【正文】 址、電話、身份證號(hào)碼甚至最近的某項(xiàng)重要活動(dòng)等。從最原始的群發(fā)短信發(fā)展到使用電話群撥、網(wǎng)絡(luò)短信群發(fā)、換號(hào)改號(hào)等實(shí)施詐騙，詐騙錢款通過電子銀行瞬間被轉(zhuǎn)到境外提走。如此成果，全靠騙子的“專業(yè)”和“敬業(yè)”。而電信詐騙偵查難度大、犯罪投入少需求低、回報(bào)高，如何針對(duì)電信詐騙構(gòu)建有效確實(shí)的心理防線已成核心問題。這種以網(wǎng)絡(luò)賬號(hào)代表身份、“見字不見人”的聊天方式，容易被犯罪分子利用進(jìn)行詐騙。案例9 廣西壯族自治區(qū)賓陽縣羅仁成、羅仁勝假冒好友詐騙案 【基本案情】2014年8月至11月，被告人羅仁成、羅仁勝利用在互聯(lián)網(wǎng)上盜取的號(hào)碼或者利用將其申請(qǐng)的號(hào)碼信息更改為被害人親屬的信息等方式，冒充被害人親屬的身份，以“親友出車禍急需借錢救治”等理由，誘騙被害人匯款至其指定賬戶。據(jù)此，以詐騙罪判處被告人陳潔有期徒刑六個(gè)月，并處罰金人民幣二千元。本案中，被告人通過開設(shè)虛假的機(jī)票網(wǎng)站，當(dāng)被害人訂購(gòu)機(jī)票時(shí)，以“機(jī)器故障”等為由，誘騙被害人將錢款轉(zhuǎn)賬至被告人控制的銀行賬戶，從而騙得錢財(cái)。當(dāng)被害人上網(wǎng)搜索到虛假的代購(gòu)機(jī)票網(wǎng)站，并撥打電話4008928000聯(lián)系時(shí)，即以“代購(gòu)機(jī)票機(jī)器故障”或“票號(hào)不對(duì)，未辦理成功”等為由，誘騙被害人到自動(dòng)取款機(jī)進(jìn)行操作，轉(zhuǎn)賬匯款至被告人指定的賬號(hào)，羊大記負(fù)責(zé)取款。在共同犯罪中，秦獻(xiàn)糧系主犯。本案的公布，在于說明為詐騙團(tuán)伙轉(zhuǎn)取贓款，依法屬于共同詐騙犯罪，同樣要受到法律的懲處。法院認(rèn)為，被告人上官永貴以非法占有為目的，采用向不特定人發(fā)放虛假兌獎(jiǎng)卡的手段，騙取他人財(cái)物，并伙同被告人上官福水、上官生木為詐騙犯罪團(tuán)伙提取、轉(zhuǎn)賬詐騙所得贓款，其行為已構(gòu)成詐騙罪。本案的發(fā)布，表明無論犯罪分子來自何地，針對(duì)何人，只要觸犯我國(guó)法律，必將受到法律的懲處。法院認(rèn)為，被告人曾江權(quán)等人以非法占有為目的，撥打不特定多數(shù)人電話，虛構(gòu)事實(shí)騙取他人錢財(cái)。被告人吳金龍等人在境外設(shè)立窩點(diǎn)，設(shè)置三線人員分別冒充醫(yī)保中心工作人員、公安人員、檢察院工作人員，先發(fā)送“醫(yī)?？ǔ霈F(xiàn)異常，有疑問則回?fù)茈娫挕钡奶摷僬Z音信息，后通過三線人員的連環(huán)詐騙，套取被害人的個(gè)人信息，誘騙被害人將存款轉(zhuǎn)至“指定賬戶”，從而騙得錢款。吳金龍等人詐騙金額共計(jì)10 192 500元。目前，我國(guó)老年人數(shù)量不斷攀升。如話務(wù)員聯(lián)系的受話對(duì)象確定購(gòu)買某個(gè)產(chǎn)品后，則由負(fù)責(zé)核單的人進(jìn)行核實(shí)、確認(rèn)，再采取貨到付款方式，通過郵政速遞有限公司寄出貨物，回收貨款。隨著經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，參與炒股的人群急速增多。