【正文】 控制風(fēng)險。甲方對乙方提供的單證進(jìn)行審查，在滿足單單一致、單證一致的條件下，可對乙方辦理賣方融資（議付）業(yè)務(wù)。，并將相應(yīng)的審批文件副本或復(fù)印件交由甲方查驗。 仲裁委員會仲裁。第七條 賣方融資項下結(jié)算業(yè)務(wù)均通過乙方在甲方開立的賬戶辦理。，乙方信用證項下全套單據(jù)及貨物的所有權(quán)轉(zhuǎn)移甲方。如延期返還，甲方有權(quán)向乙方收取罰息。本合同一式 份，雙方各執(zhí) 份，均具有同等效力。（如出讓方偽造或捏造全部或部分信用證，或出讓方在信用證項下的交貨和/或與信用證等有關(guān)的行為中有欺詐行為）不能付款（或聲明不愿或不能付款），或執(zhí)行法院止付令及其他凍結(jié)令，出讓方應(yīng)根據(jù)銀行的要求償還相關(guān)款項。d:報告應(yīng)包含調(diào)查情況、分析內(nèi)容及調(diào)查結(jié)論。著重審查客戶是否符合辦理業(yè)務(wù)的基本條件；分析交易背景的真實性；審查信用證項下單據(jù)是否與信用證條款表面相符；對于辦理賣方融資（非議付）的，應(yīng)確認(rèn)收到開證行的無條件付款確認(rèn)書。c:使用總行統(tǒng)一制定的《國內(nèi)信用證項下賣方融資業(yè)務(wù)合同》，對合同條款修改的，需由一級（直屬）分行以上法律事務(wù)部門審核。要求相關(guān)人員定期撰寫監(jiān)測分析報告，同時強(qiáng)化系統(tǒng)的風(fēng)險預(yù)警功能、關(guān)聯(lián)企業(yè)識別功能、大戶監(jiān)控功能等?；A(chǔ)文件人民銀行《國內(nèi)信用證結(jié)算辦法》（銀發(fā)[1997]265號）；2. 《關(guān)于印發(fā)國內(nèi)貿(mào)易融資產(chǎn)品管理相關(guān)辦法的通知》（工銀發(fā)[2008]22號）；《法人客戶信貸業(yè)務(wù)基本操作流程》（工銀辦發(fā)[2007]23號）。c:風(fēng)險防范措施不合理。a:，按照前提條件要求進(jìn)一步調(diào)查核實擔(dān)保的合法性、足值性和有效性，擔(dān)保方式為抵質(zhì)押的，查證抵質(zhì)押物是否已就其他債權(quán)提供了部分或全部擔(dān)保?？蛻魬?yīng)在我行開立存款賬戶，生產(chǎn)經(jīng)營正常，還款來源可靠，交易背景真實，與交易對手合作關(guān)系穩(wěn)定且無貿(mào)易糾紛。，要求信用證符合人民銀行及我行相關(guān)規(guī)定；核實屬延期付款跟單信用證；信用證條款明確、合理且索匯路線簡潔清晰；議付信用證須指定受益人開戶行為議付行等。如開證行或保兌行到期后因任何原因不能全額支付應(yīng)收賬款款項，出讓方應(yīng)采取所有必要措施協(xié)助銀行追討貨款，并向銀行支付相關(guān)合理費(fèi)用。第十六條 爭議解決及司法管轄在合同履行期間，因履行本合同所發(fā)生的或與本合同有關(guān)的一切爭議、糾紛，雙方可協(xié)商解決。出現(xiàn)本條第1款規(guī)定的違約事件時，乙方應(yīng)及時通知甲方，甲方有權(quán)采取以下措施:。甲方對乙方提供的單證進(jìn)行審查，在雖有不符點(diǎn)但已收到開證行（保兌行）的付款確認(rèn)書的情況下，可向乙方辦理賣方融資（非議付）業(yè)務(wù)。6. 其他條款。甲方給予乙方的任何寬容、寬限或優(yōu)惠或延緩行使本合同項下的任何權(quán)利，均不影響、損害或限制甲方依本合同和法律、法規(guī)而享有的一切權(quán)益，也不應(yīng)視為甲方對本合同任何權(quán)益的放棄。，并保證其真實性和合法性。第三條 本合同所指的賣方融資業(yè)務(wù)是指甲方在單證一致、單單一致的條件下，扣除議付利息和手續(xù)費(fèi)后有追索權(quán)地向?qū)σ曳絿鴥?nèi)信用證項下單據(jù)給付對價的行為。經(jīng)與受益人溝通并修改相符后，按前款所述程序辦理賣方融資（議付）手續(xù)。第八條 賣方融資業(yè)務(wù)的融資期限應(yīng)根據(jù)信用證付款期限合理確定，最長不得超過6個月。 