【正文】 集成化. 介紹如系統(tǒng)由多個模塊組成，這些模塊必須進行完善的集成，以高效發(fā)揮功能。 使用工業(yè)標準接口、平臺和軟件開發(fā)技術。 惠普通過將IT與業(yè)務緊密結合起來的動成長企業(yè)方案解決這些挑戰(zhàn)，從而幫助企業(yè)可以預測并應對新的市場需求，同時創(chuàng)造并及時把握住新的商機。 這些變化包括：滿足需要定制產(chǎn)品和服務的業(yè)務需求、修改IT基礎設施以支持連接新的合作伙伴、客戶促銷，產(chǎn)品停止銷售等。評估結果顯示企業(yè)認為IT部門擁有足夠的技術，且運營良好，但在戰(zhàn)略方面還存在不足，表現(xiàn)在問卷中關于網(wǎng)絡，存儲等基礎設施方面基本滿足變化的需要，但在IT對于業(yè)務的變化并沒有很好的了解（對于業(yè)務變化產(chǎn)生的可能性并不是很明確）。相反，它是這一系列的一個有效補充，因為它是當前所有成功企業(yè)的一項必備能力。這些業(yè)務壓力使得IT部門需要快速跟上市場的變化，同時為企業(yè)創(chuàng)造巨大價值。但是，在另外一些方面評價較低，包括：l IT組織的業(yè)績衡量措施(KPI)當前位置圖 214IT組織業(yè)績衡量措施成熟度觀察結果： 業(yè)務和IT關系管理(BRM)調(diào)查結果中國人壽的不同級別的業(yè)務人員對BRM問題進行了回答，并根據(jù)自己的經(jīng)驗對業(yè)務和IT的關系提出了不同的看法。而在省公司對于支持類的流程實現(xiàn)的自動化程度不好，財務只實現(xiàn)了基本的記帳功能，沒有預算等財務管理方面的支持（不過有些省為此單獨開發(fā)和購買，如浙江和深圳的固定資產(chǎn)管理軟件等）；人力資源系統(tǒng)的支持很弱，雖然部分步驟實現(xiàn)了自動化如員工檔案管理，但在非功能的支持能力方面表現(xiàn)的很差基本上在不可用的邊緣。 業(yè)務部門對IT投資計劃制定過程的參與情況：業(yè)務部門在提出可作為IT計劃依據(jù)的需求前，會就需求和實施意向和IT部門進行溝通，以明確其可行性；IT投資計劃的制訂是基于業(yè)務提出需求，由IT部門總體評估并編制實施計劃，經(jīng)公司決策層批準后確定；對于突發(fā)的、緊急的計劃外業(yè)務需求，IT部門同樣有計劃外采購流程來進行實施。o 統(tǒng)一系統(tǒng)，支持客戶跨地域的服務。o 數(shù)據(jù)集中，減少中間環(huán)節(jié)，提高統(tǒng)計分析的準確性和及時性。 業(yè)務部門對IT的期望的綜述本節(jié)根據(jù)省公司以及總公司的訪談結果進行分類總結并以IT的角度做總結分析，結果如下：43 / 43 決策層期望及IT支持分析流程/職能期望以及問題描述次數(shù)IT支持點，原因分析IT建議IT的支持貫穿從銷售動機到銷售結束的全過程：外部：強大統(tǒng)一的對外服務平臺：Call center的逐步完善；區(qū)域服務網(wǎng)絡的建立網(wǎng)上銷售、服務等電子商務相關查詢。 為資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理工作（如：組合管理）安排基礎設施基礎架構l 建立有力，穩(wěn)定的IT領導團隊。麥肯錫已經(jīng)為中國人壽定義了業(yè)務策略以及相關的IT建議，經(jīng)過高層訪談發(fā)現(xiàn)，麥肯錫的報告并沒有被作為中國人壽采納作為其真正的業(yè)務策略，而只是作為參考。o 目標3：從IT組織角度，促進全面的IT效能的進步。 將現(xiàn)有數(shù)據(jù)庫遷移到替換數(shù)據(jù)庫6人員不足，缺少問題管理流程；系統(tǒng)設計缺乏地方差異性支持業(yè)務處理希望得到其他保險公司的黑名單信息，希望得到醫(yī)院的門診信息，以及其他政府部門和公司的信息，以降低道德風險，提高服務水平4設計系統(tǒng)外部接口方式，和外部系統(tǒng)實現(xiàn)按需互聯(lián)，交換數(shù)據(jù)，并且保證安全業(yè)務處理操作效率低下，響應時間過長。o 提供一站式服務的前端系統(tǒng)。 