【正文】 證券投資基金管理公司高級(jí)管理人員任職管理辦法中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)令（第23號(hào)）　　《證券投資基金管理公司高級(jí)管理人員任職管理辦法》已經(jīng)2004年6月29日中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)第98次主席辦公會(huì)議審議通過，現(xiàn)予公布，自2004年10月1日起施行。 第三十三條　用于質(zhì)押股票的市值處于本辦法第二十七條規(guī)定的平倉(cāng)線以下（含平倉(cāng)線）的，貸款人有權(quán)無(wú)條件處分該質(zhì)押股票，所得的價(jià)款直接用于清償所擔(dān)保的貸款人債權(quán)。上述比率由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)控，對(duì)超過規(guī)定比率的股票，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)不得進(jìn)行出質(zhì)登記。 第四章　貸款程序 第十四條　借款人申請(qǐng)質(zhì)押貸款時(shí)，必須向貸款人提供以下材料： （一）企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人代碼證、法定代表人證明文件； （二）中國(guó)人民銀行頒發(fā)的貸款卡(證)； （三）上月的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和凈資本計(jì)算表及經(jīng)會(huì)計(jì)（審計(jì)）師事務(wù)所審計(jì)的上一年度的財(cái)務(wù)報(bào)表(含附注)； （四）由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)出具的質(zhì)物的權(quán)利證明文件； （五）用作質(zhì)物的股票上市公司的基本情況； （六）貸款人要求的其它材料。 第四條　本辦法所稱借款人為依法設(shè)立并經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)可經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的證券公司（指法人總部，下同），貸款人為依法設(shè)立并經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)可經(jīng)營(yíng)股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行（以下統(tǒng)稱商業(yè)銀行）?！闭猩蹄y行北京分行首席外匯分析師劉維明認(rèn)為，這要根據(jù)各家銀行的資金運(yùn)營(yíng)和盈利能力來自行確定。哈克是著名的風(fēng)險(xiǎn)投資家，在2004年度《福布斯》雜志公布的世界風(fēng)險(xiǎn)投資家排行榜上名列第一。今年，中國(guó)與東盟國(guó)家貿(mào)易額有望首次突破１０００億美元。 首屆中國(guó)－東盟博覽會(huì)由中國(guó)商務(wù)部和東盟１０國(guó)經(jīng)貿(mào)主管部門及東盟秘書處共同主辦，廣西壯族自治區(qū)政府承辦。此外，還考慮通過一些金融中介機(jī)構(gòu)吸收一些自然人入股?！　≠Q(mào)易壁壘調(diào)查是一種“積極防御”的貿(mào)易政策工具。港交所行政總裁周文耀日前在接受媒體采訪時(shí)表示，盡管A、H股在內(nèi)地和香港市場(chǎng)同步上市涉及各方面問題，比較困難，但想法總體上是可行的?！　　斑@就逐漸形成優(yōu)質(zhì)、較好、關(guān)注及劣質(zhì)四類券商，基本實(shí)現(xiàn)了證監(jiān)會(huì)原先設(shè)置的A、B、C、D分類監(jiān)管的目標(biāo)。　　自營(yíng)與客戶賬戶分戶管理　　整套方案的起步點(diǎn)是證監(jiān)會(huì)于2004年8月30日緊急下發(fā)的《關(guān)于對(duì)證券公司結(jié)算備付金賬戶進(jìn)行分戶管理的通知》。這一問題不解決，做空機(jī)制的建立就會(huì)在市場(chǎng)上形成巨大的負(fù)面影響，其結(jié)果不僅不利于保護(hù)流通股東，特別是中小投資者，反而會(huì)對(duì)他們?cè)斐删薮蟮膫?。翁基能說，證監(jiān)會(huì)重新開放IPO前，必須先公布詢價(jià)制實(shí)施細(xì)節(jié)，并先找?guī)准移髽I(yè)做試驗(yàn)。 　　◎ 最令人擔(dān)心的違規(guī)手法是：基金高管與上市公司大股東之間形成利益共同體，做出一些違背基金持有人利益的決定，成為凌駕于其他中小流通股東之上的另一利益集團(tuán)?！　