【正文】 ，連接全市各收費單位、各商業(yè) 銀行等相關機構，實現(xiàn) 公用事業(yè)繳費單位網(wǎng)絡“一點式”接入，在節(jié)約繳費單位網(wǎng)絡通訊費用開支的同時，對全市代繳費資源統(tǒng)一調配，業(yè)務統(tǒng)一管理，提高網(wǎng)絡服務質量。 XXX 市 公用 事業(yè)繳費平臺 可行性研究報告 XXX市 金 融 票 據(jù) 信 息 中 心 二〇 一 〇年 五 月 2 3 目 錄 第一章 項目概況 ..................................... 1 項目名稱 ........................................... 1 項目提出的背景 ..................................... 1 項目主要內容 ....................................... 2 第二章 承擔單位基本情況 .............................. 3 項目承擔單位 ....................................... 3 項目參與機構 ....................................... 4 項目合作伙伴 ....................................... 6 第三章 產(chǎn)品需求分析和建設的必要性 ..................... 8 產(chǎn)品需求分析 ....................................... 8 建設的必要性 ....................................... 9 第四章 建設的主要內容和目標 .......................... 11 建設的主要內容 .................................... 11 項目主要業(yè)務 ...................................... 13 項目主要功能 ...................................... 26 項目主要性能指標 .................................. 28 建設的主要目標 .................................... 31 第五章 工藝技術方案 ................................ 32 4 ................................... 32 項目工藝結構方案 .................................. 32 信息交換設計 ...................................... 37 系統(tǒng)數(shù)據(jù)流設計 .................................... 40 第六章 項目投資估算及資金籌措 ........................ 42 項目總投資 ........................................ 42 資金籌措方案 ...................................... 42 投資估算及資金構成 ................................ 42 第七章 組織和勞動定員估算 ........................... 45 ................................. 45 ..................................... 46 ..................................... 46 第八章 項目實施規(guī)則 ................................. 47 項目實施進度 ...................................... 47 項目實施管理 ...................................... 48 項目實施組織結構 .................................. 49 第九章 項目經(jīng)濟效益分析 ............................. 51 ...................................... 51 產(chǎn)品成本估算 ...................................... 52 財務評價 .......................................... 53 5 第十章 項目社會效益分析 ............................. 58 第十一章 結論與建議 ................................. 61 附表一：投資估算表 附表二：流動資金估算表 附表三：投資計劃與資金籌措表 附表四：財務現(xiàn)金流量表 附表五：總成本費用估算表 附表六：固定資產(chǎn)折舊、無形資產(chǎn)及遞延資產(chǎn)攤銷費計算表 附表七：損益表 附表八：資產(chǎn)負債表 附表九：固定資產(chǎn)借款還本付息計算表 1 第 一 章 項目概況 項目名稱 項目名稱 ： XXX 市 公用 事業(yè)繳費平臺 承擔單位： XXX 市金融票據(jù)信息中心 項目擬建地區(qū)：安徽省 XXX 市 項目提出的背景 黨的十七大報告指出，必須在經(jīng)濟發(fā)展的基礎上，更加注重社會建設，著力保障和改善民生。同時，為構建和諧 XXX，加速服務型政府的建設，促進 公用 事業(yè)服務文化的建設作出貢獻。 