【正文】 ，責(zé)令改正。，加強(qiáng)系統(tǒng)日常維護(hù)，確保系統(tǒng)正常運(yùn)行。(6)暫停整個(gè)市場(chǎng)的融資買入或融券賣出交易。(三)業(yè)務(wù)規(guī)模及集中度風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模及集中度風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司融資融券規(guī)模失控，對(duì)單個(gè)客戶融資融券規(guī)模過(guò)大、期限過(guò)長(zhǎng)，而造成證券公司資產(chǎn)流動(dòng)性不足、凈資本規(guī)模和比例不符合監(jiān)管規(guī)定的可能性。單選題】客戶融資買入證券時(shí)，融資保證金比例不得低于()。(四)融券交易期間權(quán)益的處理(考點(diǎn))客戶融入證券后、歸還證券前，在下列情形下應(yīng)當(dāng)按照融券數(shù)量對(duì)證券公司進(jìn)行補(bǔ)償：，融券客戶應(yīng)當(dāng)向證券公司補(bǔ)償對(duì)應(yīng)金額的現(xiàn)金紅利。、證券。證券公司公布的可沖抵保證金證券的名單，不得超出交易所公布的可沖抵保證金證券范圍。對(duì)于基準(zhǔn)指數(shù)，在上海證券交易所是指上證綜合指數(shù)，在深圳證券交易所是指深證綜合指數(shù)和中小板指數(shù)。買券還券是指客戶通過(guò)其信用證券賬戶申報(bào)買券，結(jié)算時(shí)買入證券直接劃轉(zhuǎn)至證券公司融券專用證券賬戶的一種還券方式。作為保證金的現(xiàn)金和上市證券應(yīng)分別轉(zhuǎn)入客戶在存管銀行開(kāi)立的信用資金賬戶和在證券公司開(kāi)立的信用證券賬戶?？蛻羯暾?qǐng)開(kāi)立信用證券賬戶和信用資金賬戶應(yīng)向證券公司提交下列材料：：(1)本人身份證明原件及復(fù)印件。，必須了解所在的證券公司是否具有開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的資格?？蛻羯暾?qǐng)時(shí)應(yīng)向證券公司營(yíng)業(yè)部提交證券公司規(guī)定的相關(guān)材料。二、融資融券業(yè)務(wù)的賬戶體系(一)證券公司的賬戶體系證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)必須經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。獲得批準(zhǔn)的證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)業(yè)務(wù)范圍的變更登記，向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)換發(fā)經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證。(2)公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)。(3)監(jiān)測(cè)分析全市場(chǎng)融資融券交易情況，運(yùn)用市場(chǎng)化手段防控風(fēng)險(xiǎn)。二、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要是指因不可預(yù)見(jiàn)和控制的因素導(dǎo)致市場(chǎng)波動(dòng)，交易異常，造成證券交易所融資融券交易無(wú)法正常進(jìn)行、危及市場(chǎng)安全，或造成證券公司客戶擔(dān)保品貶值、維持擔(dān)保比例不足，且證券公司無(wú)法實(shí)施強(qiáng)制平倉(cāng)收回融出資金(證券)而導(dǎo)致?lián)p失的可能性?？蛻粜庞媒灰讚?dān)保資金賬戶用于存放客戶交存的擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的資金。(5)客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施，客戶資料完整真實(shí)。通過(guò)融資融券業(yè)務(wù)，看好市場(chǎng)的客戶可以買入更多的證券，推動(dòng)價(jià)格上漲；看跌市場(chǎng)的客戶可以賣出更多的證券，壓低證券價(jià)格。A、1個(gè)； B、2個(gè)； C、3個(gè)； D、不確定。（）A正確 B錯(cuò)誤客戶首次申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，普通資產(chǎn)賬戶內(nèi)的現(xiàn)金和證券資產(chǎn)市值合計(jì)不低于50萬(wàn)元人民幣。（）A正確 B錯(cuò)誤1客戶維持擔(dān)保比例超過(guò)300%時(shí)，可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或可充抵保證金的證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于300%。融資融券交易因證券公司與客戶之間發(fā)生資金和證券的借貸關(guān)系，又稱為信用交易，可分為融資交易和融券交易兩類。l融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)管——交易所的監(jiān)管、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的監(jiān)管、客戶信用資金存管銀行的監(jiān)管、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。二、證券公司信用賬戶證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶；在按照規(guī)定可以存管證券公司客戶交易結(jié)算資金的商業(yè)銀行分別開(kāi)立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。(2)交易所交易型開(kāi)放式指數(shù)基金折算率最高不超過(guò)90％。