【正文】 與建設(shè)：組織信貸員資質(zhì)考試，完善信貸人員崗位進入、退出的良性機制；進行信貸人員培訓，加強信貸隊伍培養(yǎng)、管理和建設(shè)。法律與合規(guī)部部門職責概述1. 通過識別、評估、量化、監(jiān)測、報告合規(guī)風險，監(jiān)督有效的內(nèi)控措施實施，確保各項經(jīng)營活動符合法律、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)內(nèi)通用準則、標準的要求，避免違反這些規(guī)定招致處罰、制裁等損失和聲譽風險。9. 推進合規(guī)文化建設(shè)，保障各項業(yè)務(wù)健康、穩(wěn)健發(fā)展。7. 負責管理全行抵債資產(chǎn)的收取、處置，委托有關(guān)部門對部分不良資產(chǎn)（含抵債資產(chǎn)）進行經(jīng)營與處置，并負責向管理層上報處置意見。5. 貸款風險分類工作1） 負責貸款五級分類匯總統(tǒng)計分析工作，書面報告有關(guān)部門；2） 規(guī)范貸款質(zhì)量的認定標準和程序，確保貸款質(zhì)量五級分類結(jié)果的真實性；3） 負責貸款質(zhì)量五級分類系統(tǒng)開發(fā)、測試與上線培訓工作，負責貸后風險預警系統(tǒng)開發(fā)工作。5. 財務(wù)管理：貫徹執(zhí)行國家財務(wù)收支政策和監(jiān)管要求；根據(jù)相關(guān)金融制度，制定全行財務(wù)管理辦法，監(jiān)督財務(wù)制度執(zhí)行；負責擬定年度預算和匯總決算報告，定期編制財務(wù)分析報告；編制財務(wù)收支計劃和大額資本支出計劃，按授權(quán)負責審批財務(wù)費用、大額資本支出，監(jiān)控財務(wù)計劃執(zhí)行情況；負責總行各部門費用的核算與管理；管理本行營業(yè)費用、稅后利潤、呆賬準備金和應(yīng)交稅金，協(xié)助有關(guān)部門提交年度分紅方案、呆賬準備金使用方案。13. 負責牽頭組織全行年度審計工作，確保數(shù)據(jù)真實、完整。4. 對黨員進行嚴格監(jiān)督、管理，執(zhí)行黨的紀律，堅持黨內(nèi)民主生活會制度，加強黨風廉政建設(shè)。內(nèi)控檢查、評價1）對會計儲蓄業(yè)務(wù)本、外幣業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)及非信貸業(yè)務(wù)進行日常監(jiān)督2）對各項規(guī)章制度的執(zhí)行情況進行監(jiān)督3）對突發(fā)事故進行專項稽核4）在出現(xiàn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新、機構(gòu)重組及新設(shè)等重大變化時，及時有效地評估和跟蹤控制可能出現(xiàn)的風險5）發(fā)現(xiàn)并糾正分支機構(gòu)違法、違紀行為6）配合有關(guān)部門開展質(zhì)量管理體系內(nèi)部監(jiān)督審核7）組織開展高級管理人員離任審計8）定期組織外部審計9）對內(nèi)控制度及安全性和有效性實施檢查信息管理1) 建立健全內(nèi)部控制報告和信息反饋制度，形成報告程序和信息反饋渠道2) 開發(fā)內(nèi)部控制技術(shù)系統(tǒng)，提高內(nèi)控管理現(xiàn)代化水平3) 負責非現(xiàn)場后督計算機各種不定期比對數(shù)據(jù)的核對、歸納、整理工作 研究分析1) 負責對再監(jiān)督匯總的審計報告初稿進行匯總，出具審計部匯總報告2) 負責審計部對外相關(guān)報告的撰寫工作3) 負責有效歸集審計風險預警體系數(shù)據(jù)，進行風險提示4) 制定本行審計工作規(guī)劃和年度計劃 董事/監(jiān)事辦公室職責概述1. 