【正文】 陣，成立了重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度自查領(lǐng)導(dǎo)小組，行長(zhǎng)親自擔(dān)任組長(zhǎng)，兩位副行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，二部一室主任為成員。 作為一名信合員工，目前本人在 **縣農(nóng)村信用社和轄區(qū)內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)有貸款余額 *萬(wàn)元，具體情況為： 2021 年 *月 *日 — 2021 年 *月 *日 *萬(wàn)， 2021 年 *月 *日 — 2021 年 *月 *日 *萬(wàn)，無(wú)違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為 **。把真心、誠(chéng)心的服務(wù)風(fēng)采展現(xiàn)給客戶，為客戶提供全方位、貼心的服務(wù)，表達(dá)我們至純至真、真誠(chéng)燦爛的笑容。我行在貸款客戶的管理中，堅(jiān)持兩個(gè)以上客戶經(jīng)理工作制度并實(shí)行客戶經(jīng)理每隔兩年進(jìn)行一次換戶管理。 二、自查情況 （一）重要崗位和敏感環(huán)節(jié)輪崗及強(qiáng)制休假。 經(jīng)過(guò)自查，本人不存在如下六種違規(guī)融資現(xiàn)象： 一是不存在 以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業(yè)、自然人進(jìn)行借款用于投資、放貸 的現(xiàn)象； 二是不存在 以農(nóng)村信用社的名義組織，或介紹、擔(dān)任等形式幫助他人高息融資 的現(xiàn)象； 三是不存在 以客戶或本人的賬戶為他人過(guò)渡資金 的現(xiàn)象； 四是不存在 他人高息融資提供辦公場(chǎng)所或開(kāi)展宣傳活動(dòng) 的現(xiàn)象； 五是不存在 以各種形式參加非常 集資 的現(xiàn)象； 六是不存在 自辦或參與經(jīng)營(yíng)典當(dāng)行、小額貸款公司、提供公司等機(jī)構(gòu) 的現(xiàn)象。 三、職業(yè)紀(jì)律方面 我沒(méi)有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動(dòng)紀(jì)律和情緒低落、工作消極的行為；沒(méi)有經(jīng)常無(wú)故不參加政治學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等集體活動(dòng)的行為；利用工作便利收受客戶紅包、禮品、手續(xù)費(fèi)，索取財(cái)物或借用通訊設(shè)備、交通工具、報(bào)銷各種費(fèi)用、謀取個(gè)人私利的行為。 農(nóng)發(fā)行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實(shí)”自查工作中能夠從嚴(yán)、從謹(jǐn)，并且堅(jiān)持與實(shí)際工作相合，督促了重要崗位輪崗 、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度”的落實(shí)，堅(jiān)持突出重點(diǎn)與全面自查相合，在檢查信貸、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)等重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的同時(shí)，全面了解了“重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實(shí)”工作進(jìn)展情況，經(jīng)過(guò)自查我行在“重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假”等內(nèi)控制度落實(shí)不存在問(wèn)題。今年以來(lái)，我行休假人員為 2 人。 以上三方面為本人在 三項(xiàng) 排查工作中的自查情況，本著 勤奮、忠誠(chéng)、嚴(yán)謹(jǐn)、開(kāi)拓 的企業(yè)文化要求，認(rèn)真踐行一名合格員工行為，防范化解各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)隱患，切實(shí)做好各項(xiàng)履職工作。 