【正文】 繼續(xù)完善反洗錢(qián)內(nèi)控機(jī)制，建立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制度。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時(shí)上報(bào)上級(jí)分行，每月以簡(jiǎn)報(bào)形式對(duì)當(dāng)月開(kāi)展反洗錢(qián)工作進(jìn)行總結(jié)匯報(bào)。當(dāng)客戶的身份信息變更時(shí)，嚴(yán)格重新識(shí)別客戶。本共舉行反洗錢(qián)培訓(xùn)6次，參加人次163人。二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。四、建議（一）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，充分認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)的重要性和必要性。三、從嚴(yán)把關(guān)加強(qiáng)對(duì)大額和可疑支付交易的監(jiān)測(cè)在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證（營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(guó)稅、地稅、開(kāi)戶許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問(wèn)了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會(huì)計(jì)參加的反洗錢(qián)動(dòng)員會(huì)，學(xué)習(xí)了人民銀行精神及中國(guó)人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》等反洗錢(qián)知識(shí)，提高了對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。我支行成立專項(xiàng)小組專門(mén)對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn)各單位結(jié)算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過(guò)我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍，沒(méi)有違反反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定。但是，舉辦這次“反洗錢(qián)知識(shí)宣傳周”活動(dòng)在我市還是第一次，在活動(dòng)開(kāi)展的過(guò)程中，也暴露出我們還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在工作人員對(duì)此項(xiàng)工作認(rèn)識(shí)不夠、使命感不強(qiáng)、操作困難，公眾在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，不理解業(yè)務(wù)處理程序，不積極配合反洗錢(qián)工作等。一是在所轄各網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢(qián)宣傳周活動(dòng)橫幅和張貼標(biāo)語(yǔ)。與此同時(shí)，還積極爭(zhēng)取地方政府對(duì)反洗錢(qián)工作的支持，全面加強(qiáng)與公安、其他金融機(jī)構(gòu)等部門(mén)反洗錢(qián)工作的溝通、協(xié)調(diào)和配合，增進(jìn)共識(shí)，形成合力。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、專業(yè)知識(shí)對(duì)口、具有良好的計(jì)算機(jī)操作水平、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的青年干部充實(shí)到反洗錢(qián)工作崗位上來(lái)。其次，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢(qián)方面的培訓(xùn)。認(rèn)真做好反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)總結(jié)與經(jīng)驗(yàn)交流工作，于2013年8月末將本月經(jīng)驗(yàn)總結(jié)材料報(bào)送人民銀行太原中心支行反洗錢(qián)處，于2013年10月25日前將活動(dòng)總結(jié)材料報(bào)送新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)管理總部。此次宣傳活動(dòng)的開(kāi)展，一方面向廣大群眾深入宣傳洗錢(qián)犯罪對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)造成的危害，認(rèn)識(shí)到反洗錢(qián)工作的重要性、必要性和緊迫性，增強(qiáng)反洗錢(qián)責(zé)任意識(shí)及防范能力，一方面震懾犯罪分子洗錢(qián)行為的發(fā)生，收到了良好的社會(huì)效果。與此同時(shí)，他們通過(guò)農(nóng)行營(yíng)業(yè)廳、手機(jī)短信等多種渠道派發(fā)宣傳資料、發(fā)布反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)等，已累計(jì)派發(fā)宣傳單逾萬(wàn)張，發(fā)送反洗錢(qián)宣傳短信**萬(wàn)余條。通過(guò)此項(xiàng)活動(dòng)不僅能宣傳反洗錢(qián)知識(shí)也能增加客戶儲(chǔ)備量。社區(qū)宣傳。將反洗錢(qián)知識(shí)結(jié)合金融理財(cái)知識(shí)灌輸給廣大民眾。四、活動(dòng)分工及具體操作辦法廣場(chǎng)宣傳時(shí)間：4月1日9月30日期間的重大節(jié)日 廣場(chǎng)宣傳的地點(diǎn)：天一廣場(chǎng)，中山廣場(chǎng)，萬(wàn)達(dá)廣場(chǎng)執(zhí)行小組：各營(yíng)銷服務(wù)部全體員工宣傳細(xì)節(jié)：聯(lián)系廣場(chǎng)管理部門(mén)取得宣傳許可權(quán)，設(shè)立臨時(shí)宣傳站點(diǎn)，由業(yè)務(wù)員向行人分發(fā)宣傳冊(cè)和調(diào)查問(wèn)卷，規(guī)定填寫(xiě)問(wèn)卷的市民可到站點(diǎn)進(jìn)行幸運(yùn)抽獎(jiǎng)，設(shè)置高中獎(jiǎng)率，提供中獎(jiǎng)市民小禮品，禮品可結(jié)合節(jié)日特色設(shè)置?；顒?dòng)當(dāng)天，他們向市民派發(fā)宣傳資料，開(kāi)展問(wèn)卷調(diào)查，同時(shí)進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)抽獎(jiǎng)，吸引了大批市民駐足參與，現(xiàn)場(chǎng)氣氛十分熱烈。反洗錢(qián)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性的工作。（3）宣傳辦公室每月末將反洗錢(qián)宣傳工作動(dòng)態(tài)報(bào)送包商銀行新型農(nóng)村金融管理機(jī)構(gòu)總部，并積極與人民銀行保持溝通聯(lián)系，及時(shí)獲取反洗錢(qián)最新信息與宣傳資料。首先，聯(lián)社充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢(qián)的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)“了解客戶”的優(yōu)勢(shì)，提高其反洗錢(qián)的積極性和主動(dòng)性。四是認(rèn)真選配工作人員。接通知后，迅速成立了丹江口市農(nóng)村信用社反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由一把手和分管主任任正副組長(zhǎng)，設(shè)立反洗錢(qián)科；同時(shí)，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，并確定了職能部門(mén)具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，從而構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。三、周密實(shí)施，做到了宣傳活動(dòng)形式與內(nèi)容統(tǒng)一?？傊ㄟ^(guò)反先錢(qián)洗錢(qián)活動(dòng)的宣傳，使反洗錢(qián)工作達(dá)到了家喻戶曉、深入人心，使公眾認(rèn)識(shí)到了洗錢(qián)是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見(jiàn)的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國(guó)的政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)安全，也威脅國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全，增強(qiáng)了公民的責(zé)任意識(shí)，打擊洗錢(qián)犯罪已成為共識(shí)。五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。各社均按要求認(rèn)真選配人員，逐步充實(shí)反洗錢(qián)工作崗位。今年以來(lái)，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒(méi)有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶；沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶；沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶；沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶；沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。根據(jù)上級(jí)分行和人行的工作要求，結(jié)全我行的實(shí)際情況，我行制定了反洗錢(qián)內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢(qián)工作提供了依據(jù)。四是通過(guò)與其他銀行及公安部門(mén)的合作，強(qiáng)化反洗錢(qián)意識(shí)，初步形成了一支反洗錢(qián)工作隊(duì)伍。在代售基金、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)都能嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度。對(duì)大額和可疑支付交易的報(bào)送工作，指定專人負(fù)責(zé)。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢(qián)的各項(xiàng)規(guī)定。時(shí)間：2009年10月8日 星期五早上9：0016：00，地點(diǎn)：東莞市東聯(lián)農(nóng)村信用社所西城樓分