【正文】 四是實行強制休假和臨時換班實現(xiàn)相互監(jiān)督，進行賬賬、賬表，賬實、賬款、內外賬的核對，達到及時發(fā)現(xiàn)問題的目的。有的把內部控制簡單地理解為各種規(guī)章制度的制定、裝訂、匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內控機制；有的在把握內控與管理、內控與風險、內控與發(fā)展的關系等問題上，認識有偏差，把加強內控與發(fā)展和效益對立起來，在業(yè)務拓展和風險防范的抉擇中，側重于抓規(guī)模、抓效益，不切實際地求得資產(chǎn)規(guī)模的擴張，造成違規(guī)違章現(xiàn)象發(fā)生，以致資產(chǎn)質量低下，并且員工的風險防范意識還需進一步加強，違規(guī)操作時有發(fā)生，屢查屢整屢犯情況存在。據(jù)統(tǒng)計，到9月底共向支行本級轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件十多只，向營業(yè)機構轉發(fā)內外部上級行業(yè)務性文件多只，收文后及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務操作程序。要根據(jù)銀行不同業(yè)務的性質、特點和要求，設置不同的科學的風險預警監(jiān)測指標，通過收集業(yè)務部門真實、完整、準確、全面的數(shù)據(jù)資料，采取非現(xiàn)場監(jiān)督監(jiān)測和定量和定性分析相結合的形式，對業(yè)務經(jīng)營中金融風險狀況進行綜合分析和判斷，向董事會反映銀行在資金的流動性、安全性和內部控制以及經(jīng)營管理中發(fā)現(xiàn)的問題和和風險隱患，為預防和處置資金風險提供參考依據(jù)。僅有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。二、心理方面。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后，多問、多學、多練，通過學習“優(yōu)質客戶識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質客戶。滿足于由于堅持原則而使銀行和客戶的利益得到保障后獲得的成就感。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績。銀行內控管理工作總結620xx年已經(jīng)過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。加強審計項目檔案檢查，促進審計規(guī)范性建設。二是加強臨柜業(yè)務管理，防范產(chǎn)生操作風險。銀行內控管理工作總結5一、主要業(yè)績情況截止年月為止，我支行本外幣儲蓄，保險業(yè)務，理財業(yè)務，經(jīng)統(tǒng)計個人業(yè)務共計。督導了內控評價自查自糾工作?，F(xiàn)將全行內控管理情況報告一、內部控制管理的基本情況支行本職設置辦公室、人事監(jiān)察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業(yè)務部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。二、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施我行嚴格按照相關制度要求，在柜員號使用、開戶、驗印、業(yè)務印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務。一、認真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進內控制度落實。如稽核部在對二季度的各項考核指標完成的真實性檢查與審核中，發(fā)現(xiàn)3個專業(yè)部門對一二季度真實性把不嚴、考核不認真，存款指標、不良貸款凈降及不良貸款遷徙指標反映不真實，我們復查后提出了處理意見，取消風險管理部二季度內控考核獎和不良貸款凈降及遷徙考核獎，對個人業(yè)務部和會計財務部經(jīng)理經(jīng)濟處罰各500元，對相關分理處主任及經(jīng)辦人員均作了經(jīng)濟處罰。常規(guī)稽核以開展序時稽核為主，但由于人員少網(wǎng)點多往往存在滯后現(xiàn)象。如果因主辦會計對所有業(yè)務檢查不全面，發(fā)現(xiàn)一次，取銷內控考核90分資格，如果因正副主任檢查履職不到位，視情況取消內控考核95分資格，同時給予經(jīng)濟處罰。正式培訓主要針對審計程序、審計技巧與方法，特別通報一些典型案例進 行講解。重點檢查會計崗位設置是否符合可控、相互制約的原則，是否按照重要崗位分離原則配備會計人員，是否存在一人兼任非相容的崗位或業(yè)務一手清等問題；是否實行會計主管上級行派駐制度，前臺會計主管是否實行坐班制度，是否按規(guī)定履行崗位職責，監(jiān)督檢查范圍是否全面，是否按規(guī)定執(zhí)行輪崗制度，請休假或臨時離崗期間，是否由上級行書面指定專人并經(jīng)派駐行行長確認后代其行使職責。?