【正文】 欺詐風險與信用風險主要由發(fā)卡機構和收單機構承擔。經(jīng)過多年學習和積累，自己的業(yè)務水平、判斷分析能力、都有很大提高，能夠勝任個金高效率的工作。在個金部組建家易通專業(yè)團隊，對襄陽當?shù)貙I(yè)市場進行名單式管理，有針對性地開展商戶見面會等活動，目前拓 2 展家易通56戶；四是拓展廳堂客戶。二、回歸傳統(tǒng)。在2012年即將到來之際，共青團區(qū)委迎來組織部考核組，對共青團區(qū)委一年來的工作進的實地測評，感謝組織的幫助與關懷，今后我們更要自覺地接受組織的監(jiān)督與考核。突出做好當前新興的農村、社區(qū)和非公經(jīng)濟組織建團工作，延長團的工作手臂，豐富團的組織形式。在工作中，我注重與上級的及時銜接、匯報，同時也注重與基層的交流溝通，聽取多方意見和建議，從大局出發(fā)，對上做好配合，對下做好團結。這一年，自己能夠堅持正確的政治方向，緊緊圍繞黨的中心，立足本職崗位，較好地完成本線的工作任務。通過代繳費等業(yè)務擴展卡功能，通過皇冠酒店、萬達影城等優(yōu)質商戶豐富卡服務，通過襄陽卡、公積金聯(lián)名卡、博士蛙兒童卡等增加卡品種，從而增加銀行卡用戶；二是拓展代發(fā)工資客戶。個金業(yè)務既是勞動密集型業(yè)務，也是資源密集型業(yè)務。我行陸續(xù)與中國人壽聯(lián)合舉辦了“金豬賀歲vip客戶答謝會”，與安聯(lián)保險有限公司聯(lián)合舉辦了“投金行動”等聯(lián)誼會，邀請目標客戶參加，為客戶更深層次了解保險理財產品提供了平臺，兩場答謝會共實現(xiàn)上1000萬的保險簽單。高度重視個人客戶經(jīng)理隊伍建設和管理一、完善客戶經(jīng)理的選拔，建立強大的個人客戶經(jīng)理隊伍去年8月份以來，在人員緊張的情況下，通過競聘上崗等多種方式分次選拔了13名思想素質好、知識水平高、業(yè)務能力強以及具有較強社會關系的員工不斷充實到客戶經(jīng)理崗位上，我行的理財經(jīng)理由原來的4個增加到17個，實現(xiàn)了所有網(wǎng)點都配置了客戶經(jīng)理，對財富管理中心和貴賓理財中心進行了重點配置。（2）、個貸營銷50萬元，力爭完成70萬元。（二）、領導帶頭是關鍵。（三）、中間業(yè)務收入39萬元，較去年多收入16萬元，完成了全年任務的95%。s0100一、各項指標完成情況及采取的措施（一）、人民幣儲蓄存款超常增長，凈增9513萬元，完成分行下達任務的317%。我深知個人的能力是有限的，促進我社的業(yè)務發(fā)展，需要的是全體同事的共同努力，在提高自身素質的同時，我尤其注重團隊精神的發(fā)揮，團結好各位同事，確實做到“想別人之所想，急別人之所急”，積極營造團結進取的工作氛圍，有效開展好我社的各項工作。(2)堅持原則，做好每一筆看似簡單的業(yè)務。特別是進入三季度以來，借記卡考核按有效客戶數(shù)計算，支行個金客戶經(jīng)理在受理個貸業(yè)務時會著重從有效戶拓展方面入手，要求客戶將購房辦證的資金在我行存三或六個月定期，如果該客戶個貸業(yè)務提供第三人擔保的話，會要求擔保人在我支行存入一定金額存款（因人而異，在溝通過程中根據(jù)了解的客戶資產情況而做客戶可以承受的要求）。五是個人理財市場營銷。中高端客戶維護工作還不到位。