【正文】 支 戶 超額全部 超額留底 取整歸集 百 分 比 最高累計(jì) 上存余額 按 時(shí) 點(diǎn) 委托貸款 / 非委托貸款 全額歸集 反向歸集 銀行 資金歸集 歸集方式 公司業(yè)務(wù)部 以上均表示賬戶余額 省郵政公司賬戶 地市分局 1 地市分局 2 縣局 A 縣局 B 統(tǒng)收統(tǒng)支 ：子公司依據(jù)最高級(jí)賬戶余額支付，不 受賬戶自身余額控制。 ? 400030 資金歸集金額查詢(xún) 查詢(xún)現(xiàn)金管理簽約賬戶的可用額度，以幫助客戶了解當(dāng)前客戶最大可支用額度。管理模式不同這兩個(gè)交易的操作歸屬不同。 ?賬戶類(lèi)型選擇為：授權(quán)賬戶或簽約賬戶。 ， ETC通道僅支持客車(chē)通行，暫不支持貨車(chē)通行。 儲(chǔ)值卡充值資金沉淀在充值辦理行，而記賬卡用戶無(wú)論在哪個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行充值，資金沉淀均記入記賬卡用戶營(yíng)銷(xiāo)行。 ? 代理銀行按照非稅收入管理機(jī)構(gòu)的要求，開(kāi)發(fā)非稅收入銀行代收子系統(tǒng)，建立統(tǒng)一的非稅收繳業(yè)務(wù)處理網(wǎng)絡(luò)，通過(guò)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為各級(jí)執(zhí)收單位和繳款人辦理繳款，及時(shí)將非稅資金繳入政府非稅收入?yún)R繳結(jié)算戶，按規(guī)定分成解繳，通過(guò)與非稅收入征管機(jī)構(gòu)“政府非稅收入信息管理系統(tǒng)”的實(shí)時(shí)連接，實(shí)現(xiàn)資金流和信息流同步處理。） 退付 當(dāng)核心系統(tǒng)完成非稅賬戶退付后，在中平完成資金劃轉(zhuǎn)信息的傳輸，確保資金和信息同步。（確保資金實(shí)時(shí)入賬，交易流水定時(shí)發(fā)送，每筆進(jìn)賬流水都可在中平回顯，可以避免遺忘人工待查信息） 公司業(yè)務(wù)部 具體交易： 交易碼 名稱(chēng) 功能說(shuō)明 備注 814023 待查收入補(bǔ)錄 選擇資金入賬時(shí)間段和非稅賬戶查詢(xún)核心進(jìn)賬流水，選擇對(duì)應(yīng)流水并輸入繳款書(shū)信息 多對(duì)一 /一對(duì)多 /一對(duì)一 814025 待查收入維護(hù) 含待查收入查詢(xún)、取消交易 限當(dāng)日取消 814052 劃解其他 資金化解信息傳輸（上劃國(guó)庫(kù)、 ? ） 劃出信息 814053 收入退付 用于財(cái)政非稅退付交易 劃出信息 814010 非稅繳款查詢(xún) 可以查詢(xún)非稅繳款歷史并回顯詳細(xì)信息 公司業(yè)務(wù)部 待查收入補(bǔ)錄 公司業(yè)務(wù)部 中平每小時(shí)從公司核心系統(tǒng)獲取來(lái)賬流水（中平結(jié)轉(zhuǎn)除外），為“未補(bǔ)錄”狀態(tài)，當(dāng)補(bǔ)錄完成為“已補(bǔ)錄”狀態(tài)，當(dāng)為一對(duì)多時(shí)沒(méi)有完成全部繳款書(shū)補(bǔ)錄，則形成“補(bǔ)錄中”狀態(tài)，可以繼續(xù)補(bǔ)錄。 ? 目前只對(duì)征收機(jī)關(guān)和納稅單位在同一區(qū)域（根據(jù)行政區(qū)劃）的客戶辦理窗口繳稅交易。 個(gè)人用戶車(chē)輛不可辦理 記賬卡 用戶群： 汽車(chē)站、旅游公司、客運(yùn)公司、物流公司、政務(wù)類(lèi)客 戶、企事業(yè)單位車(chē)輛 。 公司業(yè)務(wù)部 ? ? ，實(shí)現(xiàn) ETC通道不停車(chē)自動(dòng)收費(fèi) 使用范圍 ： “徽通卡”在整個(gè)長(zhǎng)三角區(qū)域內(nèi)可實(shí)現(xiàn)互聯(lián)互通，即包括在安徽、江蘇、江西、福建、上海、浙江等長(zhǎng)三角五省一市高速都能夠暢通無(wú)阻。 分配操作員能夠做什么，具體擔(dān)任何種角色（業(yè)務(wù)經(jīng)辦員 /業(yè)務(wù)審核員），使用賬戶的哪些功能，即功能組分配 選擇后，點(diǎn)擊“修改” 公司業(yè)務(wù)部 勾選相應(yīng)的功能組。 