【正文】 第四條 月度績效檢討 １．分公司營銷管理部（崗）應(yīng)于每月 5 日前，會同其他相關(guān)管理部門，組織各支公司和營銷團(tuán)隊(duì)，召開月度經(jīng)營績效檢討會，對上月銷售情況和管理情況進(jìn) 行綜合分析和評述，總結(jié)成績、交流經(jīng)驗(yàn)、發(fā)現(xiàn)問題，整改偏差，同時明確下月銷售計(jì)劃指標(biāo)和各項(xiàng)管理目標(biāo)。入選條件將由總公司營銷管理部會同人力資源部和其他相關(guān)部門，結(jié)合每年人員需求情況下發(fā)。 （ 4）各機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與個人代理人明確法律責(zé)任關(guān)系，建立完善的內(nèi)控制度，防范個人代理人展業(yè)的各項(xiàng)風(fēng)險，包括擔(dān)保人制度、保費(fèi)收入管理、應(yīng)收保費(fèi)管理、傭金或費(fèi)用的支付管理等制度。經(jīng)紀(jì)人業(yè)務(wù)、專業(yè)代理業(yè)務(wù)及銀行、汽銷等大的行業(yè)性兼業(yè)代理在分公司營銷管理部設(shè)立專人（渠道業(yè)務(wù)經(jīng)理）統(tǒng)一管理或下設(shè)中介業(yè)務(wù)專業(yè)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)其業(yè)務(wù)拓展工作，未設(shè)立營銷管理部的分公司由營銷管理崗負(fù)責(zé)中介業(yè)務(wù)管理工作。 關(guān)鍵會議 參加會議記錄，分支公司檢查記錄，團(tuán)隊(duì)主管評價 10％ 參加全部會議且與分支公司檢查記錄相符的，得 70 分，另外 30 分由團(tuán)隊(duì)主管根據(jù)銷售人員參加會議的表現(xiàn)進(jìn)行評價：優(yōu)秀的得 50 分；良好的，得 30 分；合格的，得 10 分；不合格的，得 0 分 培訓(xùn) 參加培訓(xùn)記錄，分支公司檢查記錄 ,考試 成績 15％ 參加全部培訓(xùn)且與分支公司檢查記錄相符的，得 70 分，另外 30 分由團(tuán)隊(duì)主管根據(jù)考試成績進(jìn)行評價：優(yōu)秀的得 50 分；良好的，得 30 分；合格的，得 10 分；不合格的，得 0 分 25 3．定級考核期間 正式銷售人員的定級考核每半年（ 1 月、 7 月）進(jìn)行一次。團(tuán)隊(duì)主管或其他公司正式員工作為擔(dān)保人的，可以要求聘用銷售人員出具反擔(dān)保書。 4．團(tuán)隊(duì)主管的晉級、降級與解聘 （ 1）團(tuán)隊(duì)主管職級升降與團(tuán)隊(duì)考核同步，根據(jù)團(tuán)隊(duì)級別確定其主管級別。各項(xiàng)考核指標(biāo)的權(quán)重、計(jì)分規(guī)則等見下表，關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo)基準(zhǔn)值由總公司營銷管理部每年 1月，結(jié)合公司經(jīng)營計(jì)劃制定下發(fā)。 團(tuán)隊(duì)級別 團(tuán)隊(duì)主管級別 標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi) 一類地區(qū) 二類地區(qū) 三類地區(qū) 四類地區(qū) A 級營銷團(tuán)隊(duì) 團(tuán)隊(duì)經(jīng)理 600 550 500 450 AA 級營銷團(tuán)隊(duì) 中級團(tuán)隊(duì)經(jīng)理 1000 900 800 700 AAA 級營銷團(tuán)隊(duì) 高級團(tuán)隊(duì)經(jīng)理 1500 1350 1200 1050 AAAA 級營銷團(tuán)隊(duì) 資深團(tuán)隊(duì)經(jīng)理 2020 1800 1600 1400 一類地區(qū)：深圳、廣州、北京、上海 二類地區(qū)：杭州、南京、大連 三類地區(qū)：長沙、福州、成都 四類地區(qū)：南寧 13 （３）營銷團(tuán)隊(duì)在基準(zhǔn)級別確定的基礎(chǔ)上，分公司營銷管理部（崗）按其業(yè)績情況進(jìn)行綜合評估，根據(jù)評估的結(jié)果進(jìn)行級別浮動，每半年（元月及 7 月）進(jìn)行一次調(diào)整。 