研究和規(guī)劃1) 對本行公司治理目標和任務(wù)做出規(guī)劃、計劃，在董事會領(lǐng)導下組織落實2) 圍繞董事會中心工作做好調(diào)查研究，發(fā)揮參謀助手作用3) 開展公司體制、制度和激勵機制研究，對完善本行公司治理提出政策性建議和意見4) 依據(jù)董事會決議組織公司章程修改工作，完善公司治理各組織架構(gòu)的議事規(guī)則5) 負責撰寫或組織撰寫本部門職責范圍內(nèi)組織召開的各類會議文件、領(lǐng)導講話、工作報告、經(jīng)驗介紹和研究報告等文稿，并達到規(guī)定標準和要求2. 重要會議1) 組織和召開股東大會、董事會和監(jiān)事會，做好會議記錄2) 落實并監(jiān)督股東大會、董事會和監(jiān)事會各項決議的實施情況3) 協(xié)助董事會、監(jiān)事會下設(shè)專門委員會會務(wù)組織工作，規(guī)范專門委員會議事規(guī)則，保證其有效運行3. 協(xié)調(diào)和溝通1) 做好董事會、監(jiān)事會及股東協(xié)調(diào)聯(lián)絡(luò)工作，建立聯(lián)絡(luò)、溝通、協(xié)調(diào)機制，形成正常信息渠道，發(fā)揮橋梁紐帶作用2) 負責董事會、監(jiān)事會下設(shè)各專門委員會日常聯(lián)絡(luò)3) 了解和發(fā)現(xiàn)公司治理方面的問題，及時向董事會、監(jiān)事會反饋情況，協(xié)助董事會研究并采取糾正措施，協(xié)助監(jiān)事會加強監(jiān)督力度4) 協(xié)助董事會研究內(nèi)部控制缺失的糾正措施，協(xié)助董事會建立、履行審議聘任和解聘內(nèi)部審計負責人的程序，協(xié)助監(jiān)事會履行監(jiān)督職能4. 資本管理和籌資運作1) 負責資本充足率的管理，研究并制定資本管理規(guī)劃2) 在董事會領(lǐng)導下，組織實施增資擴股、發(fā)債工作3) 在董事會領(lǐng)導下，研究和制定公司投資戰(zhàn)略和上市工作4) 研究資本收益情況，協(xié)助董事會制定股東分紅政策方案5) 維護本行股權(quán)管理系統(tǒng)，做好日常股權(quán)管理與交易，具體實施每年分紅計劃5. 信息披露1) 負責組織本行信息披露工作，依法確定信息披露范圍和內(nèi)容，建立信息披露規(guī)范程序，保證披露信息真實、準確、完整60 / 60。配合企業(yè)文化的傳播，開展主題學習和文化宣傳。15. 負責全行非貸資產(chǎn)的管理工作。7. 稅務(wù)管理：與稅務(wù)部門保持經(jīng)常性溝通和交流，熟悉和掌握各項稅收政策，提出并實施合理避稅方法；負責向稅務(wù)部門申報和辦理本行呆賬核銷手續(xù)，協(xié)調(diào)落實有關(guān)政策。7. 負責對全行貸后管理人員培訓工作，提高貸后管理人員素質(zhì)。9. 定期研究分析清收工作，剖析不良資產(chǎn)清收典型案例，及時總結(jié)經(jīng)驗和汲取教訓，對加強全行風險管理提供政策性建議。資產(chǎn)管理部部門職責概述1. 負責本行公司信貸、非信貸類不良資產(chǎn)的管理和集中清收，制定不良資產(chǎn)清收計劃，組織實施清收工作。3. 法律事務(wù)管理1） 統(tǒng)籌管理本行法律事務(wù)，制定本行法律管理制度和工作程序，負責制定法律事務(wù)工作計劃；2） 積極配合業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理決策需要，不斷建立、健全法律工作機制，切實為經(jīng)營管理服務(wù)。8. 負責信貸評審中心的日常管理。7. 