【正文】 數(shù)據(jù)流來源：代辦行 數(shù)據(jù)流去向：單位 組成：同申請信息，但是經(jīng)過中心及代辦行簽署意見。 （ 4） 計息時間： 每年的 7 月 1 日至次年的 6 月 30 日。見統(tǒng)計表 2 XX 市住房資金管理中心住房公積金歸集統(tǒng)計表 用途：每個月對 XX 市單位住房公積金歸集情 況進行統(tǒng)計。 計劃統(tǒng)計 每個月對住房公積金歸集情況和運用情況進行統(tǒng)計匯總，由報表統(tǒng)計人填寫一份“ XX 市住房公積金使用情況統(tǒng)計表”和“ XX 市住房公積金歸集情況統(tǒng) 計表“，由計劃科科長審核后，交分管主任簽章。 主要職能 科長 ：協(xié)調(diào)科室日常工作，代表計劃科簽署部門意見。 內(nèi)容：單位名稱、聯(lián)系人、聯(lián)系電話、公積金起交時間、 公積金存款余額 、公積金帳號、保證金存款余額、單位住房基金存款余額、住房資金交存銀行、申請貸款金額、計劃用款期、貸款期限等。首先由單位貸款主管進行調(diào)查、初審，同意后，交信貸科長審批。 6． 返回中心 :1)支取申請書 2)息單 (銷戶時 )3)支票存根 。（見表單 —— 1） 資金中心文件審批單 用途：用來供各級相關(guān)負責(zé)人員填寫對公文的審批意見。主辦單位在文件審批單上填寫處理情況及結(jié)果，將文件送還辦公室歸檔。 1)固定資產(chǎn)：每次借閱時，需填寫固定資產(chǎn)卡片。 ? 微機室 1. 負責(zé)中心微機的配置及硬、軟件的維修、養(yǎng)護工作。由于個人住房資金的繳存是由個人所在單位統(tǒng)一向住房資金管理中心所指定的專業(yè)銀行繳存，目前住房資金管理中心和銀行之間沒有建成以住房資金管理中心為網(wǎng)絡(luò)管理中心、以銀行為客戶終端的網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)體系，故所繳存的住房資金數(shù)據(jù)中所有個人信息數(shù)據(jù)不能及時傳輸?shù)阶》抠Y金管理中心的數(shù)據(jù)庫中，這樣就無法保證數(shù)據(jù)的及時性、準確性，另一方面?zhèn)€人所繳存的住房資金的金額也難以保證及時存入住房資金管理中心的帳戶，這勢 必造成部分沉淀資金的流失。 7. 實現(xiàn)辦公自動化，因為 辦公自動化是現(xiàn)今信息社會發(fā)展的方向，及早的適應(yīng)信息社會的發(fā)展，將為 XX住房資金管理中心未來發(fā)展起到無法估量的作用。 客戶（ XX 市住房資金管理中心）要求完成住房資金管理的主要功能，即資金歸集、計劃和支取模塊，信貸模塊采用辦公自動化套件（ Lotus Domino/Notes結(jié)合 Sybase Adaptive Server Enterprise） 開發(fā)。 4. 生成用戶需求說明書，作為用戶的詳細需求的正式定義。 要扭轉(zhuǎn)這種狀況，唯一的辦法就是使資金管理中心“在其位必某其政”，真正行使其對 住房資金的管理職責(zé)，切實按照國家有關(guān)法規(guī)，把這些資金管好、用好。所繳存的住房資金的個人數(shù)據(jù)信息、財務(wù)數(shù)據(jù)全部存儲在資金中心的新系統(tǒng)中，保證數(shù) 據(jù)的及時性、準確性。 3. 數(shù)據(jù)量大 ,工作繁重。 4. 負責(zé)中心會計檔案、資料的管理工作。