第九條 三級機(jī)構(gòu)經(jīng)理的考核 １．考核權(quán)限： 三級機(jī)構(gòu)經(jīng)理營銷工作的考核由總公司營銷管理部統(tǒng)籌管理，分公司總經(jīng)理室對考核結(jié)果進(jìn)行評定，分公司營銷管理部（崗位）具體組織考核。 （三） （中心）支公司、直屬營業(yè)部及支公司級的營銷服務(wù)部： 1．營銷規(guī)劃 （ 1）執(zhí)行分公司年度營銷規(guī)劃； （ 2）執(zhí)行公司各級營銷管理制度； （ 3）推動團(tuán)隊(duì)執(zhí)行分公司年度營銷策略； （ 4）指導(dǎo)團(tuán)隊(duì)針對客戶資源制定銷售服務(wù)方案。 第二條 華安保險公司營銷管理實(shí)行專業(yè)化管理，以建立量化管理、平臺共享、督輔結(jié)合、高效高能的營銷體制為指導(dǎo)思想。 2． 營銷制度建設(shè) （ 1） 制定并組織推動實(shí)施分公司營銷管理制度； （ 2） 指導(dǎo)、監(jiān)督分公司下屬機(jī)構(gòu)營銷管理制度的執(zhí)行； 5 （ 3） 制定、落實(shí)分公司客戶服務(wù)管理制度； （ 4） 制定、落實(shí)分公司應(yīng)收保費(fèi)管理制度。 第六條 直屬營業(yè)部經(jīng)理的任職條件 8 （ 1）保險從業(yè) 5 年以上或從事金融工作 7 年以上，年齡一般在 45 歲以下，條件優(yōu)秀者，年齡可適當(dāng)放寬； （ 2）組織協(xié)調(diào)和社會交際能力強(qiáng)，有管理經(jīng)驗(yàn)，在當(dāng)?shù)赜辛己玫墓碴P(guān)系； （ 4） 具有大學(xué)?？埔陨蠈W(xué)歷，政治品德良好，身體健康； （ 5） 認(rèn)同公司企業(yè)文化、營銷管理制度和兩核政策； （ 4）能夠組織完成上級機(jī)構(gòu)下達(dá)的年度工作任務(wù)。公司鼓勵針對效益險種（如財(cái)產(chǎn)險、貨運(yùn)險、人身險等）設(shè)立專業(yè)化團(tuán)隊(duì)。超過上述編制規(guī)定的，須向上級機(jī)構(gòu)申請，由總公司營銷管理部批準(zhǔn) 第四條 營銷團(tuán)隊(duì)的考核管理 １．考核管理權(quán)限： 分公司營銷管理部（崗）應(yīng)根據(jù)總公司營銷管理部下達(dá)的有關(guān)團(tuán)隊(duì)考核的管理規(guī)定 ，擬訂分公司考核細(xì)則，上報總公司營銷管理部批準(zhǔn)后執(zhí)行。 d. 總公司根據(jù)考核結(jié)果及公司營銷發(fā)展要求，要求分公司提出方案，進(jìn)行營銷團(tuán)隊(duì)的撤銷、合并事宜的，按以上流程操作。擬直接作為正式銷售人員錄用的同業(yè)優(yōu)秀人員，應(yīng)要求其對其客戶資源做出詳細(xì)的綜合分析，由分公司營銷管理部（崗）提請分公司兩核部門出具意見； （ 2） 支公司相關(guān)管理人員對其進(jìn)行面試，并對公司的銷售制度、兩核制度、員工手冊加以初步介紹 ，簽署面試意見提交分公司營銷管理部（崗）； （ 3） 分公司營銷管理部（崗）對其進(jìn)行復(fù)試，出具審核意見?？己酥笜?biāo)基準(zhǔn)值由總公司營銷管理部會同相關(guān)部門制定，下發(fā)各分公司執(zhí)行。本章所指個人代理人是指以個人名義代理公司拓展業(yè)務(wù)，收取傭金的保險代理人或其他類似人員。 