【正文】 21 日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作，并與人行溝通檢查情況。如組織人員參加當?shù)厝诵幸曨l培訓，利用班前講評時間學習反洗錢業(yè)務知識，舉辦反洗錢業(yè)務培訓，專題業(yè)務考核。 （省分行將以電子郵件方式發(fā)送） 同時，分行還印制反洗錢宣傳折頁 萬份，發(fā)至各支行營業(yè)網(wǎng)點及直屬網(wǎng)點，要求網(wǎng)點上架擺放。（四）反洗錢宣傳、培訓、檢查方面開展反洗錢宣傳。同時，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析。各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細則》，結合支行具體情況，制定相應的反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢查機制等。今年以來共有 9 個支行因人事變動，相應調(diào)整了反洗錢工作領導小組。開展員工反洗錢內(nèi)部培訓基礎上，反復組織重要部門業(yè)務部、營業(yè)部、綜合部的重要崗位承保、理賠、財務人員認真學習反洗錢法律法規(guī)，增強員工對反洗錢工作的認識，正確理解和掌握保險業(yè)反洗錢工作內(nèi)容，依法履行反洗錢義務。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓?，F(xiàn)將我區(qū)農(nóng)村信用社二〇一四年反洗錢工作總結如下：一、 精心構建完善組織領導體系。目前來講，我行的客戶基礎比較單一，客戶拓展以員工互薦為主，客戶身份識別工作做到勤勉盡責，就能全面了解客戶群體結構和資金使用特點。XX年，我行共舉辦反洗錢培訓15次，其中重點培訓4次，重點培訓以轉培訓為主，全面學習了《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》等規(guī)章制度，并組織了閉卷考試，參訓員工全部考試及格。 三是進一步修訂反洗錢內(nèi)控制度，并制訂了多項工作細則和操作規(guī)程，確保各項操作規(guī)程能有效涵蓋業(yè)務品種和產(chǎn)品線，具有可操作性，進一步健全了我行反洗錢內(nèi)控制度。通過以上舉措，使xx銀行反洗錢工作在內(nèi)部控制、客戶身份識別、大額和可疑交易報告、交易記錄保存、反洗錢宣傳培訓等方面取得了可喜進步，有效保障了xx銀行合規(guī)、有序、健康發(fā)展。（三）結合人民銀行XX年12月下發(fā)的《中國人民銀行關于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關身份信息真實性核實工作的指導意見》銀發(fā)[XX]254號文件的要求，結合反洗錢工作，認真核實存款人姓名、身份證件號碼、照片等有關內(nèi)容，按照內(nèi)緊外松、先易后難、先內(nèi)后外的方式，以法規(guī)制度為依據(jù)，對虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進行處理，在合規(guī)、合法、合理的基礎上，切實履行相應的反洗錢義務。四、制定嚴格措施確?？蛻羯矸葑R別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實。三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則，切實加強內(nèi)部控制制度的建設和落實，嚴格按照“業(yè)務創(chuàng)新，科技支撐”的有關要求，強調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則，將反洗錢工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化。 繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)運行工作。擬于 6 月份、10 月份，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進鬧市、進高校、進社區(qū)的特點進行。二是開展反洗錢知識學習活動。（2）10 月 13 日至 10 月 17 日，由分行紀檢監(jiān)察部牽頭，組織對全轄 15 個綜合型支行進行檢查，檢查發(fā)現(xiàn)在內(nèi)控及制度建設方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面 45個問題，對相關責任人 45 人次進行經(jīng)濟處罰 2350 元。9 月 20 日，舉辦反洗錢業(yè)務知識培訓，主要內(nèi)容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑；二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進行規(guī)范指導。本次活動共接受咨詢 200 多人次，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1500 多份，取得了良好的宣傳效果。配合人行、省行開展反洗錢相關業(yè)務核查。今年12 月份，分行營業(yè)部在業(yè)務運行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿(mào)易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。反洗錢是一項長期的任務，在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關文件、規(guī)定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行、網(wǎng)點員工，并結合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。第二篇：銀行年度反洗錢工作總結明年反洗錢工作計劃銀行年度反洗錢工作總結明年反洗錢工作計劃人民銀行市中心支行:今年，我(本站 推薦)行的反洗錢工作，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機構建設、反洗錢內(nèi)控制度建設、客戶身份識別及客戶盡職調(diào)查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結匯報如下：一、今年反洗錢工作開展情況（一）組織機構建設方面及時調(diào)整反洗錢工作領導小組。