企業(yè)網(wǎng)銀登陸：需要使用 UK證書(shū)，輸入 UK 證書(shū)密碼后，再輸入登陸 ID及登陸密碼 用戶登陸密碼連續(xù)輸入錯(cuò)誤五次，用戶將被鎖定。在集團(tuán)客戶總部或成員單位賬戶資金出現(xiàn)短缺時(shí)，可以在設(shè)定的額度內(nèi)臨時(shí)透支，再以現(xiàn)金池資金補(bǔ)足。 子產(chǎn)品 資金歸集 公司業(yè)務(wù)部 功能： 1. 實(shí)現(xiàn)結(jié)算賬戶間資金自動(dòng)歸集 ，并可歸集到結(jié)算賬戶下的虛擬賬簿中。適用于有資金清分需求的客戶，幫助客戶規(guī)避開(kāi)立過(guò)多實(shí)體賬戶的管理和合規(guī)上的風(fēng)險(xiǎn)。 2022年 1月 18日，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行安徽省分行正式組建成立。 超額定支 ： 在賬簿余額支取的基礎(chǔ)上，再賦予其一定的超額支取額度。如圖，縣局 B最大可以支付 金額為 55元，而不是 10元。（ ） ? 400044 現(xiàn)金管理客戶總分關(guān)系維護(hù) 用于集團(tuán)客戶將一個(gè)客戶編號(hào)與多個(gè)客戶編號(hào)進(jìn)行關(guān)聯(lián)，建立起上下級(jí)客戶之間的關(guān)系，滿足集團(tuán)上級(jí)賬戶對(duì)下級(jí)賬戶的分類(lèi)查詢(xún)、統(tǒng)計(jì)和監(jiān)控等要求。 ?取消了原有開(kāi)戶滿 3個(gè)月方能辦理網(wǎng)銀業(yè)務(wù)的規(guī)定。 ?功能類(lèi)型：需要按金額段設(shè)置的功能組（收付款類(lèi)交易、現(xiàn)金管理資金劃撥、定活互轉(zhuǎn)、通知存款、商戶服務(wù)）；不需要按金額段設(shè)置的功能組。 公司業(yè)務(wù)部 優(yōu)點(diǎn) 快捷 提高通行能力 節(jié)約 降低油耗、減少機(jī)器磨損 優(yōu)惠 通行費(fèi)可享受 95折 安全 電子錢(qián)包 安全便捷 優(yōu)點(diǎn) 公司業(yè)務(wù)部 適用客戶 儲(chǔ)值卡客戶群體 01. 有車(chē)一族個(gè)人用戶 ? 各社區(qū)有車(chē)居民 ? 企業(yè)員工私人車(chē)輛 ? 個(gè)人車(chē)輛組成的車(chē)隊(duì) ? 汽車(chē)俱樂(lè)部、車(chē)友會(huì) 如行政事業(yè)單位用車(chē)等 擁有較少車(chē)輛的單位用戶，如，小型客運(yùn)、貨運(yùn)公司及一般的企業(yè)客戶 公司業(yè)務(wù)部 我行代理營(yíng)銷(xiāo)記賬卡。 公司業(yè)務(wù)部 公司業(yè)務(wù)部 國(guó)庫(kù)聯(lián)網(wǎng) 國(guó)庫(kù)聯(lián)網(wǎng)繳稅業(yè)務(wù) 公司用戶 公司用戶簽約扣稅、銀行端申報(bào)繳稅、繳稅付款憑證打印、掛賬返還、匯劃國(guó)庫(kù)及相關(guān)交易查詢(xún)。 公司業(yè)務(wù)部 政府非稅收入是財(cái)政收入的重要組成部分，政府非稅收入管理改革內(nèi)容很多，主要包括收繳改革、票據(jù)改革、預(yù)算改革和信息化改革四個(gè)方面，其中信息化改革是平臺(tái)，收繳改革是關(guān)鍵，票據(jù)改革是手段，預(yù)算改革是根本，四者相互關(guān)聯(lián)，構(gòu)成一個(gè)有機(jī)的整體。 中間業(yè)務(wù)平臺(tái)常識(shí) 發(fā)票 /收據(jù)補(bǔ)打，發(fā)票 /收據(jù)重打，兩個(gè)交易的區(qū)別： （ 1）發(fā)票 /收據(jù)補(bǔ)打是指當(dāng)日交易發(fā)票收據(jù)在系統(tǒng)中沒(méi)有打印過(guò)，可進(jìn)行補(bǔ)打。 公司業(yè)務(wù)部 非稅收入的管理 處理方式： 客戶直接將資金繳到財(cái)政在銀行公司核心系統(tǒng)開(kāi)立的匯繳結(jié)算賬戶上，公司核心系統(tǒng)將非稅專(zhuān)戶所有進(jìn)賬流水每小時(shí)一次發(fā)送到中