【正文】 資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出（2）與來(lái)自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多（3）提前償還貸款（4）沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付 A.（1）（2）B.（1）（4）C.（2）（3）D.（2）（4）《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（A）有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。二、反洗錢試題1.《反洗錢法》所確定的反洗錢義務(wù)主體為（B）。A、歸該股東所有 B、歸該公司所有 C、由證監(jiān)會(huì)予以沒(méi)收 D、由司法機(jī)關(guān)予以沒(méi)收5根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，簽訂上市協(xié)議的公司應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)公告持有公司股份最多的（A）股東的名單和持股數(shù)額。A、不動(dòng)產(chǎn)所在地人民法院 B、被告住所地人民法院 C、原告住所地人民法院 D、中級(jí)人民法院4根據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》的規(guī)定，原告向兩個(gè)以上有管轄權(quán)的人民法院起訴的，由（B）管轄。A、僅對(duì)公司、股東 B、僅對(duì)公司、股東、董事 C、僅對(duì)公司、股東、董事、監(jiān)事D、對(duì)公司、股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員3根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，公司設(shè)立的分公司（B）法人資格，其民事責(zé)任由（B）承擔(dān)。A、10億元C、500億元B、100億元D、1000億元2商業(yè)銀行撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過(guò)總行（B）的百分之六十。A 自動(dòng)終止 B 重新辦理 C 自動(dòng)續(xù)期 D 需要申請(qǐng)續(xù)期1根據(jù)《物權(quán)法》第202條規(guī)定，抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)在什么期間行使抵押權(quán)，否則人民法院不再予以保護(hù)？（C）A 抵押合同到期后二年內(nèi) B 主債權(quán)期滿后二年 C 主債權(quán)訴訟時(shí)效期間 D 主債權(quán)訴訟時(shí)效屆滿后二年內(nèi)中國(guó)人民銀行在（A）領(lǐng)導(dǎo)下依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)，開(kāi)展業(yè)務(wù)，不受地方政府、各級(jí)政府部門、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人的干涉。1以上市公司的股份出質(zhì)的，質(zhì)押合同自（C）起生效。B、第三人在主合同上簽字或蓋章，視為保證合同成立。A、應(yīng)當(dāng)取得貸款人的同意 B、應(yīng)當(dāng)通知貸款人C、如果全部轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)取得貸款人的同意；如果部分轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)通知貸款人 D、如果部分轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)取得貸款人的同意；如果全部轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)通知貸款人以下不屬于《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》規(guī)定的擔(dān)保方式的是（D）。A、上市公司股份B、匯票 C、本票D、存款單當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定的，按照（A）承擔(dān)保證責(zé)任。抵押物登記記載的內(nèi)容與抵押合同約定的內(nèi)容不一致的，（A）。A 土地 B 房屋 C 礦藏 D 船舶、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的合同，除法律另有規(guī)定或者合同另有約定外，其生效時(shí)間始于（A）時(shí)。A、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、社會(huì)團(tuán)體 B、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、基金會(huì) C、企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體 D、金融機(jī)構(gòu)、基金會(huì)或其他社會(huì)團(tuán)體2中國(guó)人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運(yùn)用下列貨幣政策工具，但不包括（B）： A、要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金 B、為在中國(guó)人民銀行開(kāi)立賬戶的非銀行金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn) C、確定中央銀行基準(zhǔn)利率D、在公開(kāi)市場(chǎng)上買賣國(guó)債、其他政府債券和金融債券及外匯2印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場(chǎng)上流通的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為，并處（C）以下罰款。