成員銀行 按照統(tǒng)一標準建設、管理本單位代收代扣業(yè)務收費網(wǎng)絡系統(tǒng)，并與 XXX 市金融票據(jù)信息中心聯(lián)網(wǎng)；保障本單位代收代扣業(yè)務收費網(wǎng)絡系統(tǒng)的正常運行； 受 XXX 市金融票據(jù)信息中心委托，接受并辦理用戶委托、變更、終止委托代扣代繳業(yè)務 的申請，按時將相關資料移送至 XXX 市金融票據(jù)信息中心； 負責將用戶委托信息資料發(fā)送至 XXX 市金融票據(jù)信息中心進行確認登記； 按規(guī)定做好代收代扣業(yè)務信息 的傳送、索取、處理和存檔工作； 6 根據(jù)用戶有效委托申請，按 XXX 市金融票據(jù)信息中心傳送的公用企事業(yè)繳費數(shù)據(jù)，在規(guī)定的時間內，從用戶指定的賬戶中全額代扣公用企事業(yè)費用，并將完成扣款的有關信息及時發(fā)送至 XXX 市金融票據(jù)信息中心； 通過本單位營業(yè)網(wǎng)點受理用戶以現(xiàn)金或轉賬支付方式辦理的公用企事業(yè)費代收業(yè)務；通過本單位電話銀行、自助終端、網(wǎng)上銀行、手機銀行等受理用戶以銀行卡轉賬支付方式辦理的公用企事業(yè)費代收業(yè)務； 在收費數(shù)據(jù)傳送當月，當用戶指定賬戶中無足夠資金時，應及時將未扣信息傳送至 XXX 市金融票據(jù)信息中 心； 在開辦代收代扣業(yè)務時，必須遵循“銀行不為公用企事業(yè)單位墊款”的原則； 負責委托用戶的對賬工作，提供對賬單（包括紙質和電子對賬）； 負責公用企事業(yè)繳費儲值卡的銷售； 1對銀行賬戶發(fā)生變更、 掛失以及銷戶的用戶，銀行應提醒用戶對使用該銀行賬戶辦理的委托 代扣 代繳 業(yè)務進行相關 的 變更、撤銷。 在此基礎上，本項目還會拓展到其他領域，如 公共 交通 費、加油站繳費 等 城市群體固定消費 ，除了大約三分之一業(yè)務分布在收費 單位 網(wǎng)點 ，每年也至少有 2700 萬筆業(yè)務量可以使用本平臺， 可見市場前景十分廣闊。同時， 公用 事業(yè)單位本身繳費網(wǎng)點少，分布不均，繳費品種單一，使“繳費難”問題愈發(fā)嚴重。 ? 業(yè)務流程圖 該種業(yè)務進行之前應該先發(fā)起欠費信息查詢指令（參見欠費信息查詢業(yè)務一節(jié)）獲得欠費信息，然后再進行主動繳費業(yè)務。 批量代收業(yè)務 批量代收業(yè)務指成批進行扣款和清算處理的代收業(yè) 務。 21 銀行在規(guī)定時間內收不到平臺的主動繳費沖銷返回指令時，可以認為沖銷指令失敗，可以再次發(fā)起沖銷交易，直 到等到?jīng)_銷返回結果，也可以向平臺發(fā)起交易明細查詢指令查詢處理結果，然后根據(jù)查詢結果進行相應處理。 23 繳費中心 前置機 銀行1: 查詢查復指 令2: 查詢查復指 令4: 查詢查復結 果指令5: 查詢查復結 果指令3: 執(zhí)行查詢 軋差和清算 平臺每日在確定的時點進行軋差清算處理。企業(yè)開戶行依照企業(yè)資金清算憑證為企業(yè)入賬。 可視化開發(fā)工具功能 可視化開發(fā)工具用于在增加新的委托單位或者委托單位接口有變化時，提供一種較為方便的圖形化開發(fā)界面，以方便開發(fā)人員在較短的時間維護業(yè)務。受理信息清分和支付信息的時間為 8:00 至 16:30，允許調整，但須提前 3 日公布。 可擴展性是指系統(tǒng)具有平滑升級能力和擴展能力，適應參與行、參與地稅數(shù)目的增加及與相關系統(tǒng)（現(xiàn)代化支付系統(tǒng)、銀聯(lián)系統(tǒng)等）的銜接，從基本數(shù)據(jù)字典的設計開始重點考慮；同時，系統(tǒng) 軟件設計從整個項目近期、中期、遠期綜合考慮，堅持總體布局分步實施的原則。 系統(tǒng)易操作性 系統(tǒng)的用戶界面應給人一種界面友好，簡潔，操作簡單，使用靈活的感覺。 32 第 五 章 工藝技術方案 項目 總體設計原則 項目在適用性原則、參數(shù)化原則、安全性原則和易用性原則的基礎上力求實現(xiàn)接入渠道的多樣化、業(yè)務平臺的規(guī)范化、業(yè)務管理的流程化、收費標準的統(tǒng)一化、報文接入的標準化和系統(tǒng)運行的可靠化。 收費單位 WEB應用系統(tǒng)負責處理收費單位通過 WEB發(fā)起的提出提回請求，如：代收文件提出，代收返回文件提回等等。 委托方、外圍設備與平臺間的數(shù)據(jù)傳遞也采用上述方法進行傳遞。本系統(tǒng)也可通過中 國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)進行清 40 算。 系統(tǒng)數(shù)據(jù)流圖示如下： 42 第 六 章 項目投資 估算及資金籌措 項目總投資 項目總投資為 2100 萬元，其中固定資產(chǎn)投資 2030 萬元，流動資金 70 萬元。具體構成為工程費用、工程建設其他費用、建設期利息。 45 第七章 組織和勞動定員估算 管理 體制及組織機構 XXX市公用事業(yè)繳費平臺工作管理辦公室是市公用事業(yè)個繳費平臺建 設和運行的管理機構，由市發(fā)改委牽頭組成，成員單位為：市發(fā)改委、市信息辦、市人行、市財政局、市物價局、市建委、市社保局、市地稅局等， 具體組織機構權責如下： 平臺建設領導小組負責組織、領導、協(xié)調平臺建設，解決實施過程中的重大問題，推動該項工作順利進行。 人員來源和培訓 項目需要新增人員 12 人，其中 4 名高級工程師， 5 名普通工程師， 3 名監(jiān)管人員 。這樣，既保證了項目實施中雙方人員的充分交流，使項目的實施能保質保量地按時完成，又能使用戶順利接收該系統(tǒng)，保證將來系統(tǒng)的順利進行。 項目啟動后，我們將每周召集一次總結會，由項目組的各級管理者報告其負責范圍內的開展情況。 系統(tǒng)支持組：負責各種設備 的硬件和軟件的安裝和調試；系統(tǒng)軟件的安裝和調試；培訓計劃的編寫和培訓的實施。 年政府補貼收入 50 萬元。 管理費用：工會經(jīng)費和職工培訓費分別按工 資總額的 2%、 3%估算，項目內研發(fā)費用按年銷售收入的 3%估算，攤銷費按企業(yè)會計制度估算，其他管理費按年工資福利總額的 110%估算。計算公式為 : ? ?1 ( ) 1 tn ttF N P V C I C O i ??? ? ? ?? 54 公式中： CI 為現(xiàn)金流入量 CO 為現(xiàn)金流出量 ()tCI CO? 為第 t 年的凈現(xiàn)金流量 n 為計算期年數(shù) i 為設定的貼現(xiàn)率 銀行商業(yè)短期借款（ 1 年期）利率為 %，中長期借款（ 35年期）利率為 %