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正文內(nèi)容

郵儲(chǔ)銀行內(nèi)部審計(jì)存在的問(wèn)題(論文)(留存版)

  

【正文】 和必須面對(duì)的問(wèn)題。員工素質(zhì)得到提升,收入得到提高,員工隊(duì)伍不論精神面貌還是業(yè)務(wù)技能都發(fā)生了很大的變化,一個(gè)生機(jī)勃勃、欣欣向榮的郵儲(chǔ)基層網(wǎng)點(diǎn),脫胎換骨呈現(xiàn)在客戶面前。又毗鄰市政府,山陽(yáng)區(qū)政府、教育局、地稅、國(guó)稅局等政府機(jī)關(guān),東部有焦作師專、焦作大學(xué)校區(qū)以及鋼材市場(chǎng),西部有丹尼斯、山陽(yáng)商城等商業(yè)區(qū),在加上交通便利,居民生活水平總體較高,人民路郵政儲(chǔ)蓄的業(yè)務(wù)發(fā)展有較大的前景。工作應(yīng)以穩(wěn)為本,在此基礎(chǔ)上不斷提高業(yè)務(wù)速度。辦公室利用周一例會(huì)學(xué)習(xí)時(shí)間,對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)的定義、風(fēng)險(xiǎn)防控的主要措施、如何開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)防控工作等方面進(jìn)行了詳細(xì)的宣講,讓干部職工學(xué)習(xí)、了解、掌握廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理知識(shí),有效地防止腐敗行為發(fā)生。郵儲(chǔ)銀行工作總結(jié)5為堅(jiān)決落實(shí)市委市政府和監(jiān)管部門(mén)的具體工作要求,發(fā)揮好金融服務(wù)保障疫情防控的重要作用,郵儲(chǔ)銀行xx市分行下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步做好新型冠狀病毒感染的肺炎疫情應(yīng)對(duì)工作的緊急通知》,要求全行快速響應(yīng)、高效應(yīng)對(duì)、果斷決策,做好本次疫情的預(yù)防和處置工作。二是延后特殊人群還款期限。加強(qiáng)輿論引導(dǎo),增強(qiáng)廣大員工及客戶的自我防病意識(shí)和社會(huì)信心。此次的轉(zhuǎn)型培訓(xùn),讓我們收獲頗多,自信滿滿。在培訓(xùn)則最后一天,卓越公司的總監(jiān),分行的領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我們的培訓(xùn)成果進(jìn)行驗(yàn)收,雖然我們都很緊張,但是所有員工都有不錯(cuò)的表現(xiàn),在通關(guān)結(jié)束后,老師為我們的整個(gè)培訓(xùn)過(guò)程進(jìn)行總結(jié)。在行內(nèi)組織的新員工郵儲(chǔ)拓展訓(xùn)練中,增強(qiáng)了自己的團(tuán)隊(duì)意識(shí),并被評(píng)為本組最佳隊(duì)員。在這三年里,隨著中行的發(fā)展,我完成了自己與工作的融合,并且在這三年里,組織和領(lǐng)導(dǎo)給予了我許多學(xué)習(xí)和鍛練的機(jī)會(huì)。三個(gè)月中始終如一的要求自己。并不能增加所里的存款額,為什么還要這么熱心的去做,但是我認(rèn)為,用心來(lái)為廣大顧客服務(wù),才是最好的服務(wù)。從x年至今一直擔(dān)任業(yè)務(wù)主管,在儲(chǔ)蓄所人手嚴(yán)重不足的情況下,我主動(dòng)為所領(lǐng)導(dǎo)分憂,不計(jì)個(gè)人得失,長(zhǎng)期放棄休息到所里加班,在工作中正確地起到了主管的模范作用。為了充分做好這頂工作,我們先后召開(kāi)了三次發(fā)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作會(huì)議,制定了切實(shí)可行的業(yè)務(wù)發(fā)展獎(jiǎng)勵(lì)辦法,邀請(qǐng)市人壽保險(xiǎn)公司的講師傳授保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展經(jīng)驗(yàn),并借鑒遼陽(yáng)縣局召開(kāi)保險(xiǎn)推介會(huì)的成功經(jīng)驗(yàn)于4月29日召開(kāi)了“鴻泰納祥、綠衣獻(xiàn)愛(ài)”保險(xiǎn)推介會(huì),實(shí)現(xiàn)保費(fèi)42x元,超出了原訂的30x元目標(biāo),達(dá)到了預(yù)期的效果,為今后保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展開(kāi)了一個(gè)好頭。(三)、安全生產(chǎn)工作得到加強(qiáng)安全工作重于泰山,安全工作一向是我局工作中的重中之重。