【正文】 設(shè)立過程中弄虛作假，有欺詐行為的，除吊銷《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》、沒收非法所得外，另處以人民幣 50 萬元以上 500 萬元以下罰款，并對直接責(zé)任人處以人民幣 1 萬元以上 10 萬元以下罰款。 （四）沒收非法所得 。 復(fù)議期間和人民法院審理期間，除法律、法規(guī)另有規(guī)定外，不停止原處罰決定的執(zhí)行。以上處罰可以并處。 第五十一條違反本規(guī)定，有下列行為之一的，中國人民銀行有權(quán)凍結(jié)其賬戶，沒收非法所得，并處以人民幣 100 萬元以上1000 萬元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究有關(guān)人員的刑事責(zé)任。 （三）資本金或營運資金是否真實、充足 。 （二）領(lǐng)取《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》后 90 天內(nèi)未開業(yè) 。 （三）了解有關(guān)情況。 第二十六條《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》和《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可 第 7 頁 共 14 頁 證》由正本和副本組成，并注明金融機(jī)構(gòu)的名稱、編號、企業(yè)性質(zhì)及形式、注冊資本金或營運資金數(shù)額、法定代表人和主要負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)范圍、頒發(fā)日期及有效期限等內(nèi)容。 （一）開業(yè)申請報告 。 （二）保險公司的分公司設(shè)立支公司及其他金融性公司設(shè) 立辦事處。 第八條申請設(shè)立金融機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件： 第 3 頁 共 14 頁 （一）具有符合中國人民銀行規(guī)定的最低限額以上的人民幣貨幣資本金或營運資金。對未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立金融機(jī)構(gòu)或經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的，各金融機(jī)構(gòu)一律不得為其提供開戶、信貸、結(jié)算及現(xiàn)金等服務(wù)。對具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)頒發(fā)《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》，對不具備法人資格的金融機(jī)構(gòu)頒發(fā)《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》。 （一）非全國性的具有法人資格的各類銀行、金融性公司以及城市信用合作社聯(lián)合社 。 （五）中國人民銀行要求提交的其他資料。 第二十二條金融機(jī)構(gòu)自領(lǐng)取許可證之日起 90 日內(nèi)必須開業(yè)。 第三十三條金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)一律不得具有法人地位，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)具有規(guī)定數(shù)額的營運資金，其營運資金由總行（總 第 8 頁 共 14 頁 公司）從資本金或公積金中撥付，累計撥付總額不得超過總行（總公司）資本金的 60%。 （八）變更營業(yè)地址 。 第四十四條金融機(jī)構(gòu)的終止、被收購或兼并，破產(chǎn)、解散或被責(zé)令關(guān)閉，應(yīng)在中國人民銀行和有關(guān) 部門的監(jiān)督下依法進(jìn)行清算后，繳回《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》，持中國人民銀行通知書向工商行政管理部門辦理注銷登記手續(xù)，并在中國人民銀行指定的報紙上公告。 （二）資產(chǎn)負(fù)責(zé)表和損益表 。并予以通報批評。 （九）指派人員接管 。 （十一）責(zé)令其關(guān)閉并吊銷《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》。 第五十六條丟失或涂改《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》的，處以人民幣 1 萬元以上 10 萬元以下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，并處通報批評或責(zé)令其停業(yè)整頓。 （四）《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》副本 。對全國性金融機(jī)構(gòu)的總行、總公司的年檢和日常檢查，由中國人民銀行總行組織實施或授權(quán)當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分行實施。 第四十條金融機(jī)構(gòu)變更事項的審批程序與權(quán)限，參照本規(guī)定第三章的有關(guān)規(guī)定辦理。 第三十五條中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)的法定代表人及主要