【正文】 四是實(shí)行強(qiáng)制休假和臨時(shí)換班實(shí)現(xiàn)相互監(jiān)督，進(jìn)行賬賬、賬表，賬實(shí)、賬款、內(nèi)外賬的核對(duì)，達(dá)到及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題的目的。有的把內(nèi)部控制簡(jiǎn)單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認(rèn)為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內(nèi)控機(jī)制；有的在把握內(nèi)控與管理、內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控與發(fā)展的關(guān)系等問題上，認(rèn)識(shí)有偏差，把加強(qiáng)內(nèi)控與發(fā)展和效益對(duì)立起來，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險(xiǎn)防范的抉擇中，側(cè)重于抓規(guī)模、抓效益，不切實(shí)際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下，并且員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)還需進(jìn)一步加強(qiáng)，違規(guī)操作時(shí)有發(fā)生，屢查屢整屢犯情況存在。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工熟練掌握國(guó)家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。要根據(jù)銀行不同業(yè)務(wù)的性質(zhì)、特點(diǎn)和要求，設(shè)置不同的科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)測(cè)指標(biāo)，通過收集業(yè)務(wù)部門真實(shí)、完整、準(zhǔn)確、全面的數(shù)據(jù)資料，采取非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督監(jiān)測(cè)和定量和定性分析相結(jié)合的形式，對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中金融風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行綜合分析和判斷，向董事會(huì)反映銀行在資金的流動(dòng)性、安全性和內(nèi)部控制以及經(jīng)營(yíng)管理中發(fā)現(xiàn)的問題和和風(fēng)險(xiǎn)隱患，為預(yù)防和處置資金風(fēng)險(xiǎn)提供參考依據(jù)。僅有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對(duì)案情的通報(bào)，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。二、心理方面。所里經(jīng)常會(huì)有外地來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì)為此。特別是后來到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后，多問、多學(xué)、多練，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。滿足于由于堅(jiān)持原則而使銀行和客戶的利益得到保障后獲得的成就感。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場(chǎng)，做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷，力爭(zhēng)取得成績(jī)。銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)620xx年已經(jīng)過去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績(jī)，銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷能力也得到極大提高。加強(qiáng)審計(jì)項(xiàng)目檔案檢查，促進(jìn)審計(jì)規(guī)范性建設(shè)。二是加強(qiáng)臨柜業(yè)務(wù)管理，防范產(chǎn)生操作風(fēng)險(xiǎn)。銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)5一、主要業(yè)績(jī)情況截止年月為止，我支行本外幣儲(chǔ)蓄，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，理財(cái)業(yè)務(wù)，經(jīng)統(tǒng)計(jì)個(gè)人業(yè)務(wù)共計(jì)。督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作?，F(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告一、內(nèi)部控制管理的基本情況支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場(chǎng)客戶部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì)辦公室、一個(gè)黨委辦公室。