≈袊?guó)證券登記結(jié)算公司制定了《企業(yè)年金基金證券投資登記結(jié)算業(yè)務(wù)指南》，作為《通知》的附件一并下發(fā)。 　　據(jù)接近證監(jiān)會(huì)的消息人士透露，為使市場(chǎng)修養(yǎng)生息，管理層在年內(nèi)不會(huì)考慮再發(fā)行新股。 　　在會(huì)上,10家會(huì)計(jì)師事務(wù)所多位分管業(yè)務(wù)的副主任會(huì)計(jì)師或相關(guān)業(yè)務(wù)骨干,就如何進(jìn)一步加強(qiáng)上市公司更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所的程序監(jiān)管和信息披露問題進(jìn)行探討和座談。 　　依據(jù)文件精神,深圳市原三家資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司,即深圳市建設(shè)投資控股公司、深圳市投資管理公司和深圳市商貿(mào)投資控股公司于2004年10月重組合并為深圳市投資控股有限公司,該公司為國(guó)有獨(dú)資有限責(zé)任公司。擬開展培訓(xùn)的主題包括：中小企業(yè)融資、資本市場(chǎng)發(fā)展、金融風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)政政策與經(jīng)濟(jì)發(fā)展和金融機(jī)構(gòu)的公司治理等。 　　記者注意到，在外匯局公布的新的個(gè)人自費(fèi)留學(xué)購(gòu)匯政策中強(qiáng)調(diào)，學(xué)費(fèi)按照境外學(xué)校錄取通知書或?qū)W費(fèi)證明上所列明的每年度學(xué)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行供匯；生活費(fèi)的供匯指導(dǎo)性限額為每人每年等值2萬(wàn)美元，即每人每年生活費(fèi)購(gòu)匯金額在等值2萬(wàn)美元(含2萬(wàn)美元)以下的，到外匯指定銀行辦理。 銀監(jiān)會(huì)政策法規(guī)部在以其名義發(fā)布的一份聲明中說，商業(yè)銀行投資設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)聯(lián)合富有經(jīng)驗(yàn)的境外和境內(nèi)的合格機(jī)構(gòu)投資者共同組建，這一方面有利于商業(yè)銀行投資設(shè)立的基金管理公司引入的先進(jìn)的管理經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)人才，另一方面避免商業(yè)銀行獨(dú)資投資設(shè)立基金管理公司可能導(dǎo)致的公司治理不完善，缺乏必要的制衡與監(jiān)督。　　《暫行辦法》規(guī)定，個(gè)人財(cái)產(chǎn)對(duì)外轉(zhuǎn)移統(tǒng)一向移民原戶籍所在地或被繼承人生前戶籍所在地外匯管理部門申請(qǐng)。 　　據(jù)悉，今年1月―10月，％。 　　從即時(shí)起至12月31日，從上海大眾在北京的20家特許經(jīng)銷商處購(gòu)買帕薩特、桑塔納2000/3000、普桑、波羅、高爾和途安等六大系列的任意一款車型，凡符合銀行貸款條件的購(gòu)車者，在經(jīng)銷商協(xié)助下辦理好上牌等手續(xù)并按照法律規(guī)定購(gòu)買保險(xiǎn)之后，均可直接將所購(gòu)車輛向深發(fā)展抵押，申請(qǐng)“信貸通”業(yè)務(wù)。 　　這位負(fù)責(zé)人說，今年我國(guó)在貿(mào)易順差下降甚至出現(xiàn)逆差的情況下，外匯資金依然保持較強(qiáng)的凈流入態(tài)勢(shì)，國(guó)內(nèi)外匯供過于求的狀況更加突出，影響了金融宏觀調(diào)控效果。勞動(dòng)和社會(huì)保障部與中國(guó)證監(jiān)會(huì)近日聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于企業(yè)年金基金證券投資有關(guān)問題的通知》，首次對(duì)企業(yè)年金基金證券投資的開戶、結(jié)算等事宜作出規(guī)定。因此，今年剩下的兩個(gè)月里，將可能迎來提前還貸的高峰?！　〈四陥?bào)是由中國(guó)反洗錢行政部門中發(fā)布的第一份工作年報(bào)。個(gè)稅管理工作重點(diǎn)出臺(tái) 全員全額管理是方向（中國(guó)稅務(wù)時(shí)報(bào)）國(guó)家稅務(wù)總局副局長(zhǎng)王力在近日于杭州召開的全國(guó)所得稅工作會(huì)議上指出，全員全額管理是個(gè)人所得稅管理的方向，下一步要從重點(diǎn)納稅人的基礎(chǔ)信息管理、在個(gè)人納稅申報(bào)、優(yōu)化服務(wù)三個(gè)方面加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)納稅人的個(gè)人所得稅征管工作。