操盤部又稱證券部，由所謂的“專業(yè)老師”和“專業(yè)老師助理”負(fù)責(zé)“指導(dǎo)”已交納“會(huì)員費(fèi)”的客戶購(gòu)買股票，并負(fù)責(zé)安撫因遭受損失而投訴的客戶，避免報(bào)案。三是“四四六”理念明確提到，通過審慎有效監(jiān)管保護(hù)存款人和消費(fèi)者利益是銀監(jiān)會(huì)主要工作目標(biāo)之一。（二）、轄區(qū)各銀行加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)溝通合作，堵塞批量開卡、重復(fù)開卡的漏洞。一、情況介紹今年1月至7月，涪陵區(qū)發(fā)生電信詐騙案高達(dá)200余件，涉案總值達(dá)到300余萬元。金融機(jī)構(gòu)在辦理銀行卡業(yè)務(wù)中把關(guān)不嚴(yán)、為不法分子贓款套現(xiàn)和逃避打擊提供了便利。案例1 江西省南昌市周文強(qiáng)等人虛構(gòu)推薦優(yōu)質(zhì)股票詐騙案 【基本案情】2010年5月，被告人周文強(qiáng)為實(shí)施詐騙活動(dòng)，承租了江西省南昌市紅谷灘新區(qū)紅谷經(jīng)典大廈某樓層，并通過中介注冊(cè)成立了江西三合科技有限公司?，F(xiàn)已發(fā)生法律效力。一旦有受損失的客戶投訴、質(zhì)疑，還有專人負(fù)責(zé)安撫情緒，避免客戶報(bào)案?，F(xiàn)已發(fā)生法律效力。希望廣大老年朋友提高警惕，不要輕信通過電話推銷保健品的人員，應(yīng)通過正規(guī)渠道購(gòu)買適合自己身體狀況的保健品。法院認(rèn)為，被告人吳金龍等人以非法占有為目的，通過互聯(lián)網(wǎng)等電信技術(shù)方式發(fā)布虛假信息，對(duì)不特定多人實(shí)施詐騙，其行為已構(gòu)成詐騙罪。具體實(shí)施詐騙的人員分工配合，利用曾江權(quán)提供的臺(tái)灣居民個(gè)人信息資料撥打電話，由冒充商店超市工作人員的窩點(diǎn)人員虛構(gòu)臺(tái)灣居民“因購(gòu)物有錯(cuò)誤付款須取消”的事實(shí)，再由冒充銀行客戶服務(wù)人員的窩點(diǎn)人員以“幫助取消上述分期付款業(yè)務(wù)”為由，誘騙臺(tái)灣居民到ATM自動(dòng)取款機(jī)操作，將銀行存款轉(zhuǎn)賬到窩點(diǎn)人員提供的銀行賬戶，從而騙取錢財(cái)。被告人曾江權(quán)起組織、指揮作用，系主犯。上官永貴與詐騙團(tuán)伙事先聯(lián)系后，帶領(lǐng)上官福水等人前往廣東省深圳市、惠州市、東莞市等地，在銀行ATM機(jī)上為詐騙團(tuán)伙取款或轉(zhuǎn)賬，一人取款時(shí)，其他人在旁望風(fēng)。據(jù)此，以詐騙罪判處被告人上官永貴有期徒刑十三年，并處罰金人民幣二十萬元；以詐騙罪分別判處被告人上官福水、上官生木有期徒刑八年和有期徒刑五年。如有人聯(lián)系考后改分或代考，由康亮賢等人各自以“定金”等方式誘騙對(duì)方匯款至指定的銀行賬戶，再將被害人信息交給秦獻(xiàn)糧，由秦獻(xiàn)糧冒充各地教育部門或人社部門的“領(lǐng)導(dǎo)”，以“保證金”等名義繼續(xù)誘騙被害人匯款至指定的銀行賬戶。目前，各類從業(yè)資格和職業(yè)職稱考試種類繁多，此類考試結(jié)果如何，直接關(guān)系到考生的就業(yè)、升職等個(gè)人利益。現(xiàn)已發(fā)生法律效力。