【正文】 次數(shù) 約見談話或調(diào)查的次數(shù)，總次數(shù)對應(yīng)附表中 的明細(xì)數(shù) 1客戶識別情況 識別客戶信息（表 6） 另填附表 b6 是否進(jìn)行客戶風(fēng)險等級劃分 是否對客戶進(jìn)行了客戶風(fēng)險等級劃分 等級劃分情況 文字描述，內(nèi)容包括但不局限于等級類別、劃分等級的方法、各等級劃分基本標(biāo)準(zhǔn) 、完成客戶風(fēng)險等級劃分的總客戶數(shù)、各類風(fēng)險等級的客戶數(shù)等 高風(fēng)險客戶數(shù)量 界定為高風(fēng)險以上客戶的數(shù)量 重新識別客戶信息（表 7） 另填附表 b7 1大額及可疑交易 涉及可疑交易識別情況信息（表 8） 另填附表 b8 大額交易信息 當(dāng)期上報大額交易筆數(shù) 上報反洗錢監(jiān)測分析中心的大額交易筆數(shù) 當(dāng)期上報大額交易金額 上報反洗錢監(jiān)測分析中心的大額交易總金額 高風(fēng)險客戶大額筆數(shù) 界定為高風(fēng)險以上客戶的大額交易筆數(shù) 高風(fēng)險客戶大額金額 界定為高風(fēng)險以上客戶的 大額交易總金額 是否對高風(fēng)險客戶大額交易進(jìn)行跟蹤分析 文字描述，整體介紹高風(fēng)險客戶的大額交易的跟蹤分析情況 可疑交易信息 (表 9) 另填附表 b9 當(dāng)期上報可疑交易筆數(shù) 上報反洗錢監(jiān)測分析中心的可疑交易份數(shù) 當(dāng)期上報可疑交易金額 上報反洗錢監(jiān)測分析中心的可疑交易總金額 當(dāng)期系統(tǒng)篩選可疑交易筆數(shù) 利用本機(jī)構(gòu)的反洗錢系統(tǒng)自動篩選出的可疑交易筆數(shù) 當(dāng)期系統(tǒng)篩選可疑交易金額 利用本機(jī)構(gòu)的反洗錢系統(tǒng)自動篩選出的可疑交易總金額 系統(tǒng)篩選可疑交易確認(rèn)比率 反洗錢系 統(tǒng)自動篩選出的可疑交易份數(shù)中確認(rèn)上報反洗錢監(jiān)測中心的可疑交易占比 可疑交易類型 對應(yīng)大額和可疑交易管理辦法中第十一條 1101 筆數(shù) 對應(yīng)大額和可疑交易管理辦法中第十一條第 1款類型的交易 1102 筆數(shù) 對應(yīng)大額和可疑交易管理辦法中第十一條第 2款類型的交易 1103 筆數(shù) 對應(yīng)大額和可疑交易管理辦法中第十一條 19 第 3款類型的交易 1104 筆數(shù) 對應(yīng)大額和可疑交易管理辦法中第十一條第 4款類型的交易 1105 筆數(shù) 對應(yīng)大額和可疑交易管理辦法中第十一條第 5款類型的交易 1106 筆數(shù) 對應(yīng)大額和可疑交易 管理辦法中第十一條第 6款類型的交易 1107 筆數(shù) 對應(yīng)大額和可疑交易管理辦法中第十一條第 7款類型的交易 1108 筆數(shù) 對應(yīng)大額和可疑交易管理辦法中第十一條第 8款類型的交易 1109 筆數(shù) 對應(yīng)大額和可疑交易管理辦法中第十一條第 9款類型的交易 1110 筆數(shù) 對應(yīng)大額和可疑交易管理辦法中第十一條第 10 款類型的交易 1111 筆數(shù) 對應(yīng)大額和可疑交易管理辦法中第十一條第 11 款類型的交易 1112 筆數(shù) 對應(yīng)大額和可疑交易管理辦法中第十一條第 12 款類型的交易 1113 筆數(shù) 對應(yīng)大額和可疑交易管理辦法中第十一 條第 13 款類型的交易 1114 筆數(shù) 對應(yīng)大額和可疑交易管理辦法中第十一條第 14 款類型的交易 1115 筆數(shù) 對應(yīng)大額和可疑交易管理辦法中第十一條第 15 款類型的交易 1116 筆數(shù) 對應(yīng)大額和可疑交易管理辦法中第十一條第 16 款類型的交易 1117 筆數(shù) 對應(yīng)大額和可疑交易管理辦法中第十一條第 17 款類型的交易 1118 筆數(shù) 對應(yīng)大額和可疑交易管理辦法中第十一條第 18 款類型的交易 1119 筆數(shù) 其他類型的交易 1101 筆數(shù)占總數(shù)比 自動計算 1102 筆數(shù)占總數(shù)比 自動計算 1103 筆數(shù)占總數(shù)比 自動計 算 1104 筆數(shù)占總數(shù)比 自動計算 1105 筆數(shù)占總數(shù)比 自動計算 1106 筆數(shù)占總數(shù)比 自動計算 1107 筆數(shù)占總數(shù)比 自動計算 1108 筆數(shù)占總數(shù)比 自動計算 1109 筆數(shù)占總數(shù)比 自動計算 20 1110 筆數(shù)占總數(shù)比 自動計算 1111 筆數(shù)占總數(shù)比 自動計算 1211 筆數(shù)占總數(shù)比 自動計算 1113 筆數(shù)占總數(shù)比 自動計算 1114 筆數(shù)占總數(shù)比 自動計算 1115 筆數(shù)占總數(shù)比 自動計算 1116 筆數(shù)占總數(shù)比 自動計算 1117 筆數(shù)占總數(shù)比 自動計算 1118 筆數(shù)占總數(shù)比 自動計算 1119 筆數(shù)占總數(shù)比 自動計算 非系統(tǒng)篩選上報可疑筆數(shù) 反洗錢系統(tǒng)未篩選出，但由人工判斷上報的可疑交易份數(shù) 非系統(tǒng)篩選上報可疑金額 反洗錢系統(tǒng)未篩選出，但由人工判斷上報的可疑交易總金額 等級劃分為高風(fēng)險客戶可疑份數(shù) 高風(fēng)險客戶發(fā)生的可疑交易份數(shù) 等級劃分為高風(fēng)險客戶可疑金額 高風(fēng)險客戶發(fā)生的可疑交易總金額 是否對高風(fēng)險客戶可疑交易進(jìn)行跟蹤分析 文字描述，整體介紹高風(fēng)險客戶的可疑交易的跟蹤分析情況 注：本表中所列出的附表 b1b14 見附件 5。 