單位存款業(yè)務。②開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶，是否符合《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規(guī)定，是否存在超范圍開立和使用賬戶現(xiàn)象，是否存在多頭開戶現(xiàn)象。?對賬管理。查看系統(tǒng)內規(guī)定是否符合銀監(jiān)會的規(guī)定；是否制定了明確具體的操作程序和規(guī)定，并由人事部門按照規(guī)定就擬輪崗輪調和休假主管的頂替人員預先做好相應安排。一是細化了各個層次內控履行監(jiān)督職責。（四）建立再監(jiān)督運行機制，狠抓一個“實”字。如總行特別檢查組對黃葛分理處檢查發(fā)現(xiàn)的問題我們向全區(qū)發(fā)出通報，并將重點問題結合我們自身的序時稽核反映的問題一并向該分理處下發(fā)處罰通知書，同時要求全區(qū)各分理處以該分理處為戒，針對黃葛分理處反映出的這些問題進行自查自糾，稽核部在次月針對某些問題調整檢查方案與檢查方式。對發(fā)現(xiàn)同一員工在一年內被支行或分理處通報3次以上，取銷評先創(chuàng)優(yōu)資格，并減半扣發(fā)內控考核獎；對同一人在一年內犯同一問題，加倍處罰；對同一分理處重復犯同一問題，被支行通報2次以上，取銷評先創(chuàng)優(yōu)和內控考核95分資格，第三篇：銀行內控管理工作總結銀行內控管理工作總結銀行內控管理工作總結1銀行的宗旨就是為客戶提供優(yōu)質、高效的服務。二、加強業(yè)務授權的復核、確保交易的真實可控。（一）公司條線根據(jù)《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位。出臺了xx經(jīng)營目標考核辦法、經(jīng)營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質量考核辦法。加大風險控制宣傳力度，嚴格落實員工在每一筆業(yè)務，認真、細致、合規(guī)、合法辦理意識，規(guī)范操作。以防盜竊、防搶劫、防詐騙為重點，加強安全保衛(wèi)隊伍建設，強化工作檢查和考核，全面落實安全管理責任制。四、下一步工作重點和建議一是深化信貸風險管理。其次，通過向領導學習、向產(chǎn)品經(jīng)理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務知識。銀行內控管理工作總結7我行一向奉行“服務源自真情”的宗旨，為客戶提供貼心周到的服務。尷尬的氣氛很快的被化解了，氣氛也由當時的凝重轉變?yōu)檩p松。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務質量，回來后深有感慨。對待業(yè)務技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆嫷陌炎约翰粫膶W會。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務操作上要謹慎負責。二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內控管理一從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在必須的漏洞。（二）建立健全有效的、系統(tǒng)的內部控制機制。三是內控活動的有效性的評價，是指執(zhí)行部門是否都設有恰當?shù)娘L險監(jiān)控活動；內部風險控制活動是否保證內控指令得到全面的執(zhí)行；通過內控活動的實施是否及時有效地化解相關風險。整改工作由支行合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。由于其它因素，有些問題難在近期整改。通過分行內控綜合評價，正視內控管理中存在問題，今后將進一步加強員工規(guī)章制度學習，加大員工業(yè)務操作方面培訓力度，強化內控制度貫徹執(zhí)行，不斷提高全行員工綜合業(yè)務素質，不斷提高員工對操作風險的防范意識。二是要加強考核評價，落實審核工作，發(fā)現(xiàn)問題及時通報，及時整改，獎優(yōu)罰劣，大力力營造執(zhí)行規(guī)章制度光榮，違反規(guī)章制度可恥的良好氛圍，并通過考核評價意見反饋等方式落實整改意見，使之整改一次，提高一次。今年來支行組織了遠程培訓系統(tǒng)推廣、經(jīng)濟資本管理、考核系統(tǒng)推廣應用、個人網(wǎng)銀業(yè)務、保險代理等十余次業(yè)務培訓班，培訓人員多人次，并積極組織、督導全行員工參加總行培訓。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務分離；在崗位配置上做到人員落實、職責明確；在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位；在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作，努力降低操作風險；在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內控管理保駕護航。