【正文】 制；同時采取相應的控制措施將市場風險控制在合理的范圍內(nèi)，并及時、充分、完整、準確地披露信息，盡職履行管理義務為了保證信托資金的安全性和信托貸款本息按期回收，受托人對交易對手提供的用款計劃進行監(jiān)督，保證用款計劃的真實性、準確性。熱源由錫林熱電廠提供。目前鑫茂集團擁有八大連鎖產(chǎn)業(yè)園，總占地1136畝，總建筑面積188萬平米。公司一年內(nèi)到期的非流動負債約3143萬元。二、鑫茂集團財務狀況： 鑫茂集團最新財務報表資產(chǎn)負債表(合并）　　　　　　　　　　　　　　　　會企經(jīng)營本企業(yè)生產(chǎn)、科研所需的原輔材料、機械設備、儀器儀表、零配件及相關技術的進口業(yè)務。第二節(jié) 集團產(chǎn)業(yè)介紹及擔保能力分析一、公司簡介公司概況天津鑫茂科技投資集團有限公司（以下簡稱“鑫茂集團”）創(chuàng)建于2000年5月17日，注冊地位于天津市南開區(qū)西湖道95號，注冊資本人民幣22,300萬元，股東由杜克榮和杜娟兩位自然人組成，%，%。二、市場經(jīng)營分析：項目公司是由鑫茂科技投資集團下屬X市鑫茂市政建設有限責任公司和X市政府下轄的晨輝城市基礎設施建設投資有限公司共同出資組建。鑫茂集團為項目公司按期償付本信托項下信托貸款提供連帶責任保證。銀行保管費：按《保管協(xié)議》的約定，%作為保管費用支出。我部會同項目公司及第一順位抵押權人天津市農(nóng)村商業(yè)銀行就第二順位抵押進行溝通并取得一致意見，天津市農(nóng)村商業(yè)銀行同意我司進行第二順位抵押并將簽署相關協(xié)議文件。第二章 交易對手基本情況第一節(jié) 項目公司基本情況X市X新能源投資有限責任公司成立于2009年5月18日，法人代表杜克玉。（2）、負債分析：項目公司資產(chǎn)負債表顯示應付票據(jù)：40,000,，為包商銀行承兌匯票，2012年6月到期。鑫茂集團的控股子公司概況公司名稱注冊地點注冊資本實際投資金額持股比例經(jīng)營范圍是否合并直接間接天津鑫茂科技股份有限公司天津華苑產(chǎn)業(yè)區(qū)榕苑路1號29249萬元8807萬元%計算機軟件、硬件、信息系統(tǒng)集成、信息處理與服務；光機電一體化；化工填料和工業(yè)結晶設備；珍稀動物養(yǎng)殖技術的產(chǎn)品的研制、開發(fā)、生產(chǎn)、銷售；儀器儀表、計算機外圍設備、文化辦公用機械；家用電器、家用電子產(chǎn)品；計算機修理；安全技術防范工程設計、施工、維修、培訓；自有房屋出租業(yè)務；保安監(jiān)控、防盜器材生產(chǎn)與銷售；無線通信終端設備經(jīng)銷、計算機知識培訓；經(jīng)營本企業(yè)自產(chǎn)產(chǎn)品及技術的出口業(yè)務（國家限定公司經(jīng)營和國家禁止進出口的商品除外）；經(jīng)營進料加工和“三來一補”業(yè)務；紙張批發(fā)與零售；機械、電器及制冷設備的安裝、施工、智能建筑（系統(tǒng)集成其中消防系統(tǒng)除外）、有線電視系統(tǒng)設計安裝；商品房銷售代理，房地產(chǎn)信息咨詢；自營和代理各類商品的技術的進出口（國家限定公司經(jīng)營和禁止進出口的商品和技術除外）；房地產(chǎn)開發(fā)及銷售（以上經(jīng)營范圍內(nèi)國家有專營專項規(guī)定的按規(guī)定辦理）。（法律、行政法規(guī)、國務院決定規(guī)定應經(jīng)許可的，未獲許可不得生產(chǎn)經(jīng)營）是烏蘭察布市鑫剛置業(yè)有限公司集寧區(qū)恩和路47號財政局辦公樓500萬元150萬元021%商品房銷售、代理；房地產(chǎn)信息咨詢；自有房屋租賃。本項目擔保方式 鑫茂集團為項目公司按期償付本信托項下信托貸款提供連帶責任保證。擴建計劃完成之后，可新增供熱面積300萬m2。公司憑借對供熱區(qū)域的壟斷經(jīng)營，供熱面積逐年增大。