第四十一條 高度關(guān)注級的金融機(jī)構(gòu)，在實(shí)施日常非現(xiàn)場監(jiān)管的同時，可采取以下監(jiān)管措施： （一）約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員； （二）要求金融機(jī)構(gòu)限期整改； （三）通報金融機(jī)構(gòu)上級機(jī)構(gòu)； （四）適時開展現(xiàn)場檢查。 第二十九條 金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級分為正常、關(guān)注、高度關(guān)注、預(yù)警四個級別，風(fēng)險評估結(jié)果 80 分（含 80 分）以上的機(jī)構(gòu)屬正常級， 70 分 80分（含 70 分）的機(jī)構(gòu)屬關(guān)注級， 60 分 70 分（含 60 分）的機(jī)構(gòu)屬高度關(guān)注級， 60 分以下的機(jī)構(gòu)屬預(yù)警級。 第十九條 人民銀行走訪金融機(jī)構(gòu)時，應(yīng)填寫《反洗錢監(jiān)管走訪通知書》（格式詳見附件 10） ，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后提前 2 個工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu)，并告知金融機(jī)構(gòu)走訪調(diào)查的目的和需核實(shí)的事項(xiàng)。 第六條 人民銀行按季度采集金融機(jī)構(gòu)信息，按年度對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險評估評級。 第五條 風(fēng)險評級及分類監(jiān)管工作原則： （一）風(fēng)險監(jiān)管原則。 第十五條 人民銀行可通過媒體報道、信息公告等渠道采集金融機(jī)構(gòu)其他相關(guān)信息，并采取必要的措施進(jìn)行核實(shí)。 人工打分是人民銀行對指標(biāo)信息進(jìn)行詳細(xì)分析，并根據(jù)一定的評價標(biāo)準(zhǔn)對該指標(biāo)進(jìn)行人工打分。 重大風(fēng)險事件包括但不局限于： （一）發(fā)生洗錢案件且未主動報送 該案件可疑交易或線索； 4 （二）現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)其往期重要監(jiān)管信息失真； （三）金融機(jī)構(gòu)拒絕報送監(jiān)管信息； （四）人民銀行確定的其他重大事項(xiàng)。 第六章 附則 第四十九條 當(dāng)年成立且經(jīng)營期不滿半年的金融機(jī)構(gòu)，不納入當(dāng)年的風(fēng)險評估評級范圍。 反洗錢機(jī)構(gòu)設(shè)置 部門開始運(yùn)作反洗錢工作時間 開始于 2021 年之前可計 100 分，20212021 年計 90 分以上， 2021 年以后計 90 分以下。 培訓(xùn)方式 專項(xiàng)培訓(xùn)且方式新穎、有效計 100 分；傳統(tǒng)的專項(xiàng)培訓(xùn)方式計 80 分；無專項(xiàng)培訓(xùn)計 60 分；無任何培訓(xùn)措施計 0分。無任何培訓(xùn)措施計 0 分。各項(xiàng)制度較為系統(tǒng)、操作性強(qiáng)可酌情加 10 分；對制度進(jìn)行了及時修訂可酌情加 10 分；其他創(chuàng)新措施可酌情加 10 分。 5 第四十七條 人民銀行應(yīng)建立完善的監(jiān)管信息檔案保管、查詢和保密制度，保證檔案資料收集齊全，歸檔及時，整齊有序，查閱方便，嚴(yán)防丟失和泄密。 風(fēng)險評估報告的主要內(nèi)容包括但不局限于： （一）行業(yè)總體發(fā)展?fàn)顩r； （二）各項(xiàng)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險 點(diǎn)； （三）風(fēng)險管理的薄弱環(huán)節(jié)及風(fēng)險管理能力評級情況； （四）綜合風(fēng)險評級及其變化方向； （五）上一年度人民銀行發(fā)現(xiàn)的問題及其改進(jìn)情況。 第二十四條 人民銀行根據(jù)年度匯總信息對各項(xiàng)指標(biāo)逐一評價打分， 3 每項(xiàng)指標(biāo)分?jǐn)?shù)按百分制計算。 