個(gè)人理財(cái)建議書例本(編輯修改稿)
2025-01-16 22:11 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 女大學(xué)教育期,家庭成熟期,退休期,理財(cái)階段,10萬,1050萬,50100萬,100300萬,300萬以上,資產(chǎn)總額,保守型,中庸保守型,中庸型,中庸進(jìn)取型,3進(jìn)取型,風(fēng)險(xiǎn)偏好,是,否,是否有房,資產(chǎn)分配比例（PA）,投資策略、風(fēng)險(xiǎn)提示（FA）,市場概況,,,,理財(cái)情報(bào)站,資產(chǎn)回顧,理財(cái)建議書,資產(chǎn)分配原理（PA）： 應(yīng)用了著名的Markowitz模型，尋找有效資產(chǎn)組合邊界，即在給定收益水平下尋找風(fēng)險(xiǎn)最小的資產(chǎn)組合的集合。,五種金融資產(chǎn)（銀行存款，保險(xiǎn)，國債，UL，股票/基金）投資可能性邊界的確定可通過求解下列最優(yōu)化問題得到：,注：考慮中國金融產(chǎn)品不能賣空的因素，運(yùn)用了修正模型.,理財(cái)建議書基本原理,風(fēng)險(xiǎn)—收益體系 與 Markowitz 資產(chǎn)組合原理,根據(jù)個(gè)人偏好和市場曲線尋找最優(yōu)的投資組合,存款 傳統(tǒng)壽險(xiǎn) 投資型壽險(xiǎn)或開放式基金 國債 股票,風(fēng)險(xiǎn),個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)偏好,產(chǎn)品組合線,r 收益,理財(cái)建議書基本原理,個(gè)人理財(cái)建議書的特點(diǎn),基于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃，綜合評(píng)估各類金融品種 根據(jù)馬可維茨模型及市場的歷史數(shù)據(jù)，給出投資組合比例，客觀、公正 基于風(fēng)險(xiǎn)—收益體系，關(guān)注組合的風(fēng)險(xiǎn)與收益，而不是在談保險(xiǎn)時(shí)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)，談證券時(shí)關(guān)注收益； 基于資產(chǎn)分配給出各品種的投資策略建議與風(fēng)險(xiǎn)提示,案 例 分 析,王女士家庭情況: 王女士40歲，王女士丈夫吳先生42歲，有一小孩9歲，剛上小學(xué)四年級(jí)；現(xiàn)有三戶室的住宅，價(jià)值70萬，銀行存款70萬，股票投資30萬，夫婦月收入共計(jì)1萬元（不含稅），目前除了社會(huì)保險(xiǎn)外，無其他商業(yè)保險(xiǎn)。她希望兩年內(nèi)購置一輛車，6年后送孩子出國讀大學(xué)，十五年后退休養(yǎng)老。同時(shí),在投資方面，明年計(jì)劃拿出銀行存款的70%用于實(shí)業(yè)投資。,理財(cái)規(guī)劃,案例,專家
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