IT和業(yè)務間的報告機制 ：由于上海，江蘇等省的業(yè)務系統(tǒng)單獨實現(xiàn)，因此在報告流程上與其他的省會有輕微的不同，如圖所示：圖 22常規(guī)業(yè)務和IT溝通示意圖圖 23深圳、江蘇、上海業(yè)務和IT溝通示意圖 省公司流程定義流程子流程流程子流程產(chǎn)品管理產(chǎn)品開發(fā)定價銷售渠道（中介）銀行產(chǎn)品部署郵政產(chǎn)品屬性維護其他渠道機場產(chǎn)品停止銷售保單管理新契約精算效益分析出單準備金計算保全（變更，保單貸款，客戶服務）風險控制理賠營銷收展員收付費傭金保單終止考核單證管理架構風險管理核保 培訓核賠銷售渠道（團險）挖掘潛在客戶財務賬務取得客戶需求，定義方案預算銷售人力資源員工檔案客戶關系維護考核銷售渠道（個險）挖掘潛在客戶培訓取得客戶需求，定義方案工資銷售決策支持管理分析，決策支持客戶關系維護表 25省公司業(yè)務流程定義3. 過渡階段：IT向業(yè)務靠近作為在下一階段建立世界級服務的基礎階段。 在產(chǎn)生問題時責任不清。 絕大多數(shù)開發(fā)是集中式的。 在業(yè)務的運行情況和IT的運行情況的數(shù)據(jù)之間沒有進行統(tǒng)計和關聯(lián)分析。 IT的投資帶來了業(yè)務運營的高效率。l 實施系統(tǒng)交付新的商業(yè)價值，即使這意味著需要重新修改信息基礎設施。在當前的環(huán)境中，唯一不變的只有變化；而要適應變化就需要靈活性。 IT成熟度指數(shù)：基礎設施成熟度指數(shù)是一個相對值，提供了中國人壽IT基礎設施總體成熟度的一個近似值。 內(nèi)部與外部靈活性內(nèi)部靈活性反映了IT對內(nèi)部變化的適應能力，以支持由內(nèi)部業(yè)務結構引起或推動的業(yè)務變化。企業(yè)越來越依賴IT環(huán)境來支持各種變化。 應用系統(tǒng)是SOA（面向服務的體系架構）的一部分，用來支持業(yè)務流程運行。在基礎設施方面，多種型號和品牌的服務器以及存儲分布在各個地市，有些省已經(jīng)做了物理集中，即將服務器由地市集中到省機房，現(xiàn)在IT人員需要維護和管理每一臺服務器，疲于應付，很難做到高效，高質(zhì)量的管理。 可以輕松地外包IT功能在當今努力實現(xiàn)完全連接性和互操作性的環(huán)境中，模塊化有助于大大縮短集成或分離業(yè)務系統(tǒng)所需的時間。集成將使對基礎設施進行全盤管理成為可能。這對于任何基礎架構均非常重要，同步的目標是能夠把業(yè)務和IT環(huán)境無縫連接起來。 總結麥肯錫的IT戰(zhàn)略對于其制定的業(yè)務戰(zhàn)略的覆蓋程度較好且邏輯清晰，但在表述上偏向于響應業(yè)務發(fā)展的IT措施的羅列，缺乏總體規(guī)劃，可操作和控制性不強。靈活性總體水平低于平均線被認為是對面臨激烈競爭的企業(yè)的一種告警。 IT實施此變化的難易程度（包括花費的人力和成本）快節(jié)奏的變化與可預測性的降低，不僅使得IT能力與業(yè)務需求之間的矛盾日顯突出，同時還會降低企業(yè)響應挑戰(zhàn)和抓住新機遇的能力。 業(yè)務部門在參與IT項目的程度不高。 各項措施主要面向IT內(nèi)部。 現(xiàn)在IT使用的技術是成熟的，商業(yè)化的技術，IT實現(xiàn)的對業(yè)務的支持能力主要體現(xiàn)在維護現(xiàn)有系統(tǒng)正常運行上。l 與IT相關的投資決策的實現(xiàn)當前位置圖 210IT投資實現(xiàn)成熟度觀察結果：IT投資決策在相當程度上由IT部門主導：在IT支持程度（非功能性）上，除人力資源外其他的支持較好，以下為不同的流程支持問題的主要表現(xiàn)：o 精算：準備金計算的靈活性較差，表現(xiàn)在當準備金計算周期發(fā)生變化時，改造系統(tǒng)造成較大的影響。o 建立標準的IT業(yè)務的溝通流程，提高IT人員的業(yè)務能力，保證需求的質(zhì)量。 支持業(yè)務穩(wěn)定，高效，安全運行o 應用系統(tǒng)中除實現(xiàn)業(yè)務操作流程之外，還要實現(xiàn)業(yè)務規(guī)則，包括數(shù)據(jù)的合法性校驗，對于數(shù)據(jù)的狀態(tài)進行監(jiān)控（如保單狀態(tài)的監(jiān)控，代理人考核預警等），提高風險控制能力并保證數(shù)據(jù)的準確性，一致性。