【正文】 二、 合規(guī)是指保險公司及其員工和營銷員的保險經(jīng)營管理行為，應當符合 ABCDE 1. A. 法律法規(guī) B. 監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定 C. 行業(yè)自律規(guī)則 D. 公司內(nèi)部管理制度 E. 誠實守信的道德準則 2. “合規(guī)風險”指保險公司因違規(guī)可能遭受（ ABCD）的風險 A. 法律制裁 B. 監(jiān)管處罰 C. 財務損失 D. 聲譽損失 3. 合規(guī)為公司、行業(yè)創(chuàng)造的價值，包括（ ABCD） A. 有助于公司戰(zhàn)略的達成，提升公司、行業(yè)整體價值 B. 減少外部監(jiān)管成本，營造良好的外部經(jīng)營環(huán)境 C. 節(jié)省內(nèi)部運營管理成本，提高經(jīng)營效率 D. 提升 公司 聲譽和品牌價值 4. 公司合規(guī)管理辦法明確規(guī) 定了公司營銷人員應履行的合規(guī)職責，即知規(guī)、守規(guī)及報告的義務， 主要體現(xiàn)在 （ ABCD） A. 主動學習和遵守營銷人員適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律準則以及公司規(guī)章制度； B. 積極接受公司的合規(guī)培訓； C. 按照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)行為準則，以及公司規(guī)章制度的要求銷售保險產(chǎn)品、規(guī)范售后服務； D. 及時報告營銷、售后服務過程中的合規(guī)風險。錯 15. 對不同保險產(chǎn)品內(nèi)容做不公平或者不完全比較。錯 31. 挪用、截留、侵占保險費、保險賠款或者保險金。錯 服務篇 新契約承保試題 （其中紅色部分為較專業(yè)題目） 服務篇 新契約承保（新契約部分） 一、單項選擇題： 1. 新契約承保業(yè)務流程包括受理交單、 ( )、掃描、 ( )、核保、簽單、 ( )、送達、回單等多個不可或缺的作業(yè)環(huán)節(jié)。（ 對 ） 關(guān)系可填寫單項關(guān)系，如“父親”、“妻子”等。 C． 體檢當日清晨，客戶應空腹前往體檢地點 。 D． 高端客戶可享受免體檢免生調(diào) 。 （ ）√ 5. 殘疾人不得作為被保險人投保附加意外醫(yī)療保險。 D．針對法人高端客戶，根據(jù)特定需求制訂不同區(qū)域的全球保障方案。遵循及時性原則，合理安排作業(yè)人員，保證法人承保時效。保險利益是保險合 同生效的前提條件。人員進出頻繁影響團體風險的穩(wěn)定性。既往經(jīng)驗數(shù)據(jù)是團體風險評估、費率確定的依據(jù)。犧牲當前與未來享受，將購房作為最重要目標的是（ C）。委托理財特點敘述錯誤的是（ B）?！侗ｋU法》第九 十二條：經(jīng)營有人壽保險業(yè)務的保險公司被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的，其持有的人壽保險合同及責任準備金，必須轉(zhuǎn)讓給其他經(jīng)營有人壽保險業(yè)務的保險公司。 E．我國的《反洗錢法》中有 17條針對保險公司的條款，現(xiàn)在又有更新的補充。 A. 足夠的資源 B. 足夠的決心意愿承擔風險 C. 足夠的耐心和耐力渡過創(chuàng)業(yè)期財富積累初級階段的消耗 D. 足夠的情商和心理承受能力，積極面對財富積累過程中可能遇到的挫折 9. 遺囑繼承相比法定繼承具備一定的優(yōu)勢。（ A） A．正確 B．不正確 11. 資產(chǎn)配置的意義在于能有效分散并降低非系統(tǒng)風險。 A． B． 2 C． D． 3 （ B）天。 ，應重點關(guān)注購買重疾類保險的逆選擇風險。 。 ，以下說法正確的是（ B） 。 A．費率查詢 B．產(chǎn)品介紹 C．法律法規(guī) D．理賠刊物 （ ABCD ）。 益人理賠時會遇到哪些困難？ （ ABC） ，程序相對繁瑣 ，導致法律糾紛 ，影響理賠時效。（對） “網(wǎng)上報案”和“理賠案件進度查詢”醫(yī)療賠付明細查詢、下載和打印。（）對 ，與 2020年設(shè)立，叫新華理賠關(guān)懷公益服務會。（錯） ，即可對其服務客戶發(fā)生的小金額賠案自行核算，采用先墊支付款給客戶，后回公司辦理正式理賠的快速理賠方式。（）對 ，在完成服務行動后，可到公司運營管理部門累積積分，積分可用以兌換公司售賣的指定的部分展業(yè)工具和禮品。