對(duì)違反規(guī)定的證券和資金劃轉(zhuǎn)指令，予以拒絕；發(fā)現(xiàn)異常情況的，應(yīng)當(dāng)要求證券公司作出說(shuō)明，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及該公司注冊(cè)地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。(3)有經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)所需的專業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券。(3)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)實(shí)施方案、內(nèi)部管理制度文本和按照《辦法》規(guī)定要求制定的選擇客戶的標(biāo)準(zhǔn)。，且已被中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)評(píng)審為創(chuàng)新試點(diǎn)類證券公司，內(nèi)部控制有效，能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)事、高級(jí)管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形，最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，最近6個(gè)月凈資本均在12億元以上[答疑編號(hào)911070101]【答案】ABCD【例2業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)由有關(guān)高級(jí)管理人員及部門負(fù)責(zé)人組成，負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程，選擇可從事融資融券業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)，確定對(duì)單一客戶和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率(費(fèi)率)、保證金比例和最低維持擔(dān)保比例、可沖抵保證金的證券種類及折算率、客戶可融資買入和融券賣出的證券種類。(二)客戶的賬戶體系客戶申請(qǐng)開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)要在證券公司開(kāi)立信用證券賬戶和信用資金臺(tái)賬，在存管銀行開(kāi)立信用資金賬戶。，各試點(diǎn)證券公司還可以根據(jù)具體情況在本公司制定的《融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》中對(duì)融資融券交易存在的風(fēng)險(xiǎn)做進(jìn)一步列舉。(5)加蓋公章的預(yù)留印鑒卡。當(dāng)天沒(méi)有產(chǎn)生成交的，申報(bào)價(jià)格不得低于其前收盤價(jià)。(重要考點(diǎn))。證券被調(diào)整出標(biāo)的證券范圍的，在調(diào)整實(shí)施前未了結(jié)的融資融券合同仍然有效。維持擔(dān)保比例超過(guò)300%時(shí)，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或沖抵保證金的有價(jià)證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于300%。證券公司行使對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利，應(yīng)當(dāng)事先征求客戶的意見(jiàn)，并按照其意見(jiàn)辦理。、強(qiáng)制平倉(cāng)的交易金額。[答疑編號(hào)911070206]【答案】AC【例9%時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出，并向市場(chǎng)公布。(2)對(duì)單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的5%。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款。(3)資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券被違法動(dòng)用而未向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。(六)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管二、法律責(zé)任(一)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》(二)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的有關(guān)規(guī)定《條例》的規(guī)定，有下列情形之一的，責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款。、證券均應(yīng)由公司總部統(tǒng)一控制和辦理，嚴(yán)禁分支機(jī)構(gòu)擅自對(duì)外辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。(二)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的控制(考點(diǎn))%時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入，并向市場(chǎng)公布。%[答疑編號(hào)911070205]【答案】D【例融券余額。