賣方融資（非議付）是指在信用證及其項下單據(jù)存在不符點(diǎn)或不能確認(rèn)單證一致的情況下，在收到開證行（保兌行，下同）的到期付款確認(rèn)書后，對國內(nèi)信用證項下應(yīng)收賬款進(jìn)行的融資。第四章 調(diào)查、審查與審批第十三條 借款人須在信用證有效期內(nèi)向貸款行提出賣方融資申請。預(yù)扣利息的，應(yīng)將多扣的利息返還借款人。3. 甲方有權(quán)按照有關(guān)規(guī)定向乙方收取有關(guān)費(fèi)用。、法律或法規(guī)的實施使甲方在本合同項下的履行成為非法或信用證的任一方被禁止付款，甲方將被免于本合同項下義務(wù)的履行。甲方 乙方法定代表人: 法定代表人： （公章） （公章）年 月 日 年 月 日附件2：國內(nèi)信用證項下賣方融資（議付）款項讓渡函日期: 中國工商銀行 ：敬啟者，開證行：保兌行：信用證編號：信用證通知編號：信用證幣種、金額：信用證期限:進(jìn)口商名稱:貨物:信用證效期:最遲裝運(yùn)期:分批裝運(yùn): 允許/禁止運(yùn)輸起止地 從 至關(guān)于貴行受讓我司國內(nèi)信用證（以下統(tǒng)稱“信用證”）項下應(yīng)收賬款事宜，我司現(xiàn)不可撤銷和無條件地將我公司在上述信用證項下的所有權(quán)益讓渡給貴行，具體條款如下：： ：中國工商銀行 （以下簡稱“銀行”） :利率:寬限期: 承諾費(fèi)率: 銀行費(fèi)用:4. 出讓方保證：a. 出讓方提交的信用證真實有效，并附有全部修改。本協(xié)議項下產(chǎn)生的任何爭議應(yīng)提交貴行所在地人民法院進(jìn)行訴訟。2 .甲方有權(quán)基于維護(hù)融資資金安全的目的，在本合同履行期內(nèi)監(jiān)督乙方開立賬戶的資金運(yùn)用情況。該筆款項在支付甲方前，乙方保證完全出于維護(hù)甲方的排他利益而控制、收取和持有該筆款項，并保證按照甲方的指令辦理支付。第十三條 其他約定未經(jīng)甲方書面同意，乙方不得將本合同項下任何權(quán)利、義務(wù)轉(zhuǎn)讓予第三人。，并將完成轉(zhuǎn)讓其權(quán)益的一切必要手續(xù)，包括非限制性背書。此致出讓方：附件5：國內(nèi)信用證項下賣方融資業(yè)務(wù)申請書編號： 申請日期 年 月 日中國工商銀行 ：茲隨附下列信用證項下單據(jù)和相關(guān)憑證，并向貴行申請辦理賣方融資業(yè)務(wù)。調(diào)查報告內(nèi)容不清楚或存在疑點(diǎn)。未審查客戶是否符合國內(nèi)信用證項下賣方融資貸款基本條件。、不完整或存在無效資料。相關(guān)文件銀監(jiān)會《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》；《中國工商銀行貸款擔(dān)保管理辦法》（工銀發(fā)[2003]94號）；《關(guān)于建立總行審批信貸業(yè)務(wù)前提條件落實情況核準(zhǔn)制度的通知》（工銀辦發(fā)[2004]78號）；《關(guān)于實行公司信貸業(yè)務(wù)審批時效制的通知》（工銀發(fā)[2005]2號）。相關(guān)文件銀監(jiān)會《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》；《關(guān)于重新印發(fā)中國工商銀行關(guān)于加強(qiáng)貸后管理的若干規(guī)定的通知》（工銀發(fā)[1999]21號）；《關(guān)于組建貸后監(jiān)督檢查中心的通知》（工銀發(fā)[2004]38號）；《信貸作業(yè)監(jiān)督指南》（工銀辦發(fā)[2006]525號）；《法人客戶信貸業(yè)務(wù)檔案管理辦法》（工銀辦發(fā)[2007]439號）；《中國工商銀行總行貸款大戶風(fēng)險監(jiān)控辦法（試行）》（工銀辦發(fā)[2005]269號）。b:未發(fā)現(xiàn)貸款本息并未完全足額收回。是/否報上級信貸管理部門否是否需要上報相關(guān)材料歸檔是c采取風(fēng)險防范措施a：貸后管理與信貸監(jiān)督檢查b:風(fēng)險分析c：采取風(fēng)險防范措施a：未對客戶進(jìn)行貸后檢查或檢查內(nèi)容不全面。b：未按規(guī)定程序和要求核實前提條件落實情況。未嚴(yán)格審查借款金額、期限、利率是否符合規(guī)定。，所需相關(guān)原件資料是否已全部取得。