【正文】 ，加強(qiáng)對政府出資的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的財務(wù)監(jiān)督，防范和化解地方金融風(fēng)險；加強(qiáng)對政府出資的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的管理，建立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)財務(wù)信息管理體系和績效考核指標(biāo)體系，確保國有資產(chǎn)安全高效運(yùn)作。審批部門可以根據(jù)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)責(zé)任風(fēng)險狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。第二十七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項目的風(fēng)險程度，在不違反國家有關(guān)規(guī)定的前提下，由融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定。（二）發(fā)放貸款。（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。涉及財政出資的，同時報同級財政部門和省財政廳備案。（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。第十六條 外商投資成立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)按注冊資本規(guī)模向擬注冊地市（州、地）人民政府確定的審批部門或省經(jīng)濟(jì)和信息化委提交申請，經(jīng)審批部門或省經(jīng)濟(jì)和信息化委審核同意，出具項目成立批復(fù)后，再報省商務(wù)廳對合同、章程等要件進(jìn)行審查。（八）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。第十三條 設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)向?qū)徟块T提交下列文件、資料：（一）設(shè)立申請書。（三）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本。第二章 設(shè)立、變更和終止第九條 設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)審批部門的審查批準(zhǔn)。省聯(lián)席會議下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在省經(jīng)濟(jì)和信息化委，省經(jīng)濟(jì)和信息化委為全省擔(dān)保行業(yè)的主管部門和聯(lián)席會議牽頭單位，會同其他成員單位履行對融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)，指導(dǎo)、督促市（州、地）、縣（市、區(qū)）政府（地區(qū)行署）加強(qiáng)對融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管和風(fēng)險控制。第五十一條 本辦法施行前已經(jīng)設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不符合本辦法規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在2011年3月31日前達(dá)到本辦法規(guī)定的要求，并獲得融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)資格的核準(zhǔn)確認(rèn)。第四十六條 建立貴州省融資擔(dān)保行業(yè)協(xié)會(以下簡稱“擔(dān)保協(xié)會”)，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)?，F(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)出示檢查通知書和相關(guān)證件。第三十七條 省經(jīng)濟(jì)和信息化委和各市（州、地）人民政府確定的審批部門應(yīng)建立健全融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的信息資料收集、整理、統(tǒng)計分析制度,從風(fēng)險管理、擔(dān)保資產(chǎn)信用質(zhì)量、擔(dān)保資金運(yùn)用等方面對融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)實施監(jiān)管記分制度，對融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的經(jīng)營及風(fēng)險狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)與債權(quán)人共同建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人的信息資料交換機(jī)制，加強(qiáng)對被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。第三十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。第二十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立符合審慎經(jīng)營原則的擔(dān)保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，并制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強(qiáng)對擔(dān)保項目的風(fēng)險評估和管理。（二）省聯(lián)席會議規(guī)定的其他審慎性條件。（五）信用證擔(dān)保。（十）省聯(lián)席會議規(guī)定的其他變更事項。（二）變更組織形式。第十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)到省外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)征得省經(jīng)濟(jì)和信息化委的同意，并經(jīng)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所在地審批部門審查批準(zhǔn)。（五）股東協(xié)議書，包括股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。第十二條 貴州省境內(nèi)成立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊資本最低限額為500萬元人民幣。各市（州、地）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)審批部門應(yīng)接受省經(jīng)濟(jì)和信息化委的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督，按時報送有關(guān)材料。第七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損害國家利益和社會公共利益。本辦法所稱融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)是指由自然人、企業(yè)法人、其他社會組織出資依法設(shè)立的，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)。、外資代碼（第9位），表示融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)是中資、外商及港、澳、臺商獨(dú)資還是合資、合作機(jī)構(gòu)。注：Ｘ 為名稱或數(shù)字。字體為宋體，字號為２０號。字體為宋體，字號為２０號。許可證的銷毀，監(jiān)管部門應(yīng)由兩人在指定時間和地點銷毀。監(jiān)管部門對許可證實物應(yīng)當(dāng)做到專人管理、專庫（或?qū)Ｓ脝巫C柜）保存；建立許可證使用臺帳，保證賬實相符。