【正文】 次50人。二、加強學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的認(rèn)識為增強對反洗錢工作的認(rèn)識，我行首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。（三）客戶資料和交易記錄保存情況我行嚴(yán)格按照《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》及其他規(guī)范性文件要求安全、準(zhǔn)確、完整的保存客戶身份資料、交易記錄等，未經(jīng)批準(zhǔn)手續(xù)不得調(diào)閱客戶有關(guān)資料。三、反洗錢法定義務(wù)履行情況（一）客戶身份識別情況業(yè)務(wù)辦理中客戶身份識別情況（1）在開戶環(huán)節(jié)對客戶身份進行識別在辦理開戶業(yè)務(wù)時，我行要求必須客戶本人持有效身份證件或身份證明文件辦理開戶手續(xù)，并真實、完整地填寫客戶基本信息表格等材料。全轄共配置反洗錢專兼職人員69人，占全部工作人員比例19%。今后，我行對反洗錢工作將做好以下幾個方面：（1）加強反洗錢知識的培訓(xùn)工作，不提升員工的反洗錢識別能力和處理能力；（2）不斷完善反洗錢工作內(nèi)控制度建設(shè)，確保反洗錢工作的深入開展；（3）繼續(xù)深入開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度，杜絕洗錢活動的發(fā)生；(4)不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，不斷查找缺陷和漏洞，確保反洗錢工作無死角；（5）繼續(xù)加強對大額資金進口的監(jiān)測，并做好有關(guān)分析工作，防范非法洗錢活動；（6）繼續(xù)做好反洗錢宣傳工作，增強社會公眾的反洗錢意識，提高自身保護意識以及揭發(fā)意識，共同維護金融安全。四、明確職責(zé)，制定反洗錢業(yè)務(wù)操作流程 為全面落實反洗錢工作職責(zé)，支行會計出納部嚴(yán)格落實反洗錢工作ab角制度，由b角操作員完成交易補錄、案例和客戶評級調(diào)整等工作，a角操作員完成檢查工作，確保及時發(fā)現(xiàn)和制止洗錢活動。篇三：2014年銀行反洗錢工作總結(jié) ****銀行**支行2014反洗錢工作總結(jié)根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級行的工作部署要求，我行嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢的有關(guān)制度，認(rèn)真履行反洗錢工作，順利的完成了本的反洗錢工作任務(wù)。七、下一年工作計劃（一）、繼續(xù)加強領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識反洗錢工作的重要性和必要性。我xx成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我xx結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。根據(jù)上級分行和人行的工作要求，結(jié)全我行的實際情況，我行制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。四、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度。為確保切實履行好這項重要職責(zé)，我行采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作。通過對反洗錢知識的學(xué)習(xí)，加深對其的了解，杜絕出現(xiàn)遲報、漏報大額和可疑支付交易的現(xiàn)象。分行組織聯(lián)合工作組對我行轄下網(wǎng)點進行突擊檢查。五、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。通過精心的準(zhǔn)備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。為確保切實履行好這項重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作。第一篇：銀行反洗錢工作總結(jié)銀行反洗錢工作總結(jié)反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，提高銀行信譽，促進銀行業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。我行還制定了宣傳月活動方案，成立了活動領(lǐng)導(dǎo)小組。對于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。本年稽查部門對全市轄下各網(wǎng)點都進行了內(nèi)部審計。只有深刻領(lǐng)悟反洗錢規(guī)定，才能較好地完成反洗錢工作。強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。加強學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的認(rèn)識?，F(xiàn)將二○○七年反洗錢工作總結(jié)如下：一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系我市xx為了做好反洗錢工作，成立了以xx行長xx為組長，xx各部門負責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)xx的反洗錢工作，還指定專人負責(zé)此項工作，確定職能部門具體負責(zé)反洗錢工作，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。xx要求，各網(wǎng)點將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔(dān)任反洗錢報告工作。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。發(fā)現(xiàn)的主要問題是有些營業(yè)員對反洗錢工作的重要性認(rèn)識不夠，對反洗錢知識未能深入學(xué)習(xí)，致使出現(xiàn)可疑支付交易未能及時上報的現(xiàn)象。今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊洗錢活動。首先，由會計出納部指定專人對客戶進行初級評定，給出初評意見；然后，提交信貸部，由信貸部指定專人進行復(fù)評給出復(fù)評意見；最后，提交反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組進行綜合評定并給出綜合評定意見。七、工作中存在的不足及今后工作要求在反洗錢的工作中我們也存在一定的不足之處，比如臨柜人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，對可疑交易的辨別能力也有待提高，這影響額我行反洗錢工作的發(fā)展。（二）機制設(shè)置情況為切實加強對反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)，我行成立了以我行行長任組長，主管副行長為副組長，計財部、信貸管理部、個人部、內(nèi)控部、保衛(wèi)部等相關(guān)部門負責(zé)同志為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在內(nèi)控部，具體負責(zé)組織指導(dǎo)全轄基層反洗錢工作。為提高反洗錢工作人員業(yè)務(wù)水平，我行對反洗錢崗位人員嚴(yán)格要求，積極參加人民銀行組織的反洗錢崗位人員準(zhǔn)入培訓(xùn)工作，我行通過參加2013年及2014年兩期培訓(xùn)，共有70人獲得了反洗錢崗位人員準(zhǔn)入培訓(xùn)證書，獲得這一證書是參加反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)的有效記錄和證明，是培訓(xùn)組織單位對參訓(xùn)者專業(yè)知識和技能水平的認(rèn)可，是參訓(xùn)者崗位任職和考核的條件之一。對高風(fēng)險客戶管理應(yīng)遵循綜合性原則、定量與定性分析相結(jié)合原則、持續(xù)性原則、保密性原則，根據(jù)不同客戶洗錢風(fēng)險等級采取分類管理措施，對客戶進行持續(xù)識別，加強客戶交易的檢查頻率，及時更新客戶的身份信息，及時報告可疑交易，確保最大限度地防范洗錢風(fēng)險事件的發(fā)生。根據(jù)人行的工作要求，結(jié)全我行的實際情況，我行制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年。六、下一年工作計劃（一）、繼續(xù)加強領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識反洗錢工作的重要性和必要性。第三篇：銀行反洗錢工作總結(jié)村鎮(zhèn)銀行反洗錢工作總結(jié)反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，提高銀行信譽，促進銀行業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。為確保切實履行好這項重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作。通過精心的準(zhǔn)備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。我行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。只有深刻領(lǐng)悟反洗錢規(guī)定，才能較好地完成反洗錢工作。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。主要學(xué)習(xí)了《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省xxxx反洗錢工作規(guī)定》等。當(dāng)客戶的身份信息變更時，嚴(yán)格重新識別客戶。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行，每月以簡報形式對當(dāng)月開展反洗錢工作進行總結(jié)匯報。（二）、繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機制，建立相應(yīng)健全的機構(gòu)和制度。現(xiàn)將本反洗錢工作總結(jié)如下：一、精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系 我行為了做好反洗錢工作，成立了以行長為組長、分管行長為副 組長、各部門負責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并在財會部門設(shè) 立反洗錢工作辦公室，具體負責(zé)反洗錢工作的各項日常事務(wù)。四是認(rèn)真選配工作人員。我行對有意要套現(xiàn)或公款私存的 帳戶實施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保結(jié)算 帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用，沒有違反反洗錢相關(guān)規(guī)定的事件發(fā)生。