二、繼續(xù)落實(shí)重要崗位人員管控措施我行嚴(yán)格按照相關(guān)制度要求，在柜員號(hào)使用、開戶、驗(yàn)印、業(yè)務(wù)印章保管、對(duì)賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。一、認(rèn)真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進(jìn)內(nèi)控制度落實(shí)。如稽核部在對(duì)二季度的各項(xiàng)考核指標(biāo)完成的真實(shí)性檢查與審核中，發(fā)現(xiàn)3個(gè)專業(yè)部門對(duì)一二季度真實(shí)性把不嚴(yán)、考核不認(rèn)真，存款指標(biāo)、不良貸款凈降及不良貸款遷徙指標(biāo)反映不真實(shí)，我們復(fù)查后提出了處理意見，取消風(fēng)險(xiǎn)管理部二季度內(nèi)控考核獎(jiǎng)和不良貸款凈降及遷徙考核獎(jiǎng)，對(duì)個(gè)人業(yè)務(wù)部和會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部經(jīng)理經(jīng)濟(jì)處罰各500元，對(duì)相關(guān)分理處主任及經(jīng)辦人員均作了經(jīng)濟(jì)處罰。常規(guī)稽核以開展序時(shí)稽核為主，但由于人員少網(wǎng)點(diǎn)多往往存在滯后現(xiàn)象。如果因主辦會(huì)計(jì)對(duì)所有業(yè)務(wù)檢查不全面，發(fā)現(xiàn)一次，取銷內(nèi)控考核90分資格，如果因正副主任檢查履職不到位，視情況取消內(nèi)控考核95分資格，同時(shí)給予經(jīng)濟(jì)處罰。正式培訓(xùn)主要針對(duì)審計(jì)程序、審計(jì)技巧與方法，特別通報(bào)一些典型案例進(jìn) 行講解。重點(diǎn)檢查會(huì)計(jì)崗位設(shè)置是否符合可控、相互制約的原則，是否按照重要崗位分離原則配備會(huì)計(jì)人員，是否存在一人兼任非相容的崗位或業(yè)務(wù)一手清等問題；是否實(shí)行會(huì)計(jì)主管上級(jí)行派駐制度，前臺(tái)會(huì)計(jì)主管是否實(shí)行坐班制度，是否按規(guī)定履行崗位職責(zé)，監(jiān)督檢查范圍是否全面，是否按規(guī)定執(zhí)行輪崗制度，請(qǐng)休假或臨時(shí)離崗期間，是否由上級(jí)行書面指定專人并經(jīng)派駐行行長(zhǎng)確認(rèn)后代其行使職責(zé)。?單位存款業(yè)務(wù)。②開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶，是否符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，是否存在超范圍開立和使用賬戶現(xiàn)象，是否存在多頭開戶現(xiàn)象。?對(duì)賬管理。查看系統(tǒng)內(nèi)規(guī)定是否符合銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定；是否制定了明確具體的操作程序和規(guī)定，并由人事部門按照規(guī)定就擬輪崗輪調(diào)和休假主管的頂替人員預(yù)先做好相應(yīng)安排。一是細(xì)化了各個(gè)層次內(nèi)控履行監(jiān)督職責(zé)。（四）建立再監(jiān)督運(yùn)行機(jī)制，狠抓一個(gè)“實(shí)”字。如總行特別檢查組對(duì)黃葛分理處檢查發(fā)現(xiàn)的問題我們向全區(qū)發(fā)出通報(bào)，并將重點(diǎn)問題結(jié)合我們自身的序時(shí)稽核反映的問題一并向該分理處下發(fā)處罰通知書，同時(shí)要求全區(qū)各分理處以該分理處為戒，針對(duì)黃葛分理處反映出的這些問題進(jìn)行自查自糾，稽核部在次月針對(duì)某些問題調(diào)整檢查方案與檢查方式。對(duì)發(fā)現(xiàn)同一員工在一年內(nèi)被支行或分理處通報(bào)3次以上，取銷評(píng)先創(chuàng)優(yōu)資格，并減半扣發(fā)內(nèi)控考核獎(jiǎng)；對(duì)同一人在一年內(nèi)犯同一問題，加倍處罰；對(duì)同一分理處重復(fù)犯同一問題，被支行通報(bào)2次以上，取銷評(píng)先創(chuàng)優(yōu)和內(nèi)控考核95分資格，第三篇：銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)1銀行的宗旨就是為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)。二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核、確保交易的真實(shí)可控。（一）公司條線根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對(duì)大額交易查證的標(biāo)準(zhǔn)、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位。出臺(tái)了xx經(jīng)營(yíng)目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法。加大風(fēng)險(xiǎn)控制宣傳力度，嚴(yán)格落實(shí)員工在每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真、細(xì)致、合規(guī)、合法辦理意識(shí)，規(guī)范操作。