【正文】 款利息終止確認C、本行從事委托貸款業(yè)務(wù)收取的手續(xù)費，作為D、本行對委托貸款計提貸款損失準備委托貸款業(yè)務(wù)收入確認3下列關(guān)于重要單證的敘述不正確的有（）。[] 答案：A A、總行B、一級分行C、二級分行D、支行二、多選題（）均稱為會計中期。[2分] 答案：ABCD A、上級行會計部門有權(quán)對下級行會計部門進B、經(jīng)上級行會計部門組織，并征求抽調(diào)人員所行會計工作檢查，并可跨級進行檢查在部門負責(zé)人同意后，可以上級行名義跨地域進行會計檢查工作，被檢查行不得拒絕C、檢查中發(fā)現(xiàn)違反政策、法令、制度、規(guī)定D、對內(nèi)部管理混亂、違章不究、差錯事故嚴以及財經(jīng)紀律等有關(guān)問題的，檢查組有權(quán)令其、存在重大資金安全隱患的行，檢查組有權(quán)糾正令其限期整改1下列關(guān)于委托貸款的敘述正確的有（）。[2分] 答案：A A、正確B、錯誤代儲蓄２．０收／付款交易適用于已切換到儲蓄邏輯集中的機構(gòu)。[2分] 答案：A A、正確B、錯誤1根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行會計制度》規(guī)定，各級機構(gòu)應(yīng)定期和不定期對會計憑證、會計賬簿、會計報表記錄的有關(guān)數(shù)據(jù)以及貨幣資金、有價單證等實物進行核對，保證證證相符、賬證相符、賬賬相符、賬表相符、賬實相符。[2分] 答案：B A、正確B、錯誤3手工填報模板維護交易用于手工填報模板的維護，包括模板新增、模板查詢、模板修改、模板刪除、模板下發(fā)、導(dǎo)出功能?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次教育學(xué)習(xí)活動的一個理性的認識。作為我行人，為了我行的前途，為了我行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則。五、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。第三篇：中國郵政儲蓄銀行靈寶支行合規(guī)問責(zé)制度中國郵政儲蓄銀行靈寶支行合規(guī)問責(zé)制度第一章 總則第一條 為進一步加強郵政儲蓄銀行靈寶支行合規(guī)管理，樹立“全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的意識，增強依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性與主動性，加快合規(guī)管理長效機制的建立與完善，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理操作指引》、《河南省郵政儲蓄銀行工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法》，結(jié)合我市實際，制定本制度。第九條 問責(zé)機構(gòu)根據(jù)調(diào)查報告決定不予追究責(zé)任的，應(yīng)將決定書面告知被調(diào)查的問責(zé)對象，并書面告知提出問責(zé)批示或建議的有關(guān)部門或個人。第七章 責(zé)任追究第十三條 凡被實施問責(zé)的對象，采取下列方式追究責(zé)任：（一）誡免談話；（二）責(zé)令作出書面檢查；（三）通報批評或責(zé)令公開道歉；（四）《河南省郵政儲蓄銀行工作人員違規(guī)行為處理暫行辦法》規(guī)定的處理種類。 E..了解保證人的家庭成員，審查要點包括（）。關(guān)系人包括（）、配偶、子女（兄弟姐妹（含表/堂兄弟姐妹）、債務(wù)人 E．生意上的合作人，嚴禁擠占、挪用、截留小額貸款資金，不準以（）等方式掩蓋資產(chǎn)質(zhì)量問題，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)按有關(guān)規(guī)定嚴肅處理。（）當天進行操作。，（）周的實踐培訓(xùn)。()同意后，在信貸系統(tǒng)授權(quán)后方可進行系統(tǒng)操作。