一旦管理辦法出臺(tái)，銀監(jiān)會(huì)將根據(jù)既定的工作方案，依法開始商業(yè)銀行投資設(shè)立基金管理公司的資格審定工作，并將在不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步完善監(jiān)管手段，適應(yīng)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)多樣化和風(fēng)險(xiǎn)管理的新需求，為商業(yè)銀行提升綜合競(jìng)爭(zhēng)力，創(chuàng)造良好的外部環(huán)境。《綱要》的每個(gè)部分，分別提出了工作目標(biāo)、實(shí)施步驟，對(duì)城市商業(yè)銀行監(jiān)管工作及城市商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理重點(diǎn)、改革和發(fā)展方向等提出了明確要求，尤其是在完善城市商業(yè)銀行公司治理、加強(qiáng)資本監(jiān)管和約束、重組業(yè)務(wù)流程和推進(jìn)信息披露等方面提出了分段實(shí)施規(guī)劃。據(jù)悉，改革完成后，行內(nèi)員工將不再有職稱上的差別，原來的職務(wù)稱謂將“公司化”。 　　吳鴻玫透露，上海產(chǎn)權(quán)交易已從原來協(xié)議轉(zhuǎn)讓方式發(fā)展到拍賣、招投標(biāo)和適合產(chǎn)權(quán)交易特點(diǎn)的競(jìng)價(jià)交易方式，充分發(fā)揮產(chǎn)權(quán)市場(chǎng)的價(jià)值發(fā)現(xiàn)功能。 　　原大股東為深圳市建設(shè)投資控股公司的深深房(000029)劃歸方尚不明確,公司稱有關(guān)合并組建工作正按法定程序進(jìn)行當(dāng)中。據(jù)有關(guān)權(quán)威人士預(yù)計(jì)，年金市場(chǎng)全面推開后，每年的新增規(guī)模應(yīng)在800億到1000億左右，10年后將達(dá)1萬(wàn)億，發(fā)展?jié)摿薮??！　　锻ㄖ饭灿惺畻l，分別從企業(yè)年金基金賬戶開設(shè)、清算模式、備付金賬戶管理、交易席位、交易結(jié)算數(shù)據(jù)獲取、信息披露等方面對(duì)企業(yè)年金基金證券投資管理全過程進(jìn)行具體規(guī)定。1證監(jiān)會(huì)，最高法院發(fā)布并實(shí)施《關(guān)于凍結(jié)、扣劃證券交易結(jié)算資金有關(guān)問題的通知》（法律之星）證監(jiān)會(huì)，最高人民法院近日發(fā)布并實(shí)施《關(guān)于凍結(jié)、扣劃證券交易結(jié)算資金有關(guān)問題的通知》。同時(shí)新的發(fā)行機(jī)制賦予流通股股東對(duì)再融資的表決權(quán)，任何一種再融資行為將必須獲得出席股東大會(huì)的流通股股東所持表決權(quán)的半數(shù)以上通過方可實(shí)施。 　　對(duì)此，已經(jīng)獲準(zhǔn)投資A股的美林證券有關(guān)人士說，美林不打算提供人為賣空交易，因?yàn)檫@樣做可能會(huì)消耗公司的A股股票存量，而境外投資者在購(gòu)買A股股票也應(yīng)該有一定限制。　　管理層即將出臺(tái)政策要求券商補(bǔ)齊挪用的客戶保證金，無(wú)法補(bǔ)齊的將關(guān)閉，牌照上收　　日前，在財(cái)政部、中國(guó)人民銀行及證監(jiān)會(huì)的三方主導(dǎo)下，綜合、統(tǒng)籌地解決整個(gè)券業(yè)問題的完整方案接近水落石出?！敝槿耸空f。　　10月中旬,中信證券、光大證券、中金公司等三家證券公司通過評(píng)審,成為首批創(chuàng)新試點(diǎn)券商,中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)還受理了多家券商的申請(qǐng)材料。 周文耀在分析阻礙國(guó)企同步發(fā)行A、H股的因素時(shí)指出，除了內(nèi)地股市的估值即市盈率高于港股外，兩地市場(chǎng)招股及定價(jià)運(yùn)作模式也有所不同。北京市民很快會(huì)享受到光大永明與農(nóng)業(yè)銀行聯(lián)手帶來的優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品和服務(wù)。不過，渣打主席桑德森對(duì)入股中國(guó)內(nèi)地銀行感到樂觀，并稱已接近公布階段。除商品交易外，還可以洽談投資、服務(wù)貿(mào)易及其他方面的合作。 　　