另一方面加強對優(yōu)質客戶的維護，積極運用靈通快線、貨幣基金、第三方存管、存貸通等優(yōu)勢產品 競爭和維護客戶，做大客戶“資金池”。一、20年個金工作成績顯著。建立令客戶滿意的分層服務體系我行對理財經(jīng)理維護優(yōu)質客戶的行為做出詳細規(guī)定，對電話營銷、定期拜訪、答謝活動等多方面提出了具體的數(shù)量要求和操作要求，努力作好客戶的貼身服務工作；客戶經(jīng)理要根據(jù)優(yōu)質客戶的實際情況將其納入個人營銷系統(tǒng)跟蹤管理，充分利用系統(tǒng)進行分析和評價，了解目標客戶對我行的綜合貢獻度和具備的提升潛力進而實施優(yōu)質分層服務。通過全行員工的共同努力，目前我行的客戶結構不斷優(yōu)化，優(yōu)質客戶對我行的綜合貢獻較快增加，個金業(yè)務的發(fā)展取得初步成果，基本情況如下：優(yōu)質客戶拓展方面：截至2008年3月31日，我行100萬元以上優(yōu)質客戶拓展迅速，已達20000戶，比年初增長了1000戶，增長率為2%；，比年初增長了8億，增長率為10%；信用卡新增發(fā)卡量5515張，比去年同期增長張，增長率為；其他如個人網(wǎng)上銀行、個人電話銀行、基金定投開戶數(shù)等都有大幅度的增長。在3月 日，我行在分行個人金融業(yè)務部的支持下在紅旗地區(qū)舉辦“點金2008—財富伴你行，投資專家談”大型證券投資理財會南方基金專場，及時解決了客戶在投資過程中產生的問題，受到優(yōu)質客戶的歡迎和好評，進一步加深了銀行與客戶的感情，提高了客戶的忠誠度和對我行的滿意度。全年，銷售全口徑個人金融資產額44935萬元,同比增加20482萬元，%。通過贈送禮品、舉辦理財沙龍、健康增值服務等活動開展高端客戶的維護工作。三、20年工作安排(一)搶抓機遇，促進個金業(yè)務再上新臺階今年，我國經(jīng)濟已經(jīng)企穩(wěn)回升，預計今后一段時期我國經(jīng)濟仍將保持平穩(wěn)較快發(fā)展，隨著城鄉(xiāng)居民收入水平的不斷提高，居民投資理財需求也將進一步擴大，這為個金業(yè)務發(fā)展提供了巨大的市場空間和機遇，全行一定要從可持續(xù)發(fā)展的戰(zhàn)略高度認識和定位個金業(yè)務。四、加強隊伍建設，提升營業(yè)網(wǎng)點的競爭能力要配足配強網(wǎng)點的營銷人員，充實客戶經(jīng)理隊伍。2010年是特殊的一年，貸款新規(guī)的出臺和相關制度的修訂完善給當前各項業(yè)務的開展帶來了巨大的變化，雖然作為一名普通的前臺綜合柜員，但我深知作為一名綜合柜員，沒有過硬的業(yè)務理論支撐，就無法為客戶提供完善快捷的服務，為了全面提升自己的綜合素質，跟上政策規(guī)章制度的變化，我自覺利用休息時間，系統(tǒng)的學習了相關規(guī)章制度和新下發(fā)的各項文件，使自己對現(xiàn)行的政策、規(guī)章制度有了一個較為全面的認識，對于日常柜臺上的客戶業(yè)務咨詢也能給予正確的反饋、答復。(3)提高工作質量，及時準確的做好儲蓄基礎資料的管理。結合自身工作實際，加強憑證、印章管理，從源頭上防范案件。行領導經(jīng)常深入一線研究增存措施，深入企業(yè)單位幫助網(wǎng)點克服營銷中的困難。