二級理財(cái)規(guī)劃師考試真題(留存版)
【正文】 望55歲退休，屆時能有250萬元的退休養(yǎng)老金。2006年馮太太喜得一對雙胞胎兒子，為了獲得更大的生活空間，馮先生2007年1月首付30萬貸款購買了一套價值150萬的120平米住房一套，采用等額本息還款方式，貸款當(dāng)月開始還款，貸款期限20年。一二三總分總分人得分 案例分析題(共3道題，第1—2題每題20分，第3題60分，共100分)得分評分人 一、2001年鄭先生與劉女士像是，并于同年7月登記結(jié)婚。家庭期望的年投資回報率為6%。計(jì)算過程保留兩為小樹，計(jì)算結(jié)果保留到整數(shù)位。 盡管馮先生夫妻二人單位福利不錯，但考慮到養(yǎng)老費(fèi)用是一筆不小的開支，同時向在身后能夠?yàn)閮鹤恿粝逻z產(chǎn)，所以夫妻二人還是 向在退休時積攢下一筆財(cái)富。馮太太學(xué)校分個誒馮太太一套80平米的住宅，目前市價80萬元，用于出租?；榍班嵪壬赘?5萬元貸款購買了房屋一套，價值60萬元。馮先生夫妻除房貸外目前無其他貸款。 客戶財(cái)務(wù)狀況分析：（26分）（1） 編制客戶資產(chǎn)負(fù)債表（計(jì)6分，住房貸款項(xiàng)目：2分）表1 資產(chǎn)負(fù)債表 單位：元客戶： 日期：
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