通過(guò) 對(duì)《員工行為規(guī)范手冊(cè)》和《操作風(fēng)險(xiǎn)防范手冊(cè)》的學(xué)習(xí)和自查，加深了我對(duì)員工行為的規(guī)范和防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的建設(shè)，更堅(jiān)定了我執(zhí)行行為規(guī)范的決心。 2020銀行員員工個(gè)人自查報(bào)告范文 1 工總行下發(fā)的《員工行為守則》《員工行為禁止規(guī)定》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》構(gòu)建了一套完整的與員工行為規(guī)范守則，作為一線員工的我從職業(yè)道德、職業(yè)素養(yǎng)、職業(yè)紀(jì)律、職業(yè)安全等進(jìn)行了深刻的自我剖析，自我檢查： 一、職業(yè)道德方面 我牢記《員工行為守則》職業(yè)道德提綱提出的七條要求“牢記使命，忠于工行；履行職責(zé)，回報(bào)社會(huì)；胸懷整體，顧全大局；愛(ài)崗敬業(yè)，恪盡職守；品行端正，誠(chéng)實(shí)守信；服務(wù)為本，客戶至上；穩(wěn)健合規(guī)，防范風(fēng)險(xiǎn)”。每天帶著微笑與客戶說(shuō)的第一句話：“您好！請(qǐng)問(wèn)您要辦理什么業(yè)務(wù)？”從“謝謝、對(duì)不起”一些看似不經(jīng)意的 .小事做起，服務(wù)體現(xiàn)周到，細(xì)節(jié)決定成敗。 經(jīng)查證，本人 xx（親屬）在 xx 社貸有余額 x 萬(wàn)元，具體情況為：20xx 年 x 月 x 日 — 20xx 年 x 月 x 日 x 萬(wàn)， 20xx 年 x 月 x 日 — 20xx 年 x月 x 日 x 萬(wàn)，無(wú)違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為 xx。為順利開(kāi)展重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等 內(nèi)控制度自查工作打下了良好的開(kāi)端?？h行兩位副行長(zhǎng)年齡不足45 歲，我行行長(zhǎng)在本地任職未達(dá)到 5 年。 2020銀行員員工個(gè)人自查報(bào)告范文 1 工總行下發(fā)的《員工行為守則》《員工行為禁止規(guī)定》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》構(gòu)建了一套完整的與員工行為規(guī)范守則，作為一線員工的我從職業(yè)道德、職業(yè)素養(yǎng)、職業(yè)紀(jì)律、職業(yè)安全等進(jìn)行了深刻的自我剖析，自我檢查： 一、職業(yè)道德方面 我牢記《員工行為守則》職業(yè)道德提綱提出的七條要求“牢記使命，忠于工行；履行職責(zé)，回報(bào)社會(huì)；胸懷整體，顧全大局；愛(ài)崗敬業(yè)，恪盡職守；品行端正，誠(chéng)實(shí)守 信；服務(wù)為本，客戶至上；穩(wěn)健合規(guī)，防范風(fēng)險(xiǎn)”。 通過(guò)對(duì)《員工行為規(guī)范手冊(cè)》和《操作風(fēng)險(xiǎn)防范手冊(cè)》的學(xué)習(xí)和自查，加深了我對(duì)員工行為的規(guī)范和防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的建設(shè)，更堅(jiān)定了我執(zhí)行行為規(guī)范的決心。 以上三方面為本人在 三項(xiàng) 排查工作中的自查情況，本著 勤奮、忠誠(chéng)、嚴(yán)謹(jǐn)、開(kāi)拓 的企業(yè)文化要求，認(rèn)真踐行一名合格員工行為，防范化解各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)隱患，切實(shí)做好各項(xiàng)履職工作。今年以來(lái)，我行休假人員為 2 人。 農(nóng)發(fā)行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實(shí)”自查工作中能夠從嚴(yán)、從謹(jǐn)，并且堅(jiān)持與實(shí)際工作相合，督促了重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度”的落實(shí)，堅(jiān)持突出重點(diǎn)與全面自查相合，在檢查信貸、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)等重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的同時(shí)，全面了解了“重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假等內(nèi)控制度落實(shí)”工作進(jìn)展情況，經(jīng)過(guò)自查我行在“重要崗位輪崗、換戶管理、強(qiáng)制休假”等內(nèi)控制度落實(shí)不存在問(wèn)題。 