【正文】 維護金融秩序 洗錢 ? 洗錢，通常是指運用各種手法掩飾或隱瞞非法資金的來源和性質(zhì)，把它變成看似合法資金的行為和過程。 ? 遵守反洗錢保密規(guī)定。 ? 客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。 保護自己，遠離洗錢活動 ? 主動配合金融機構(gòu)進行客戶身份識別； ? 不要輕易將自己的身份證或企業(yè)的相關(guān)營業(yè)證件借給他人； ? 遵守賬戶實名制規(guī)定，不要使用他人的賬戶，也不要將自己的賬戶借給他人使用； ? 配合證券公司及時提供、更新有關(guān)資料 ； ? 發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報。 客戶身份資料 ? 個人客戶的身份證件復(fù)印件、機構(gòu)客戶的開戶資格證明文件復(fù)印件、代理人的身份證件復(fù)印件、授權(quán)書原件、賬戶開立內(nèi)部審核記錄、客戶信息核實和更正記錄等。 ? 報案和舉報。 我國現(xiàn)行 《 刑法 》 規(guī)定的洗錢罪的 7類上游犯罪 ? 毒品犯罪 ? 黑社會性質(zhì)的組織犯罪 ? 恐怖活動犯罪 ? 走私犯罪 ? 貪污賄賂犯罪 ? 破壞金融管理秩序犯罪 ? 金融詐騙犯罪 洗錢行為和洗錢罪的區(qū)別 ?有無上游犯罪的限制不同 ?承擔(dān)的法律責(zé)任不同 洗錢的三個階段 洗錢一般包括處置、離析、歸并三個階段 ? 處置是洗錢過程的起始環(huán)節(jié) ? 離析是洗錢過程的核心環(huán)節(jié) ? 歸并是洗錢過程的最后環(huán)節(jié) 在當(dāng)前世界經(jīng)濟形勢下，洗錢活動新特點 ? 洗錢方式不斷翻新，如利用各種金融衍生工具洗錢； ? 洗錢組織越來越專業(yè)化； ? 洗錢活動日益復(fù)雜； ? 洗錢的隱蔽性越來越強。 ? 建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。 重新識別客戶身份 ? 客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責(zé)人的； ? 客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的； ? 客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求證券、基金公司協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的； ? 客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的； ? 證券、基金公司獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的； ? 先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性