A、5% C、10%B、8%D、18%3根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于（C）。A、5人以上B、19人以上 D、500人以下 C、5人至19人根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，股份有限公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員離職后（A），不得轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份。A、15 B、90 C、180D、3654根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)金額以中文大寫與數(shù)碼同時(shí)記載，兩者不一致的，（A）。A、一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國(guó)家利益 B、合同損害社會(huì)公共利益 C、在訂立合同時(shí)顯失公平的D、合同違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定5債權(quán)人將合同的權(quán)利全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人的，（B）。 4.《反洗錢法》規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（A）進(jìn)行核對(duì)并登記。 （C）。（1）對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告（2）對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)只需提交可疑交易報(bào)告（3）交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告（4）交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)只需提交其中一項(xiàng)大額交易報(bào)告 A.（1）（3）B.（2）（4）C.（1）D.（3）《進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢工作的若干要求》，對(duì)于聯(lián)合國(guó)制裁決議我行應(yīng)采取以下政策（D）。（3）當(dāng)?shù)卣畽C(jī)關(guān)及事業(yè)單位。（3）客戶多次被本行報(bào)送可疑交易報(bào)告，并有合理理由懷疑其涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為。 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，自然人實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換（A）。本行應(yīng)每（B）定期向關(guān)聯(lián)方發(fā)送和回收申報(bào)表。（A）1億（B）5億元（C）10億元（D）25億元四、《員工違規(guī)處理辦法》試題員工（C）從事與本行利益有沖突的兼職職業(yè)； A、允許 B、嚴(yán)禁C、未經(jīng)批準(zhǔn)不得 D、業(yè)余時(shí)間可以員工對(duì)處理決定不服的，可以在收到處理決定次日起＿＿日內(nèi)向＿＿＿監(jiān)察部門書面提出復(fù)審；（B）A、10，上級(jí) B、30，同級(jí) C、20，同級(jí) D、30，上級(jí)員工違規(guī)調(diào)查事實(shí)材料或結(jié)論＿＿＿與被調(diào)查人見(jiàn)面，被調(diào)查人＿＿＿進(jìn)行申辯；（C）A、無(wú)需，無(wú)權(quán) B、應(yīng)當(dāng)，無(wú)需 C、應(yīng)當(dāng)，有權(quán) D、不必，有權(quán)員工應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)以及本行制定的（B）規(guī)定； A、規(guī)章制度等 B、各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理 C、業(yè)務(wù)操作 D、實(shí)施細(xì)則員工因違規(guī)需解除勞動(dòng)合同的，應(yīng)當(dāng)事先將理由書面通知（C）；A、上級(jí)工會(huì) B、上級(jí)領(lǐng)導(dǎo) C、本級(jí)工會(huì) D、本級(jí)領(lǐng)導(dǎo)管理人員違反規(guī)定擅自越權(quán)制定、修改本行規(guī)章制度及操作規(guī)程的，給予（D）； A、警告至記過(guò)處分 B、記過(guò)處分 C、解除勞動(dòng)合同 D、記過(guò)至撤職處分違反規(guī)定從事（B）及其它盈利性的經(jīng)營(yíng)和有償中介活動(dòng)的，給予記過(guò)至撤職處分； A、經(jīng)商 B、經(jīng)商、辦企業(yè) C、投資辦企業(yè) D、股票從證實(shí)員工違規(guī)之日起，解除勞動(dòng)合同應(yīng)在＿＿＿內(nèi)作出，其他處分或處理應(yīng)在＿＿＿內(nèi)作出；（B）A、3個(gè)月、1個(gè)月 B、5個(gè)月、3個(gè)月 C、6個(gè)月、3個(gè)月 D、6個(gè)月、1個(gè)月對(duì)員工違規(guī)行為的處理，按員工管理權(quán)限履行手續(xù)，由（C）審批； A、縣級(jí)支行及以上機(jī)構(gòu) B、二級(jí)分行 C、二級(jí)分行及以上機(jī)構(gòu) D、省分行有下列（B）行為之一的，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分； A、私自修改、泄露客戶資料的 