再次是大力發(fā)展壽險營銷業(yè)務，主管行長親自帶領有關人員到各網(wǎng)點推動業(yè)務，并請保險公司經(jīng)理、講師先后五次去網(wǎng)點培訓，對如何接觸客戶、如何贊美客戶、如何推介產品等方面進行講解和演練，舉行銀保聯(lián)歡會等，大大推動了保險業(yè)務營銷的發(fā)展，全年代理營銷保險400多萬元，實現(xiàn)中間業(yè)務收入近9萬元，較去年多收入6萬元。（三）、服務是根本。（2）、在分行的指導下，科學合理的制訂績效工資考核分配辦法和單項業(yè)務獎勵辦法，充分發(fā)揮激勵杠桿作用是2010年的重點工作。日常管理采取結果和過程并重原則，營銷過程管理，主要通過每周二的營銷例會進行，由行長、主管副行長及全體理財經(jīng)理參加，共同探討優(yōu)質客戶的拓展策略，解決在日常工作和營銷過程中面臨的問題。按照分行的要求積極開展“大個金”定向組合營銷活動，拓展重點企業(yè)客戶的個人優(yōu)質客戶群?！币虼耍倚袑⒛繕丝蛻翩i定在周邊社區(qū)、代發(fā)單位和營業(yè)大廳，組織客戶經(jīng)理充分利用這三大營銷陣地，深入挖掘、提升中端客戶。五、營造氛圍。作為一個團干部，我的一言一行、我的自身形象將直接影響到團委各成員，甚至更廣大的青少年。一年來，我立足以活動來促使自己盡快適應角色，迎接挑戰(zhàn)。越是這種時候，就越需要我們這些干部保持清醒的頭腦，保持共產黨員的先進本色。第四篇：個金業(yè)務發(fā)展經(jīng)驗交流材料襄陽分行個金業(yè)務經(jīng)驗交流按照會議安排，現(xiàn)將襄陽分行個金業(yè)務的主要做法向各位領導與同事匯報如下，不當之處，還請批評指正。營銷的對象是理財類客戶、代發(fā)類客戶、公積金客戶，營銷的方法是柜員堅持“一句話營銷”、大堂經(jīng)理主推定期有禮、客戶經(jīng)理進行“存款+理財”的組合。每周一在當?shù)刂饕獔蠹埻斗爬碡敭a品、家易通、手機銀行、黃金等廣告，同時結合小區(qū)宣傳單、企業(yè)展臺等方式，重點宣傳我行個金產品；二是開展客戶活動。各品牌在開展營銷推廣活動的過程中，應該先了解客戶需要什么，針對不同的需求營銷不同的產品。其次要充分重視各類風險管理，堅持一手抓業(yè)務發(fā)展，一手抓合規(guī)建設，發(fā)卡行切實做好銷售銀行卡產品工作。對上繳上來的銀行卡進件做到認真審核和錄入。通過專家授課、經(jīng)驗交流、一周一考、持證要求等強化培訓，通過項目攻關為客戶經(jīng)理搭建平臺，重點提升隊伍的自信心與戰(zhàn)斗力；三是讓個金人員“動起來”。春節(jié)前后正是客戶可用資金較為充裕的時間段，我行通過黃金品鑒會、保險產說會等方式開展個金銷售，貴金屬、保險銷售收入的完成率分別達到195%、140%。通過“對公抓源頭、對私抓留存”，我行公私聯(lián)動在代發(fā)工資、襄陽卡、公積金聯(lián)名卡、網(wǎng)銀代收代付等方面取得實質性突破。在思想上、在行動上、生活中爭作表率。積極爭取黨組織在團干部配備上的重視和支持，基層團干“轉業(yè)”得到了很好的安排（葉赫的榮威，住建局遇良，衛(wèi)生局王國宴等）；二是解決好基層團組織活動的經(jīng)費問題。特別是黨的十七屆六中全會以來，我通過學習原文、聽專家講課等，開拓了思想新境界，政治思想素質有了新的飛躍。一是將個金隊伍“拉起來”。面對當?shù)厮拇笮性诖l(fā)工資業(yè)務上“不可撼動”的優(yōu)勢，我行以年終獎為“體驗產品”進行營銷，即采用“先發(fā)年終獎、再轉工資”的順序，增加代發(fā)工資客戶844戶；二是抓住定期存款到期的時機，大力營銷定期存款。