【正文】 性要強。合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要；是完善制度管理體系，從源頭上預(yù)防風(fēng)險的迫切需要；是倡導(dǎo)誠實、守信、正直的道德價值標(biāo)準(zhǔn)或行為操守準(zhǔn)則和企業(yè)文化。當(dāng)前，郵政儲蓄銀行正處于改革發(fā)展的關(guān)鍵階段，面對日新月異的新形勢，我們改革發(fā)展面臨著難得的歷史機遇。首先，培育合規(guī)文化、強化合規(guī)經(jīng)營是對金融企業(yè)的必然要求。學(xué)習(xí)的積累相當(dāng)?shù)闹匾訌妼W(xué)習(xí)，及時掌握新的知識，掌握熟練的技能，才能讓自己實現(xiàn)零差錯。其次下大氣力做好全員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當(dāng)合格柜員、營銷能手；通過系列活動，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強內(nèi)控治理意識，狠抓基礎(chǔ)治理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。真正要實現(xiàn)科學(xué)全面的內(nèi)控管理，需要各級管理者切實履行“一崗雙責(zé)”，在實踐中不斷摸索與總結(jié)，創(chuàng)新方法，加強統(tǒng)籌兼顧，進一步轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念，堅持兩手抓，兩手硬，兩不誤的工作要求，處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范的關(guān)系，將風(fēng)險防范貫穿于業(yè)務(wù)發(fā)展的全過程，科學(xué)把握發(fā)展戰(zhàn)略和監(jiān)管要求，加大內(nèi)控合規(guī)文化的普及宣傳，營造“指示服從制度，信任不忘制度，習(xí)慣讓位制度”的氛圍，使合規(guī)經(jīng)營成為一種全員自覺和必然的行為準(zhǔn)則，不斷提升發(fā)展競爭能力，促進業(yè)務(wù)安全健康發(fā)展。從嚴(yán)管理，強化執(zhí)行力和約束力，形成“操作依規(guī)程，管理依制度，處罰有依據(jù)，過程有監(jiān)督”的運行管理機制，構(gòu)建一級抓一級，層層抓落實的立體式的防護網(wǎng)。完善各行處“一把手”負(fù)總責(zé)，分管行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)主管責(zé)任，各職能部門分工負(fù)責(zé)，各崗位員工相互聯(lián)保各負(fù)其責(zé)的責(zé)任體系網(wǎng)絡(luò)。任滿輪崗，異地交流，職責(zé)變動。在升級過程中存在系統(tǒng)或流程不完善的情況，也容易形成資金損失風(fēng)險。重點檢查反洗錢專業(yè)人員配備、履職情況、客戶身份識別和反洗錢風(fēng)險分類情況、大額交易和可疑交易報告情況、反洗錢宣傳培訓(xùn)情況等，建立反洗錢工作長效機制，加強對反洗錢法律法規(guī)的宣傳與培訓(xùn)，熟悉掌握反洗錢工作的操作流程，建立反洗錢客戶風(fēng)險分類的常規(guī)管理機制，制定詳細(xì)的可疑交易識別標(biāo)準(zhǔn)，優(yōu)化反洗錢監(jiān)控規(guī)則，完善人工識別程序，加強對公和個人客戶的身份識別與信息維護工作，確?？蛻粜畔⒉杉耐暾⒄鎸?。首先，要狠抓關(guān)鍵環(huán)節(jié)，提升重要風(fēng)險點預(yù)防能力。針對少數(shù)機構(gòu)和員工思想上麻痹松懈情緒，存在僥幸心理的思想，我們要不斷加強教育和培訓(xùn)，建立完善的培訓(xùn)制度，在各級管理者和員工中形成“不想為”的自律意識、“不能為”的防范意識、“不敢為”的自我保護意識。對管理崗位、專業(yè)技術(shù)隊伍、操作崗位員工分別突出重點，加強職業(yè)操守、操作風(fēng)險、道德風(fēng)險的意識教育，提高教育培訓(xùn)的針對性和有效性。一把手帶頭講黨課，開展廉政建設(shè)，以反面典型警示員工，發(fā)揮廉政讀物、警示教育電教片的警示作用，并通過參觀特殊場所、觀看警示片，開展警示教育，達(dá)到警鐘長鳴的目的。關(guān)心員工疾苦，多和員工交流，引導(dǎo)員工把合規(guī)操作當(dāng)作珍惜自己職業(yè)生涯和團隊榮譽的自覺行動，而不是盛氣凌人地要求員工遵守這個制度執(zhí)行那個規(guī)定。后來，詹巴斗用錘子把這輛車的玻璃敲了個大洞，結(jié)果，僅僅過了幾個小時，它就不見了。