第十三條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)各類信息的報送工作，確保報送信息的完整性、真實(shí)性和準(zhǔn)確性。 第二條 本辦法適用于中 國人民銀行湖南省內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)（以下簡稱人民銀行）和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》所規(guī)定的應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的省內(nèi)金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。 2 第十條 人民銀行采集信息的范圍包括風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)信息和其他相關(guān)信息。 第二十一條 人民銀行可通過現(xiàn)場檢查等方式對金融機(jī)構(gòu)報送的信息進(jìn)行事后的核對和核實(shí)。金融機(jī)構(gòu)在限定期限內(nèi)未提出異議的，可根據(jù)事實(shí)采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。監(jiān)管報告的主要內(nèi)容應(yīng)包括風(fēng)險評估評級的整體情況、當(dāng)年監(jiān)管措施的實(shí)施情況、實(shí)施效果及下年度監(jiān)管重點(diǎn)等。 34 附件 5： 風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)附表 附表 b1b10 分別為非現(xiàn)場監(jiān)管報表的 10 張表。 培訓(xùn)對象 培訓(xùn)對象全面覆蓋高管人員、反洗錢專員和一線業(yè) 務(wù)人員可計 100 分。 宣傳內(nèi)容 宣傳內(nèi)容針對性較強(qiáng)且自行制作了宣傳資料計 80100 分；開展普通的宣傳計6080 分；未開展任何宣傳計 0分。無反洗錢內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)計 0 分。 6 附件： 1. 區(qū)域風(fēng)險類監(jiān)測指標(biāo)及填報說明 2. 銀行業(yè)金 融機(jī)構(gòu)風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)及填報說明表 3. 證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)及填報說明表 4. 保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)及填報說明表 5. 風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)附表 6. 金融機(jī)構(gòu)合規(guī)類風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)評價打分標(biāo)準(zhǔn)表 7. 風(fēng)險評估評級結(jié)果通知 8. 反洗錢監(jiān)管電話記錄 9. 反洗錢監(jiān)管信息補(bǔ)充報送通知書 10. 反洗錢監(jiān)管走訪通知書 11. 走訪調(diào)查記錄 12. 約見金融機(jī)構(gòu)高級管理人員談話通知書 13. 約見會談記錄 7 附件 1： 區(qū)域風(fēng)險類監(jiān)測指標(biāo)及填報說明 單位：萬元，保留兩位小數(shù) 指標(biāo)名 稱 填報說明 一、區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境監(jiān)測指標(biāo) 國內(nèi)生產(chǎn)總值 按統(tǒng)計部門的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計口徑統(tǒng)計 其中 :第一產(chǎn)業(yè) 按統(tǒng)計部門的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計口徑統(tǒng)計 第二產(chǎn)業(yè) 按統(tǒng)計部門的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計口徑統(tǒng)計 第三產(chǎn)業(yè) 按統(tǒng)計部門的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計口徑統(tǒng)計 社會商品零售總額 按統(tǒng)計部門的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計口徑統(tǒng)計 社會消費(fèi)品零售總額 按統(tǒng)計部門的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計口徑統(tǒng)計 消費(fèi)品價格指數(shù) 