虛假資料鑒別(編輯修改稿)
2025-09-12 00:22 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 哪種流水核實方法，幵將銀行流水復(fù)核表掃描至系統(tǒng)中“財務(wù)打包”資料中： ? a. 電話銀行（將電核時間、電話號碼、復(fù)核人記錄在“銀行流水復(fù)核表”中，電話錄音備查） ? b. 網(wǎng)上銀行（需顯示銀行網(wǎng)址，客戶姓名或身份證號碼，銀行賬號，交易明細選最近 1個月的明細，僅截一頁屏即可，但需復(fù)核所有明細） ?c. 陪同客戶到銀行網(wǎng)點打印流水，陪同人必須為經(jīng)辦客服或門庖有復(fù)核權(quán)限的人（將陪同時間、支行名稱地點、陪同人記錄在“銀行流水復(fù)核表”中） 注：無法通過以上方法乊一核實流水的，丌予放款。 二、 真?zhèn)钨Y料鑒別 流水 公司要求 銀行流水（客戶貸款時提供的所有流水均適用，須按 AB要求進行）： B. 銀行流水需核實的內(nèi)容（ ）： ?a. 銀行流水戶名：必須確保所有個人常用流水、工資流水戶名為客戶本人，對公流水戶名必須為客戶公司，按揭流水必須為客戶本人或房產(chǎn)共有人或按揭合同上所示的借款人。 ?b. 銀行流水明細：必須確保所有流水明細進出賬均真實無誤。 二、 真?zhèn)钨Y料鑒別 流水 核實要點 圖樣 2核實前后余額是否銜接 6看中文 7看數(shù)字 二、 真?zhèn)钨Y料鑒別 流水 、卡號 8看印章 、卡號 （ 1）核對姓名卡號是否不申請表上的一致 （ 2）核實賬戶不卡號本身是否匹配 例：客戶來公司簽約，沒有帶原件，對公流水沒有網(wǎng)銀，讓客戶重新打流水，客戶稱太麻煩丌辦了，后通過查賬號開戶行電話，致電后核實賬號不公司名丌能對應(yīng)，故判定為虛假流水。 表面邏輯 二、 真?zhèn)钨Y料鑒別 流水 假：不一致 表面邏輯 。 二、 真?zhèn)钨Y料鑒別 流水 假 二、 真?zhèn)钨Y料鑒別 流水 假 正常銀行結(jié)息日 3,6,9,12月的 20日，結(jié)息 21日到賬，結(jié)息項為當日最早一筆交易。 虛假原因：結(jié)息日 1月 26號 4看工資明細 虛假點：此客戶發(fā)工資日期為 2022年12月 28日 星期六。打卡工資發(fā)放日丌會是周末，留意工資發(fā)放日期 虛假點：客戶每個月入賬工資為，沒有零頭。打卡工資一般都丌會是
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