（三）完善內控監(jiān)督檢查機制。很多人都認為一提到合規(guī)，就覺得受到了束縛、業(yè)務不好做了、發(fā)展也受到了影響，在理解合規(guī)管理時總會自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務，又要及時掌握新興業(yè)務。收到了好的效果。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務，新政策，擴大我行的知名度。以的熱情服務客戶，因為我們不僅代表著網(wǎng)點的形象，也代表著整個銀行的形象。就像我在和陌生人交往的時候喜歡首先問對方是哪里人一樣，感覺每個地方的人有每個地方人的特點，這樣了解后才可以更好的和對方溝通。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。三是以強化風險意識為核心，全面增強客戶經(jīng)理的素質和風險意識。定期召開案情通報會和案防分析會，讓員工了解作案的危害性，增強防案的自覺性。加強對重點行業(yè)和大額貸款的監(jiān)測，提高對信貸風險的預判能力。業(yè)務主管部門對上級行各種內外部檢查及季度自律監(jiān)管中存在問題建立系統(tǒng)整改臺賬，并根據(jù)《通知書》深入基層抓整改落實。儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務審計工作。五、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。XX，本人沒有受到上級機構的正向積分，沒有收到事后監(jiān)督每季按差錯內容分別填報差錯次數(shù)填寫的《事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)差錯統(tǒng)計表》，負向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費，無待合規(guī)經(jīng)理復核，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑證交給客戶。三、制度執(zhí)行情況嚴格落實各項規(guī)章制度，保證各項業(yè)務順利進行，讓員工養(yǎng)成遵守規(guī)章制度的習慣，對上級下達的各項制度，都要求大家認真培訓、不折不扣執(zhí)行。一是突出重點環(huán)節(jié)：如銀企對賬、大額資金存取、查庫的管理、往來業(yè)務、聯(lián)行業(yè)務、掛失業(yè)務、錯賬沖正、重空憑證、貸款的審批與發(fā)放、貸后管理、抵債資產(chǎn)、核銷貸款、正副主任及會計主管履職檢查落實；二是突出重要事項，如安全認證卡、主管授權、交易碼、密碼及柜員信息和客戶信息管理等；三是重要業(yè)務崗位：如會計崗位、出納崗位、信貸崗位；四是重要業(yè)務部門：如信貸管理部門、會計財務部門。三是對各業(yè)務部門對內控履職不到位，不論是稽核上發(fā)送的建議書、還是總行各項檢查下發(fā)的整改以及季度內的履職檢查落實情況，我們要定期在行長辦公會上通報，這種再監(jiān)督的運行方式的不能只僅僅停留在合規(guī)性稽核上，而是真正由合規(guī)性稽核向風險性稽核和管理性稽核轉變，由事前稽核向事中稽核轉變，人員的業(yè)務素質也提到了較大提高。三是細到將農村商業(yè)銀行成立之后業(yè)務操作上的制度辦法進行了整合，以電子文本發(fā)送給各稽核員和各分理處便于查閱，但由于有些制度是試行，總行陸續(xù)還在不斷修改，今后修定完后我們將對這整套制度辦法形成人手一冊的工具書。一是加強稽核隊伍的用人機制建設。?重要空白憑證管理。⑧銷戶管理是否合規(guī)，銷戶時是否收回未使用的空白憑證，存款人未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結算憑證的，是否出具有關證明。⑦銀行是否明確專人負責銀行結算賬戶的開立、使用和撤銷的審查和管理，是否專人負責對存款人開戶申請資料的審查，并按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規(guī)定及時報送存款人開銷戶信息資料，建立健全開銷戶登記制度，建立銀行結算賬戶管理檔案，按會計檔案進行管理。?現(xiàn)金（含有價單證）、庫房管理：重點檢查庫房鑰匙、密碼管理是否符合規(guī)定；現(xiàn)金調撥管理制度執(zhí)行是否到位；營業(yè)前及營業(yè)終了現(xiàn)金出庫、入庫交接手續(xù)是否齊全；查庫制度執(zhí)行是否到位。**支行狠抓用人質量，將稽核員的選拔、培訓與職業(yè)道德教育相結合，從而提高稽核質量。支行再依據(jù)內控評價結果，對支行內部風險狀況進行評估，按照風險狀況的不同，劃分不同的等級，進行差別化管理。另一方面針對某些問題需業(yè)務部門進行規(guī)范，我們及時向相關部門發(fā)送稽核建議書，建議