【正文】 進行洗錢犯罪活動，確保金融業(yè)務的穩(wěn)健運行。 對于賬戶信息變更不及時的情況，我行加強對企業(yè)人員進行賬戶管理方面的宣傳，講解賬戶管理對日常業(yè)務的影響，促使企業(yè)人員及時向我行提供賬戶信息變更資料。我行將在此后的工作中對對公存款帳戶的大額資金提現(xiàn)、匯劃，以及對賬方面更加嚴格的監(jiān)督，不讓授權流于形式，發(fā)現(xiàn)問題及時報告，及時整改，防微杜漸，不留隱患。對在綜合業(yè)務系統(tǒng)操作中的每筆大額支付匯劃往來業(yè)務、同城交換業(yè)務等業(yè)務進行核查，嚴格按照操作規(guī)程，規(guī)范業(yè)務操作，確保資金安全，防范操作風險。經(jīng)查我行沒有發(fā)現(xiàn)侵吞、挪用資金等違規(guī)資金支付行為；在日常處理業(yè)務過程中，按照我行大額交易報告審批制度，經(jīng)排查，我行沒有資金流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。 部分開戶企業(yè)營業(yè)執(zhí)照中注冊資金、經(jīng)營范圍發(fā)生變化，未向我行提出變更申請，致使我行賬戶資料未做及時變更。 對未經(jīng)人行批準開立的部分銀行結算賬戶，督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開戶手續(xù)。篇五：銀行結算賬戶自查報告 銀行結算賬戶自查報告 為了加強銀行結算帳戶管理工作，維護支付結算的正常秩序，按照辦事處《轉(zhuǎn)發(fā)〈人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務處理辦法〉（試行）的通知》（***辦發(fā)[2005]*號）文件要求，我區(qū)聯(lián)社及時轉(zhuǎn)發(fā)了文件，結合賬戶管理實施細則，提出了具體的檢查要求，由各信用社安排專人對銀行結算賬戶進行了一次全面詳細的檢查?，F(xiàn)有的銀行結算帳戶中，由于各種原因，未辦理開戶許可證的帳戶404個，其中基本帳戶353個，一般帳戶19個，專用帳戶21個，臨時帳戶11個。 〈二〉銀行結算賬戶的使用情況 專用存款賬戶的支取現(xiàn)金能按照規(guī)定執(zhí)行。我局及時建立健全了財務制度和基金管理辦法，市人社局、市財政局、市農(nóng)信社聯(lián)發(fā)《xxx新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險和城鎮(zhèn)居民社會養(yǎng)老保險保費收繳管理辦法（試行）》，對城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險基金實行單獨記帳、單獨核算，在市農(nóng)信社開設了城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險收入戶、支出戶、基金專戶，每月10日人社、財政、信用社三方集中對帳，不定期與鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、街道）經(jīng)辦機構對帳，做到證、表、冊、賬、錢和管理信息系統(tǒng)六相符，市、鄉(xiāng)、村一致，確保戶清、人清、賬清，做到人表相符、人賬相符、賬賬相符，賬錢相符。針對專項檢查的內(nèi)容和要求，我市新農(nóng)保和城居保個人賬戶管理自查情況如下： 一是建賬情況： 為實現(xiàn)個人賬戶管理“記錄一生、保障一生、服務一生”的目標，依托《XX省城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險信息管理系統(tǒng)》對參保人參保信息及時準確記錄，截止2013年6月，為全市。 （一）加強對支付系統(tǒng)管理辦法的學習。 我們的工作人員對這11戶財政賬戶經(jīng)行了核對確認，逐筆查看了所有賬戶的開戶手續(xù)，印鑒登記，檢查中無開立手續(xù)不齊全的賬戶，所有的印鑒登記齊備，并保存完好。我社日常工作中能嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《中華人民共和國反洗錢法》等相關法律制度規(guī)定辦理單位銀行結算賬戶業(yè)務。 二〇一一年八月一十五日篇二：個人賬戶管理自查報告 xxx城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險個人賬戶管理 城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險個人賬戶是參保人員養(yǎng)老保險權益記錄和計算個人賬戶養(yǎng)老金的重要依據(jù)，涉及到參保人員的切身合法利益，為規(guī)范新農(nóng)保和城居保個人賬戶管理，維護參保人員養(yǎng)老保險權益，我局嚴格按照《xxx社會保險管理服務中心關于開展新農(nóng)保和城居保個人賬戶管理情況專項檢查工作的實施方案》（xxx[2013]12號）文件要求，切實加強領導，統(tǒng)籌安排，制定措施，邊查邊改，做到了建賬完善、記賬清楚、對賬及時、實賬管理、信息安全，并對我市城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險個人帳戶管理進行自檢自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下： （一）加強領導，認真抓好組織實施。 ：參保人員在本市范圍內(nèi)流動時，只轉(zhuǎn)移基本養(yǎng)老保險關系，不轉(zhuǎn)移個人賬戶儲存額；參保人跨本市流動時，調(diào)出地社保機構應向調(diào)入地社保機構轉(zhuǎn)移基本養(yǎng)老保 險關系和個人賬戶中全部儲存額資金（含個人賬戶累計本息），現(xiàn)階段已啟動市內(nèi)轉(zhuǎn)移業(yè)務，市外轉(zhuǎn)移業(yè)務暫未啟動。 （四）制定措施，確保整改及時到位。 對于賬戶信息變更不及時的情況，我行加強對企業(yè)人員進行賬戶管理方面的宣傳，講解賬戶管理對日常業(yè)務的影響，促使企業(yè)人員及時向我行提供賬戶信息變更資料。 三、存在問題 個別社由于人員變動，責任不清，賬戶資料保管不善等，使銀行結算賬戶資料留存不完整。 一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。 二、具體情況 〈一〉、銀行結算賬戶的管理和開立情況 新開立的銀行結算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專夾保管。 第四篇：銀行財政賬戶風險排查報告銀行財政賬戶風險排查報告 根據(jù)通銀監(jiān)辦發(fā)[2011]63號文件關于《中國銀監(jiān)會辦公廳關于財政賬戶風險排查情況的通報》要求，我行對已開立的所有對公存款賬戶，著重對財政性存款賬戶進行了一次風險排查，現(xiàn)將自查情況匯報如下： 一、帳戶開立及管理情況 我行現(xiàn)存單位結算帳戶151戶。三是對開戶企業(yè)訂立開戶協(xié)議，明確雙方權利義務，細化和完善相關職責。五是專人按月向開戶單位簽發(fā)存貸款賬戶余額對賬單，進行明細賬務核對，對業(yè)務發(fā)生頻繁、業(yè)務發(fā)生額大的賬戶，實行面對面逐筆勾對，發(fā)現(xiàn)問題及時查找原因，確保資金安全及內(nèi)外賬務相符。通過檢查，我行能認真執(zhí)行人民銀行關于規(guī)范人民幣銀行結算帳戶的管理內(nèi)容和管理規(guī)定。 〈二〉銀行結算賬戶的使用情況 專用存款賬戶的支取現(xiàn)