以防盜竊、防搶劫、防詐騙為重點(diǎn)，加強(qiáng)安全保衛(wèi)隊(duì)伍建設(shè)，強(qiáng)化工作檢查和考核，全面落實(shí)安全管理責(zé)任制。四、下一步工作重點(diǎn)和建議一是深化信貸風(fēng)險(xiǎn)管理。其次，通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。銀行內(nèi)控管理工作總結(jié)7我行一向奉行“服務(wù)源自真情”的宗旨，為客戶提供貼心周到的服務(wù)。尷尬的氣氛很快的被化解了，氣氛也由當(dāng)時(shí)的凝重轉(zhuǎn)變?yōu)檩p松。11月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì)。在性格上要熱情開朗，在語言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理一從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在必須的漏洞。（二）建立健全有效的、系統(tǒng)的內(nèi)部控制機(jī)制。三是內(nèi)控活動(dòng)的有效性的評(píng)價(jià)，是指執(zhí)行部門是否都設(shè)有恰當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控活動(dòng)；內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制活動(dòng)是否保證內(nèi)控指令得到全面的執(zhí)行；通過內(nèi)控活動(dòng)的實(shí)施是否及時(shí)有效地化解相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門督辦，問題存在單位落實(shí)整改。由于其它因素，有些問題難在近期整改。通過分行內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)，正視內(nèi)控管理中存在問題，今后將進(jìn)一步加強(qiáng)員工規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加大員工業(yè)務(wù)操作方面培訓(xùn)力度，強(qiáng)化內(nèi)控制度貫徹執(zhí)行，不斷提高全行員工綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，不斷提高員工對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的防范意識(shí)。二是要加強(qiáng)考核評(píng)價(jià)，落實(shí)審核工作，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)通報(bào)，及時(shí)整改，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，大力力營(yíng)造執(zhí)行規(guī)章制度光榮，違反規(guī)章制度可恥的良好氛圍，并通過考核評(píng)價(jià)意見反饋等方式落實(shí)整改意見，使之整改一次，提高一次。今年來支行組織了遠(yuǎn)程培訓(xùn)系統(tǒng)推廣、經(jīng)濟(jì)資本管理、考核系統(tǒng)推廣應(yīng)用、個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)代理等十余次業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，培訓(xùn)人員多人次，并積極組織、督導(dǎo)全行員工參加總行培訓(xùn)。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分離；在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確；在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位；在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)；在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航。（三）完善內(nèi)控監(jiān)督檢查機(jī)制。很多人都認(rèn)為一提到合規(guī)，就覺得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響，在理解合規(guī)管理時(shí)總會(huì)自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。收到了好的效果。所以，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。以的熱情服務(wù)客戶，因?yàn)槲覀儾粌H代表著網(wǎng)點(diǎn)的形象，也代表著整個(gè)銀行的形象。就像我在和陌生人交往的時(shí)候喜歡首先問對(duì)方是哪里人一樣，感覺每個(gè)地方的人有每個(gè)地方人的特點(diǎn)，這樣了解后才可以更好的和對(duì)方溝通。個(gè)人營(yíng)銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。三是以強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)為核心，全面增強(qiáng)客戶經(jīng)理的素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。定期召開案情通報(bào)會(huì)和案防分析會(huì)，讓員工了解作案的危害性，增強(qiáng)防案的自覺性。