B、私自修改、隱瞞或泄露客戶資料的 C、私自泄露客戶信息的 D、私自保管客戶資料的1未經(jīng)批準(zhǔn)，不得向客戶提供（A）或代客理財(cái)服務(wù)，提供投資收益的保底承諾； A、委托理財(cái) B、投資理財(cái) C、理財(cái)咨詢 D代買代賣基金1在向客戶提供理財(cái)服務(wù)時(shí)，（D）投資風(fēng)險(xiǎn)；A、不必提示 B、應(yīng)當(dāng)暗示 C、可以暗示 D應(yīng)主動(dòng)提示1銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通勤門的鑰匙，必須（C）； A、由網(wǎng)點(diǎn)主任保管 B、由業(yè)務(wù)經(jīng)理保管 C、內(nèi)、外門分人保管 D、內(nèi)、外門一人保管1對(duì)違規(guī)行為或問(wèn)題，員工（A）反映；A、可以越級(jí) B、無(wú)需越級(jí) C、只能平級(jí) D只能越級(jí)1出具虛假資信證明的，給予（C）；A、警告處分 B記過(guò)或撤職處分 C撤職處分或解除勞動(dòng)合同 D解除勞動(dòng)合同1對(duì)重要業(yè)務(wù)操作崗位、重要業(yè)務(wù)流程設(shè)置，應(yīng)當(dāng)做到（B）； A職責(zé)分離 B相互監(jiān)督制約 C相互監(jiān)督 D有效制衡1違反規(guī)定（C），給予主管人員和其他責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同； A截留收入 B虛列成本 C設(shè)立“小金庫(kù)” D超費(fèi)用支出1對(duì)（D）儲(chǔ)蓄重要單證（含作廢、回繳及已兌付憑證）的，給予撤職處分或解除勞動(dòng)合同； A丟失 B隱藏 C私自變?cè)?D隱藏、竊取1挪用銀行資金或套取客戶資金炒匯、套匯的，給予主管和其他責(zé)任人員（B）； A警告至記大過(guò)處分 B記過(guò)至撤職處分或解除勞動(dòng)合同 C撤職處分或解除勞動(dòng)合同 D撤職處分 儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)人員之間進(jìn)行交接應(yīng)當(dāng)（A）；A辦理交接登記 B辦理交接 C辦理移交 D事前審批2《員工違規(guī)處理辦法》適用于（A）；A、同本行境內(nèi)機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（含內(nèi)退員工）B、同本行境內(nèi)機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（不含內(nèi)退員工）C、同本行境內(nèi)外機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（含內(nèi)退員工）D、同本行境內(nèi)外機(jī)構(gòu)存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（不含內(nèi)退員工）2《員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，處理違規(guī)員工必須堅(jiān)持事實(shí)清楚、證據(jù)充分、定性準(zhǔn)確、量紀(jì)恰當(dāng)、（C）的原則；A、從重從快、嚴(yán)格保密 B、坦白從寬、抗拒從嚴(yán) C、手續(xù)完備、程序合法 D、懲前毖后、治病救人2《員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，員工受到（B）處分的，24個(gè)月內(nèi)不得晉升職務(wù)，同時(shí)扣減績(jī)效考核工資； A、警告 B、記過(guò) C、記大過(guò)D、撤職2《員工違規(guī)處理辦法》所稱（A）處分，是指在規(guī)定的處分幅度以內(nèi)按上限處分； A、從重 B、加重 C、從輕D、減輕2《員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，各級(jí)工會(huì)認(rèn)為處理員工不適當(dāng)時(shí)，（A）； A、有權(quán)提出復(fù)議意見(jiàn) B、有權(quán)撤銷原處理 C、有權(quán)改動(dòng)原處理 D、無(wú)權(quán)提出任何意見(jiàn)2《員工違規(guī)處理辦法》所稱“情節(jié)輕微”，是指（D）； A、初次違規(guī)B、未造成差錯(cuò)事故、經(jīng)濟(jì)損失或不良影響C、初次違規(guī)，或未造成差錯(cuò)事故、經(jīng)濟(jì)損失或不良影響 D、初次違規(guī)，且未造成差錯(cuò)事故、經(jīng)濟(jì)損失或不良影響2儲(chǔ)戶擠提或圍堵、損毀營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，造成轄內(nèi)業(yè)務(wù)中斷8小時(shí)以上的事件，屬于《員工違規(guī)處理辦法》所規(guī)定的（B）； A、事故 B、重大事故 C、特大事故D、巨大事故2《員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，無(wú)正當(dāng)理由不服從調(diào)動(dòng)或崗位交流的，（A）； A、給予警告至撤職處分B、給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同 C、給予記過(guò)至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同 D、解除勞動(dòng)合同2《員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，貪污、挪用、私分、侵占銀行資金或財(cái)產(chǎn)的，（D）； A、給予警告至撤職處分B、給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同 