檔案室用來保存所有的文件，方便查詢。會簽領(lǐng)導(dǎo)同意簽發(fā)后，發(fā)往簽發(fā)領(lǐng)導(dǎo)處。 財務(wù)管理 財務(wù)管理主要負責(zé)工資 、報銷和報表等事宜。 住房公積金的匯繳 目前不考慮處罰 (即不考慮滯納金的繳交 ) 具體操作過程如下： 1． 單位填寫“住房公積金匯繳書”； 2． 如有變更單位還需填寫“住房公積金匯繳變更清冊”； 3． 單位開具繳交住房公積金轉(zhuǎn)帳支票； 4． 如果是現(xiàn)金，匯繳單位還需填寫“現(xiàn)金交款單”； 5． 單位到代辦行繳交公積金； 6． 所交款項入中心在代辦行的公積金大帳戶； 7． 數(shù)據(jù)傳至資金中心 ,會計科進行平衡檢查； 8． 平衡則開始記帳 ,否則掛起。 調(diào)出單位建立了公積金制度，調(diào)入單位還沒有 建立公積金。分管主任同意后，簽字交中心主任處。（見表個人 —— 2） ? 個人貸款臺帳 用途：建立個人貸款的臺帳，記錄個人的基本情況、貸款 詳細情況、還款詳細情況等。計劃科審批通過后，由審核人蓋章并且加蓋公積金審核章，單位持該表及相關(guān)材料向房改辦申報房改方案。 內(nèi)容：單位名稱、職工人數(shù)、工資總額、月繳交額、已交存額、帳號、審核人、租住公房戶數(shù)、租住面積、月繳金額、已繳金額等。其中對住房公積金及其他住房資金按規(guī)定利率和期限計提應(yīng)付利息。 數(shù)據(jù)流 3：處理結(jié)果 描述：經(jīng)過中心初始化后的審核信息。 組成：個人信息表 =序號 +個人帳號 +身份證號 +姓名 + 性別 +出生年月 +月工資總額 +單位月應(yīng) 交額 +個人月應(yīng)繳存額 住房公積金的匯繳業(yè)務(wù) 數(shù)據(jù)流分析 單位填寫 ”住房公積金匯繳書 ”，如有變更單位還需填寫 ”住房公積金匯繳變更清冊 ”，單位開具繳交住房公積金轉(zhuǎn)帳支票，如果是現(xiàn)金匯繳單位還需填寫 ”現(xiàn)金交款單 ”，單位到代辦行繳交公積金，所交款項入中心在代辦行的公積金大帳戶，數(shù)據(jù)傳至資金中心 ,會計科進行平衡檢查，平衡則開始記帳 ,否則掛起 . 數(shù)據(jù)詞典 數(shù)據(jù)流 數(shù)據(jù)流 1：交款信息 描述：單位到代辦行去交款時所附帶的各種票據(jù)。 個人存款信息單位存款信息返回單位信息初始化結(jié)果初始化結(jié)果審核信息申請信息單位 單位1審核申請2初始化3第一次交款單位信息表 個人信息表單位（個人）信息表 數(shù)據(jù)流來源：來自單位 數(shù)據(jù)流去向：流向中心計劃科 組成：申請信息 =登記表 + 匯繳清冊 + 匯總表 登記表 =單位帳號 +單位編號 +單位全稱 +所在區(qū) 縣 +街道 +單位地址 +郵政編碼 +主管部 門 +隸屬關(guān)系 +單位性質(zhì) +發(fā)薪開戶銀行 +發(fā)薪戶帳號 +發(fā)薪日期 +職工人數(shù) +工 資總額 +休息日 +經(jīng)辦部門 +負責(zé)人 +電 話 +聯(lián)系人 +匯繳公積金總?cè)藬?shù) +（單 位）匯繳公積金總額 +（個人）匯繳公 積金總額 +計算機配置情況 +型號 +代辦 行地址 +代辦行聯(lián)系人 +代辦行電話 +月 繳交額計算方法 +繳存方式 +初繳年月 匯繳清冊 =序號 +個人帳號 +身份證號 +姓名 +性 別 +出生年月 +月工資總額 +單位月應(yīng)交 額 +個人月應(yīng)繳存額 清冊總表 =單位名稱 +登記表編號 +單位地址 +所 在區(qū)縣 +郵政編碼 +聯(lián)系電話 +聯(lián)系人 + 主管單位 +單位性質(zhì) +發(fā)薪開戶銀行 +發(fā) 薪戶帳號 +發(fā)薪日期 +匯繳總?cè)藬?shù) +匯繳 總額 +主管單位意見 +銀行意見 數(shù)據(jù)流 2：審核信息 描述：經(jīng)過中心審核后的申請信息 。 財務(wù)管理辦法 1． 中心具體負責(zé)住房公積金的歸集、支付、歸還、運用、核算和管理政府受托的其他住房資金。 內(nèi)容：單 位名稱、單位地址、單位性質(zhì)、發(fā)薪開戶銀行、匯繳總額、等。銀行蓋章后，將“住房公積金登記表”交中心計劃科保存，另兩份表交會計科記帳。（見表個人 —— 1） ? 資金中心貸款立項審批表 用途：用來共各級相關(guān)負責(zé)人員填寫對貸款項目的審查意見。）個人貸款主管根據(jù)銀行意見，進一步核實，審查，同意后，交信貸科長處。 其次，公積金的轉(zhuǎn)移分工不夠細致。 目前存在的問題 : 將公積金的初始化工作放在代辦行不利于 中心對公積金帳號的統(tǒng)一。若不同意借閱，則管理員給借閱者發(fā)送拒絕原因。 ? 發(fā)文流程 辦公管理 公文管理 人事管理 辦公用品 財務(wù)管理 會議管理 各科室起草文件 辦公室審批 會 簽 起草人 會簽領(lǐng)導(dǎo) 主任 主任 主任 辦公室主任 主任 主任 主任 發(fā)文時，發(fā)文科室起草人填寫公文擬辦單，指定主送、抄報、抄送人，送往辦公室，由辦公室主任審批。業(yè)務(wù)按照日常工作的范圍分為： 公文管理 公文管理包括：收文，發(fā)文，傳閱件和檔案室。 2. 編制房改資金管理的年度預(yù)算、決算報告和財務(wù)收支報告。 2. 住房公積金沒有核算到個人?？梢灶A(yù)計，建立 XX 市住房資金計算機管理信息網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)后，將為資金中心的工作帶來如下好處： 1. 使公積金的核算由原來的核算到單位增強為既能核算到單位，又能核算到個人。由于歷史的原因，各地的住房資金中心（包括 XX 市住房資金管理中心）目前的系統(tǒng)只 是定期將銀行（經(jīng)辦網(wǎng)點）送來的報表錄入其現(xiàn)有計算機系統(tǒng)，行使宏觀的管理職能，數(shù)據(jù)以銀行的管理為準，銀行大有越俎代庖的傾向，隨著我國市場經(jīng)濟體制的建立，各專業(yè)銀行（目前主要是工、建兩行）也步步走向市場，其職能也發(fā)生了質(zhì)的變化，逐漸從服務(wù)型、融資型轉(zhuǎn)化成經(jīng)營型、贏利型。需求說明書的正確與否，直接影響到所要開發(fā)軟件的的質(zhì)量，它是軟件開發(fā)的基礎(chǔ)。 定義 中 心 —— 表示（ XX市）住房資金管理中心 ，各種住房資金的管理機構(gòu)。 受委托銀行要按照委托協(xié)議的規(guī)定，向市住房資金管理中心報送報表和交割憑證，接受市住房資金管理中心的監(jiān)督。 ? 計劃統(tǒng)計科 1. 會同有關(guān)科室編制房改資金的年度歸集計劃和運用計劃；定期綜合統(tǒng)計分析中心的各項業(yè)務(wù)工作的完成情況，適時提出建議；編制業(yè)務(wù)統(tǒng)計； 2. 