【正文】 控制風(fēng)險(xiǎn)。甲方對(duì)乙方提供的單證進(jìn)行審查，在滿足單單一致、單證一致的條件下，可對(duì)乙方辦理賣方融資（議付）業(yè)務(wù)。，并將相應(yīng)的審批文件副本或復(fù)印件交由甲方查驗(yàn)。 仲裁委員會(huì)仲裁。第七條 賣方融資項(xiàng)下結(jié)算業(yè)務(wù)均通過乙方在甲方開立的賬戶辦理。，乙方信用證項(xiàng)下全套單據(jù)及貨物的所有權(quán)轉(zhuǎn)移甲方。如延期返還，甲方有權(quán)向乙方收取罰息。本合同一式 份，雙方各執(zhí) 份，均具有同等效力。（如出讓方偽造或捏造全部或部分信用證，或出讓方在信用證項(xiàng)下的交貨和/或與信用證等有關(guān)的行為中有欺詐行為）不能付款（或聲明不愿或不能付款），或執(zhí)行法院止付令及其他凍結(jié)令，出讓方應(yīng)根據(jù)銀行的要求償還相關(guān)款項(xiàng)。d:報(bào)告應(yīng)包含調(diào)查情況、分析內(nèi)容及調(diào)查結(jié)論。著重審查客戶是否符合辦理業(yè)務(wù)的基本條件；分析交易背景的真實(shí)性；審查信用證項(xiàng)下單據(jù)是否與信用證條款表面相符；對(duì)于辦理賣方融資（非議付）的，應(yīng)確認(rèn)收到開證行的無條件付款確認(rèn)書。c:使用總行統(tǒng)一制定的《國(guó)內(nèi)信用證項(xiàng)下賣方融資業(yè)務(wù)合同》，對(duì)合同條款修改的，需由一級(jí)（直屬）分行以上法律事務(wù)部門審核。要求相關(guān)人員定期撰寫監(jiān)測(cè)分析報(bào)告，同時(shí)強(qiáng)化系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警功能、關(guān)聯(lián)企業(yè)識(shí)別功能、大戶監(jiān)控功能等。基礎(chǔ)文件人民銀行《國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法》（銀發(fā)[1997]265號(hào)）；2. 《關(guān)于印發(fā)國(guó)內(nèi)貿(mào)易融資產(chǎn)品管理相關(guān)辦法的通知》（工銀發(fā)[2008]22號(hào)）；《法人客戶信貸業(yè)務(wù)基本操作流程》（工銀辦發(fā)[2007]23號(hào)）。c:風(fēng)險(xiǎn)防范措施不合理。a:，按照前提條件要求進(jìn)一步調(diào)查核實(shí)擔(dān)保的合法性、足值性和有效性，擔(dān)保方式為抵質(zhì)押的，查證抵質(zhì)押物是否已就其他債權(quán)提供了部分或全部擔(dān)保?？蛻魬?yīng)在我行開立存款賬戶，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)正常，還款來源可靠，交易背景真實(shí)，與交易對(duì)手合作關(guān)系穩(wěn)定且無貿(mào)易糾紛。，要求信用證符合人民銀行及我行相關(guān)規(guī)定；核實(shí)屬延期付款跟單信用證；信用證條款明確、合理且索匯路線簡(jiǎn)潔清晰；議付信用證須指定受益人開戶行為議付行等。如開證行或保兌行到期后因任何原因不能全額支付應(yīng)收賬款款項(xiàng)，出讓方應(yīng)采取所有必要措施協(xié)助銀行追討貨款，并向銀行支付相關(guān)合理費(fèi)用。第十六條 爭(zhēng)議解決及司法管轄在合同履行期間，因履行本合同所發(fā)生的或與本合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議、糾紛，雙方可協(xié)商解決。出現(xiàn)本條第1款規(guī)定的違約事件時(shí)，乙方應(yīng)及時(shí)通知甲方，甲方有權(quán)采取以下措施:。甲方對(duì)乙方提供的單證進(jìn)行審查，在雖有不符點(diǎn)但已收到開證行（保兌行）的付款確認(rèn)書的情況下，可向乙方辦理賣方融資（非議付）業(yè)務(wù)。6. 其他條款。甲方給予乙方的任何寬容、寬限或優(yōu)惠或延緩行使本合同項(xiàng)下的任何權(quán)利，均不影響、損害或限制甲方依本合同和法律、法規(guī)而享有的一切權(quán)益，也不應(yīng)視為甲方對(duì)本合同任何權(quán)益的放棄。，并保證其真實(shí)性和合法性。第三條 本合同所指的賣方融資業(yè)務(wù)是指甲方在單證一致、單單一致的條件下，扣除議付利息和手續(xù)費(fèi)后有追索權(quán)地向?qū)σ曳絿?guó)內(nèi)信用證項(xiàng)下單據(jù)給付對(duì)價(jià)的行為。經(jīng)與受益人溝通并修改相符后，按前款所述程序辦理賣方融資（議付）手續(xù)。第八條 賣方融資業(yè)務(wù)的融資期限應(yīng)根據(jù)信用證付款期限合理確定，最長(zhǎng)不得超過6個(gè)月。 