（）對 ，或者基本生活有困難還買保險，則說明逆選擇風險偏高。（）對 ，但未確定收益份額的，各受益人按照繼承順序享有收益權(quán)。（）對 ，業(yè)務員需要問詢一 下其在我公司的投保情況，其他公司的就不用管了。如果投保人或被保險人未指定受益人，則他的法定繼承人即為受益人。（ 對 ） 134. 申請時身故保險金時，如提交了死亡證明和戶口注銷證明，火化證明不作為必須提交和審驗的證件。神經(jīng)系統(tǒng)永久性的功能障礙，指疾病確診 180天后，仍遺留條款中列明的一種或一種以上障礙。（ 對 ） 、原因及傷害程度無法確定或不明的，申請人應配合本公司進行事故性質(zhì)、原因及傷害程度認定或共同指定有資質(zhì)鑒定 或檢驗的部門進行事故性質(zhì)、原因及傷害程度認定。（錯 。（）錯 A為被保險人 B購買了住院醫(yī)療保險，保險期間 B 因糖尿病住院治療（投保前即診斷有糖尿病）， B本次出險，保險公司不用賠償。（）對 。（）錯 ，幫助客戶度過不期而遇的財務難關(guān)，所以一個家庭中首先應該買保險的是家庭中最賺錢的人。（）錯 等。（）對 10大理賠服務優(yōu)勢。（）對 ，提速境外理賠救援能力，應用集中作業(yè)模式和一系列技術(shù)創(chuàng)新實現(xiàn)，更快理賠。 財富規(guī)劃手冊 合規(guī)篇 試題庫 23 二、不定項選擇題： 三、判斷對錯題： 賠是客戶不必受需到承保地機構(gòu)理賠的限制，異地出險后，可就在出險地及時辦理理賠手續(xù)。 ，以下說法正確的是（ ABCD ） 。 A．奉獻 B．友愛 C．互助 D．進步 財富規(guī)劃手冊 合規(guī)篇 試題庫 19 （ ABCD ）的原則。 ， 2 ， 5 ， 2 ， 5 （ C） 、檢查、手術(shù)、治療及其他項目 ，若被保險人實際發(fā) 生保險責任內(nèi)醫(yī)療費用 10000元，若不存在分割的情況下，兩家保險公司均可賠付 8000元，根據(jù)損失補償原則的相關(guān)規(guī)定，以下哪種說法正確：（ A） 10000元 16000元 18000元 20200元 ，以下說法正確的是（ D） 5歲的侄子進行投保，保險公司可以接納。 ，如果填寫法定，保險金就由保險公司按照法定的繼承順序進行分配。 、子女購買保險。 判斷沒有問題 一、單項選擇題： （ C）個星級標準？ (D)？ ，對于（ A）中發(fā)生災難事故、疾病等遭遇不幸的家庭及特定人群開展長期志愿服務活動。簡單的講就是“由自己來處理財富”。 5. 對于高凈值人士而言，高額壽險的資產(chǎn)保全功能更多體現(xiàn)在：（ ABC）?！睂I(yè)人員解釋說 ,“除非是當事人自愿用人壽保險來償還債務，否則，即使是法院也不能強制執(zhí)行。 A. 《保險法》第八十九條規(guī)定經(jīng)營有人壽保險業(yè)務的保險公司，除因分立、合并或者被依法撤銷外，不得解散。既不厭惡風險也不追求風險，尋找風險適中、收益適中的產(chǎn)品，易選擇房產(chǎn)、黃金、基金等作為投資對象。先犧牲后享受，高儲蓄率，退休規(guī)劃作為最重要目標的是（ A）。地域風險是指每家分公司所在地特有的高于平均風險的風險。男女比例指投保單位參加人員男女占比。投保動機指投保單位購買的目的。法人承保人作業(yè)員必須嚴格按照規(guī)定的流程完成工作，不得隨意改變順序。 4. 關(guān)于法人承保資源支持描述 錯誤的是（ C）。 三、判斷對錯題： 1. 孕期婦女可以投保住院醫(yī)療、住院補貼。 （ D）。 D． 在我國，父母、配偶、子女被認可具有直接的保險利益。 A . 快速省時 B . 節(jié)省紙質(zhì)資源 C . 隨時隨地購買 D . 查詢簡便 5. 電子保單具有（ CD），只要是公司簽發(fā)的電子保單均被認可，一旦保單被篡改，則保單效力消失。錯 43. 銷售人員應積極了解公司產(chǎn)品，制作并向客戶提供個性化產(chǎn)品信息宣傳資料。錯 27. 誘導、唆使投保人終止、放棄有效的保險合同，購買新的保險產(chǎn)品，且損害投保人利益。對 11. 相關(guān)違規(guī)人員退休不到 2年（含 2年）的或者已經(jīng)調(diào)離公司的，仍應當追究其責任。錯 4. 合規(guī)管理僅是要建立、完善內(nèi)部規(guī)章制度。錯 20. 利用行政權(quán)力、行業(yè)優(yōu)勢地位或者職業(yè)便利以及其他不正當手段強迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同。錯 36. 