負責(zé)房改資金管理政策的宣 傳、咨詢、調(diào)研及相關(guān)管理政策、制度、規(guī)定的草擬工作。 3. 負責(zé)中心資金管理微機應(yīng)用軟件的研究、開發(fā)工作。各科室成員需要時，到辦公室來領(lǐng)用。 檔案管理 檔案室里保存了所有已歸檔的公文供查詢和備案。（見表單 —— 2） 勞保用品計劃審批單 用途：記錄需要購買勞保用品的情況。 平衡檢查 平衡否 開始記帳 是 否 詢問銀行 掛起 變更 現(xiàn)金 現(xiàn)金 1. 匯繳書 2. 現(xiàn)金交款單 3. 變更清冊 交款 單位 是 是 否 否 否 是 中心 目前存在的問題： 目前代辦行權(quán)利過大。分管主任審核同意后，交中心主任審批。 內(nèi)容：貸款單位名稱、申請金額、申請期限、用途，信貸經(jīng)辦人意見、信貸科長意見、資金中心主任意見、房管局主管局長意見等。 資金管理主管 ：負責(zé)監(jiān)督、檢查各房改單位對房改資金的繳交及運用情況，承辦房改資金的歸集業(yè)務(wù)。 業(yè)務(wù)表單及數(shù)據(jù) 單位住房公積金登記表 用途：記錄交納公積金單位的基本情況。見統(tǒng)計表 3 XX 市住房資金管理中心資金歸集運用統(tǒng)計表 用途：每個月對 XX 市單位住房公積金運用情況進行統(tǒng)計。 1． 用戶需求 （ 1） 每年結(jié)息必須跨年度，應(yīng)該滿足計息時間和計息方式的要求。 加工 2：初始化 主要是建立單位和職工個人帳號。 數(shù)據(jù)流來源：代辦行 數(shù)據(jù)流去向：數(shù)據(jù)存儲 組成：交款額 +個人帳號 +身份證號 +代辦人。 （ 3） 存款計息方法： 1） 固定每年 6月 30日結(jié)息，期限為一年。 見統(tǒng)計表 1 XX 市住房公積金使用情況統(tǒng)計表（區(qū)縣表） 用途：每一季度對區(qū)縣單位住房公積金的使用情況進行統(tǒng)計。對建立了公積金卻沒有按時交納的單位，督促其按時交納。 3． 統(tǒng)計報表：負責(zé)對住房資金金歸集情況和使用情況進行統(tǒng)計匯總。對未如期還款單位和個人發(fā)催款通知單。 整個信貸業(yè)務(wù)處理流程可歸納為以下 圖。 4． 代辦行審核 (即是否透支 )。用于記錄公文基本情況及單位各級領(lǐng)導(dǎo)意見。領(lǐng)導(dǎo)在審批單上填寫批辦意見，指定主辦、閱辦單位，返回辦公室。 會議管理 會議管理用來向參加會議的人員發(fā)送通知和記錄會議的簡單情況。 4. 監(jiān)督、檢查已貸出房改資金的運用情況；按時回收到期貸款的本、息。 5. 管理上的流程不明確，由于工作中人為因素的影響，工作流程不夠暢通，較難進行協(xié)同工作。無論是住房資金管理中心、還是住房資金的存入者，可以運用計算機、觸摸屏、磁卡、電話，快捷、便利、準確的得到所要查詢的信息，提高了社會效益。 正是在這種情況下， XX 公司同 XX 市住房資金管理中心合作開發(fā)這套系統(tǒng)。 2. 定義建議的新系統(tǒng)。 各地資金中心當(dāng)前的普遍做法是無法達到上述的目標(biāo)的，因為通過銀行的月報表等只能做到一些宏觀的、表面的管理職能，住房資金的核算帳目分兩級科目：即繳交單位帳目和個人明細帳目，由于個人明細帳目數(shù)據(jù)量大，管理工作量太大，目前，各地資金中心無法實現(xiàn)對個人明細帳的管理，但如果拋開明細帳，只管單位