開展員工反洗錢內(nèi)部培訓基礎上，反復組織重要部門業(yè)務部、營業(yè)部、綜合部的重要崗位承保、理賠、財務人員認真學習反洗錢法律法規(guī)，增強員工對反洗錢工作的認識，正確理解和掌握保險業(yè)反洗錢工作內(nèi)容，依法履行反洗錢義務。今年以來共有 9 個支行因人事變動，相應調(diào)整了反洗錢工作領導小組。各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細則》，結合支行具體情況，制定相應的反洗錢內(nèi)部管理辦法、考核制度、檢查機制等。同時，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析。（四）反洗錢宣傳、培訓、檢查方面開展反洗錢宣傳。 （省分行將以電子郵件方式發(fā)送） 同時，分行還印制反洗錢宣傳折頁 萬份，發(fā)至各支行營業(yè)網(wǎng)點及直屬網(wǎng)點，要求網(wǎng)點上架擺放。如組織人員參加當?shù)厝诵幸曨l培訓，利用班前講評時間學習反洗錢業(yè)務知識，舉辦反洗錢業(yè)務培訓，專題業(yè)務考核。今年 11 月 19 日至 21 日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作，并與人行溝通檢查情況。開展反洗錢業(yè)務培訓。一是日常檢查，依托業(yè)務部門，充分利用專業(yè)檢查隊伍，在進行業(yè)務檢查中，把反洗錢的三大義務（客戶身份識別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度），列入檢查范疇，進行檢查。為切實保證反洗錢各項工作順利開展，成立了以行長為組長，主管行長為副組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，各支行相應成立了由支行行長為組長的反洗錢領導小組，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。提高管理人員特別是分支行會計主管的覺悟和反洗錢知識的積累，為反洗錢工作的順利開展，做好準備。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件。各支行堅持每天都對每筆超過5萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預約提現(xiàn)金額。作為反洗錢陣營的主力軍，反洗錢工作是金融機構的法定職責，也是一項神圣的義務，我行作為一家新成立的農(nóng)村金融機構，專業(yè)力量相對薄弱，軟硬件設施匹配不足，要扎實做好反洗錢工作，則不可能是一蹴而就。隨著相關制度的實行，我行客戶身份識別工作能做到勤勉盡責，能夠做到全面了解客戶，并核查、登記、留存相關資料及交易信息；存續(xù)期間的客戶信息，能夠持續(xù)履行身份識別義務，變更的客戶信息，能及時進行重新識別；客戶的大額及可疑交易，能從客戶的身份入手，了解款項來源及性質(zhì)，掌握資金使用周期及頻率，保證了人工分析甑別的準確性。在加強對外宣傳的同時，我行還要求臨柜人員，有針對性地選擇客戶，系統(tǒng)講解反洗錢相關的法律法規(guī)，進一步提高了員工和客戶反洗錢的自覺性。四是加大了科技投入力度，我行系統(tǒng)建設和維護，全部由xx銀行專業(yè)團隊負責，我行共支付各項費用xx萬元，反洗錢數(shù)據(jù)的提取，有完善接口程序，系統(tǒng)功能強大，能在第一時間及時完善反洗錢政策法規(guī)的變化和新要求，保證了第一手數(shù)據(jù)的準確性、真實性和時效性。二、 加強學習，提高對反洗錢工作的認識。四是認真選配工作人員。四、 下一步工作打算：（一）加強領導，統(tǒng)一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。在今后的工作中我公司將繼續(xù)加大宣傳力度，在工作中杜絕洗錢現(xiàn)象。各支行結合本行實際，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神。外幣可疑交易筆數(shù) 890 筆， 萬美元，其中：對公報送 808 筆， 萬美元；對私82 筆， 萬美元。認真落實總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運行工作 總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網(wǎng)點處理不及時，造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度，督促各單位及時登錄，對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進行補錄，對可疑交易數(shù)據(jù)進行補錄、分析、確認、報送，提高確認率。宣傳采取張貼宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊、現(xiàn)場員工講解等方式進行。加強反洗錢業(yè)務學習培訓。（1）根據(jù)省分行要求， 5 月份，布置全轄開展反洗錢自查。一是要求以網(wǎng)點為單位，建立反洗錢學習制度。加大反洗錢宣傳?；ゲ橛煞中邪才?，部分支行交叉檢查。認真開展反洗錢月宣傳活動。加強大額交易的審核。對達到客戶信息識別的客戶在辦理業(yè)務時對客戶當事人間的關系進行審核，當場核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件，若為第二代身份證則保存其雙面資料。（二）加大對重點可疑交易的分析、識別力度?，F(xiàn)將二○xx年反洗錢工作總結如下：一、精心構建完善領導組織體系我市xx為了做好反洗錢工作，成立了以xx行長xx為組長，xx各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全轄區(qū)xx的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。xx要求，各網(wǎng)點將一些文化程度較高、業(yè)務能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔任反洗錢報告工作。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件。嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。 為確保反洗錢宣傳周活動有序開展，一是精心構建完善的組織體系。二是組織轄網(wǎng)點工作人員走上街頭開展反洗錢宣傳活