銷售分紅保險、投資連結(jié)保險、萬能保險等保險新型產(chǎn)品的，未明確告知客戶此類產(chǎn)品的費用扣除情況，并提示購買此類產(chǎn)品的投資風險。 B .2 C. 3 D. 4 6. 一般地區(qū)的制單、寄送為（ C ）小時。（ 錯 ） 7. 投保人、被保險人（法定監(jiān)護人）簽名須由本人親筆簽名，不得由他人代簽，如果被保險人是未成年人，應由其 法定監(jiān)護人簽名（簽監(jiān)護人本人姓名），并注明與被保險人的關(guān)系。 C． 當被保險人是未成年人時，主要 生調(diào)對象也應選擇被保險人 。 C． 保費控制在家庭年收入的 1020%為宜。 （ ） 服務篇 —— 新契約承保（法人） 一、單項選擇題： 1. 法人新契約承保流程包括： （ A）、接單初審、收費、掃描、錄入、復核、問題件處理、核保、保單簽發(fā)、打印及繕制、送達保單等。 A． UA062 B． UA061 C． UA063 D． UA066 保單投保單編碼（ D ）。遵循及時性原則，合理安排作業(yè)人員，保證法人承保時效。參保比例指投保單位參保人員與投保單位總?cè)藬?shù)的比重。 A． 管理狀況。以上描述屬于哪種繼承方式的描述 。 ，即受教育程度越高，風險承受能力相對偏低 ，即受教育程度越高，風險承受能力相對偏高 13. 財富規(guī)模對于風險承受能力有很大影響。 A. 贈與的不足是容易 過早失去對財富的控制力 B. 保險的優(yōu)勢是合理減少稅收支出，精確指定傳承對象 ,有效約束受益人對財富的實際支配權(quán)，優(yōu)化被傳承財富的流動性 C. 法定繼承的優(yōu)勢是實現(xiàn)被繼承人的真實意愿，明確遺產(chǎn)范圍，避免家庭糾紛 D. 遺贈的優(yōu)勢是通過慈善遺贈實現(xiàn)稅收減免 ，對于合伙人之一發(fā)生不幸后，可能出現(xiàn)的問題，表述不準確的 是（ D）。 3. 下列關(guān)于保險合同及合同法描述正確的是：（ ABCDE ）。 B． 填寫保單時，千萬不能忽視受益人一欄，約定受益人時，有四點必須知 曉：一要填寫受益人姓名、受益份額。（ B ） A．正確 B．不正確 3. 中國因種種原因，至今仍未開征遺產(chǎn)稅。（ A） A．正確 B．不正確 15. 由于人壽保險獨特的法律特性，使其在財富傳承中呈現(xiàn)出安全性、流動性、收益性。 A． 1500 B． 2020 C． 3000 D． 3500 （ C）萬。 ，或身體有某些 異常，對情況不是很嚴重的征狀，如咳嗽、偶爾腹痛等，可以不詳細記錄 ，可以告訴自己熟知的公司任何人員，不限于核保人員。 財富規(guī)劃手冊 合規(guī)篇 試題庫 17 ，是以被保險人身故為給付條件。 ，是否履 行由投保人自行決定。 A．柜面辦理理賠業(yè)務優(yōu)先受理 B．理賠案件系統(tǒng)優(yōu)先排隊處理 C．優(yōu)先發(fā)放理賠服務宣傳品 D．優(yōu)先獲得理賠關(guān)懷客戶資源 ？ (ABCD ) A．專線服務 B．透明理賠 C．主動服務 D．全國通賠 （ ABD ）操作。 (ABC) ，醫(yī)療保險保障范圍更廣； ； ； 。新華保險研發(fā)理賠自動規(guī)則引擎，實現(xiàn)給付金額 3000元以內(nèi)的小額簡易案件理賠自 動處理，平均處理時效由 60分鐘縮短至 30分鐘之內(nèi)。（）對 SOS建立全新戰(zhàn)略合作模式，對購買長期保險產(chǎn)品的客戶提供全方面、寬領(lǐng)域、多層次的境外理賠協(xié)助服務（）對 27 公司可以通過建立全國網(wǎng)絡一體化重大緊急事故快速響應機制，重大緊急案件第一時間到達客戶身邊（）對 ，將以保單附頁的形式更加權(quán)威的指導客戶辦理理賠業(yè)務（）對 。（）對 、規(guī)范化和制度化的理賠服務管理模式。（）對 ，審核通過后，即可成為理賠關(guān)懷公益服務會志愿者。（）對 ，一旦職業(yè)發(fā)生變更，要及時通知保險公司，否則會發(fā)生比例理賠或拒賠。（）對 ，客戶可以在保期內(nèi)保險一部分醫(yī)療費用。（對） ，一律拒保。（錯 ，是指被保險人發(fā)生腦溢血后，身體恢復不好，留下了偏癱和生活不能自理才能符合責任范圍。（ 對 ） ， 公司將統(tǒng)一發(fā)短息通知客戶，提示其關(guān)注理賠款到賬情況，如果客戶需要給付明細，可以到公司官網(wǎng)查詢下載，或到到當?shù)貦C構(gòu)柜面領(lǐng)取。（錯 、重大疾病保險這幾類健康保險中，被保險人在合同生效日或復效之日起的一段時間內(nèi)因疾病發(fā)生保險責任，保險公司不予承擔賠償責任。（ 對 ）