【正文】 4申購(gòu)費(fèi)可采取的收費(fèi)方式包括前端收費(fèi)和后端收費(fèi)。允許投資住房按揭支持證券?！蹲C券投資基金管理辦法》規(guī)定，開放式基金單個(gè)開放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過募集資金總額的10%時(shí)，為巨額贖回。深圳證券交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行。150基金市場(chǎng)營(yíng)銷是基金銷售機(jī)構(gòu)從市場(chǎng)和客戶需要出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱。145在進(jìn)行股票投資價(jià)值的估值中，對(duì)于成長(zhǎng)型股票，股息率方法具有非常重要的參考價(jià)值。135為保證基金會(huì)計(jì)核算和基金凈值計(jì)算的準(zhǔn)確性，基金管理人和托管人須配置相同的技術(shù)系統(tǒng)。A正確 B錯(cuò)誤正確答案：B解析： 靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例則會(huì)根據(jù)市場(chǎng)狀況進(jìn)行調(diào)整，有時(shí)股票的比例較高，有時(shí)債券的比例較高。125構(gòu)造股票投資組合的市值法和分層法是指數(shù)投資管理人復(fù)制投資組合時(shí)經(jīng)常采用的方法?？键c(diǎn)：特殊類型基金的分類。考點(diǎn)：基金增值服務(wù)費(fèi)的相關(guān)要求。所以，跟蹤誤差是難以避免的。考點(diǎn)：基金信息披露監(jiān)管的主要內(nèi)容。100我國(guó)香港特別行政區(qū)某投資機(jī)構(gòu)擬與我國(guó)境內(nèi)某投資機(jī)構(gòu)合資設(shè)立基金管理公司,以下說法中正確的是()。95基金宣傳推介資料不得有下列哪些情形()。90我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括（）。考點(diǎn)：投資監(jiān)督的內(nèi)部控制。79公開披露的基金信息包括（）。A簡(jiǎn)單收益率在數(shù)值上小于時(shí)間加權(quán)收益率 B簡(jiǎn)單收益率在數(shù)值上大于時(shí)間加權(quán)收益率C簡(jiǎn)單收益率與時(shí)間加權(quán)收益率在大小上沒有必然聯(lián)系 D簡(jiǎn)單收益率可以等于時(shí)間加權(quán)收益率 正確答案：BCD解析：考慮分紅再投資的時(shí)間加權(quán)收益率在數(shù)值上也就大于簡(jiǎn)單收益率。A投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力將隨著投資組合價(jià)值的提高而下降 B各類資產(chǎn)收益率不發(fā)生大的變化C投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力將隨著投資組合價(jià)值的提高而上升 D各類資產(chǎn)收益率發(fā)生較大的變化 正確答案：BC解析：其主要思想是假定投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力將隨著投資組合價(jià)值的提高而上升，同時(shí)假定各類資產(chǎn)收益率不發(fā)生大的變化。64根據(jù)有關(guān)規(guī)定，（）買賣基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅?？键c(diǎn)：開放式基金份額的轉(zhuǎn)托管的定義及辦理方式。53獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是最低注冊(cè)資本金要求是（）萬(wàn)元。48以投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行資產(chǎn)配置,對(duì)市場(chǎng)流動(dòng)性的要求()?？键c(diǎn)：無(wú)差異曲線具有的特點(diǎn)。36中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起()個(gè)月內(nèi)現(xiàn)場(chǎng)檢查基金公司設(shè)立準(zhǔn)備情況?？键c(diǎn)：兩種證券組合的可行域。24基金產(chǎn)品定價(jià)中,首先要考慮的因素是()。A過分自信常常導(dǎo)致人們高估證券的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)B對(duì)于收益和損失，投資者更注重?fù)p失帶來的不利影響，而這將造成投資者在投資決策時(shí)主要按照心理上的“盈虧”而不是實(shí)際的得失采取行動(dòng)C投資失誤將使投資者產(chǎn)生后悔心理，對(duì)未來可能的后悔將會(huì)影響投資者目前的決策 D社會(huì)性的壓力使人們的行為趨于一致 正確答案：A解析： 行為金融的研究表明，投資者在進(jìn)行投資決策時(shí)常常會(huì)表現(xiàn)出以下一些心理特點(diǎn)：過分自信、重視當(dāng)前和熟悉的事物、回避損失和“心理”會(huì)計(jì)、避免“后悔”心理、相互影響?？键c(diǎn)：夏普指數(shù)衡量基金風(fēng)險(xiǎn)的公式。考點(diǎn)： 股票投資風(fēng)格分類體系的不同分類。該事件反映該基金公司在內(nèi)部控制方面違背了以下哪項(xiàng)原則，(D)。交易型開放式指數(shù)基金。，1年，3年，3年，2年，我國(guó)公募基金銷售機(jī)構(gòu)不包括(B)。(B股為最后交易日)的次一交易日對(duì)該證券作除權(quán)、除息處理。開放式基金管理人應(yīng)在申購(gòu)贖回和開放日前3個(gè)工作日前公告。