第一篇：構(gòu)建“五色”管理體系 培育合規(guī)內(nèi)控文化構(gòu)建“五色”管理體系 培育合規(guī)內(nèi)控文化近幾年來，面對金融機構(gòu)違法違規(guī)事件頻發(fā)的緊迫形勢，作為風(fēng)險管理體系核心之一的合規(guī)風(fēng)險管理，日益受到中國監(jiān)管部門和商業(yè)銀行的高度重視。而擺在中產(chǎn)階級社區(qū)的那一輛過了一個星期也安然無恙。基層管理者要堅持以人為本的理念，春風(fēng)化雨地做好員工的思想工作。開展紅色文化教育，組織員工參觀反腐倡廉歷史教育基地，重溫歷史，弘揚傳統(tǒng)，感化員工。在內(nèi)控培訓(xùn)中，要做到“三個堅持”：一是堅持教育培訓(xùn)的全覆蓋。銀行業(yè)務(wù)日新月異，新產(chǎn)品層出不窮，要充分利用晨會、周會、月度員工大會和班后會，組織員工學(xué)習(xí)和更新業(yè)務(wù)知識，掌握各項業(yè)務(wù)管理制度、內(nèi)部控制要求和風(fēng)險防控重點。因此，各級管理部門應(yīng)當(dāng)建立預(yù)警機制，定期對內(nèi)部管理、執(zhí)行規(guī)章制度存在問題和薄弱環(huán)節(jié)、員我行為動態(tài)進行分析，及時針對存在問題和薄弱環(huán)節(jié)提交預(yù)警報告，并立即提示相關(guān)部門和人員進行整改，提高規(guī)章制度的執(zhí)行力。三是要組織開展反洗錢工作專項檢查。系統(tǒng)升級過程中操作模式、交易代碼、系統(tǒng)功能發(fā)生變化，業(yè)務(wù)人員操作適應(yīng)的過程中容易出現(xiàn)操作風(fēng)險。實行定期交流。一是健全內(nèi)控管理責(zé)任體系。柜員發(fā)生業(yè)務(wù)差錯的，必須按規(guī)定進行處罰，行長、分管行長和營業(yè)主任也必須連帶受罰，決不心慈手軟、姑息遷就。內(nèi)控管理是一個深奧復(fù)雜的大課題，“五色”模塊式內(nèi)控管理體系僅僅是筆者在管理實踐中的一些總結(jié)和體會，是對內(nèi)控全過程的粗淺思考。在全員中開展合規(guī)文化建設(shè)大討論，就是要通過學(xué)習(xí)、討論，使大家認(rèn)識到合規(guī)文化建設(shè)的極端重要性并積極參與其中。同時，我們還需要積極學(xué)習(xí)，不能抱著安于現(xiàn)狀、不思進取的想法，要讓自己更上一個臺階，獲得更大的發(fā)展。合規(guī)文化對我們郵政儲蓄銀行的發(fā)展有著重要的意義。其次，培育合規(guī)文化、強化合規(guī)經(jīng)營是又出銀行又好又快發(fā)展的有力保證。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價值，有效的合規(guī)文化將能夠消除合規(guī)風(fēng)險于無形。合規(guī)經(jīng)營呼喚科學(xué)合理的、完善的規(guī)章制度和操作流程，需要強化規(guī)章制度的執(zhí)行力，以扭轉(zhuǎn)長期職責(zé)不清、責(zé)任落實難的狀況。第五、加強對合規(guī)經(jīng)營的檢查監(jiān)管。二是要建立合規(guī)問責(zé)制，落實合規(guī)責(zé)任。一方面我們要不斷的加強學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。三、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟效益的需要。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風(fēng)險防范。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強對專業(yè)知識、專業(yè)技能、法律法規(guī)等方方面面知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力。加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低公司風(fēng)險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。三要堅持思想教育。而工人階級之所以具有先進性是因為它代表了先進生產(chǎn)力和生產(chǎn)關(guān)系，具有高度組織性、紀(jì)律性，賦予革命的堅定性、徹底性。一個人在組織上的入黨一生只有一次，而思想上的入黨是一生一世的，所以，在今后的人生道路上，必須堅定信念，用理論知識來武裝自己，不斷地深化自己的行動。不同的榮辱觀，是不同的世界、人生觀、價值