房屋和員工住宅物業(yè)管理：負責總行所購房產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)管理，住房公積金貸款的收取及上劃；起草全行有關(guān)房改文件并組織實施；全行營業(yè)用房租金的初審及相關(guān)檔案的管理；審核各支行上報的物業(yè)管理費。2) 負責刑事案件、治安案件、安全事故和自然災害的檔案管理，提供突發(fā)事件處置與調(diào)查的業(yè)務(wù)咨詢和培訓。2. 安全管理1) 負責本行安防設(shè)施的建設(shè)，做好各項技防物防設(shè)施驗收、管理和使用情況檢查。8. 支行標準化建設(shè)：規(guī)范支行軟件、硬件管理，建立健全全行管理制度手冊和工作流程。5. 負責外幣庫的管理。 5. 外匯核算。9. 管理分支機構(gòu)營業(yè)室與大堂經(jīng)理：對支行營業(yè)室服務(wù)狀況考核評價；組織實施大堂服務(wù)標準。會計結(jié)算部部門職責概述1. 貫徹落實國家會計金融政策、制度和規(guī)定，制定全行會計核算制度及其實施細則、會計操作流程，制定配套核算辦法。運營部部門架構(gòu)及職責概述一、 組織架構(gòu)運營總部網(wǎng)點建設(shè)部行政后勤部保衛(wèi)部會計結(jié)算部運營總監(jiān)現(xiàn)金中心核算中心二、職責描述運營總部部門職責概述1. 負責制定運營部管理制度、業(yè)務(wù)手冊、服務(wù)標準、人員任職資格和考核辦法，承擔行政管理工作。3) 外呼營銷：在業(yè)務(wù)部門統(tǒng)一布置下開展目標客戶外呼促銷和各種業(yè)務(wù)宣傳，根據(jù)業(yè)務(wù)部門需求進行目標客戶的外呼市場調(diào)查。2. 編寫公司、個人電子銀行項目可行性分析報告。4) 制定本部門各項制度和工作流程，檢查并維護制度和流程的執(zhí)行和內(nèi)部客戶服務(wù)情況。4. 負責制定信息技術(shù)部管理制度、業(yè)務(wù)手冊、服務(wù)標準、人員任職資格和考核辦法，承擔行政管理工作。3. 制定票據(jù)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，對操作風險實施嚴格的流程控制。7. 開展資產(chǎn)證券化、企業(yè)年金、基金、財務(wù)顧問等業(yè)務(wù)，開展并購，IPO等投行業(yè)務(wù)。7. 負責有效控制資金運作過程中的風險：包括道德風險、市場風險、操作風險等，完成總行下達的資金風險控制目標。2) 對分支機構(gòu)柜臺人員開展專業(yè)培訓。3) 制定單證業(yè)務(wù)操作規(guī)程，對操作風險實施嚴格的流程控制。2) 負責對分支機構(gòu)外匯人員的培訓。2) 新產(chǎn)品的渠道部署（包含電子銀行渠道），新產(chǎn)品上市和日常產(chǎn)品管理工作。5. 負責單證業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)的集中處理。4. 該部門主要定義為產(chǎn)品部門，為公司和個人兩條業(yè)務(wù)線提供貿(mào)易融資、匯兌、理財?shù)犬a(chǎn)品。2. 外匯業(yè)務(wù)（非單證類）新產(chǎn)品開發(fā)1) 提出產(chǎn)品開發(fā)要求并牽頭各相關(guān)部門進行國際業(yè)務(wù)產(chǎn)品開發(fā)、推廣、管理和后評估。4. 分支機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)管理1) 分支機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)市場準入。 2) 研究單證業(yè)務(wù)的市場發(fā)展情況，客戶群特征及需求，為產(chǎn)品研發(fā)和分支機構(gòu)的營銷起支撐作用。4. 