封閉式基金募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。(A)。、量化投資基金、證券投資基金、主動(dòng)投資基金、被動(dòng)投資基金、私募股權(quán)基金、證券投資基金、對(duì)沖基金、另類投資基金、債券投資基金、貨幣投資基金、混合投資基金、指數(shù)投資基金、私募股權(quán)基金、證券投資基金、對(duì)沖基金、另類投資基金(C)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額。(B)。，理解錯(cuò)誤的是(C)?？键c(diǎn)：封閉市基金與開放式基金主要有以下不同：7下列基金類型中投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是()。考點(diǎn)：托管銀行在托管部設(shè)立的不同的處室包含的內(nèi)容。19根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計(jì)報(bào)告的是（）?？键c(diǎn)：資產(chǎn)配置選擇能力與證券選擇能力的衡量。A基金管理公司 B基金托管人C基金份額持有人大會(huì) D基金份額持有人 正確答案：A解析：復(fù)核后的會(huì)計(jì)信息由基金管理公司對(duì)外披露。考點(diǎn)：基金行業(yè)人員的離任審計(jì)及離任審查報(bào)備要求。44基金管理人運(yùn)用證券投資基金買賣股票、債券的差價(jià)收入,()營(yíng)業(yè)稅?？键c(diǎn)：具體投資品種的估值方法。考點(diǎn)：行為金融理論的應(yīng)用。A資產(chǎn)類B資產(chǎn)負(fù)債共同類 C所有者權(quán)益類 D投資類正確答案：D解析：基金的會(huì)計(jì)核算對(duì)象包括資產(chǎn)類、負(fù)債類、資產(chǎn)負(fù)債共同類、所有者權(quán)益類和損益類的核算?？键c(diǎn)：基金信息披露的含義與作用。71根據(jù)股票價(jià)格行為的特征，非增長(zhǎng)類股票通常包括（）?？键c(diǎn)：資產(chǎn)配置過程的基本步驟?？键c(diǎn)：投資決策制定涉及的相關(guān)部門。A證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金 B基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性C基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有 D證券投資基金是一種直接投資工具 正確答案：ABC解析：考察證券投資基金的概念與特點(diǎn)。92目前,中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)證券投資基金進(jìn)行監(jiān)管的內(nèi)容包括()。96根據(jù)有關(guān)規(guī)定,基金管理公司的獨(dú)立董事制度應(yīng)當(dāng)滿足以下哪些要求()。考點(diǎn)：基金估值的基本原則。A基金包括的資產(chǎn)類別數(shù)量B基金在第i類資產(chǎn)上事先確定的正常投資比例 C第i 類資產(chǎn)的實(shí)際投資比例D基金在第i類資產(chǎn)上的實(shí)際投資收益率 正確答案：ABC解析：應(yīng)為第i類資產(chǎn)所對(duì)應(yīng)的基準(zhǔn)指數(shù)的收益率。判斷題111折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的增加，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少。A正確 B錯(cuò)誤正確答案：B解析：針對(duì)銷售機(jī)構(gòu)的自助式前臺(tái)系統(tǒng)，為基金投資人開立基金交易賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求基金投資人提供證明身份的相關(guān)資料，并采取等效實(shí)名制的方式核實(shí)基金投資人身份。（）A正確 B錯(cuò)誤正確答案：A解析：QDII是在我國(guó)人民幣沒有實(shí)現(xiàn)可自由兌換,資本項(xiàng)目尚未開放的情況下,有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場(chǎng)的一項(xiàng)過渡性的制度安排?？键c(diǎn)：個(gè)人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅。132對(duì)基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)有較大創(chuàng)新的基金募集申請(qǐng),原則上不組織專家評(píng)審會(huì)評(píng)審。考點(diǎn)：二次項(xiàng)法衡量的具體應(yīng)用?？键c(diǎn)：基金財(cái)產(chǎn)保管的基本要求?？键c(diǎn)：證券交易所的自律管理。機(jī)構(gòu)投資者買基金需繳納的稅包括①營(yíng)業(yè)說：金融機(jī)構(gòu)（包括銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)）買賣基金份額的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)說，非金融機(jī)構(gòu)買賣基金基金份額的差價(jià)收入不征收營(yíng)業(yè)稅。1封閉式基金的交易價(jià)格主要由二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系影響，開放式基金的買賣價(jià)格以基金份額價(jià)值（基金資產(chǎn)凈值）為基礎(chǔ)。