3月份我們又開(kāi)展了物流大客戶攬收活動(dòng)和長(zhǎng)途注冊(cè)業(yè)務(wù)主題營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)競(jìng)賽,為我局開(kāi)展物流業(yè)務(wù)和代辦業(yè)務(wù)的發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。通過(guò)檢查,全局職工充分認(rèn)識(shí)到了對(duì)外服務(wù)工作的重要性,都能自覺(jué)履行各項(xiàng)服務(wù)職責(zé),使自己養(yǎng)成良好的行業(yè)規(guī)范和職業(yè)習(xí)慣,形成一種奮發(fā)向上的良好氛圍,我局職工的服務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量在第二季度明顯提高。但是第二季度由于我們舉辦了保險(xiǎn)推介會(huì),其中42x元的保費(fèi)中有8以上資金都來(lái)源于郵政儲(chǔ)蓄,加之四、五月份又是農(nóng)村播種季節(jié),也是用錢(qián)的高峰,想保住一季度的郵儲(chǔ)增長(zhǎng)額是非常困難的,因此局領(lǐng)導(dǎo)多次召開(kāi)會(huì)議,號(hào)召職工抓好儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù),經(jīng)過(guò)全局干部職工的共同努力,截止6月20日,我局郵儲(chǔ)凈增余額3,65x元,僅比3月20日少了在第三季度,我們又加大了儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的發(fā)展力度,截止11月20日,我局實(shí)現(xiàn)了凈增儲(chǔ)蓄余額656x元,完成了全年計(jì)劃的182.,創(chuàng)下了我局儲(chǔ)蓄凈增余額的新高。我始終堅(jiān)持“工作第一”的原則,認(rèn)真執(zhí)行所里的各項(xiàng),工作上兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨,時(shí)刻以“創(chuàng)新服務(wù),持久服務(wù)”的服務(wù)理念鞭策、完善自已,以用戶滿意為宗旨,努力為儲(chǔ)戶提供規(guī)范化和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫(xiě)的回單,以便下次再匯款時(shí)再寫(xiě)。的服務(wù)窗口,我的一言一行都代表著本行的形象。匆匆半年過(guò)去,在郵儲(chǔ)銀行的工作忙碌而充實(shí)。在這段學(xué)習(xí)和工作的日子里,我收獲頗多。老師的授課幽默卻不失專業(yè),在課程結(jié)束后,把當(dāng)天學(xué)的知識(shí)運(yùn)用到情景演練當(dāng)中。工作中不斷學(xué)習(xí),在學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能的同時(shí),我還留意努力進(jìn)步自身素質(zhì),以適應(yīng)金融現(xiàn)代化的需要。既嚴(yán)防死守,也不過(guò)度恐慌,在防控疫情中抓好各項(xiàng)工作,保證各級(jí)機(jī)構(gòu)正常工作秩序。四是為方便客戶通過(guò)我行手機(jī)銀行、個(gè)人網(wǎng)上銀行辦理捐款,我行于1月27日至4月30日免收手機(jī)銀行所有跨行轉(zhuǎn)賬交易手續(xù)費(fèi),免收個(gè)人網(wǎng)上銀行單筆交易金額5萬(wàn)元(含)以下跨行轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)。(二)機(jī)關(guān)作風(fēng)明顯改善。辦公室主任孟玉玲同志宣讀了《XX市郵政管理局關(guān)于開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的實(shí)施方案》(宿郵管〔20xx〕18號(hào)),明確了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)思想、工作原則、總體目標(biāo)、工作步驟和工作要求,分步驟、分階段周密部署此項(xiàng)工作。二、追求進(jìn)步通過(guò)對(duì)以往缺點(diǎn)的改正,不斷完善自身。對(duì)此,我們積極宣傳郵政儲(chǔ)蓄各項(xiàng)業(yè)務(wù)的優(yōu)惠政策,努力提高服務(wù),對(duì)沒(méi)一個(gè)用戶保持微笑,熱心的為用戶辦理業(yè)務(wù),耐心細(xì)心的向用戶做各項(xiàng)解釋、宣傳工作。轉(zhuǎn)型就像母親分娩一樣,只有經(jīng)歷那種“陣痛”,才能誕生一個(gè)新的生命!網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的實(shí)踐讓本人深深體會(huì)到,轉(zhuǎn)型是時(shí)代的需要,是郵政儲(chǔ)蓄自身發(fā)展的迫切需要。