IT建議人壽需要財務統(tǒng)一核算，現(xiàn)在機構分散，效率低下，而且數(shù)據(jù)經(jīng)過逐層上報后很難避免失真；導致重復勞動，而且發(fā)生很多口徑不一致的情況2數(shù)據(jù)集中業(yè)績管理需要能夠取得分支機構的業(yè)績信息，對其機構進行考核分支機構的數(shù)據(jù)庫中缺乏考核相關的數(shù)據(jù)，沒有應用抽取分析考核數(shù)據(jù)銷售渠道同意麥肯錫對銷售渠道的建議核看法在制定IT策略時在渠道上需要和麥肯錫的業(yè)務戰(zhàn)略一致審計在保證業(yè)務監(jiān)管的基礎上，業(yè)務操作要盡量保證靈活性，包括業(yè)務處理，客服，銷售授權和靈活相結合，支持業(yè)務的變化和發(fā)展，從三個方面時間，范圍，實現(xiàn)簡單審計需要加強內(nèi)部控制監(jiān)督手段，減少手工報表的工作量，以及人為的因素影響，提高實時性數(shù)據(jù)集中，減少報表的中間環(huán)節(jié)精算精算上對于贏利性分析不夠，對準備金分析也不夠，但可以滿足監(jiān)管部門的要求向購買的精算軟件提供高質(zhì)量及時的基礎數(shù)據(jù)風險管理能夠從資產(chǎn)負債平衡以及現(xiàn)金流兩個方面及時準確的進行風險管理，現(xiàn)在不能做到很好的預測，而且上市后會更加復雜保證財務數(shù)據(jù)的準確性，業(yè)務系統(tǒng)數(shù)據(jù)和財務數(shù)據(jù)的一致性財務需要看到全公司的資金流向財務系統(tǒng)以記帳為目標，沒有考慮到資金流向的問題。 采用更先進的綜合風險管理（關鍵的承保風險和投資中心內(nèi)的運營風險管理）并在系統(tǒng)內(nèi)實施IT治理 根據(jù)代理人分級模型提供代理人支持工具（如：銷售MIS） IT遠景：將IT建成核心能力，利用IT建立以市場為導向的、低成本高效率的業(yè)務流程以及優(yōu)秀的財務報告、決策支持和運營報告系統(tǒng)。 中國人壽的業(yè)務目標和戰(zhàn)略根據(jù)麥肯錫報告，中國人壽當前的業(yè)務目標以及策略總結如下：需要開發(fā)一個提供客戶保單信息以及相應背景信息集成視圖的通用數(shù)據(jù)庫從而實現(xiàn)有效的銷售管理和客戶關系管理系統(tǒng)。o 目標2：從技術角度，在國家級數(shù)據(jù)中心的支持下，整體結構經(jīng)過良好設計，保證系統(tǒng)的可伸縮性。 根據(jù)新架構和新業(yè)務需求實施/修改系統(tǒng)（包括新產(chǎn)品，銷售、渠道，核心系統(tǒng)） 實施有效的供應商管理戰(zhàn)略優(yōu)化IT組織以及IT內(nèi)部流程，提高對IT績效評估以及投資回報的分析能力，改善對于業(yè)務部門和客戶的服務水平。 IT策略的范圍對業(yè)務策略的覆蓋程度覆蓋程度較好，在定義IT舉措時按照業(yè)務的三個目標進行分析,得到IT的關鍵支持點，之后以這些關鍵支持點為基礎分析中國人壽的IT的當前的基礎和差距，最后仍然基于這些關鍵支持點定義實施的舉措。管理不斷變化的單證：單證消耗多少，作廢多少等等。o 規(guī)劃IT內(nèi)部組織結構和流程，保證服務質(zhì)量，降低總擁有成本。 非功能性：在IT系統(tǒng)幫助業(yè)務流程實現(xiàn)或者部分實現(xiàn)了自動化的情況下，這些支持的非功能方面表現(xiàn)；包括穩(wěn)定性，效率以及靈活性方面的評分。通過將IT與業(yè)務之間關系的幾個方面的簡單分析方法與成熟度模型中的4個階段相聯(lián)系，確定在整個發(fā)展過程中所處的位置：.1，確定組織今天處于何處 2，確定幫助自己成功地邁向明天的戰(zhàn)略。 充分利用成熟或使用過的技術，包括l — 實施那些經(jīng)證明有效以及從前使用過的技術滿足運營需求。 認為IT的功能的實現(xiàn)是面向業(yè)務需要的而不是面向技術需要的。出于這一因素的考慮，靈活性正日漸成為眾多企業(yè)的一個重要業(yè)務基礎。 靈活性挑戰(zhàn)同樣適用于小的變化，而這些變化可能會耗費大量的時間和精力。雖然當前的市場環(huán)境對中國人壽保險公司的靈活性要求不是很高，但隨著市場環(huán)境的變化，這一要求也將會逐步提高。對于IT的變化主要體現(xiàn)在IT內(nèi)部流程的變化以及直接針對客戶使用的系統(tǒng)所面臨的變化要求，現(xiàn)在中國人壽很少有客戶直接操作的應用系統(tǒng)，而且在IT內(nèi)部流程的調(diào)整上的變化也缺少預計，如合作開發(fā)模式導致的流程變化的實施等。 利用現(xiàn)有投資