2基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)編制完成基金季度報(bào)告，并將基金季度報(bào)告登記在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。3基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗。4常用于對(duì)基金實(shí)際收益率衡量的指標(biāo)是幾何平均收益率。3我國(guó)基金監(jiān)管的原則包括：依法監(jiān)管原則、“三公”原則、適度監(jiān)管原則。2基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。1證券投資基金在美國(guó)被稱為“共同基金”。存貨周轉(zhuǎn)率屬于營(yíng)運(yùn)效率比率；銷售利潤(rùn)率、資產(chǎn)收益率及凈資產(chǎn)收益率屬于盈利能力比率。（）A正確 B錯(cuò)誤正確答案：B解析：假若基金變更了估值方法，需及時(shí)進(jìn)行披露。A正確 B錯(cuò)誤正確答案：A解析：基金管理人不允許對(duì)基金違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失。A正確 B錯(cuò)誤正確答案：B解析：我國(guó)開放式基金注冊(cè)登記體系有三種模式：基金管理人自建注冊(cè)登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式；委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式；以上兩種情況兼有的“混合”模式?？键c(diǎn)：股票基金與股票的區(qū)別?？键c(diǎn)：付息式債券的投資回報(bào)主要由三個(gè)部分組成：本金、利息與利息的再投資收益。A正確 B錯(cuò)誤正確答案：B解析：此時(shí)仍需要基金投資者提供身份資料證明。（）A正確 B錯(cuò)誤正確答案：A解析：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金分配應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金方式，基金份額持有人事先未作出選擇的，基金管理人應(yīng)當(dāng)支付現(xiàn)金。113債券型基金一般每日結(jié)轉(zhuǎn)損益。108基金托管人可以通過下列哪些方式實(shí)施對(duì)基金管理人的監(jiān)督（）。A基金托管人的住所 B基金收益分配原則 C基金財(cái)產(chǎn)的投資方向 D爭(zhēng)議解決方式正確答案：ABCD解析：基金合同的主要披露事項(xiàng)中的第116條。A歷史價(jià)格信息 B公司的公開信息 C競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的公開信息D經(jīng)濟(jì)以及行業(yè)的公開信息 正確答案：ABCD解析：半強(qiáng)式有效市場(chǎng)是指證券當(dāng)前價(jià)格完全反映了所有公開信息,包括歷史價(jià)格信息、公司的公開信息、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的公開信息、經(jīng)濟(jì)以及行業(yè)的公開信息等?？键c(diǎn)： 資本資產(chǎn)定價(jià)模型的假設(shè)條件。A長(zhǎng)期性原則 B及時(shí)性原則 C一致性原則 D公開性原則正確答案：ACD解析：基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)在從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)的過程中應(yīng)遵循下列原則：長(zhǎng)期性原則；公正性原則；全面性原則；客觀性原則；一致性原則；公開性原則。考點(diǎn)：三大經(jīng)典風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益衡量方法83與債券相比,債券基金投資風(fēng)險(xiǎn)的特征有()。如QDII基金投資境外基金，應(yīng)披露基金與境外基金之間的費(fèi)率安排；，包括境外市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政府管制風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等的定義、特征及可能發(fā)生的后果。考點(diǎn)：投資管理部門的種類?？键c(diǎn)：基金巨額贖回的認(rèn)定及處理方式。A對(duì)于關(guān)鍵的支持系統(tǒng)組成部分應(yīng)當(dāng)提供備份措施或方案 B應(yīng)當(dāng)記錄基金銷售機(jī)構(gòu)和基金銷售人員的相關(guān)信息 C具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存貯的技術(shù)特征 D應(yīng)當(dāng)具備交易清算、資助處理的功能 正確答案：BD解析：對(duì)于關(guān)鍵的支持系統(tǒng)組成部分應(yīng)當(dāng)提供備份措施或方案是對(duì)信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)的主要規(guī)范；具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存貯的技術(shù)特征是對(duì)信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的主要規(guī)范?？键c(diǎn)：與基金利潤(rùn)有關(guān)的幾個(gè)財(cái)務(wù)指標(biāo)57當(dāng)市場(chǎng)表現(xiàn)出強(qiáng)烈的上升或下降趨勢(shì)時(shí)，恒定混合資產(chǎn)配置策略的表現(xiàn)（）買入并持有策略。