貸中處理包括：（）、（）、（）。()周歲（含）至()周歲（含）之間。（）有效期內(nèi)。，又分為（）和（）。（）、（）、再貸款與再貼現(xiàn)。（），其中核心資本與風(fēng)險加權(quán)總資產(chǎn)之比不得低于（）?！吨袊嗣胥y行法》第二條規(guī)定了中國人民銀行的職能：“中國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行（），防范和化解（），維護（）。（）進行調(diào)查，并撰寫調(diào)查報告，提出授信建議，對貸款調(diào)查（）、（）承擔責(zé)任。，可以選（）種還款方式，不同的還款方式不允許組合。()天的貸款，二級分行小額貸款業(yè)務(wù)主管、業(yè)務(wù)管理崗必須介入催收。()對轄區(qū)范圍內(nèi)二級分行、一級支行和小額貸款營業(yè)機構(gòu)的信貸從業(yè)人員的信貸從業(yè)資格進行年審。()和()進行調(diào)查，收集申請人的()、（）、（）和（）等。，則每個客戶的最高貸款額為（）萬元。 ，正確的是（），對新增貸款和逾期貸款電子數(shù)據(jù)進行逐筆檢查、與經(jīng)辦人員或客戶面談等方式進行，相關(guān)記錄需錄入系統(tǒng) ，不能流于形式。 %以內(nèi)《小額貸款業(yè)務(wù)管理辦法》，一級支行授信等級達到AA級的標準為（） %以下 %以下 《小額貸款業(yè)務(wù)管理辦法》，達到（），暫停信貸員貸前調(diào)查資格。 （） （） （）=（銷售收入銷售成本）/銷售收入 =（銷售收入銷售成本）/銷售成本 =銷售收入*（1毛利率）=銷售收入*（1+毛利率）=負債+所有者權(quán)益 （） （） （） （）為經(jīng)營原則。根據(jù)合規(guī)管理過錯責(zé)任分為直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人。（三）涉及對被問責(zé)人崗位調(diào)整或行政處分的，由市郵政儲蓄銀行人力資源部具體實施問責(zé)。有效的事前防范與監(jiān)督 是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的。我們每天面 對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工 有高度的思想覺悟。在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。二、從細節(jié)入手，思考出解決切實存在的實際問題的方式方法。定期對回執(zhí)的核對情況予以抽查，抽查覆蓋率不低于３０％。[2分] 答案：A A、正確B、錯誤1根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行會計制度》規(guī)定，各級機構(gòu)必須嚴格按照總行規(guī)定使用會計科目與賬戶，真實、完整地反映實際發(fā)生的金融業(yè)務(wù)及事項。[2分] 答案：ABC A、參數(shù)設(shè)置交易B、報表查詢C、報表實時查詢D、手工填報管理三、判斷題按照《中國郵政儲蓄銀行規(guī)章制度管理辦法（２０１４年版）》規(guī)定，制定、修訂規(guī)章制度應(yīng)當送制度牽頭管理部門審查。[2分] 答案：AD A、１－一級分行上劃總行 B、０－一支／二分上劃一級分行 C、２－一支／二分上劃總行 D、３－總行下?lián)芤患壏中?屬于呂家進行長在中國郵政儲蓄銀行２０１４年“合規(guī)大行動活動動員電視電話會議上的講話上提出四個方面意見之一的是（）[2分] 答案：ABCD A、高度重視合規(guī)工作是當前形勢的客觀要求 B、持續(xù)增強合規(guī)能力是郵政金融的迫切需要 C、開展“合規(guī)大行動”是郵銀雙方的共同任務(wù)D、真抓實干，全力推進，深入開展“合規(guī)大行動”活動1套期分為以下類型（）。[] 答案：D A、１個月B、３個月C、６個月D、半個月5原則上，營業(yè)員重要單證庫存量，一般按不超過（）的實際使用量請領(lǐng)。[] 答案：D A、日?