三、職業(yè)紀(jì)律方面 我沒(méi)有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動(dòng)紀(jì)律和情緒低落、工作消極的行為；沒(méi)有經(jīng)常無(wú)故不參加政治學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等集體活動(dòng)的行為；利用工作便利收受客戶紅包、禮品、手續(xù)費(fèi)，索取財(cái)物或借用通訊設(shè)備、交通工具、報(bào)銷各種費(fèi)用、謀取個(gè)人私利的行為。 經(jīng)過(guò)自查，本人不存在如下六種違規(guī)融資現(xiàn)象：一是不存在 以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業(yè)、自然人進(jìn)行借款用于投資、放貸 的現(xiàn)象；二是不存在 以農(nóng)村信用社的名義組織，或介紹、擔(dān)任等形式幫助他人高息融資 的 .現(xiàn)象；三是不存在 以客戶或本人的賬戶為他人過(guò)渡資金 的現(xiàn)象；四是不存在 他人高息融資提供辦公場(chǎng)所或開(kāi)展宣傳活動(dòng) 的現(xiàn)象；五是不存在 以各種形式參加非常集資 的 現(xiàn)象；六是不存在 自辦或參與經(jīng)營(yíng)典當(dāng)行、小額貸款公司、提供公司等機(jī)構(gòu) 的現(xiàn)象。 二、自查情況 （一）重要崗位和敏感環(huán)節(jié)輪崗及強(qiáng)制休假。 我行在貸款客戶的管理中，堅(jiān)持兩個(gè)以上客戶經(jīng)理工作制度并實(shí)行客戶經(jīng)理每隔兩年進(jìn)行一次換戶管理。今后要更深入學(xué)習(xí)并認(rèn)真執(zhí)行有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，提高意識(shí)，多思考，善總結(jié)以使自己得到提示。 長(zhǎng)期枯燥的會(huì)計(jì)工作使得自己工作積極性偶有下降。對(duì)于標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)中要求的站立服務(wù)、微笑服務(wù)以及“唱收唱付”標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)用語(yǔ)的使用都做的不夠。其次是學(xué)習(xí)的自覺(jué)性不高。 第五，工作積極性下降。是的，適當(dāng)給自己一些壓力，才能創(chuàng)造動(dòng)力；及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，才能解決問(wèn)題。 一、立足平凡踏實(shí)工作 在禾加支行，我從事著一份最平凡的工作 —— 柜員。三是培養(yǎng)和諧的人際關(guān)系，與同事之間和睦相處 。為了能使他們盡快上崗，我對(duì)跟班實(shí)習(xí)的新同事耐心進(jìn)行操作章程的培訓(xùn)，特別是要嚴(yán)格按照規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程辦事，人走章收、抽屜鎖好、電腦退出畫(huà)面等等，養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。我始終積極參加各類培訓(xùn)，堅(jiān)持認(rèn)真聽(tīng)課，結(jié)合平時(shí)學(xué)習(xí) 的規(guī)章制度和法律、法規(guī)，努力提高著自己的業(yè)務(wù)理論水平。 2020銀行員工個(gè)人述職報(bào)告【二】 一年來(lái)，本人認(rèn)真貫徹國(guó)務(wù)院金融改革的方針、政策，學(xué)習(xí)江總書(shū)記”七一”重要講話精神和六中全會(huì)精神，以”三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，緊緊圍繞農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，堅(jiān)持為”三農(nóng)”服務(wù)的宗 旨，根據(jù)人行和上級(jí)聯(lián)社下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)，帶領(lǐng)員工開(kāi)展各項(xiàng)工作。 