該行披露,郵儲(chǔ)銀行已經(jīng)獲得中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),允許該行發(fā)行本金總額不超過(guò)人民幣500億元的二級(jí)資本債券,募資款項(xiàng)凈額將用于補(bǔ)充資本金,以協(xié)助該行業(yè)務(wù)持續(xù)增長(zhǎng)。面對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)放緩的環(huán)境以及利潤(rùn)誘惑,郵儲(chǔ)銀行根據(jù)小型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)情況,審慎地對(duì)此類(lèi)業(yè)務(wù)的貸款規(guī)模進(jìn)行了調(diào)整,減少向高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)及高風(fēng)險(xiǎn)客戶發(fā)放貸款。根據(jù)郵儲(chǔ)銀行招股書(shū)草擬本披露的內(nèi)容顯示,該行此次上市的聯(lián)席保薦人包括中金香港證券、摩根大通、摩根士丹利、高盛、美銀美林,獨(dú)家財(cái)務(wù)顧問(wèn)為瑞銀。借助審計(jì)軟件,不但能輕松完成數(shù)據(jù)調(diào)集、整理、勾稽關(guān)系審核等繁重的基礎(chǔ)工作,還能深入進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的分析與評(píng)價(jià),從而成功實(shí)現(xiàn)計(jì)算機(jī)海量存儲(chǔ)、高速處理與審計(jì)分析模型的有機(jī)融合。二、目前郵政儲(chǔ)蓄銀行非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)存在的主要問(wèn)題(一)數(shù)據(jù)挖掘未得到有效運(yùn)用目前郵政儲(chǔ)蓄銀行內(nèi)部審計(jì)的審計(jì)手段主要是人工核對(duì)賬表,手工計(jì)算,或者進(jìn)行些簡(jiǎn)單的比較分析等,很少能看到通過(guò)數(shù)據(jù)挖掘進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析所形成的稽查報(bào)告。一方面,郵儲(chǔ)銀行業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)廣覆蓋性,大部分網(wǎng)點(diǎn)多分布在縣以下偏遠(yuǎn)地方,以往的檢查花費(fèi)大量的人力物力和時(shí)間效果不明顯。(6)成立區(qū)域?qū)徲?jì)中心是我國(guó)銀行體制改革的需要,近幾年,我國(guó)商業(yè)銀行出現(xiàn)的金融案件主要集中在基層銀行,這與銀行內(nèi)部審計(jì)體制的缺陷有直接關(guān)系。通過(guò)對(duì)商業(yè)銀行管理行為、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的分析和評(píng)價(jià),全面把握被審計(jì)主體的風(fēng)險(xiǎn)狀況,找出高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域,在此基礎(chǔ)上確實(shí)審計(jì)重點(diǎn)和審計(jì)頻率,以便集中力量對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域進(jìn)行控制和管理,幫助和促進(jìn)商業(yè)銀行各級(jí)管理層提高管理水平,做到科學(xué)決策,有效地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制和管理。(二)豐富完善分析模型,加速非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)軟件的研發(fā)。五是注重合法合規(guī)性稽查,忽視風(fēng)險(xiǎn)性稽查。一、郵政儲(chǔ)蓄銀行內(nèi)部非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)現(xiàn)狀分析郵政儲(chǔ)蓄自恢復(fù)開(kāi)辦以來(lái),電子化建設(shè)從無(wú)到有,從基礎(chǔ)金融業(yè)務(wù)到信貸、業(yè)務(wù)等真正意義上的綜合銀行業(yè)務(wù),基本完成了以計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)為基礎(chǔ)的電子清算和金融管理。本文對(duì)郵政儲(chǔ)蓄銀行內(nèi)部非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)的現(xiàn)狀進(jìn)行了分析,提出了存在的問(wèn)題,并闡述了如何做好郵政儲(chǔ)蓄銀行內(nèi)部審計(jì)部的具體做法。