各地機(jī)構(gòu)根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際情況，確實(shí)需要建立個人代理人隊(duì)伍的，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則： （ 1）個人代理人不納入公司銷售人員隊(duì)伍，使用個人代理人編碼，銷售業(yè)績單獨(dú)計(jì)算，不納入銷 售人員業(yè)績考核和統(tǒng)計(jì)。分公司于每年年 初制定激勵方案，上報總公司營銷管理部備案執(zhí)行。檢測指標(biāo)中有 1－ 3項(xiàng)異常或 1項(xiàng)問題的為輕度偏差；有 4－ 5 項(xiàng)異?；?2－ 3項(xiàng)問題的為中度偏差；有 4－ 5項(xiàng)問題的為重度偏差。 35 第九章 附則 第一條 各分公司可根據(jù)本制度制定實(shí)施細(xì)則，并報總公司營銷管理部批復(fù)后執(zhí)行。 報表分析應(yīng)包括以下項(xiàng)目： （ 1） 保費(fèi)收入分析，包括保費(fèi)預(yù)測、簽單保費(fèi)、實(shí)收保費(fèi)、保費(fèi)增長率、保費(fèi)收入計(jì)劃達(dá)成率等 （ 2） 經(jīng)營業(yè)績分析，包括團(tuán)隊(duì)人均保費(fèi)、費(fèi)用率、賠付率等 分公司營銷管理部（崗）應(yīng)于每周制作分析周報，發(fā)送分公司總經(jīng)理室、支公司經(jīng)理和各團(tuán)隊(duì)主管，同時抄送總公司營銷管理部?？偣緺I銷管理部認(rèn)為理由充分、制度完善的，允許設(shè)立；同時，通知信息管理部，發(fā)放個人代理人編碼。 2． 分公司營銷管理部中介業(yè)務(wù)管理的職責(zé) （ 1） 貫徹執(zhí)行保險監(jiān)管部門及公司制定的中介管理制度和有關(guān)規(guī)定； （ 2） 負(fù)責(zé)制定本機(jī)構(gòu)的中介業(yè)務(wù)管理辦法和實(shí)施細(xì)則； 28 （ 3） 負(fù)責(zé)分公司層面與中介機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)合作關(guān)系管理； （ 4） 中介業(yè)務(wù)系統(tǒng)代碼管理、協(xié)議管理； （ 5） 負(fù)責(zé)建立渠道業(yè)務(wù)經(jīng)理或中介專業(yè)團(tuán)隊(duì)的相關(guān)管理制度，并對其工作進(jìn)行綜合考評。 第六條 離司管理 １．銷售人員主動申請離職，需經(jīng)公司核準(zhǔn)后方可離職。 第四條 見習(xí)銷售人員考核 1． 考核標(biāo)準(zhǔn) 見習(xí)銷售人員于第一期勞動合同期間，應(yīng)當(dāng)完成標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi) 15 萬元以上。 5．團(tuán)隊(duì)主管的薪酬 團(tuán)隊(duì)主管的薪酬發(fā)放依據(jù)總公司人力資源部與營銷管理部共同制定的《銷售人員薪酬管理辦法》執(zhí)行。 關(guān)鍵會議管理 團(tuán)隊(duì)會議記錄，分支公司檢查記錄 4％ 按規(guī)定召開會議并有完整會議記錄的，得 50 分；另外 50 分由分支公司檢查評價：優(yōu)秀的，得 70 分，良好的，得 50 分，合格的得 30 分，不合格的得 0分。 ３．營銷團(tuán)隊(duì)的設(shè)立管理 ? 營銷團(tuán)隊(duì)設(shè)立的基本條件： （ 1）符合當(dāng)?shù)?A級營銷團(tuán)隊(duì)標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)的最低標(biāo)準(zhǔn)； （ 2）有符合任職資格的團(tuán)隊(duì)主管； （ 3）正式銷售人員不少于 4人。各項(xiàng)考核指標(biāo)的權(quán)重、計(jì)分規(guī)則等見下表，關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo)基準(zhǔn)值由總公司營銷管理部每年 1月，結(jié)合公司經(jīng)營計(jì)劃制定下發(fā)。 （四） 營銷團(tuán)隊(duì)： １．在公司營銷管理制度框架內(nèi)有效執(zhí)行公司的營銷策略； ２．負(fù)責(zé)銷售人員的有效增員； ３．負(fù)責(zé)銷售人員的日常工作管理，如考勤、關(guān)鍵會議、活動量管理等； ４．指導(dǎo)、督促銷售人員開展銷售服務(wù)活動； ５．組織、督促銷售人員參加各項(xiàng)培訓(xùn)活動，協(xié)助公司作好培訓(xùn)管理； ６．組織、指導(dǎo)銷售人員作好客戶 信息資料的收集和整理。 第 四條 本制度適用于華安保險公司基層營業(yè)機(jī)構(gòu)和營銷系列人員，所有營銷活動須遵守本制度規(guī)定。 3．銷售管理 （ 1） 負(fù)責(zé)分公司銷售管理工作的指導(dǎo)與考核； （ 2） 參與分公司營銷管理部門的考核； （ 3） 負(fù)責(zé)銷售團(tuán)隊(duì)與銷售人員的管理； （ 4） 負(fù)責(zé)銷售團(tuán)隊(duì)、銷售人員的激勵； （ 5） 制定、實(shí)施銷售系列人員的培訓(xùn)計(jì)劃。 第三條 三級機(jī)構(gòu)管理權(quán)限 (中心 )支公司、營銷服務(wù)部的設(shè)立、設(shè)立標(biāo)準(zhǔn) 與程序及經(jīng)理任職資格由總公司運(yùn)營中心和人力資源部管理；三級機(jī)構(gòu)的營銷管理工作、直屬營業(yè)部的設(shè)立和直屬營業(yè)部經(jīng)理任職資格審查由總公司營銷管理部負(fù)責(zé)。各分公司負(fù)責(zé)轄內(nèi)營業(yè)機(jī)構(gòu)的標(biāo)準(zhǔn)化考核管理工作，并在考核完成后形成本機(jī)構(gòu)營銷管理工作總結(jié)，并附各營業(yè)機(jī)構(gòu)考核評分附表， 分別于當(dāng)年的 1 月 31 日、7 月 31 日之前上報總公司營銷管理部。 ５．銷售費(fèi)用管理： （１）為促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，分公司可視當(dāng)?shù)厍闆r，在總公司規(guī)定的預(yù)算額度內(nèi)，按標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)規(guī)模給予營銷團(tuán) 隊(duì)一定比例的銷售費(fèi)用，由團(tuán)隊(duì)自主支配，用以團(tuán)隊(duì)激勵、培訓(xùn)及團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)集體公關(guān)等； （２）營銷團(tuán)隊(duì)銷售費(fèi)用必須嚴(yán)格按保費(fèi)進(jìn)度使用，月度不超支、年度不結(jié)轉(zhuǎn)； 15 （３）團(tuán)隊(duì)費(fèi)用使用超出預(yù)算范圍的應(yīng)事先上報分公司營銷管理部（崗），并報請分公司總經(jīng)理室審批； （４）為確保公平，銷售費(fèi)用使用應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守費(fèi)用公示制度，團(tuán)隊(duì)主管應(yīng)每月 10 日前將銷售費(fèi)用的使用方向及金額張貼于職場，向團(tuán)隊(duì)成員做公示，并上報分公司營銷管理部（崗）備案； （５）分公司計(jì)財(cái)部對費(fèi)用的使用情況進(jìn)行審核和監(jiān)控，保證團(tuán)隊(duì)費(fèi)用使用的合法性和合規(guī)性； （６）分公 司營銷管理部（崗）對團(tuán)隊(duì)費(fèi)用的使用性質(zhì)及公示情況進(jìn)行督導(dǎo)檢查，并做好檢查記錄。 （４）凡考核涉及營銷團(tuán)隊(duì)的撤銷與合并的，應(yīng)遵守以下規(guī)定： a. 分公