freepeople性欧美熟妇, 色戒完整版无删减158分钟hd, 无码精品国产vα在线观看DVD, 丰满少妇伦精品无码专区在线观看,艾栗栗与纹身男宾馆3p50分钟,国产AV片在线观看,黑人与美女高潮,18岁女RAPPERDISSSUBS,国产手机在机看影片

正文內(nèi)容

柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險防控及成因(留存版)

2025-10-16 17:06上一頁面

下一頁面
  

【正文】 個業(yè)務(wù)流程上的一個細(xì)微的風(fēng)險點沒有把控好,都將對業(yè)務(wù)治理、風(fēng)險管理以及銀行的發(fā)展帶來不良后果。下面我們運用經(jīng)濟(jì)學(xué)中的風(fēng)險分析法談?wù)勩y行柜面業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險該如何控制。如違反實名制的相關(guān)規(guī)定,為客戶辦理大額存款業(yè)務(wù),以及在業(yè)務(wù)操作中當(dāng)與服務(wù)存在矛盾時,一時無法解決而發(fā)生不合規(guī)的做法。商業(yè)銀行在經(jīng)過轉(zhuǎn)型后,更重視規(guī)模指標(biāo)和進(jìn)度指標(biāo),重心從服務(wù)轉(zhuǎn)移到營銷,這種導(dǎo)向必將造成柜員把主要精力用于營銷而忽視業(yè)務(wù)質(zhì)量,潛在風(fēng)險日漸積累。通過加強培訓(xùn)、風(fēng)險提示等方式,提高一線員工自我保護(hù)意識和防線防范技能,有效抵御外部欺詐風(fēng)險。如違反實名制的相關(guān)規(guī)定,為客戶辦理大額存款業(yè)務(wù),以及在業(yè)務(wù)操作中當(dāng)與服務(wù)存在矛盾時,一時無法解決而發(fā)生不合規(guī)的做法。商業(yè)銀行在經(jīng)過轉(zhuǎn)型后,更重視規(guī)模指標(biāo)和進(jìn)度指標(biāo),重心從服務(wù)轉(zhuǎn)移到營銷,這種導(dǎo)向必將造成柜員把主要精力用于營銷而忽視業(yè)務(wù)質(zhì)量,潛在風(fēng)險日漸積累。同時,利用晨會的形式點評上日工作情況,采取表揚與批評相結(jié)合、獎勵與處罰相結(jié)合的方法,達(dá)到減少差錯、提高柜面業(yè)務(wù)核算質(zhì)量的目的,對柜面業(yè)務(wù)辦理的全過程要實行事前、事中、事后監(jiān)督,即:事前監(jiān)督——受理業(yè)務(wù)時,臨柜人員要對業(yè)務(wù)的合法性、真實性、手續(xù)完整性及數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性進(jìn)行認(rèn)真審查;事中監(jiān)督——對會計處理的憑證、帳表內(nèi)容和數(shù)據(jù)進(jìn)行復(fù)核,對經(jīng)辦的一切帳、簿、證、據(jù)、表要進(jìn)行逐筆審查和復(fù)核,未經(jīng)復(fù)核的支款憑證不得付款,報表不得上報、單證不得簽發(fā)。同時正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險管理、眼前利益與長遠(yuǎn)利益的關(guān)系,牢固樹立先規(guī)范、后發(fā)展的經(jīng)營理念,嚴(yán)禁違規(guī)辦理業(yè)務(wù)。其次,人員流動頻繁,新員工素質(zhì)不適應(yīng)業(yè)務(wù)要求。如逆流成或未按流程辦理業(yè)務(wù)、錄入數(shù)據(jù)有誤等,此類風(fēng)險事件會給銀行帶來一定損失。深入開展內(nèi)控合規(guī)教育,提高員工風(fēng)險防控意識。其次,人員流動頻繁,新員工素質(zhì)不適應(yīng)業(yè)務(wù)要求。如逆流成或未按流程辦理業(yè)務(wù)、錄入數(shù)據(jù)有誤等,此類風(fēng)險事件會給銀行帶來一定損失。按照屬性和性質(zhì),銀行的風(fēng)險可以分為信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險、國家風(fēng)險、聲譽風(fēng)險以及犯罪風(fēng)險。雖然現(xiàn)在柜面業(yè)務(wù)操作越來越簡單化,但是業(yè)務(wù)本身的風(fēng)險點并沒有簡化,反而,隨著業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展,各種事件的頻繁發(fā)生,柜面的風(fēng)險越來越多樣化,這也要求每位柜面員工熟知每筆業(yè)務(wù)的風(fēng)險點在哪里,我們需要在哪些環(huán)節(jié)對風(fēng)險進(jìn)行防控,對我們每一位員工提出的要求越來越高、越來越細(xì)。第二篇:保險公司柜面風(fēng)險防控關(guān)鍵崗位風(fēng)險防控的心得體會保險公司是經(jīng)營風(fēng)險的金融行業(yè),合規(guī)經(jīng)營是保險公司穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求,也是防范金融案件的基本前提。對開辦的新業(yè)務(wù),應(yīng)制度先行,建立風(fēng)險管理策略。