【正文】 貨幣的支付手段又是以貯藏手段的存在為前提的。② 流通手段，是指貨幣在商品交換中充當媒介作用的職能。1 法定存款準備金率：是指法律規(guī)定商業(yè)銀行或其他金融機構必須留存在中央銀行里的資金占其吸收存款的比率。 遠期合約：是合約雙方同意在未來某個確定的時間，按照某個確定的價格，出售或購買約定數(shù)量的某種資產的一種協(xié)議。體現(xiàn)借貸資本和生息資本增值的程度，是衡量利息量的尺度。 利率：利息率簡稱利率，是一定時期內利息額同其相應貸出資金額（本金）的比率。這些銀行不受美國政府的法令限制，因此存款利率較高，貸款利率較低，存貸差較小，可解決巨額資金急需。是人們享有自己行為的收益,而將成本轉嫁給別人,從而造成他人損失的可能性。（二） 簡答及分析 什么是貨幣的職能？各職能之間的關系如何？（要點+解釋）（1） 貨幣職能：① 價值尺度，是指貨幣充當衡量商品價值量大小尺度的職能。正是由于貨幣能作為交換價值獨立存在，又具有流通手段職能，隨時可用于購買商品和各種支付，所以人們在貯藏貨幣，行使貨幣貯藏手段職能。（2）金塊本位制：（生金本位制）①黃金還是本位幣，但停止鑄造、流通金幣。③ 人民幣是不規(guī)定含金量、不兌現(xiàn)的信用貨幣。④ 人們的流動性偏好三動機：交易動機、預防動機和投機動機。）② 影響投資。（對資本可自由流通的國家來說，一國利率提高產生國際間利差，促使外國資本流入，改善該國收支逆差、加大順差。）⑤ 匯率水平（本幣升值，刺激進口增加資金外流，減少國內資金供給，利率上升。③二者的主要區(qū)別在于債權債務關系的形成方式。③商業(yè)信用的和產業(yè)資本動態(tài)是一致的，所提供的商品一般也用于生產和銷售。（選擇）（1） 負債業(yè)務① 存款業(yè)務（活期、儲蓄、定期）② 銀行同業(yè)拆借③ 向中央銀行借款（再貸款、再貼現(xiàn)）④ 發(fā)行金融債券⑤ 向國際金融市場借款⑥ 回購協(xié)議、轉貼現(xiàn)、結算過程中的短期資金占用（2） 資產業(yè)務① 現(xiàn)金項目（庫存現(xiàn)金、準備金、存放同業(yè)）② 貸款業(yè)務③ 投資業(yè)務④ 票據(jù)業(yè)務（3） 表外業(yè)務（擔保、貸款承諾、貸款出售、票據(jù)發(fā)行便利、衍生工具交易）（4） 中間業(yè)務（結算、代理、信托、匯兌、租賃、信息咨詢、）1 銀行的三性原則和他們的關系。安全性是前提條件，流動性是操作要求，盈利性是最終目標。⑤ 外匯風險（匯率風險）：匯率變動使外匯遭受損失引起。（1） 目標：① 穩(wěn)定物價② 充分就業(yè)③ 經濟增長④ 國際收支平衡（2） 關系：①和②③，③和④① 和②，此消彼長，要降低失業(yè)率，增加就業(yè)人數(shù)就必須增加貨幣工資，若增加過多，便會產生成本推進型通脹。1 中央銀行的業(yè)務。②提高它貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)率。（工資在若干時期內必須固定在一定水平上。問：（1）如果不采取任何保值措施，結算時，該公司將遭受多少損失？（2）該公司如何利用遠期外匯交易減少由于匯率變動造成的損失？ 答：（1）如果不采取任何保值措施，三個月后，公司按市場匯率USD/CNY=，1000萬美元=6639萬RMB；，1000萬美元=6627萬RMB。（2）未互換前，A、B公司利息總成本=L+%+8% 若互換，A、B公司利息總成本=L+%+7% 節(jié)約利息成本：%兩公司平方互換收益，各節(jié)約利息成本：%A公司實際負擔利息成本=L+%%=%B公司實際負擔利息成本=8%%=% B公司A公司 7% L L+% %A公司現(xiàn)金流：支付（對市場） 7% 支付（對B公司） L 收入 % B公司現(xiàn)金流：支付（對市場） L+% 支付（對B公司） % 收入 L③假設：某投資者購買若干份IBM看漲期權合約，合約期限1個月，期權價格=$14 ，合約執(zhí)行價格IBM $100 /股。416