一般預(yù)警級(jí)別越高,風(fēng)險(xiǎn)越大。(四)審計(jì)人員的素質(zhì)尚需提高非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)技術(shù)要求內(nèi)審人員不僅要有豐富的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn),而且應(yīng)具有一定的審計(jì)理論、數(shù)學(xué)統(tǒng)計(jì)知識(shí)、計(jì)算機(jī)知識(shí)和綜合分析判斷能力??傊?,郵儲(chǔ)銀行成立以后,內(nèi)部審計(jì)工作任重而道遠(yuǎn),審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)積極探索審計(jì)體制改革,改進(jìn)審計(jì)方法,提高審計(jì)效率,提升審計(jì)成果價(jià)值,為郵儲(chǔ)銀行走向正規(guī)化、邁向現(xiàn)代化,并將最終成為具有市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的現(xiàn)代化商業(yè)銀行做出自己的貢獻(xiàn)。穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的商業(yè)銀行總是在保證安全性的前提下,追求最大限度的利潤(rùn)。成立區(qū)域?qū)徲?jì)中心,按照就近原則劃分管轄范圍,可以減少路途奔波時(shí)間和物資消耗,為審計(jì)檢查節(jié)省更多時(shí)間,降低審計(jì)成本。郵儲(chǔ)銀行現(xiàn)有兩種審計(jì)方式相互有效補(bǔ)充,其中非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)為現(xiàn)場(chǎng)檢查提供大量信息,為現(xiàn)場(chǎng)檢查決定檢查重點(diǎn)和方向。三、如何提高郵政儲(chǔ)蓄銀行的非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)效能的作用(一)拓寬資料來(lái)源,確保信息獲取的及時(shí)性、完整性、透明性。從招股書(shū)披露的內(nèi)容看,郵儲(chǔ)銀行的多數(shù)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)優(yōu)于行業(yè)平均水平。郵儲(chǔ)銀行表示,部分小微企業(yè)主、個(gè)體工商戶借款人受經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)放緩的影響出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)困難而使其財(cái)務(wù)和信用狀況惡化;部分地區(qū)發(fā)生自然災(zāi)害,對(duì)郵儲(chǔ)銀行發(fā)放給農(nóng)戶的個(gè)人小額貸款資產(chǎn)質(zhì)量產(chǎn)生了不利影響。在資本充足率方面,截至2013年、2014年及2015年12月31日以及截至2016年3月31日,%、%、%%,%、%、%%,%、%、%%,均符合中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定。當(dāng)然,網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型成功與否,關(guān)鍵在于人,在于人怎么想。首先,在這里我要向各位訴訴苦:自從王褚儲(chǔ)蓄所搬遷以來(lái),我們面臨的狀況可以說(shuō)是極為嚴(yán)峻。除了日常的辦理業(yè)務(wù)外,把用戶當(dāng)親人是我們所員工的一條準(zhǔn)則,處處為客戶的利益著想,事事為客戶的需求服務(wù),并建立了詳細(xì)的客戶檔案,熟悉客戶的業(yè)務(wù)辦理需求,讓來(lái)人民路儲(chǔ)蓄辦理業(yè)務(wù)的用戶真正找到回家的感覺(jué),找到是在和親人相處的感覺(jué)。那段時(shí)間加班到很晚是很正常的事,但我仍感覺(jué)有做不完的事,每天都被傳票所累。(四)積極排查、深入查找。一是密切關(guān)注當(dāng)?shù)匾咔榍闆r,對(duì)重點(diǎn)地區(qū)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)時(shí)間及時(shí)做出調(diào)整,并做好客戶公告工作。貸款到期且客戶仍有用款需求的,及時(shí)按照相關(guān)要求進(jìn)行續(xù)貸,并給予一定的利率優(yōu)惠。