在同日發(fā)布的最新《東亞與太平洋地區(qū)經(jīng)濟(jì)半年報(bào)》中，世界銀行指出，東亞各經(jīng)濟(jì)體目前經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)達(dá)到自金融危機(jī)前以來的最高速度，絕對(duì)貧困人口降至歷史最低。 　　昨天，北京市各家銀行根據(jù)央行的規(guī)定統(tǒng)一調(diào)高了一年美元存款利率，中資銀行兩年期美元存款利率也“不約而同”%，但是匯豐銀行把這個(gè)利率定在1%。盧維思表示，今年外來直接投資上升，駐港地區(qū)總部和地區(qū)辦事處的數(shù)目都創(chuàng)下新高，顯示出跨國(guó)公司視香港為進(jìn)入內(nèi)地、區(qū)內(nèi)和環(huán)球市場(chǎng)的首選基地?！拔磥硗顿Y者論壇”以“香港和內(nèi)地的外來和對(duì)外投資”為主題，約１５０位來自歐洲、北美和亞太區(qū)的商界代表出席了這個(gè)為期兩天的論壇，與會(huì)者將集中探討中國(guó)內(nèi)地與香港的各種投資機(jī)遇問題。借款人提前還款，須經(jīng)貸款人同意。在借款人清償貸款后，借款合同自行終止。 第六章　質(zhì)物的保管和處分 第二十八條　貸款人應(yīng)在證券交易所開設(shè)股票質(zhì)押特別席位（以下簡(jiǎn)稱特別席位），用于質(zhì)物的存放和處分；在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開設(shè)特別資金結(jié)算賬戶（以下簡(jiǎn)稱資金賬戶），用于相關(guān)的資金結(jié)算。 第三十九條　中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以建議中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)及上述兩個(gè)機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)對(duì)違反本辦法規(guī)定的行為進(jìn)行監(jiān)督檢查。 第三十七條　借款人有下列行為之一的，由中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)視情節(jié)輕重，給予警告、通報(bào)，并追究有關(guān)人員的責(zé)任： （一）用非自營(yíng)股票辦理股票質(zhì)押貸款； （二）未按合同約定的用途使用貸款； （三）拒絕或阻撓貸款人監(jiān)督檢查貸款使用情況； （四）未按本辦法第九條第（四）項(xiàng)之規(guī)定履行信息披露義務(wù)。在質(zhì)押股票市值與貸款本金之比降至警戒線時(shí)，貸款人應(yīng)要求借款人即時(shí)補(bǔ)足因證券價(jià)格下跌造成的質(zhì)押價(jià)值缺口。貸款人應(yīng)在貸款發(fā)放后，將股票質(zhì)押貸款的有關(guān)信息及時(shí)錄入信貸登記咨詢系統(tǒng)。第三章　貸款的期限、利率、質(zhì)押率 第十條　股票質(zhì)押貸款期限由借貸雙方協(xié)商確定，但最長(zhǎng)為一年。 盧維思表示，在投資推廣署完成的吸引投資專案中，內(nèi)地企業(yè)所占的比重正在增加。成立43年以來，該公司已經(jīng)投資了350多家企業(yè)，包括許多著名的電信服務(wù)公司、電信設(shè)備公司和軟件公司?！?　　世界銀行的報(bào)告認(rèn)為，從十月二十九日開始生效的溫和的升息主要是起到傳達(dá)信號(hào)的作用，即如果根據(jù)通貨膨脹和儲(chǔ)蓄存款的情況變化認(rèn)為有必要的話，那么政府將愿意更加有力地使用利率手段?！　〈饲?，市場(chǎng)上一直有渣打有意入股光大銀行的傳聞，但還沒有任何實(shí)質(zhì)性的動(dòng)作。2003年1月，雙方又簽訂了兼業(yè)代理協(xié)議，天津農(nóng)行開始代售光大永明的保險(xiǎn)產(chǎn)品。記者從有關(guān)方面獲悉,第二批創(chuàng)新試點(diǎn)券商評(píng)審工作日前已經(jīng)完成,通過評(píng)審的券商有廣發(fā)證券、招商證券和東方證券等,名單不日將公布。”上述權(quán)威人士說。　　國(guó)債買斷式回購(gòu)的交易主體限于在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司以法人名義開立證券賬戶的機(jī)構(gòu)投資者。據(jù)說，在操作層面，QFII進(jìn)行賣空交易并不復(fù)雜，是境外投資者將從QFII處借入一定數(shù)量的股票賣掉，獲取收益之后再將所借之股票購(gòu)回，到期歸還借方的一種投資行為。2傳新股發(fā)行新規(guī)下月出臺(tái) 融資規(guī)模不超凈資產(chǎn)（新京報(bào)）昨日，國(guó)內(nèi)一家大型券商的負(fù)責(zé)人透露，目前新的發(fā)行規(guī)則已經(jīng)制定完畢并且通過國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，有望下月出臺(tái)。