【正文】 專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的名稱中應(yīng)當(dāng)包含“保險(xiǎn)代理”或者“保險(xiǎn)銷售”字樣，且字號(hào)不得與現(xiàn)有的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)相同，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定除外。 第四條中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)《保險(xiǎn)法》和國(guó)務(wù)院授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé)。 二、注冊(cè)保險(xiǎn)代理有限公司所需資料保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的設(shè)立分為籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2009年第5號(hào) 《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》已經(jīng)2009年9月18日中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)主席辦公會(huì)審議通過，現(xiàn)予公布，自2009年10月1日起施行。 第六條設(shè)立保險(xiǎn)專業(yè)代理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件： （一）股東、發(fā)起人信譽(yù)良好，最近3年無(wú)重大違法記錄； （二）注冊(cè)資本達(dá)到《中華人民共和國(guó)公司法》（以下簡(jiǎn)稱《公司法》）和本規(guī)定的最低限額； （三）公司章程符合有關(guān)規(guī)定； （四）董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事、高級(jí)管理人員符合本規(guī)定的任職資格條件； （五）具備健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度； （六）有與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的固定住所； （七）有與開展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等計(jì)算機(jī)軟硬件設(shè)施； （八）法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。保險(xiǎn)專業(yè)代理公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備下列條件： （一）內(nèi)控制度健全； （二）注冊(cè)資本達(dá)到本規(guī)定的要求； （三）現(xiàn)有機(jī)構(gòu)運(yùn)轉(zhuǎn)正常，且申請(qǐng)前1年內(nèi)無(wú)重大違法行為； （四）擬任主要負(fù)責(zé)人符合本規(guī)定的任職資格條件； （五）擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)具備符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)有關(guān)的其它設(shè)施。 保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)自取得許可證之日起90日內(nèi)，無(wú)正當(dāng)理由未向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記的，其許可證自動(dòng)失效。 保險(xiǎn)專業(yè)代理公司應(yīng)當(dāng)自收到?jīng)Q定之日起10日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)繳回原證；準(zhǔn)予延續(xù)有效期的，應(yīng)當(dāng)領(lǐng)取新許可證。 第二十五條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員在保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)任、兼任同級(jí)或者下級(jí)職務(wù)，無(wú)須重新核準(zhǔn)任職資格。 第三十條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司在注冊(cè)地以外的省、自治區(qū)或者直轄市開展保險(xiǎn)代理活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。 第三十四條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的業(yè)務(wù)檔案，業(yè)務(wù)檔案應(yīng)當(dāng)至少包括下列內(nèi)容： （一）代理銷售保單的基本情況，包括保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人名稱或者姓名，代理保險(xiǎn)產(chǎn)品名稱，保險(xiǎn)金額，保險(xiǎn)費(fèi)，繳費(fèi)方式等； （二）保險(xiǎn)費(fèi)代收和交付被代理保險(xiǎn)公司的情況； （三）保險(xiǎn)代理傭金金額和收取情況； （四）其他重要業(yè)務(wù)信息。 第三十八條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投保人明確提示保險(xiǎn)合同中免除責(zé)任或者除外責(zé)任、退保及其他費(fèi)用扣除、現(xiàn)金價(jià)值、猶豫期等條款。 保證金以銀行存款形式繳存的，應(yīng)當(dāng)專戶存儲(chǔ)到商業(yè)銀行。 第四十七條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)過程中，不得有下列行為： （一）利用行政權(quán)力、股東優(yōu)勢(shì)地位或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段，強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同或者限制其他保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)正當(dāng)?shù)慕?jīng)營(yíng)活動(dòng)； （二）挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)、退保金或者保險(xiǎn)金； （三）給予或者承諾給予保險(xiǎn)公司及其工作人員、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人合同約定以外的利益； （四）利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益； （五）泄露在經(jīng)營(yíng)過程中知悉的投保人、被保險(xiǎn)人、受益人或者保險(xiǎn)公司的商業(yè)秘密和個(gè)人隱私。 第五十五條保險(xiǎn)專業(yè)代理公司因分立、合并需要解散，或者根據(jù)股東會(huì)、股東大會(huì)決議解散，或者公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后解散。 被注銷許可證的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)交回許可證原件。 第六十六條中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，包括但不限于下列內(nèi)容： （一）機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更是否依法獲得批準(zhǔn)或者履行報(bào)告義務(wù)； （二）資本金是否真實(shí)、足額； （三）保證金提取和動(dòng)用是否符合規(guī)定； （四）職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)是否符合規(guī)定； （五）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)是否合法； （六）財(cái)務(wù)狀況是否良好； （七）向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交的報(bào)告、報(bào)表及資料是否及時(shí)、完整和真實(shí)； （八）內(nèi)控制度是否完善，執(zhí)行是否有效； （九）任用董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事和高級(jí)管理人員是否符合規(guī)定； （十）是否有效履行從業(yè)人員管理職責(zé)； （十一）對(duì)外公告是否及時(shí)、真實(shí)； （十二）計(jì)算機(jī)配置狀況和信息系統(tǒng)運(yùn)行狀況是否良好。 第六章法律責(zé)任 第七十二條未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立保險(xiǎn)專業(yè)代理公司，或者未取得許可證，非法從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)予以取締，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足5萬(wàn)元的，處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下罰款。 第八十條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處2萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷許可證；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款： （一）未按規(guī)定繳存保證金或者未經(jīng)批準(zhǔn)動(dòng)用保證金； （二）未按規(guī)定投保職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者未保持職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的有效性和連續(xù)性； （三）未按規(guī)定設(shè)立專門賬簿記載業(yè)務(wù)收支情況。 第八十八條保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，沒有違法所得的，處1萬(wàn)元以下罰款，有違法所得的，處違法所得三倍以下的罰款，但最高不得超過3萬(wàn)元；對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員，給予警告，處1萬(wàn)元以下罰款： （一）未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)； （二）未按規(guī)定在住所或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所放置許可證； 第27頁(yè) 共27頁(yè)