逾期不繳回的，由融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管部門及時依法收繳。第十條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更、終止，應(yīng)按照《貴州省融資性擔(dān)保公司審批工作指引（試行）》的規(guī)定，經(jīng)監(jiān)管部門許可后頒發(fā)、換發(fā)或繳回經(jīng)營許可證。第七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證實行機(jī)構(gòu)編碼終身制（編碼規(guī)則見附件2）。本指引所稱融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的公司制和公司制以外的擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證的頒發(fā)、換發(fā)、補(bǔ)發(fā)須到省金融辦辦理。第八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證應(yīng)載明下列內(nèi)容：（一）機(jī)構(gòu)名稱（二）注冊資本（三）業(yè)務(wù)范圍（四）營業(yè)地址（五）機(jī)構(gòu)編碼（六）發(fā)證機(jī)關(guān)及公章（七）有效期限（八）頒發(fā)日期第九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證有效期限最高不超過5年。第十三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)向省金融辦申請領(lǐng)取融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證時，應(yīng)提供下列材料：（一）監(jiān)管部門的批準(zhǔn)文件（二）市（州）監(jiān)管部門工作聯(lián)系函（三）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)章程（四）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)（籌建）介紹信（五）經(jīng)辦人員的合法有效身份證明（六）監(jiān)管部門要求的其他材料第十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證遺失、損壞，應(yīng)向監(jiān)管部門申請補(bǔ)發(fā)、換發(fā)經(jīng)營許可證。第三節(jié)內(nèi)部管理第十七條 監(jiān)管部門應(yīng)加強(qiáng)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證的信息管理，建立完善的檔案管理系統(tǒng)，依法披露融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證的有關(guān)信息。空白、作廢的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證均應(yīng)存放至具備防火、防盜措施、須由兩把鑰匙（或一把鑰匙、一個密碼）才能開啟的文件柜中。第四節(jié)其他第二十四條 本指引由省金融辦負(fù)責(zé)解釋。字體為宋體，字號為２０號。七、有效期限：按公歷、漢字小寫填寫。省直為00，貴陽市為01，遵義市為02，六盤水為03，安順市為04，畢節(jié)市為05，銅仁市為06，黔東南州為07，黔南州為08，黔西南州為09。分支機(jī)構(gòu)編號用一位阿拉伯?dāng)?shù)字表示，如0表示該機(jī)構(gòu)不是分支機(jī)構(gòu)；1表示該機(jī)構(gòu)為具有法人資格的分支機(jī)構(gòu)；2表示該機(jī)構(gòu)為不具有法人資格的分支機(jī)構(gòu)。省聯(lián)席會議下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在省經(jīng)濟(jì)和信息化委，省經(jīng)濟(jì)和信息化委為全省擔(dān)保行業(yè)的主管部門和聯(lián)席會議牽頭單位，會同其他成員單位履行對融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)，指導(dǎo)、督促市（州、地）、縣（市、區(qū)）政府（地區(qū)行署）加強(qiáng)對融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管和風(fēng)險控制。第二章 設(shè)立、變更和終止第九條 設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)審批部門的審查批準(zhǔn)。（三）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本。第十三條 設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)向?qū)徟块T提交下列文件、資料：（一）設(shè)立申請書。（八）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。第十六條 外商投資成立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)按注冊資本規(guī)模向擬注冊地市（州、地）人民政府確定的審批部門或省經(jīng)濟(jì)和信息化委提交申請，經(jīng)審批部門或省經(jīng)濟(jì)和信息化委審核同意，出具項目成立批復(fù)后，再報省商務(wù)廳對合同、章程等要件進(jìn)行審查。（五）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。涉及財政出資的，同時報同級財政部門和省財政廳備案。（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。（二）發(fā)放貸款。第二十七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項目的風(fēng)險程度，在不違反國家有關(guān)規(guī)定的前提下，由融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定。審批部門可以根據(jù)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)責(zé)任風(fēng)險狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。財政部門要積極參與地方融資性擔(dān)保體系建設(shè)，加強(qiáng)對政府出資的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的財務(wù)監(jiān)督，防范和化解地方金融風(fēng)險；加強(qiáng)對政府出資的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的管理，建立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)財務(wù)信息管理體系和績效考核指標(biāo)體系，確保國有資產(chǎn)安全高效運(yùn)作。同時，各級地方政府出資的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)定期向同級財政部門報送財務(wù)會計報告。第四十二條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時向?qū)徟块T報告股東大會或股東會、董事會等會議的重要決議。第四十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)違反法律、法規(guī)、規(guī)章及本辦法規(guī)定，由審批部門依照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，予以處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。