【正文】 評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，分為A、B、C三類，其中賬戶評(píng)分（A）為A類，即為低風(fēng)險(xiǎn)客戶。A、自動(dòng)符合允許受理B、自動(dòng)不符合不允許受理C、自動(dòng)不符合允許受理D、自動(dòng)符合不允許受理流程銀行上線后，開戶資料最終由（B）負(fù)責(zé)保管紙質(zhì)資料。法人身份證復(fù)印件一份。（加蓋單位公章）須填寫的資料有：開戶申請書一式三聯(lián)。協(xié)議一式二份。二、基本戶須攜帶的資料有：營業(yè)執(zhí)照正本原件及其正本復(fù)印件一式二份。第二篇：對(duì)公賬戶(一般戶)開戶流程對(duì)公賬戶（一般戶）開戶流程存款單位開立帳戶時(shí)應(yīng)到擬開戶行領(lǐng)取空白“開戶申請書”和“印鑒卡”等開戶資料，如實(shí)填寫各項(xiàng)內(nèi)容，并加蓋與開戶帳戶名稱一致的單位公章和法人章或根據(jù)法人授權(quán)書的內(nèi)容加蓋其授權(quán)人章；在“印鑒卡”上加蓋單位財(cái)務(wù)專用章和法人章，或財(cái)務(wù)主管人員章。兩個(gè)以上有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)信用社協(xié)助凍結(jié)、扣劃的具體措施有爭議的，信用社按照有關(guān)爭議機(jī)關(guān)協(xié)商后的意見辦理。（四）信用社在協(xié)助扣劃時(shí)，應(yīng)當(dāng)將扣劃的存款直接劃入有權(quán)機(jī)關(guān)指定的賬戶。（六）被凍結(jié)存款的單位或個(gè)人對(duì)凍結(jié)提出異議的，信用社應(yīng)告知其與作出凍結(jié)決定的有權(quán)機(jī)關(guān)聯(lián)系，在存款凍結(jié)期限內(nèi)，信用社不得自行解凍。（四）信用社在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完畢查詢存款手續(xù)后，有權(quán)機(jī)關(guān)要求予以保密的，信用社應(yīng)當(dāng)保守秘密。（四）審計(jì)機(jī)關(guān)、工商管理機(jī)關(guān)和證券監(jiān)督管理機(jī)關(guān)：只有權(quán)查詢單位存款，無其他權(quán)利。復(fù)核完畢提交系統(tǒng)處理，小額復(fù)核后即發(fā)送，對(duì)于大額匯兌往賬，需由業(yè)務(wù)主管授權(quán)方可發(fā)送。（三）經(jīng)辦人員審核“電匯憑證”內(nèi)容填寫無誤后，對(duì)于辦理轉(zhuǎn)賬匯兌的客戶，借記申請人賬戶；對(duì)于辦理現(xiàn)金匯兌的客戶，收妥客戶現(xiàn)金后先進(jìn)行現(xiàn)金掛賬，掛至 “2431應(yīng)解匯款”科目，再通過大小額系統(tǒng)錄入。我社收回存款證實(shí)書，結(jié)清利息，并換發(fā)新的證實(shí)書，按續(xù)存之日起計(jì)息。（2）、如果開戶單位在我社沒有開立結(jié)算帳戶，則需要開戶單位提供開戶申請書、營業(yè)執(zhí)照正本，并預(yù)留印鑒。審核用途。經(jīng)辦柜員需將單位交回的未用完的重要空白憑證與交回未用重要空白憑證清單進(jìn)行核對(duì)是否相符,并與業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的登記、使用、結(jié)余情況進(jìn)行核對(duì)，查驗(yàn)清單上銷戶單位是否簽章,核對(duì)無誤后，加蓋私章、業(yè)務(wù)用公章退客戶一聯(lián),將未用完的重要空白憑證切角作廢,并登記“作廢重要單證登記簿”。人行審批后在系統(tǒng)中辦理變更操作手續(xù)。包括：一般存款賬戶、非預(yù)算單位專用存款賬戶。包括：預(yù)算單位專用存款賬戶、非預(yù)算單位專用存款賬戶、QFII（合格境外機(jī)構(gòu)投資者）或其他特殊專用存款賬戶、名稱不一致專用存款賬戶。存款人只能在銀行機(jī)構(gòu)開立一個(gè)基本存款賬戶，可辦理日常經(jīng)營活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取。包括：臨時(shí)機(jī)構(gòu)臨時(shí)存款賬戶、非臨時(shí)機(jī)構(gòu)臨時(shí)存款賬戶、注冊驗(yàn)資和增資臨時(shí)存款賬戶。