通過不斷努力,加強內(nèi)部控制,提高風(fēng)險防范意識和管理水平。根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》之八十九條規(guī)定:“商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對代理資金支付進(jìn)行審查和管理,按照代理協(xié)議的約定辦理資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)。票據(jù)結(jié)算類常見差錯主要有違規(guī)轉(zhuǎn)移票據(jù)權(quán)利和受理無效票據(jù),存取款業(yè)務(wù)差錯主要有客戶填寫憑證要素與電腦打印信息不符、無折存款使用免填單等,特殊業(yè)務(wù)差錯主要有掛失手續(xù)不規(guī)范、法院查詢、凍結(jié)解凍、扣劃業(yè)務(wù)不規(guī)范、抹賬處理不規(guī)范等幾類,基于相關(guān)數(shù)據(jù)的可獲得性,我們將部分業(yè)務(wù)類型差錯筆數(shù)統(tǒng)計如下。這個定義有以下幾個特點:關(guān)注內(nèi)部操作,內(nèi)部操作常常就是銀行及其員工的作為或不作為,銀行能夠也應(yīng)該對其施加影響;重視概念中的過程導(dǎo)向;人員和人員失誤起著決定性作用,但人員失誤不包括由于個人利益和知識不足的失誤;外部事件是指自然、政治或軍事事件,技術(shù)設(shè)施的缺陷,以及法律、稅收和監(jiān)管方面的變化;內(nèi)部控制系統(tǒng)具有重要的作用。蘭溪合行在柜面業(yè)務(wù)淡季時差錯率反而有所反彈甚至達(dá)到頂峰的事實,雖存在事后監(jiān)督中心加強嚴(yán)格審核的因素,也從側(cè)面反映出柜面人員風(fēng)險意識淡薄,合規(guī)操作理念未深入人心。例如:2015年11月4日,某支行營業(yè)部辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),客戶填寫的付款人(為另一客戶)賬號與實際轉(zhuǎn)出賬號不符。首先加強員工壓力管理和情緒管理,做好績效考評、勞動考核方式的解釋工作,不斷提高考評考核制度的科學(xué)性。要充分發(fā)揮網(wǎng)點主管對重要業(yè)務(wù)再審核的中堅作用。首先,公司目前的風(fēng)險防控,完全以歷史數(shù)據(jù)為依據(jù)來進(jìn)行操作風(fēng)險與內(nèi)部控制自我評估;對曾經(jīng)通過操作風(fēng)險與內(nèi)部控制自我評估判斷出來的柜面操作風(fēng)險一直不變的認(rèn)定下去;對于全員風(fēng)險識別報告不加專業(yè)分析就用于操作風(fēng)險與內(nèi)部控制自我評估。因此,做好銀行柜面業(yè)務(wù)的風(fēng)險防控工作,是銀行業(yè)務(wù)發(fā)展中刻不容緩的事情。運用風(fēng)險分析法對銀行柜面業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險進(jìn)行分析,將有助于從整體上把握銀行柜面業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險,做好柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險的事前、事中、事后控制,從而將該風(fēng)險降至最低。三、內(nèi)部欺詐型,內(nèi)部欺詐主要由于內(nèi)部員工本身的道德缺失,價值取向失誤等原因放棄有關(guān)法規(guī)以滿足自己的需要。三、規(guī)定制度執(zhí)行力度問題。最后,加大電子銀行退剛力度,轉(zhuǎn)移柜面操作風(fēng)險。三、內(nèi)部欺詐型,內(nèi)部欺詐主要由于內(nèi)部員工本身的道德缺失,價值取向失誤等原因放棄有關(guān)法規(guī)以滿足自己的需要。三、規(guī)定制度執(zhí)行力度問題。事后監(jiān)督——對已經(jīng)處理過的會計帳務(wù)實行再核對,必須保證所有柜員的業(yè)務(wù)操作均須有人在事后進(jìn)行序時的不間斷審查,檢查中對重要業(yè)務(wù)的處理過程包括柜員流水中的授權(quán)授信特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行重點監(jiān)督,發(fā)現(xiàn)問題及時糾正。堅決杜絕精神不集中,辦理業(yè)務(wù)時候心不在焉、一邊錄入一邊打電話或是與同事聊天等工作中的陋習(xí)通過培育金融企業(yè)合規(guī)文化,營造良好的內(nèi)控文化氛圍,并通過教育與管理、激勵與約束相結(jié)合,這不僅有助于提高員工的綜合素質(zhì),還使人的自覺行為與制度對人的約束有機結(jié)合,也有助于防范道德風(fēng)險。首先,實際在崗員工數(shù)量與業(yè)務(wù)量不匹配,導(dǎo)致“操作疲勞”,對風(fēng)險事項的識別能力下降。柜面業(yè)務(wù)多而細(xì),而造成柜
點擊復(fù)制文檔內(nèi)容
范文總結(jié)相關(guān)推薦
文庫吧 www.dybbs8.com
備案圖鄂ICP備17016276號-1