我始終堅(jiān)持“工作第一”的原則,認(rèn)真執(zhí)行所里的各項(xiàng)規(guī)章制度,工作上兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨,時(shí)刻以“創(chuàng)新服務(wù),持久服務(wù)”的服務(wù)理念鞭策、完善自已,以用戶滿足為宗旨,努力為儲(chǔ)戶提供規(guī)范化和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。第一個(gè)就指出網(wǎng)點(diǎn)定位,這是最核心的`,其他都需圍繞它來(lái)定義。加上硬件設(shè)施方面也比較的落后,這樣柜員、理財(cái)經(jīng)理、大堂經(jīng)理需要花更多的時(shí)間在人工上。其次,對(duì)本行金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)知識(shí)還不夠熟悉,為客戶提供咨詢服務(wù)的準(zhǔn)備不足。二、以高度的責(zé)任心,用戶至上的服務(wù)理念,將優(yōu)質(zhì)工作落到實(shí)處。所位于城鄉(xiāng)結(jié)合部,有著密集的人口。要在競(jìng)爭(zhēng)中站穩(wěn)腳步。我在工作之余進(jìn)行自我充電,努力自學(xué)計(jì)算機(jī)技能。另外,面對(duì)激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì),我們還專門(mén)研究了市場(chǎng)環(huán)境和客戶需求,適時(shí)調(diào)整了業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)重點(diǎn),積極開(kāi)展函件業(yè)務(wù)。從而保證了我局的各項(xiàng)工作都能安全的開(kāi)展,多次受到省、市局的表?yè)P(yáng)和認(rèn)可。今年我局在“三八”婦女節(jié)和“五一”節(jié)日期間舉行了職工知識(shí)競(jìng)賽,使職工在工作之余仍能保持良好的學(xué)習(xí)勁頭。同時(shí)他抓住“五女山申報(bào)世界文化遺產(chǎn)”的機(jī)會(huì),積極與縣委縣政府溝通,發(fā)行“五女山山城個(gè)性化郵票”,為局創(chuàng)收4x萬(wàn)元。在以后的工作中,我還要繼續(xù)本著主人翁的態(tài)度,兢兢業(yè)業(yè)、努力工作,愛(ài)崗敬業(yè),吸取他人之所長(zhǎng)、克已之短,一如既往地為本所的發(fā)展敬獻(xiàn)自己的一份微薄之力。我也會(huì)向其他同志學(xué)習(xí),取長(zhǎng)補(bǔ)短,相互交流好的工和經(jīng)驗(yàn),共同進(jìn)步。文化層次各不相同,每天都要為各種不同的人服務(wù)。多次受到不同類(lèi)型客戶的贊揚(yáng),從未接到過(guò)一起客戶投訴。通過(guò)不斷的學(xué)習(xí)相信自己能夠在短期內(nèi)成為一名優(yōu)秀的儲(chǔ)蓄柜員,全面的掌握儲(chǔ)蓄柜臺(tái)知識(shí),技能上也要更熟練,不斷加快自己辦業(yè)務(wù)的速度,使自己的業(yè)務(wù)量不斷提升;加強(qiáng)自己在理財(cái)、金融、個(gè)貸、對(duì)公等方面理論的學(xué)習(xí),為自己的進(jìn)一步的工作奠定扎實(shí)的基礎(chǔ);和同事之間建立更默契的配合,把郵儲(chǔ)支行的發(fā)展作為大家共同的目標(biāo)。在崗位職責(zé)分工上,還沒(méi)做到十分明確,沒(méi)有做到專人事專人做。對(duì)我們郵儲(chǔ)銀行來(lái)說(shuō),非常有必要打造一個(gè)統(tǒng)一的品牌形象的需要。在工作中他總能想客戶之所想,急客戶之所急,給客戶最滿足的`服務(wù)。對(duì)于有貸款需求的客戶,首先引導(dǎo)符合條件的客戶走線上申貸渠道,盡量減少線下接觸。營(yíng)業(yè)人員通過(guò)體溫測(cè)試正常后上崗,營(yíng)業(yè)上崗人員佩戴口罩,并做好手部清潔等個(gè)人衛(wèi)生。在確定重要風(fēng)險(xiǎn)崗位和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基礎(chǔ)上,按照工作崗位廉政建設(shè)總要求,對(duì)照法規(guī)、政策,按照排查權(quán)力風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、制度風(fēng)險(xiǎn)、人員素質(zhì)風(fēng)險(xiǎn),從業(yè)務(wù)流程、監(jiān)督管理、制度機(jī)制等方面分類(lèi)制訂防范措施和制度,對(duì)已有的相關(guān)工作制度和規(guī)程,按照廉政風(fēng)險(xiǎn)防范要求進(jìn)一步補(bǔ)充完善,使各項(xiàng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控措施充分匯集民智、反映民情、體現(xiàn)民意,切實(shí)做到風(fēng)險(xiǎn)定到崗、制度建到崗、責(zé)任落到人。