單證業(yè)務(wù)后臺管理：1) 管理分支機構(gòu)單證業(yè)務(wù)及本外幣保函業(yè)務(wù)（向分支機構(gòu)派遣專業(yè)人員，協(xié)助分支機構(gòu)拓展、經(jīng)營信用證、進口代收、出口議付、出口托收，以及本外幣保函業(yè)務(wù)）。6. 代客外匯買賣，并負責代客外匯買賣業(yè)務(wù)的平盤操作。6. 組織銀團貸款和信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓。2. 收集人民銀行對再貼現(xiàn)的相關(guān)信息進行分析，研究票據(jù)業(yè)務(wù)市場發(fā)展情況，出票機構(gòu)的信用情況及發(fā)展情況，客戶群特征及需求，為產(chǎn)品研發(fā)和分支機構(gòu)的營銷起支撐作用。3. 組織實施信息技術(shù)部年度發(fā)展計劃，實現(xiàn)信息技術(shù)部各項管理服務(wù)支持性指標。3) 計算機軟硬件招標采購、談判及全行計算機設(shè)備、耗材管理。 電子銀行部部門職責概述1. 負責電子銀行技術(shù)研究，追蹤國內(nèi)外最新的電子銀行實現(xiàn)技術(shù)，及時開發(fā)新的電子銀行技術(shù)。2) 受理相關(guān)電話銀行、網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)（賬戶查詢、緊急掛失等）。3) 解答、受理客戶網(wǎng)上意見與反饋，核對座席考勤及業(yè)務(wù)知識庫內(nèi)容。8. 負責對部門內(nèi)組成部室的監(jiān)督與管理，指導具體日常工作。8. 管理分支機構(gòu)會計人員。 4. 負責維護AS/400系統(tǒng)會計科目、標準賬戶、交換號及賬戶信息。4. 負責組織全行本外幣反假的培訓、考試、取證等相關(guān)工作。7. 負責對全行網(wǎng)點檔案的整理和歸檔工作。5) 負責本行營業(yè)網(wǎng)點安全許可證的申領(lǐng)。3. 調(diào)查處置1) 加強與公安機關(guān)的協(xié)調(diào)工作,協(xié)助公安機關(guān)、國家安全機關(guān)、安全生產(chǎn)監(jiān)督管理機關(guān)和銀行監(jiān)管部門做好有關(guān)刑事案件、治安案件、安全事故的查處。6. 負責應(yīng)對自然災害預案的組織與實施。7. 負責風險管理委員會日常工作。2. 建立覆蓋全行各業(yè)務(wù)條線、分支機構(gòu)的合規(guī)風險管理體系，形成合規(guī)管理長效機制。10. 負責質(zhì)量管理體系完善和提升工作，審核各部門制定的規(guī)章制度、操作流程的合規(guī)性，把控制度管理出口。8. 在相關(guān)部室協(xié)助下，負責制定全行清收獎勵政策，對全行申報的不良資產(chǎn)清收獎勵提出初審意見，并組織相關(guān)部門會審后出具審核報告。6. 不良貸款的管理1） 對逾期3個月以內(nèi)的不良貸款，督導業(yè)務(wù)單位進行催收工作，協(xié)助制定催收方案；2） 負責將新增不良貸款按照相關(guān)制度和程序移交資產(chǎn)管理部門。6. 全成本信息管理：負責全成本管理信息系統(tǒng)的開發(fā)、實施、維護、改進和完善；負責內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價格（FTP）的測算和管理，負責成本分攤工作。14. 資金、財務(wù)內(nèi)控制度：建立、健全本行資金、財務(wù)內(nèi)控管理制度，組織實施和監(jiān)督檢查；負責財務(wù)統(tǒng)計人員培訓與考核。5. 認真作好積極分子培養(yǎng)工作，按照“堅持標準、保證質(zhì)量、改善結(jié)構(gòu)、慎重發(fā)展”的原則，作好黨員發(fā)展工