【正文】 統(tǒng) 營業(yè)網(wǎng)點，新系統(tǒng) 網(wǎng)點稽核面達*X％；進行衛(wèi)生檢查專項稽核X次，共查*個營業(yè)網(wǎng)點，稽核面達*X％；進行規(guī)范化服務專項檢查X次；對我市農(nóng)村信用兩個經(jīng)濟實體(誠信金店和銀鑫典當行)，進行專項稽核X次，根據(jù)省聯(lián)社安排，協(xié)同資產(chǎn)負債部對全轄信用社進行“冒名”貸款專項稽核X次。一年來，稽核監(jiān)察部根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要共進行專項稽核X次，其中綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng) 專項稽核X次；城區(qū)規(guī)范化服務專項檢查X次；“冒名”貸款專項稽核X次；進行專項稽核X次，檢查情況　　⑴、綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng) 專項檢查方面　　為了進一步加強我市農(nóng)村信用社在新系統(tǒng) 下的業(yè)務經(jīng)營活動的監(jiān)督和檢查，稽核監(jiān)察部對全轄所有信用社傳票、帳務、報表進行了全面、細致的稽核檢查，仍然發(fā)現(xiàn)部分信用社存在不少問題，如：柜員業(yè)務操作權限過大，錯帳沖正無會計主管簽字，主管柜員沒有起到事中、事后監(jiān)督的作用；存在記帳串戶或在新系統(tǒng) 中無摘要欄等現(xiàn)象大額結(jié)算業(yè)務無主管柜員簽字；計算機報表裝訂不規(guī)范；部分信用社由于上線時核對工作不扎實和發(fā)放貸款柜員責任心不強、收息時存在少收、多收利息現(xiàn)象，對此，聯(lián)社稽核監(jiān)察部及時下發(fā)《關于認真核對貸款合同利率與微機輸入利率的通知》文件，責成各社對上述情況進行自查、上報。今后，我們必須加強學習，不斷提高政策領悟水平和綜合業(yè)務能力，加大稽核、監(jiān)察執(zhí)法力度，切實維護各項規(guī)章制度的執(zhí)行和落實，為我市信用社業(yè)務經(jīng)營穩(wěn)步健康推進保駕護航?！　、妗⒎e極開展序時稽核，定期監(jiān)控各社經(jīng)營情況。截止**年末，各項存款*X萬元，比上年增加*X萬元；各項貸款*X萬元，比上年增長*X萬元，其中不良貸款*X萬元，占比為*X%，存貸比例*%；股本金余額*萬元，比上年增加*萬元，盈余總額*X萬元，實現(xiàn)凈利潤*X萬元?！　?、一、任務完成情況今年實際完成銷售量為5000萬，其中一車間球閥XX萬，蝶閥1200萬,其他1800萬，基本完成年初既定目標。為了確保**年度會計決算真實、準確，聯(lián)社稽核、業(yè)務人員對所轄各