(考點(diǎn))(一)對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利的行使所謂對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利，是指請(qǐng)求召開(kāi)證券持有人會(huì)議、參加證券持有人會(huì)議、提案、表決、配售股份的認(rèn)購(gòu)、請(qǐng)求分配投資收益等因持有證券而產(chǎn)生的權(quán)利。該期限不得超過(guò)2個(gè)交易日。標(biāo)的股票交易被實(shí)施特別處理的，交易所自該股票被實(shí)施特別處理當(dāng)日起將其調(diào)整出標(biāo)的證券范圍。(二)標(biāo)的證券可作為融資買入或融券賣出的標(biāo)的證券，是在交易所上市交易并經(jīng)交易所認(rèn)可的下列四大類證券：符合交易所規(guī)定的股票、證券投資基金、債券、其他證券。、融券賣出的申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100股(份)或其整數(shù)倍。(3)法定代表人授權(quán)書(shū)。、身份證件和交易密碼等資料。，用于存放客戶交存的、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的資金。融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照“董事會(huì)—業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門—分支機(jī)構(gòu)”的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。【例1，應(yīng)提交相應(yīng)的材料，同時(shí)抄報(bào)注冊(cè)地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：(1)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)申請(qǐng)書(shū)。二、融資融券業(yè)務(wù)資格《條例》規(guī)定，證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件(1)證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效。融資融券交易活動(dòng)出現(xiàn)異常，已經(jīng)或者可能危及市場(chǎng)穩(wěn)定，有必要暫停交易的，證券交易所應(yīng)當(dāng)按照業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定，暫停全部或者部分證券的融資融券交易并公告。四、證券充抵保證金的計(jì)算可充抵保證金的證券，在計(jì)算保證金金額時(shí)，應(yīng)當(dāng)以證券市值按下列折算率進(jìn)行折算：(1)上證180指數(shù)成分股股票及深證100指數(shù)成分股股票折算率最高不超過(guò)70％，其他股票折算率最高不超過(guò)65％。(3)獨(dú)立運(yùn)行原則。l保證金可用余額——客戶用于沖抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后形成的保證金總額，減去客戶未了結(jié)融資融券交易已占用保證金和相關(guān)利息、費(fèi)用的余額。第二篇：融資融券業(yè)務(wù)融資融券業(yè)務(wù)，是指證券公司向客戶借出資金供其買入證券或出借證券供其賣出的業(yè)務(wù)活動(dòng)。（）A正確 B錯(cuò)誤1信用賬戶維持擔(dān)保比例是信用賬戶總資產(chǎn)與負(fù)債的比值，總資產(chǎn)不包括融資買入的股票市值；如客戶信用賬戶擔(dān)保資產(chǎn)為200萬(wàn)元，融資買入的股票市值為50萬(wàn)元，即負(fù)債為50萬(wàn)元，則維持擔(dān)保比例為400%。（）A正確 B錯(cuò)誤客戶首次申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)向公司如實(shí)申報(bào)個(gè)人持有限售股情況，本人是否擔(dān)任上市公司董事監(jiān)事或高級(jí)管理人員情況，以及與本人有關(guān)聯(lián)關(guān)系人員情況。機(jī)構(gòu)客戶可以補(bǔ)充提交的上述類型的資料包括：（）A、最近一年的企業(yè)財(cái)務(wù)表； B、六個(gè)月內(nèi)的企業(yè)銀行存款證明； C、企業(yè)高級(jí)管理人員名單； D、企業(yè)土地、房屋所有權(quán)證。第三篇：融資融券業(yè)務(wù)融資融券業(yè)務(wù)一、融資融券業(yè)務(wù)的含義及管理l融資融券業(yè)務(wù)——證券公司向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。(7)信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近1年未發(fā)生因公司管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過(guò)證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測(cè)試。客戶信用資金臺(tái)賬是客戶在證券公司開(kāi)立的用于記載客戶交存的擔(dān)保資金及融資融券負(fù)債明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。四、業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中因制度不全、管理不善、控制不力、操作失誤等原因?qū)е聵I(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)損失的可能性。三、轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同證券金融公司開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與證券公司簽訂轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同，約定轉(zhuǎn)融通的資金數(shù)