同時，要求個金部每周一參加零貸部晨會，就實施進度、具體困難等一一落實。我行針對這一變化，本著“抓住新增客戶、不放存量客戶，抓住本行客戶、不放他行客戶”的原則，合理引導客戶流向基金市場，針對不同的客戶及需求，提供合理的投資建議，培養(yǎng)廣大客戶的理財意識，樹立正確的理財觀念。（6）、做好宣傳和柜面服務工作，管理好atm機，提高其使用率，減輕柜面壓力篇五：xx銀行2007年個金業(yè)務發(fā)展報告在總、省行“大個金”和“打造第一零售銀行”的指引下，在分行加快推進個人金融業(yè)務戰(zhàn)略轉型和業(yè)務發(fā)展步伐的要求下，面對各家銀行對個金中、高端客戶的競爭。由于代理保險營銷的老客戶普遍反映分紅保險低于教育儲蓄收入，致使2010年后幾個月代理營銷保險業(yè)務緩慢，個別月份幾乎為零，新產品的收入又不理想，2010年代理保險營銷不會有大的發(fā)展，將會在很大程度上影響中間業(yè)務收入。（一）、用政策調動積極性是前題。不定期用電視廣告、懸掛橫幅、更換宣傳牌等形式進行宣傳。結合我社的服務創(chuàng)優(yōu)工程開展實際情況，不斷提升自身專業(yè)技能，繼續(xù)狠抓勤練基本功不放松，不斷提高自身綜合技能、服務能力和營銷能力，有效提升自己的整體綜合素質。業(yè)余時間，利用自身的區(qū)域優(yōu)勢，走親串朋、動員社區(qū)的儲蓄存款，積極宣傳相關的優(yōu)惠政策、理財技巧等，為壯大信用社實力不遺余力，較好的完成了聯(lián)社下達的存款任務。當前的柜臺工作使我每天要面對眾多的客戶，為了給客戶提供高效優(yōu)質的服務，我常常提醒自己“客戶就是上帝，理解就是溝通的開始”，在繁忙的工作中，我堅持做好“微笑服務”，耐心細致的解答客戶的問題，一年來從未出現(xiàn)因個人原因而出現(xiàn)的客戶投訴或不滿意。一：利用個貸業(yè)務拓展客戶群。主要包括拆遷補償款、企業(yè)改制安置費、社保資金、企業(yè)年金、公務用卡等。三是基礎工作和基礎性產品不夠扎實，如客戶維護工作不夠系統(tǒng)和持續(xù)，維護的質量不高；靈通卡的發(fā)卡量，我行不僅排名第四，且占比很低，也影響了其它關聯(lián)業(yè)務的發(fā)展。同時，抓住房地產市場回暖的機遇，組成營銷小分隊，深入到各地房地產開發(fā)公司、開發(fā)樓盤、專業(yè)市場，營銷開發(fā)貸款、個人住房貸款、個人消費和個人經(jīng)營等貸款業(yè)務，主動出擊，營銷優(yōu)質客戶。對于部分個人金融資產100萬以上的客戶，行領導或各網(wǎng)點主任帶領理財經(jīng)理上門為客戶理財，延伸服務的觸角；對柜員下達了營銷推薦任務，要求柜員在熟練掌握柜面操作的同時，充分利用與客戶近距離接觸的機會，將辦理業(yè)務過程中接觸到的個人優(yōu)質客戶的通訊方式、從事職業(yè)、家庭資產、個人喜好等信息盡可能的記錄在案，及時向客戶經(jīng)理推薦，在其親戚朋友和比較熟悉的客戶中尋找目標主動營銷、每季度統(tǒng)計所有柜員的完成情況，以此作為獎勵和今后人才選拔的重要參考依據(jù)。隊伍建立初期，電腦等硬件設備較為不足，為了能給理財經(jīng)理提供更多的產品營銷和客戶維護的便利，支行領導做好了網(wǎng)點主任和營業(yè)經(jīng)理的工作，