征信信息泄露風(fēng)險防范(ppt31頁)(專業(yè)版)
【正文】 ? 開展征信宣傳教育和培訓(xùn)。 – 、單位地址或聯(lián)系地址不屬本地的客戶，未核實查詢行為的真實性合規(guī)性。 – 。 ? 查詢員被辭退 人行監(jiān)管趨嚴(yán) ? 2023年 5月以來，人民銀行針對征信管理開展大規(guī)模執(zhí)法檢查，處罰多家銀行和相關(guān)責(zé)任人員 人行近期處罰情況 ? 人民銀行紅河州中心支行發(fā)布發(fā)布的一則行政處罰決定書顯示，開遠(yuǎn)市農(nóng)村信用合作聯(lián)社因違反管理規(guī)定，被處以 70000元罰款的處罰。 最高法司法解釋 ? …… ? 第五條非法獲取、出售或者提供公民個人信息，具有下列情形 之一 的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百五十三條之一規(guī)定的“ 情節(jié)嚴(yán)重 ”： ? …… ? （三）非法獲取、出售或者提供行蹤軌跡信息、通信內(nèi)容、 征信信息 、財產(chǎn)信息五十條以上的； ? …… ? （七）違法所得 五千元 以上的； ? （八）將在 履行職責(zé)或者提供服務(wù)過程 中獲得的公民個人信息出售或者提供給他人，數(shù)量或者數(shù)額達(dá)到 第三項至第七項規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)一半 以上的； ? …… ? （十）其他情節(jié)嚴(yán)重的情形。修改后，“出售、非法提供公民個人信息罪”和“非法獲取公民個人信息罪”被整合為“侵犯公民個人信息罪”。 ? 2023年 9月 5日至 6日，被告人韓世杰、曠源鴻、韓文華利用連光輝的征信查詢 ID號、密碼及被告人李楠、盧惠生（德州銀行濱州金廷支行行長）提供的德州銀行濱州分行的銀行專用網(wǎng)絡(luò)，在該行南面的停車場內(nèi)，使用電腦分兩次非法查詢公民個人銀行征信信息 2萬余條。據(jù)悉，該行違法行為類型為違反征信管理規(guī)定的行為。 – 、非本行工作人員（包括村鎮(zhèn)銀行）開設(shè)查詢用戶，或?qū)⒈拘杏脩籼峁┙o其他無關(guān)人員使用。 ? 、掃描版信用報告、其他從個人征信系統(tǒng)中下載的批量征信數(shù)據(jù)的使用沒有授權(quán)機(jī)制，這些信用報告可以下載、打印、截屏及轉(zhuǎn)移。 ? 。 ? 人員泄露、出售征信信息的情況。 – 。 – 、查詢用途、被查詢?nèi)撕灻纫靥顚懖蝗闆r。 案例二 案例三 案例四 ? 平安銀行珠海分行拱北口岸支行倒賣信用報告案例 ? 徐某違規(guī)提供
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1