印模沒預(yù)留法定代表人或負(fù)責(zé)人印章的，還須提供“預(yù)留非法定代表人/單位負(fù)責(zé)人印鑒授權(quán)書”；開立基本存款賬戶需提供“庫存現(xiàn)金限額申請書”并蓋單位公章；存款人因轉(zhuǎn)戶原因撤銷基本存款賬戶后，重新開立基本存款賬戶的，除應(yīng)提供原基本存款賬戶開戶許可證核準(zhǔn)號(hào)，還應(yīng)提交“已開立銀行結(jié)算賬戶清單”；開立專用存款賬戶除提供基本存款賬戶規(guī)定的證明文件和開戶許可證外，還需提供特定用途資金實(shí)行專項(xiàng)管理和使用的證明；開立臨時(shí)存款帳戶除提供基本存款賬戶規(guī)定的證明文件和開戶許可證外，還需提供駐地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文和有關(guān)臨時(shí)經(jīng)營合同；我社要求提供的其他資料。四、賬戶撤銷操作流程（一）核準(zhǔn)類賬戶撤銷開戶單位到開戶信用社領(lǐng)取“銀行結(jié)算賬戶撤銷申請書”（一式三聯(lián)）；開戶單位將填寫完整并加蓋單位公章的申請書（一式三聯(lián)）及兩份開戶資料送交開戶信用社；經(jīng)辦人員對(duì)申請書、相關(guān)資料的真實(shí)性、完整性、合格性進(jìn)行審核后，可由信用社或開戶單位將相關(guān)資料報(bào)送到人民銀行?？谥行闹?。收款人：轉(zhuǎn)帳支票收款人應(yīng)填寫為對(duì)方單位名稱。（二）、核對(duì)預(yù)留印鑒印鑒需雙人核對(duì)。存款到期，開戶單位需持加蓋預(yù)留印鑒的存款證實(shí)書和進(jìn)賬單向我社辦理轉(zhuǎn)賬。七、大小額支付業(yè)務(wù)（一）客戶辦理匯兌業(yè)務(wù)時(shí)，需填寫一式三聯(lián)“電匯憑證”/ “個(gè)人匯款憑證”?！半妳R憑證”第二聯(lián)加蓋轉(zhuǎn)訖章和經(jīng)辦人個(gè)人名章，大小額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)傳票的附件。匯兌往賬信息的修改人必須是原錄入員，修改完畢后再次交復(fù)核員進(jìn)行復(fù)核。二、協(xié)助查詢業(yè)務(wù)（一）辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)以下證 件：有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員（原則上2人）的工作證 件或介紹信。（二）人民法院出具的凍結(jié)存款裁定書、其他有權(quán)機(jī)關(guān)出具的凍結(jié)存款裁定書。（三）有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助扣劃存款通知書（主要負(fù)責(zé)人簽字）；（四）有關(guān)生效法律文書或行政機(jī)關(guān)的有關(guān)決定書。新開存單作代保管處理。（二）各社（部）要建立協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作登記簿。法人或授權(quán)人名章。法人身份證復(fù)印件一份。基本戶開戶許可證正本及其正本復(fù)印件一份。協(xié)議一式二份。（加蓋社保專用章）須填寫的資料有：開戶申請書一式三聯(lián)。A、影像條形碼B、客戶編號(hào)C、賬號(hào)D、業(yè)務(wù)受理號(hào)開戶流程在（C）環(huán)節(jié)打印開戶業(yè)務(wù)申請受理回執(zhí)。A、支行復(fù)審崗B、分行綜合崗C、總行審核崗D、總行授權(quán)崗1為了統(tǒng)一操作，打印申請受理回執(zhí)應(yīng)使用（C）紙張打印。（ABCD）A、幣種B、地區(qū)代碼C、證明文件種類D、證件種類掃描時(shí)放置紙張的規(guī)則有：（AC）A、正面朝里B、正面朝外C、頭朝下D、頭朝上屬支行問題處理崗處理的業(yè)務(wù)有（AB）。A、KFCB、KYCC、KYBD、SDB1不得在同一網(wǎng)點(diǎn)開立的單位銀行結(jié)算賬戶包括（AB）。（1）“開立賬戶”流程里的錄入項(xiàng)，三天啟用起算日期分別為當(dāng)天和手工輸入，此時(shí)手工輸入的日期允許大于當(dāng)天。注意事項(xiàng)：存款人名稱：存款人全稱與開戶證明文件全稱、預(yù)留銀行簽章中公章或財(cái)務(wù)專用章名稱一致。開戶提供的資料營業(yè)執(zhí)照（事業(yè)單位登記證書）、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證依要求均需正本復(fù)印件，身份證為正反兩面復(fù)印并進(jìn)行身份核查，所有資料均需在