；顒有纬傻腂、導(dǎo)致所有者權(quán)益減少C、與向所有者分配利潤無關(guān)的經(jīng)濟利益的總流D、為第三方或客戶墊付的款項出3下列關(guān)于抵債資產(chǎn)核算的敘述錯誤的有（）。[] 答案：B A、１０B、２０C、３０D、５０根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行銀企對賬管理辦法（試行）》規(guī)定，各級機構(gòu)會計部門按月對對賬回執(zhí)的收回情況進行檢查、統(tǒng)計。[] 答案：D A、客戶賬戶B、會計內(nèi)部賬戶C、客戶賬戶利息D、派生賬戶（）是指與我行內(nèi)部賬戶有關(guān)的來賬、往賬、來賬掛賬、查詢查復(fù)、自由格式報文、借記業(yè)務(wù)回執(zhí)、借記止付申請應(yīng)答、退回申請應(yīng)答等業(yè)務(wù)處理和監(jiān)督管理。[] 答案：C A、本幣資金調(diào)撥B、內(nèi)部賬戶結(jié)算業(yè)務(wù)C、跨行資金匯劃D、內(nèi)部賬戶轉(zhuǎn)賬（）應(yīng)對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責(zé)任。定期對回執(zhí)的核對情況予以抽查，抽查覆蓋率不低于（）。[] 答案：B A、取得抵債資產(chǎn)時，按取得資產(chǎn)的公允價值確B、抵債資產(chǎn)保管期間取得的收入，按實際發(fā)生金認為抵債資產(chǎn)入賬價值額計入營業(yè)外收入C、取得抵債資產(chǎn)后轉(zhuǎn)為自用的，應(yīng)在相關(guān)手續(xù)D、抵債資產(chǎn)減值損失一經(jīng)確認，在以后會計期辦妥時，按轉(zhuǎn)換日抵債資產(chǎn)的賬面余額，結(jié)轉(zhuǎn)至間不得轉(zhuǎn)回。[] 答案：C A、１個月B、３個月C、３至５天D、半個月5重要單證承印廠家由（）統(tǒng)一審核確定，并與印制廠家簽訂承印許可合同。[2分] 答案：ABC A、以公允價值套期B、現(xiàn)金流量套期C、境外經(jīng)營凈投資套期D、投資項目套期1外幣資金上劃時，由（）在系統(tǒng)中完成錄入、復(fù)核。[2分] 答案：A A、正確B、錯誤辦理賣出回購資產(chǎn)業(yè)務(wù)時，應(yīng)終止確認所出售的金融資產(chǎn)。不得使用已停用、已撤銷的會計科目及賬戶，不得私設(shè)、亂用、串用、混用會計科目及賬戶，不得混淆科目的使用級次和科目對應(yīng)關(guān)系。[2分] 答案：A A、正確B、錯誤2憑證主管負責(zé)重要單證的業(yè)務(wù)授權(quán)及各項管理工作。做到“行之有道”。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。第五章 問責(zé)程序第七條 下列情形可以作為合規(guī)風(fēng)險管理問責(zé)的信息來源：（一）各業(yè)務(wù)條線、各分支機構(gòu)日常業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)的問題；（二）其他人員、組織提出的附有相關(guān)證據(jù)材料的舉報、控告、申訴；（三）新聞媒體和輿論監(jiān)督的事實與建議；（四）其他有關(guān)問責(zé)的信息來源。（一）直接責(zé)任人：直接實施違規(guī)違紀行為的人員。A．安全性 ，以下哪些崗位可作為審貸會成員。% % 《小額貸款業(yè)務(wù)管理辦法》，達到（），暫停一級支行繼續(xù)放貸資格，全力進行催收和檢查、整改 % % ，在其結(jié)清貸款本息前，不得向其發(fā)放除()之外擔保形式的貸款。：（）A．有黃、賭、毒等不良行為的B．有制假、販假等不法行為或從事國家限制、禁止經(jīng)營行為的 C．經(jīng)營虧損、資不抵債，欲用貸款償還其他債務(wù)的 D．不守信用，隱瞞重要事實，向銀行提供關(guān)鍵虛假情況的 E．貸款用途不在其所投資有限責(zé)任公司經(jīng)營范圍內(nèi)的 （）A．個人獨資企業(yè)主 （）A．扁平B．高效 C．因地制宜 D．下管一級 （）A．轄區(qū)內(nèi)小額貸款業(yè)務(wù)制度實施細則及辦法的風(fēng)險審查 B．