今天的郵儲(chǔ)銀行欣欣向榮,作為郵儲(chǔ)銀行的一員,我感到無(wú)比自豪,在新的一年工作中,我將更加勤奮地工作,刻苦學(xué)習(xí),努力提高各方面的業(yè)務(wù)素質(zhì)技能,適應(yīng)農(nóng)商行的發(fā)展需要,踏實(shí)進(jìn)取,克服不足,把工作推上新的臺(tái)階。最后,不忘記再給我們自己鼓鼓勁雖然,在本次的w點(diǎn)對(duì)抗賽中,我們?nèi)嗣衤粪]政儲(chǔ)蓄取得了一些成績(jī),并使我有幸懷著自豪的心情站在了這里,但是我們不會(huì)因此而滿足,業(yè)務(wù)的發(fā)展不進(jìn)則退,我們會(huì)以此次成績(jī)?yōu)槠瘘c(diǎn),以領(lǐng)導(dǎo)的期望和關(guān)心為動(dòng)力,積極配合局里的工作部署,積極完成各項(xiàng)計(jì)劃,并且繼續(xù)發(fā)揚(yáng)我們郵政人比、拼、趕、超的精神,努力吸收借鑒先進(jìn)者的經(jīng)驗(yàn),積極想辦法、某策略,為我們所業(yè)務(wù)發(fā)展更上一個(gè)臺(tái)階二努力,也為焦作郵政的發(fā)展添磚加瓦。由于搬遷,大客戶不斷流失,原來(lái)的商易通客戶也大多被挖走,很多儲(chǔ)戶也因?yàn)榫嚯x太遠(yuǎn)而選擇了其他銀行,新w點(diǎn)周邊的用戶又大都不知道這兒有個(gè)郵政儲(chǔ)蓄w點(diǎn)。在為期三天的轉(zhuǎn)型學(xué)習(xí)中,本人深有體會(huì),結(jié)合自身一線工作經(jīng)歷,自糾自查,一網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)科學(xué)規(guī)劃分區(qū)功能,適當(dāng)調(diào)整業(yè)務(wù)流程,合理設(shè)置工作崗位,實(shí)施彈性排班,做到大堂經(jīng)理對(duì)客戶的疑問(wèn)“有問(wèn)必答”;個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)對(duì)客戶的理財(cái)需求“有求必應(yīng)”,實(shí)現(xiàn)由傳統(tǒng)的交易主導(dǎo)型,向營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)型的轉(zhuǎn)變。郵儲(chǔ)銀行行長(zhǎng)呂家進(jìn)曾表示,郵儲(chǔ)銀行一直依靠?jī)?nèi)源性的資本補(bǔ)充。截至2013年、2014年及2015年12月31日,%、%%。截至一季末,%%。郵政儲(chǔ)蓄銀行的內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)盡快申請(qǐng)成為儲(chǔ)蓄統(tǒng)一版本、電子匯兌系統(tǒng)、中間業(yè)務(wù)平臺(tái)、代理保險(xiǎn)系統(tǒng)、會(huì)計(jì)系統(tǒng)、信息管理系統(tǒng)等業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)的用戶,籍此獲取查詢權(quán)限,打通信息渠道,為非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)提供翔實(shí)的數(shù)據(jù)資料,是非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)的首選目標(biāo)。二是稽查的方式陳舊,稽查手段落后,跟不上業(yè)務(wù)電子化的快速發(fā)展。特別是面對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新形勢(shì),社會(huì)各界對(duì)審計(jì)工作的要求越來(lái)越高,審計(jì)對(duì)象的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)越來(lái)越復(fù)雜,審計(jì)工作的任務(wù)越來(lái)越重。(3)成立區(qū)域?qū)徲?jì)中心是郵政儲(chǔ)蓄銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要,郵政儲(chǔ)蓄銀行不斷推出新業(yè)務(wù),加大了銀行經(jīng)營(yíng)和管理的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù),在風(fēng)險(xiǎn)增多的同時(shí),防控難度也進(jìn)一步加大,這就要求郵政儲(chǔ)蓄銀行建立一支專業(yè)化的審計(jì)隊(duì)伍。通過(guò)重點(diǎn)審計(jì)資產(chǎn)質(zhì)量的安全性、內(nèi)部控制制度的有效性、會(huì)計(jì)信息的真實(shí)性、經(jīng)營(yíng)行為
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