加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)行業(yè)和大額貸款的監(jiān)測(cè)，提高對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)判能力。業(yè)務(wù)主管部門對(duì)上級(jí)行各種內(nèi)外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺(tái)賬，并根據(jù)《通知書》深入基層抓整改落實(shí)。儲(chǔ)畜所、儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作。五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會(huì)議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。XX，本人沒有受到上級(jí)機(jī)構(gòu)的正向積分，沒有收到事后監(jiān)督每季按差錯(cuò)內(nèi)容分別填報(bào)差錯(cuò)次數(shù)填寫的《事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)統(tǒng)計(jì)表》，負(fù)向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費(fèi)，無待合規(guī)經(jīng)理復(fù)核，已將電費(fèi)收妥放入抽屜，把代收電費(fèi)憑證交給客戶。三、制度執(zhí)行情況嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)順利進(jìn)行，讓員工養(yǎng)成遵守規(guī)章制度的習(xí)慣，對(duì)上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)制度，都要求大家認(rèn)真培訓(xùn)、不折不扣執(zhí)行。一是突出重點(diǎn)環(huán)節(jié)：如銀企對(duì)賬、大額資金存取、查庫的管理、往來業(yè)務(wù)、聯(lián)行業(yè)務(wù)、掛失業(yè)務(wù)、錯(cuò)賬沖正、重空憑證、貸款的審批與發(fā)放、貸后管理、抵債資產(chǎn)、核銷貸款、正副主任及會(huì)計(jì)主管履職檢查落實(shí)；二是突出重要事項(xiàng)，如安全認(rèn)證卡、主管授權(quán)、交易碼、密碼及柜員信息和客戶信息管理等；三是重要業(yè)務(wù)崗位：如會(huì)計(jì)崗位、出納崗位、信貸崗位；四是重要業(yè)務(wù)部門：如信貸管理部門、會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部門。三是對(duì)各業(yè)務(wù)部門對(duì)內(nèi)控履職不到位，不論是稽核上發(fā)送的建議書、還是總行各項(xiàng)檢查下發(fā)的整改以及季度內(nèi)的履職檢查落實(shí)情況，我們要定期在行長(zhǎng)辦公會(huì)上通報(bào)，這種再監(jiān)督的運(yùn)行方式的不能只僅僅停留在合規(guī)性稽核上，而是真正由合規(guī)性稽核向風(fēng)險(xiǎn)性稽核和管理性稽核轉(zhuǎn)變，由事前稽核向事中稽核轉(zhuǎn)變，人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)也提到了較大提高。三是細(xì)到將農(nóng)村商業(yè)銀行成立之后業(yè)務(wù)操作上的制度辦法進(jìn)行了整合，以電子文本發(fā)送給各稽核員和各分理處便于查閱，但由于有些制度是試行，總行陸續(xù)還在不斷修改，今后修定完后我們將對(duì)這整套制度辦法形成人手一冊(cè)的工具書。一是加強(qiáng)稽核隊(duì)伍的用人機(jī)制建設(shè)。?重要空白憑證管理。⑧銷戶管理是否合規(guī)，銷戶時(shí)是否收回未使用的空白憑證，存款人未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，是否出具有關(guān)證明。⑦銀行是否明確專人負(fù)責(zé)銀行結(jié)算賬戶的開立、使用和撤銷的審查和管理，是否專人負(fù)責(zé)對(duì)存款人開戶申請(qǐng)資料的審查，并按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定及時(shí)報(bào)送存款人開銷戶信息資料，建立健全開銷戶登記制度，建立銀行結(jié)算賬戶管理檔案，按會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行管理。?現(xiàn)金（含有價(jià)單證）、庫房管理：重點(diǎn)檢查庫房鑰匙、密碼管理是否符合規(guī)定；現(xiàn)金調(diào)撥管理制度執(zhí)行是否到位；營(yíng)業(yè)前及營(yíng)業(yè)終了現(xiàn)金出庫、入庫交接手續(xù)是否齊全；查庫制度執(zhí)行是否到位。**支行狠抓用人質(zhì)量，將稽核員的選拔、培訓(xùn)與職業(yè)道德教育相結(jié)合，從而提高稽核質(zhì)量。支行再依據(jù)內(nèi)控評(píng)價(jià)結(jié)果，對(duì)支行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估，按照風(fēng)險(xiǎn)狀況的不同，劃分不同的等級(jí)，進(jìn)行差別化管理。另一方面針對(duì)某些問題需業(yè)務(wù)部門進(jìn)行規(guī)范，我們及時(shí)向相關(guān)部門發(fā)送稽核建議書，建議