賣方融資（非議付）是指在信用證及其項(xiàng)下單據(jù)存在不符點(diǎn)或不能確認(rèn)單證一致的情況下，在收到開證行（保兌行，下同）的到期付款確認(rèn)書后，對(duì)國(guó)內(nèi)信用證項(xiàng)下應(yīng)收賬款進(jìn)行的融資。第四章 調(diào)查、審查與審批第十三條 借款人須在信用證有效期內(nèi)向貸款行提出賣方融資申請(qǐng)。預(yù)扣利息的，應(yīng)將多扣的利息返還借款人。3. 甲方有權(quán)按照有關(guān)規(guī)定向乙方收取有關(guān)費(fèi)用。、法律或法規(guī)的實(shí)施使甲方在本合同項(xiàng)下的履行成為非法或信用證的任一方被禁止付款，甲方將被免于本合同項(xiàng)下義務(wù)的履行。甲方 乙方法定代表人: 法定代表人： （公章） （公章）年 月 日 年 月 日附件2：國(guó)內(nèi)信用證項(xiàng)下賣方融資（議付）款項(xiàng)讓渡函日期: 中國(guó)工商銀行 ：敬啟者，開證行：保兌行：信用證編號(hào)：信用證通知編號(hào)：信用證幣種、金額：信用證期限:進(jìn)口商名稱:貨物:信用證效期:最遲裝運(yùn)期:分批裝運(yùn): 允許/禁止運(yùn)輸起止地 從 至關(guān)于貴行受讓我司國(guó)內(nèi)信用證（以下統(tǒng)稱“信用證”）項(xiàng)下應(yīng)收賬款事宜，我司現(xiàn)不可撤銷和無條件地將我公司在上述信用證項(xiàng)下的所有權(quán)益讓渡給貴行，具體條款如下：： ：中國(guó)工商銀行 （以下簡(jiǎn)稱“銀行”） :利率:寬限期: 承諾費(fèi)率: 銀行費(fèi)用:4. 出讓方保證：a. 出讓方提交的信用證真實(shí)有效，并附有全部修改。本協(xié)議項(xiàng)下產(chǎn)生的任何爭(zhēng)議應(yīng)提交貴行所在地人民法院進(jìn)行訴訟。2 .甲方有權(quán)基于維護(hù)融資資金安全的目的，在本合同履行期內(nèi)監(jiān)督乙方開立賬戶的資金運(yùn)用情況。該筆款項(xiàng)在支付甲方前，乙方保證完全出于維護(hù)甲方的排他利益而控制、收取和持有該筆款項(xiàng)，并保證按照甲方的指令辦理支付。第十三條 其他約定未經(jīng)甲方書面同意，乙方不得將本合同項(xiàng)下任何權(quán)利、義務(wù)轉(zhuǎn)讓予第三人。，并將完成轉(zhuǎn)讓其權(quán)益的一切必要手續(xù)，包括非限制性背書。此致出讓方：附件5：國(guó)內(nèi)信用證項(xiàng)下賣方融資業(yè)務(wù)申請(qǐng)書編號(hào)： 申請(qǐng)日期 年 月 日中國(guó)工商銀行 ：茲隨附下列信用證項(xiàng)下單據(jù)和相關(guān)憑證，并向貴行申請(qǐng)辦理賣方融資業(yè)務(wù)。調(diào)查報(bào)告內(nèi)容不清楚或存在疑點(diǎn)。未審查客戶是否符合國(guó)內(nèi)信用證項(xiàng)下賣方融資貸款基本條件。、不完整或存在無效資料。相關(guān)文件銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》；《中國(guó)工商銀行貸款擔(dān)保管理辦法》（工銀發(fā)[2003]94號(hào)）；《關(guān)于建立總行審批信貸業(yè)務(wù)前提條件落實(shí)情況核準(zhǔn)制度的通知》（工銀辦發(fā)[2004]78號(hào)）；《關(guān)于實(shí)行公司信貸業(yè)務(wù)審批時(shí)效制的通知》（工銀發(fā)[2005]2號(hào)）。相關(guān)文件銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》；《關(guān)于重新印發(fā)中國(guó)工商銀行關(guān)于加強(qiáng)貸后管理的若干規(guī)定的通知》（工銀發(fā)[1999]21號(hào)）；《關(guān)于組建貸后監(jiān)督檢查中心的通知》（工銀發(fā)[2004]38號(hào)）；《信貸作業(yè)監(jiān)督指南》（工銀辦發(fā)[2006]525號(hào)）；《法人客戶信貸業(yè)務(wù)檔案管理辦法》（工銀辦發(fā)[2007]439號(hào)）；《中國(guó)工商銀行總行貸款大戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控辦法（試行）》（工銀辦發(fā)[2005]269號(hào)）。b:未發(fā)現(xiàn)貸款本息并未完全足額收回。是/否報(bào)上級(jí)信貸管理部門否是否需要上報(bào)相關(guān)材料歸檔是c采取風(fēng)險(xiǎn)防范措施a：貸后管理與信貸監(jiān)督檢查b:風(fēng)險(xiǎn)分析c：采取風(fēng)險(xiǎn)防范措施a：未對(duì)客戶進(jìn)行貸后檢查或檢查內(nèi)容不全面。b：未按規(guī)定程序和要求核實(shí)前提條件落實(shí)情況。未嚴(yán)格審查借款金額、期限、利率是否符合規(guī)定。，所需相關(guān)原件資料是否已全部取得。