二 〇 一 〇 年 十 月 八 日貴州省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法第一章 總 則第一條 為加強(qiáng)對我省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《中華人民共和國合同法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，特制定本管理暫行辦法。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與企業(yè)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循誠實守信的原則，并遵守合同的約定。第十條 注冊資本在5000萬元（含5000萬元）以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)由省經(jīng)濟(jì)和信息化委審批；注冊資本在500萬元至5000萬元之間的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)由省經(jīng)濟(jì)和信息化委授權(quán)各市（州、地）人民政府確定的審批部門審批，并報省經(jīng)濟(jì)和信息化委備案。（六）有符合要求的營業(yè)場所。（三）企業(yè)名稱預(yù)核準(zhǔn)通知書。各市（州、地）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)審批部門批準(zhǔn)成立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)后，應(yīng)于10個工作日內(nèi)報省經(jīng)濟(jì)和信息化委備案。外商融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)完成工商注冊之日起6個月內(nèi)，注冊資本金應(yīng)全部到位，并提交法定驗資機(jī)構(gòu)出具的驗資報告到省經(jīng)濟(jì)和信息化委和省商務(wù)廳備案。（八）分立或者合并。（三）貿(mào)易融資擔(dān)保。（五）省聯(lián)席會議規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。（五）省聯(lián)席會議規(guī)定不得從事的其他活動。第二十九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍。第三十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對相關(guān)情況進(jìn)行核實。人民銀行各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的有關(guān)信息納入征信管理體系，為融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)查詢相關(guān)信息提供服務(wù)。審批部門認(rèn)為必要時，可以向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人通報所監(jiān)管有關(guān)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的違規(guī)或風(fēng)險情況。第四十五條 省經(jīng)濟(jì)和信息化委應(yīng)當(dāng)于每年年末全面分析評估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況，并于每年2月底前向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議和省人民政府報告本轄區(qū)上一融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。鼓勵事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)為公司制擔(dān)保機(jī)構(gòu)。我省境內(nèi)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊資本最低限額為500萬元人民幣，市（州、地）范圍內(nèi)經(jīng)營業(yè)務(wù)注冊資本不低于1000萬元，全省范圍內(nèi)經(jīng)營業(yè)務(wù)注冊資本不低于5000萬元，跨省經(jīng)營業(yè)務(wù)注冊資本不低于1億元。二 〇 一 〇 年 十 月 八 日貴州省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法第一章 總 則第一條 為加強(qiáng)對我省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《中華人民共和國合同法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，特制定本管理暫行辦法。融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與企業(yè)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循誠實守信的原則，并遵守合同的約定。第十條 注冊資本在5000萬元（含5000萬元）以上的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)由省經(jīng)濟(jì)和信息化委審批；注冊資本在500萬元至5000萬元之間的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)由省經(jīng)濟(jì)和信息化委授權(quán)各市（州、地）人民政府確定的審批部門審批，并報省經(jīng)濟(jì)和信息化委備案。（六）有符合要求的營業(yè)場所。（三）企業(yè)名稱預(yù)核準(zhǔn)通知書。各市（州、地）融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)審批部門批準(zhǔn)成立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)后，應(yīng)于10個工作日內(nèi)報省經(jīng)濟(jì)和信息化委備案。外商融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)完成工商注冊之日起6個月內(nèi)，注冊資本金應(yīng)全部到位，并提交法定驗資機(jī)構(gòu)出具的驗資報告到省經(jīng)濟(jì)和信息化委和省商務(wù)廳備案。（八）分立或者合并。（三）貿(mào)易融資擔(dān)保。（五）省聯(lián)席會議規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。（五）省聯(lián)席會議規(guī)定不得從事的其他活動。第二十九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍。第三十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對相關(guān)情況進(jìn)行核實。人民銀行各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的有關(guān)信息納入征信管理體系，為融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)查詢相關(guān)信息提供服務(wù)。審批部門認(rèn)為必要時，可以向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人通報所監(jiān)管有關(guān)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的違規(guī)或風(fēng)險情況。第四十五條 省經(jīng)濟(jì)和信息化委應(yīng)當(dāng)于每年年末全面分析評估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管情況，并于每年2月底前向融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議和省人民政府報告本轄區(qū)上一融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。鼓勵事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)為公司制擔(dān)保