C、給予記過(guò)至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動(dòng)合同 D、解除勞動(dòng)合同未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自接受媒體采訪，并泄露本行商業(yè)機(jī)密的，給予主管人員和其他責(zé)任人員（C）；A警告處分 B警告至記過(guò)處分 C警告至記大過(guò)處分 C解除勞動(dòng)合同第二篇：中國(guó)銀行考試試題及答案2010年11月27號(hào)中國(guó)人民銀行經(jīng)濟(jì)金融考試試題及答案2010122 11:32:26 網(wǎng)絡(luò) 訪問(wèn)：4354 我要評(píng)論2010年11月27號(hào)中國(guó)人民銀行經(jīng)濟(jì)金融考試試題及答案一、判斷題（*20=10分）潛在GDP與實(shí)際GDP的差別反映了經(jīng)濟(jì)周期的情況，如果實(shí)際GDP大于潛在GDP，則經(jīng)濟(jì)高漲，有通貨膨脹的壓力。科斯定理強(qiáng)調(diào)只要產(chǎn)權(quán)明晰以及交易成本為零或者很小，那么市場(chǎng)均衡的最終結(jié)果都是有效率的。1金融機(jī)構(gòu)的高杠桿性表現(xiàn)在衍生金融工具以小博大以及金融機(jī)構(gòu)的高資產(chǎn)負(fù)債率上。創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)門檻較低，注重企業(yè)的發(fā)展?jié)摿Α?委托代理關(guān)系是由信息不對(duì)稱問(wèn)題引起的，交易中擁有信息優(yōu)勢(shì)的一方為代理人，不具信息優(yōu)勢(shì)的一方是委托人。1物業(yè)稅又稱財(cái)產(chǎn)稅或地產(chǎn)稅，主要是針對(duì)土地、房屋等不動(dòng)產(chǎn)，要求其承租人或所有者每年都要繳納一定稅款，而應(yīng)繳納的稅值是固定的，不會(huì)隨著不動(dòng)產(chǎn)市場(chǎng)的價(jià)值變動(dòng)而發(fā)生改變。潛在GDP與實(shí)際GDP的差別反映了經(jīng)濟(jì)周期的情況，如果實(shí)際GDP大于潛在GDP，則經(jīng)濟(jì)高漲，有通貨膨脹的壓力；如果實(shí)際GDP小于潛在GDP，則經(jīng)濟(jì)衰退，有失業(yè)的壓力。故答案為F創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)是指專門協(xié)助高成長(zhǎng)的新興創(chuàng)新公司特別是高科技公司籌資并進(jìn)行資本運(yùn)作的市場(chǎng)，有的也稱為二板市場(chǎng)、另類股票市場(chǎng)、增長(zhǎng)型股票市場(chǎng)等。故答案為T。故答案是F。掌握信息多（擁有私人信息）的市場(chǎng)參加者稱為代理人。1貨幣中性是貨幣數(shù)量論一個(gè)基本命題的簡(jiǎn)述，是指貨幣供給的增長(zhǎng)將導(dǎo)致價(jià)格水平的相同比例增長(zhǎng)，對(duì)于實(shí)際產(chǎn)出水平?jīng)]有產(chǎn)生影響。故答案是F。間接融資工具包括銀行債券、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額存單、人壽保險(xiǎn)單等。2010年，農(nóng)業(yè)銀行。周期平衡預(yù)算的定義。2答案是B 答案是D3答案是D3答案是B3答案是B3答案是A3答案是B 多選題古典二分法是古典經(jīng)濟(jì)學(xué)家把經(jīng)濟(jì)分為兩個(gè)互不相關(guān)部分的研究方法。首先，人民幣匯改重啟將加快人民幣國(guó)際化的步伐。總的來(lái)看，進(jìn)一步推進(jìn)匯改對(duì)出口和就業(yè)的影響利大于弊。以依法取得的國(guó)有土地上的房屋抵押的，該房屋占用范圍內(nèi)的（土地使用權(quán)）同時(shí)抵押,以出讓方式取得的國(guó)有土地使用權(quán)抵押的，應(yīng)當(dāng)將抵押時(shí)該國(guó)有土地上的（附著物（房屋）同時(shí)抵押。1申請(qǐng)流動(dòng)資金貸款的客戶，擁有自資金不得低于總資金需求的_30__%。聯(lián)社現(xiàn)在主推的特色信貸業(yè)務(wù)包括_農(nóng)貸寶_____、_商貸寶______。1我聯(lián)社開(kāi)辦的個(gè)人住房按揭貸款期限最長(zhǎng)為：（B或C）A:20年 B:25年 C:30年1可以作為抵押物的森林資源為：（A）A: 用材林、經(jīng)濟(jì)林、薪炭林B：用材林、經(jīng)濟(jì)林、薪炭林的林地所有權(quán)；C:公益林。A、１ B、２ C、３三、多選題，每題有1個(gè)以上答案是正確的，全部正確得2分，答錯(cuò)不扣分。A、風(fēng)險(xiǎn)原則 B、真實(shí)原則 C、審慎原則 D、靈活原則 E、動(dòng)態(tài)管理2農(nóng)村信用社應(yīng)以借款人的（ABCD）為主要依據(jù)，對(duì)各類信貸資產(chǎn)準(zhǔn)確分類，真實(shí)反映其風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值。（）神秘人檢查制度，是對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)情況進(jìn)行暗訪，客觀評(píng)價(jià)網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)水平，加強(qiáng)和改善網(wǎng)點(diǎn)規(guī)范化服務(wù)的制度。（）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于某種全局性的因素而對(duì)所有投資品收益產(chǎn)生作用的風(fēng)險(xiǎn)。（）1惠農(nóng)信用卡超過(guò)免索權(quán)金額取現(xiàn)的，要通過(guò)本地發(fā)卡中心向發(fā)卡行