當(dāng)被害人撥打上述虛假聯(lián)系電話咨詢時(shí)，陳潔冒充客服人員或法院工作人員稱，被害人所咨詢的信息是真實(shí)的，并告知被害人如要領(lǐng)獎(jiǎng)，需將“手續(xù)費(fèi)”或者“風(fēng)險(xiǎn)基金”匯入指定的銀行賬戶。本案中，被告人不僅在百度吧等網(wǎng)站發(fā)布電視欄目中獎(jiǎng)的虛假信息，同時(shí)還發(fā)布“配套”的虛假咨詢問題在網(wǎng)上予以回復(fù)，以此打消被害人的懷疑和顧慮。現(xiàn)已發(fā)生法律效力。同時(shí)，在收到親友網(wǎng)上發(fā)送的要求轉(zhuǎn)賬之類的信息時(shí)，應(yīng)認(rèn)真進(jìn)行核實(shí)，切不可貿(mào)然匯款?？墒?，通訊的進(jìn)步也被人非法利用，一些罪犯惡意利用了現(xiàn)代通訊的便捷，四處騙取錢財(cái)，肆意揮霍錢財(cái)?shù)诫y以偵破，而不斷有人上當(dāng)受騙。在心理學(xué)角度上，他們其實(shí)是針對(duì)受騙者心理做了一套完整系統(tǒng)的整理，“只要魚上鉤，不怕魚滑鉤”，他們分工明確，有負(fù)責(zé)寫劇本的，堪比心理學(xué)博士，用急迫性、危害性、可信度做籌碼，編寫出各類詐騙劇本，創(chuàng)設(shè)種種心理陷阱式對(duì)話，讓人深陷其中無法自拔；有的是專業(yè)角色扮演，根據(jù)劇本照本宣科，不時(shí)恐嚇不時(shí)威脅不時(shí)好言相勸，玩弄受害者于股掌之中；更離奇的是，針對(duì)被害者那一邊的“不信任”“質(zhì)疑”心理，騙子群體為了增加可信度還有專門的“音效師”模擬各種特別音效，如冒充警官的電信詐騙中，就有“專業(yè)人員”通過技術(shù)手段模仿警方的儀器聲音，進(jìn)一步騙取信任。類似的案件例如“冒充警察”、“冒充XX客服”、“冒充律師、法官”等等身份，在利用身份取得被害者信任后，通過種種手段讓被害者將自己財(cái)產(chǎn)交出，利用的都是被害者“畏懼”、“不知情”、“破錢免災(zāi)”的心理，殊不知危急情況是假的，身份是假的，信息危機(jī)也是假的，只有自己被騙的錢財(cái)是真的，卻難以追回。一開始聊天，往往先示好，讓你放松警惕，然后慢慢地套話，把你引入事先設(shè)好的陷阱，然后編造借口讓你匯錢。記住：正義的財(cái)富都是心血的結(jié)晶，神圣不容侵犯。被騙的金額男性平均被騙1869元；女性平均被騙2433元。它無孔不入，簡(jiǎn)單騙術(shù)又往往得手。我國(guó)正處于社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型階段，特殊階段出現(xiàn)了部分鉆空子的魑魅魍魎，一度利用社會(huì)制度的漏洞，造成了社會(huì)與人民的巨大財(cái)產(chǎn)損失。三、購(gòu)車退稅。群發(fā)“請(qǐng)把錢存到某某銀行卡，賬號(hào)，李某某”等的短信內(nèi)容。十、高薪招聘?！揪教崾尽浚候_子手段不斷翻新，詐騙陷阱仍須提防。遇到陌生電話警惕接，遇到要求匯款奠上當(dāng)，遇到消費(fèi)投資莫相信，遇到手機(jī)中獎(jiǎng)奠受騙。特別是任何情況下，都不要告訴其他人“短信驗(yàn)證碼”。，不要回?fù)艽蜻^來剛接通就掛斷的陌生電話。八條“凡是” “安全賬戶”的 、領(lǐng)獎(jiǎng)要你交錢的 “家屬”出事先要匯款的 統(tǒng)統(tǒng)都是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙！！