小額貸款五級分類復(fù)核C．小額貸款法律合同及訴訟事務(wù)管理 D．參與責(zé)任認定工作E．定期向信貸部提供導(dǎo)向性政策建議，實施窗口指導(dǎo) （）A．內(nèi)部控制的健全性和有效性B．風(fēng)險狀況及風(fēng)險識別、計量、監(jiān)控程序的適用性和有效性 C．機構(gòu)運營績效和管理人員履職情況等 D．參與責(zé)任認定工作 E．負責(zé)資產(chǎn)保全（）A．小額貸款業(yè)務(wù)主管崗 B．經(jīng)營管理崗 C．業(yè)務(wù)管理崗 D．產(chǎn)品經(jīng)理崗 E．信貸會計崗（）A．小額貸款業(yè)務(wù)主管崗 B．審查崗 C．貸后管理崗 D．信貸會計主管崗 E．信貸會計崗（） B．信貸員崗 C．受理崗 E．信貸會計崗（）A．負責(zé)審查信貸員擬提交貸款審批的材料的合規(guī)性、真實性和完整性，出具明確的審查意見B．根據(jù)業(yè)務(wù)申請表中的授權(quán)，查詢?nèi)诵姓餍畔到y(tǒng)個人信用報告 C．負責(zé)審核放款條件落實情況 D．參與審貸會審議小額貸款 E．負責(zé)貸后檢查（）A．對客戶進行電話抽查回訪，落實是否進行了現(xiàn)場調(diào)查，是否遵守各項規(guī)章制度B．負責(zé)小額貸款業(yè)務(wù)日常監(jiān)控，密切關(guān)注逾期貸款情況，建立逾期貸款催收臺賬，并協(xié)助信貸員進行貸款還款提示和逾期貸款催收工作； C．負責(zé)組織貸后檢查工作，檢查信貸員貸后檢查工作落實情況，監(jiān)控貸后檢查報告質(zhì)量；D．根據(jù)貸后檢查的需要查詢?nèi)诵姓餍畔到y(tǒng)并打印個人信用報告； E．負責(zé)收集、整理、裝訂和入檔保管各類信貸業(yè)務(wù)檔案、貸后檢查檔案，執(zhí)行檔案歸集、調(diào)閱和銷毀等檔案管理制度。（含）至60周歲（含）之間，具有當?shù)貞艨诨蛟诋數(shù)鼐幼M（）年以上。，對于不符合貸款條件的，應(yīng)在()個工作日內(nèi)通知客戶其申請未通過，符合貸款條件的客戶可以不通知。年審方式為()。()、（）、（）為經(jīng)營原則，以()、（）、（）為整體風(fēng)險控制的基本原則。同一公司()不得再次申請。、審查崗、貸后管理崗，在本機構(gòu)專職信貸員少于（）名時，可作為輔助調(diào)查人，在有（）名及以上專職信貸員時應(yīng)專職，原則上不再參與貸前調(diào)查。（），成立于2003年4月。（）、外部監(jiān)管、（）。（）、()、企業(yè)集團財務(wù)公司、()、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司等 ()和（）兩種。，在實行按時還款利息優(yōu)惠政策時，階段性等額本息還款法的連續(xù)還款期從首次（）開始計算。，小組成員之間不能有（）關(guān)系存在；小組人數(shù)為5人時，最多允許兩個組員之間存在直系親屬關(guān)系，且不處于同一家庭，經(jīng)濟獨立。，逾期罰息采取()的方式。，均需客戶提供（）申請。()處理，對貸款核銷情況不得對借款人和擔保人披露，并繼續(xù)進行積極催收。借款人應(yīng)在接到通知后（）天內(nèi)簽訂借款合同及配套的擔保合同，辦妥相關(guān)手續(xù)。（）萬元（含）以內(nèi)，或資產(chǎn)總額在（）萬元（含）以內(nèi)。 E審批崗 （） E．調(diào)查此筆業(yè)務(wù)的信貸員，若申請人為我行信貸調(diào)查人員、審查審批人員的關(guān)系人，則必須在管戶信貸員分配及審查審批過程中回避。，申請金額、期限等關(guān)鍵信息是否正確 、是否真實 ，調(diào)查重點包括（）。包括相關(guān)制約人、內(nèi)部監(jiān)督檢查責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人等。調(diào)查報告應(yīng)當包括過錯行為的具體事實、基本結(jié)論和處理的具體建議。通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)