按統(tǒng)計部門的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計口徑統(tǒng)計 固定資產(chǎn)投資完成額 按統(tǒng)計部門的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計口徑統(tǒng)計 其中：房地產(chǎn)開發(fā) 按統(tǒng)計部門的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計口徑統(tǒng)計 進(jìn)出口貿(mào)易總額 按統(tǒng)計部門的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計口徑統(tǒng)計 地方財政收入 按統(tǒng)計部門的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計口徑統(tǒng)計 地方財政支出 按統(tǒng)計部門的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計口徑統(tǒng)計 金融機(jī)構(gòu)本外幣存款余額 按統(tǒng)計部門的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計口徑統(tǒng)計 其中：個人存款余額 按統(tǒng)計部門的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計口徑統(tǒng)計 金融機(jī)構(gòu)本外幣貸款余額 按統(tǒng)計部門的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計口徑統(tǒng)計 其中：個人住房貸款 按統(tǒng)計部門的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計口徑統(tǒng)計 房地產(chǎn)開發(fā)貸款 按統(tǒng)計部門的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計口徑統(tǒng)計 貨幣凈投放（回籠） 按統(tǒng)計部門的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計口徑統(tǒng)計 其中：貨幣投放量 按統(tǒng)計部門的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計口徑統(tǒng)計 貨幣回籠 量 按統(tǒng)計部門的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計口徑統(tǒng)計 金融機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù) 按統(tǒng)計部門的標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計口徑統(tǒng)計 其中：銀行類金融機(jī)構(gòu) 統(tǒng)計至縣級網(wǎng)點(diǎn) 保險類金融機(jī)構(gòu) 統(tǒng)計至縣級網(wǎng)點(diǎn) 證券期貨類金融機(jī)構(gòu) 按獨(dú)立核算的營業(yè)部統(tǒng)計 保險費(fèi)收入 按標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)收入統(tǒng)計 證券交易額 按證券買賣雙邊統(tǒng)計 期貨交易額 按期貨交易雙邊統(tǒng)計 二、風(fēng)險控制能力監(jiān)測指標(biāo) 上游犯罪案件發(fā)案情況 全省上游犯罪總發(fā)案數(shù) 自動計算 轄區(qū)上游犯罪發(fā)案數(shù) 其中：毒品犯罪發(fā)案數(shù) 黑社會性質(zhì)組織發(fā)案數(shù) 恐怖活動犯罪案件數(shù) 8 量 走私犯罪案件數(shù)量 貪污賄賂犯罪案件數(shù)量 破壞金融管理秩序犯罪案件數(shù)量 金融詐騙犯罪案件數(shù)量 報告期七種上游犯罪案件發(fā)案數(shù)量在全省的占比 百分比，報告期轄區(qū)上游犯罪發(fā)案數(shù) /全省上游犯罪總發(fā)案數(shù) 報告期七種上游犯罪案件發(fā)案數(shù)量同比增長率 百分比，報告期上游犯罪發(fā)案數(shù) /上年末上游犯罪發(fā)案數(shù) 其中：毒品犯罪案件數(shù)量占比 百分比，報告期毒品犯罪發(fā)案數(shù) /七種上游犯罪總發(fā)案數(shù) 黑社會性質(zhì)的組織犯罪案件數(shù)量占比 百分比，報告期黑社會性質(zhì)組織發(fā)案數(shù) /七種上游犯罪總發(fā)案數(shù) 恐怖活動犯罪案件數(shù)量占比 百分比，報告期恐怖活動犯罪案件數(shù)量 /七種上游犯罪總發(fā)案數(shù) 走私犯罪案件數(shù)量占比 百分比，報告期走私犯罪案件數(shù)量 /七種上游犯罪總發(fā)案數(shù) 貪污賄賂犯罪案件數(shù)量占比 百分比，報告期貪污賄賂犯罪案件數(shù)量 /七種上游犯罪總發(fā)案數(shù) 破壞金融管理秩序犯