第六章 信托經(jīng)理詹春光，男，漢族，籍貫天津，現(xiàn)年32歲，南開大學金融系風險管理專業(yè)畢業(yè)。對策：受托人將以安全性為首要管理原則，嚴格限制信托資金按照規(guī)定的募集資金用途使用，在建立專人管理、定職定責管理基礎上，將信托資金與其自有資產(chǎn)分別管理、分別核算，充分做到?？顚Ｓ?。每采暖季商用房屋（企事業(yè)單位），福利性單位（醫(yī)院學校等）按28元/平方米收費，收費率按95%計算，預計未來兩年采暖費收入2億元。從集團財務情況來看，集團資產(chǎn)規(guī)模較大，負債率適中，短期償債風險不大。綜合評價資產(chǎn)負債情況公司總資產(chǎn)約36億元，凈資產(chǎn)約18億元，資產(chǎn)負債率50%，處在一個正常的水平。是X市X新能源投資有限公司南統(tǒng)建錫市振興小區(qū)10700萬元10700萬元%供熱工程，市政基礎設施建設，城市集中供熱，風能發(fā)電、風場開發(fā)、太陽能發(fā)電、礦業(yè)開發(fā)等新能源投資，化工、機械電子等高科技產(chǎn)品投資，建材裝飾城的建設、出租、銷售、運營，工業(yè)園的建設、出租、銷售、運營。后于1995年發(fā)展到天津鑫茂房地產(chǎn)開發(fā)建設有限公司，開始涉足工業(yè)科技園開發(fā)、建設。目前入網(wǎng)面積達330萬平方米，未來兩年（2012年、2013年）預計新增入網(wǎng)面積200萬平方米。第四節(jié)、監(jiān)管措施一、設置監(jiān)管賬戶項目公司設信托監(jiān)管賬戶。 二、信托生效滿12個月對應日前10個工作日，借款人支付第一年的貸款利息以及歸還20%的貸款本金；滿18個月對應日前10個工作日，借款人歸還30%的貸款本金及對應的6個月的利息；滿24個月對應日前10個工作日，借款人歸還50%的貸款本金及對應的第二年的利息。二、項目公司： 三、信托規(guī)模：6000 萬。2008年鑫茂集團與第一順位人天津市農(nóng)村商業(yè)銀行辦理了經(jīng)營性物業(yè)貸款，期限8年。三、設置處置期條款。三、項目公司財務情況27 資產(chǎn)負債表資產(chǎn)負債表 會工01表 編制單位：X市X新能源投資有限責任公司2011年12月31日 單位：元 資 產(chǎn)行次年初數(shù)期末數(shù)負債及所有者權益行次 年初數(shù) 期末數(shù) 流動資產(chǎn)：　　　流動負債：　　　 貨幣資金1 32,022, 38,085, 短期借款51　 10,000, 短期投資2　　 應付票據(jù)52 50,000, 40,000, 應收票據(jù)3　　 應付賬款53 27,346, 31,774, 應收賬款4　　 預收賬款54 25,873, 32,732, 減：壞賬準備5　　 其他應付款55 20,351, 13,774, 應收賬款凈額6　　 應付工資56　　 預付賬款7　 44,635, 應付福利費57　　 應收補貼款8　　 未交稅金58 1,383, 711, 其他應收款9 48,370, 7,931, 未付利潤59　　 存貨10 3,132, 2,980, 其他未交款 60 47, 32, 待攤費用11　　 預提費用61　　 待處理流動資產(chǎn)凈損失12　　 一年內(nèi)到期的長期負債62　　 一年內(nèi)到期的長期債券投資13　　 其他流動負債63　　 其他流動資產(chǎn)14　　流動負債合計70 125,002, 129,025, 流動資產(chǎn)合計20 83,525, 93,633, 長期負債： 　　長期投資：　　　 長期借款71　　 長期投資21 42,892, 65,052, 應付債券72　　固定資產(chǎn)：　　　 長期應付款73　　 固定資產(chǎn)原價24 126,278, 247,616, 遞延收益80　　 減：累計折舊25 11,170, 33,361, 其中：住房周轉金81　　 固定資產(chǎn)凈值26 115,107, 214,255,