A保護(hù)基金管理人的合法權(quán)益 B保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益 C確?；鹦袠I(yè)的穩(wěn)定與發(fā)展 D確?；鹦袠I(yè)競(jìng)爭(zhēng)的有序性 正確答案：B解析：基金信息披露監(jiān)管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)，最終實(shí)現(xiàn)最大限度保護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益的監(jiān)管目標(biāo)。A15年 B5年C15年50年D一般無(wú)固定期限 正確答案：D解析：封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期；而開放式基金一般是無(wú)期限的。41股票風(fēng)格管理分為（）的股票風(fēng)格管理。% % % % 正確答案：B解析：按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，%，起點(diǎn)5元，由證券公司向投資者收取。28不屬于基金巨額贖回的有()。22目前,我國(guó)常用的基金等級(jí)評(píng)價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序?qū)⒒鹪u(píng)價(jià)等級(jí)設(shè)置為()個(gè)等級(jí)?？键c(diǎn)：交易所交易資金清算的定義。9在證券投資基金當(dāng)事人中,負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)運(yùn)作的機(jī)構(gòu)是()。2使用投資組合內(nèi)部收益率來計(jì)算債券投資組合收益率,需要滿足的假設(shè)條件有()。，以下表述錯(cuò)誤的是(B)。、(B)。，職業(yè)道德觀念和職業(yè)道德習(xí)慣的活動(dòng)，以下描述錯(cuò)誤的是(C)。、債券、基金的區(qū)別，以下表述正確的是(B)。第一篇：基金從業(yè)資格考試時(shí)間數(shù)字題整理1869 1924 1981 1987 1992 1997 1998 2001 2004 2012 基金起源英國(guó)，1868年英國(guó)設(shè)立“海外及殖民地政府信托基金”1924年3月21日，“馬薩諸賽基金”在美國(guó)波士頓成立。6個(gè)月 基金管理人自收到核準(zhǔn)文件6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行募集被證監(jiān)會(huì)取消托管資格的，由持有人大會(huì)6個(gè)月內(nèi)選任新托管人第二篇：基金從業(yè)資格考試真題及答案基金從業(yè)資格考試真題及答案(C)。，以下描述錯(cuò)誤的是(D)。保證基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)處于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督之下。 3個(gè)工作日內(nèi) 3個(gè)工作日 5個(gè)工作日 5個(gè)工作日內(nèi) 《證券投資基金法》的要求，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起(D)內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。考點(diǎn)：投資組合內(nèi)部收益率的假定?？键c(diǎn)：基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)。AA股交易 B支付管理費(fèi) C增發(fā)新股 D支付贖回款正確答案：A解析：交易所交易資金清算指基金在證券交易所進(jìn)行股票、債券買賣及回購(gòu)交易時(shí)對(duì)應(yīng)的資金清算?？键c(diǎn)：兩種證券組合的收益和風(fēng)險(xiǎn)。證券市場(chǎng)線的經(jīng)濟(jì)意義。34目前,我國(guó)封閉式基金的交易傭金不得高于成交金額的()。考點(diǎn)：基金資產(chǎn)估值的相關(guān)責(zé)任人?？键c(diǎn)：收益、風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益指標(biāo)均有絕對(duì)與相對(duì)之分46我國(guó)開放式基金的存續(xù)期為()。51基金信息披露監(jiān)管的根本目的在于()。A如果期末未分配利潤(rùn)的未實(shí)現(xiàn)部分為正數(shù),則期末可供分配利潤(rùn)等于期末未分配利潤(rùn) B本期利潤(rùn)扣減本期公允價(jià)值變動(dòng)損益的凈額,反映基金本期已實(shí)現(xiàn)損益 C未分配利潤(rùn)余額年末不結(jié)轉(zhuǎn)D本期利潤(rùn)不包括未實(shí)現(xiàn)的估值增值或減值 正確答案：B解析：如果期末未分配利潤(rùn)的未實(shí)現(xiàn)部分為負(fù)數(shù)，則期末可供分配利潤(rùn)等于期末未分配利潤(rùn)；未分配利潤(rùn)將轉(zhuǎn)入下期分配；本期利潤(rùn)包括了未實(shí)現(xiàn)的估值增值或減值。62對(duì)后臺(tái)管理系統(tǒng)的主要規(guī)范包括（）。A接受全額贖回 B不接受贖回 C部分延期贖回 D以上都對(duì)正確答案：AC解析： 出現(xiàn)巨額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況，決定接受全額贖回申請(qǐng)或者部分延遲贖回。風(fēng)險(xiǎn)管理部屬于風(fēng)險(xiǎn)管理部門。A