例如新規(guī)將提出，“上市公司增發(fā)募集資金不得超過上年度末凈資產(chǎn)額的50％”，而以前的規(guī)定則是不能超過凈資產(chǎn)100％，這可能會(huì)使一大批公司的再融資規(guī)模被迫降低。而近期發(fā)布的多項(xiàng)政策也證明了管理層正在從開源節(jié)流的角度加快對(duì)國(guó)九條的落實(shí)。綜合近期頻頻發(fā)布的政策面消息來看，管理層正在加速資本市場(chǎng)的開源節(jié)流。特發(fā)信息(000070)控股股東特發(fā)集團(tuán)變?yōu)樯钲谑型顿Y控股有限公司的全資子公司。 　　在昨天舉行的市府新聞發(fā)布會(huì)上，上海市國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)副主任吳鴻玫強(qiáng)調(diào)說，無(wú)論是這次頒布的《上海市產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)管理辦法》，還是市國(guó)資委今年制訂的《關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)本市國(guó)有中小企業(yè)改制重組的指導(dǎo)意見》等都提出保護(hù)職工合法權(quán)益的問題。中行新聞發(fā)言人王兆文昨天證實(shí)了以上說法。銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《城市商業(yè)銀行監(jiān)管與發(fā)展綱要》（法律之星）日前，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布了《城市商業(yè)銀行監(jiān)管與發(fā)展綱要》。 　　這位人士表示，允許商業(yè)銀行設(shè)立基金管理公司，對(duì)于解決當(dāng)前融資格局失衡，改變商業(yè)銀行較為單一的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，提高金融業(yè)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力，具有重要的意義。而深發(fā)展此次聯(lián)手上海大眾推出的“零擔(dān)保”個(gè)人車貸業(yè)務(wù)，將主要針對(duì)信譽(yù)好的優(yōu)質(zhì)客戶，希望借此奪回流失的市場(chǎng)份額。 　　――部分銀行存在未經(jīng)批準(zhǔn)擅自辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)、未按規(guī)定留存結(jié)匯的有效憑證和商業(yè)單據(jù)等違規(guī)行為。 　　某銀行人士表示，因分紅、年終獎(jiǎng)等集中發(fā)放，市民年底收入會(huì)普遍增加。首屆中國(guó)—東盟博覽會(huì)在南寧開幕，這會(huì)給中國(guó)與東盟各國(guó)貿(mào)易額帶來新的突破。前9個(gè)月共對(duì)35家銀行及其分支機(jī)構(gòu)、41家企業(yè)的違規(guī)辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)行為進(jìn)行了立案查處，共處行政罰款101萬(wàn)元人民幣。在手續(xù)備齊提交銀行之后，只需三個(gè)工作日深發(fā)行即提供貸款。銀行不能獨(dú)資設(shè)立基金公司 具體辦法正在制定中（上海證券報(bào)）銀監(jiān)會(huì)表示，商業(yè)銀行不能獨(dú)資設(shè)立基金公司 　　北京消息中國(guó)銀監(jiān)會(huì)政策法規(guī)司有關(guān)人士昨天明確表示，商業(yè)銀行投資設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)聯(lián)合富有經(jīng)驗(yàn)的境外和境內(nèi)的合格機(jī)構(gòu)投資者共同組建。對(duì)申請(qǐng)金額低于等值50萬(wàn)元人民幣的，由國(guó)家外匯管理局各分局(外匯管理部)審核辦理；超過等值50萬(wàn)元(含50萬(wàn)元)人民幣的，由各分局(外匯管理部)初審后報(bào)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)。 　　另外，國(guó)家外匯管理局還簡(jiǎn)化自費(fèi)留學(xué)人員購(gòu)匯時(shí)需提供的生活費(fèi)證明材料。 　　本月28日，120多位來自亞太經(jīng)合組織成員經(jīng)濟(jì)體財(cái)政部門和中央銀行的高級(jí)官員、世界銀行等國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人與知名學(xué)