五、不足方面：本人業(yè)務(wù)水平、管理能力不高，業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢，不良貸款居高不下，清收速度緩慢，”兩呆”貸款上升，潛在風(fēng)險(xiǎn)加大，有超比例貸款企業(yè)四戶，資本充足率嚴(yán)重不足，賬面 273 萬(wàn)元的虧損額，辦公條件，防范設(shè)施及員工生活條件、工作環(huán)境沒(méi)有改善。二是落實(shí)工作職責(zé)。注重對(duì)鄉(xiāng)、村干部的培養(yǎng)、使用和考核，各項(xiàng)工作有了新起色。鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)總產(chǎn)值達(dá)億元，比增 %。在平常檢查督促過(guò)程中，能針對(duì)各村、各單位工作中存在的問(wèn)題，提出具體解決辦法 。社會(huì)安定穩(wěn)定，群眾安居樂(lè)業(yè)。一是扎實(shí)抓好“兩個(gè)條例”學(xué)習(xí)和“講黨性、保先進(jìn)，抓落實(shí)、促發(fā)展”集中學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，黨員干部廉潔自律意識(shí)增強(qiáng)，機(jī)關(guān)干部和機(jī)關(guān)作風(fēng)基本達(dá)到“五個(gè)新”的目標(biāo)。對(duì)全鄉(xiāng)范圍內(nèi)的黨風(fēng)廉政建設(shè)和反工作主要任務(wù)進(jìn)行立項(xiàng)分解，并加強(qiáng)監(jiān)督檢查。另一方面，不斷完善機(jī)關(guān)后勤接待、小車使用、住房使用、財(cái)務(wù)管理等各項(xiàng)制度，有效 地推動(dòng)了全鄉(xiāng)廉政建設(shè)工作的規(guī)范化和制度化。沒(méi)有參與“六 H 彩”等非法賭博活動(dòng) 。鄉(xiāng)鎮(zhèn)機(jī)構(gòu)改革后，由于上級(jí)轉(zhuǎn)移支付不足，鄉(xiāng)村集體經(jīng)濟(jì)越來(lái)越困難，財(cái)政壓力越來(lái)越大，上級(jí)要求越來(lái)越高，想多辦一些實(shí)事卻常力不從心，思想上感到困惑。 三、大力宣傳新業(yè)務(wù)品種，積極營(yíng)銷中間業(yè)務(wù)，全面完成分理處下達(dá)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)，營(yíng)銷正德保險(xiǎn) 32 萬(wàn)元，太平洋保險(xiǎn) 3。同時(shí)，結(jié)合工作實(shí)際，不斷地向?qū)嵺`學(xué)習(xí)，向同行、同事學(xué)習(xí)。 三 .存在的問(wèn)題和今后的努力方向： 回顧 和檢查過(guò)去，也有一些不足之處：自我要求不夠高，當(dāng)今社會(huì)發(fā)展日新月異，雖然平時(shí)非常注重學(xué)習(xí)，但仍然有追不上時(shí)代的緊迫感。在實(shí)際工作中，我堅(jiān)持“精益求精，一絲不茍”的原則，認(rèn)真對(duì)待每一件事，認(rèn)真對(duì)待每一項(xiàng)工作，堅(jiān)持把工作做完做好。我一是擺正位置，認(rèn)真做好服務(wù)工作，消除自己思想上的松懈和不足，徹底更新觀念，自覺(jué)規(guī)范自己的行為，認(rèn)真落實(shí)銀行的各項(xiàng)服務(wù)措施。無(wú)收、付款時(shí)偷張換張，隱瞞不報(bào)出納長(zhǎng)款的現(xiàn)象；未有擅自保管客戶存折（單）、銀行卡及密碼的行為 ,并替代儲(chǔ)戶取款現(xiàn)象； 未有允許單位和個(gè) 人超額提現(xiàn)或?qū)Υ箢~提現(xiàn)不按規(guī)定報(bào)告、報(bào)批的情況；未有開(kāi)戶審查不嚴(yán)、違反個(gè)人存款實(shí)名制規(guī)定辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄開(kāi)戶手續(xù)辦理公款私存的行為； 未有未按規(guī)定私自為客戶辦理掛失手續(xù)，盜取客戶資金的現(xiàn)象；未有越權(quán)或虛假簽發(fā)存單、憑證式國(guó)庫(kù)券收款憑證、個(gè)人存款證明及其他存款單證的行為； 未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實(shí)資信情況，提供虛假的貸前調(diào)查報(bào)告行為； 未有超越職權(quán)和范圍用印行為，無(wú)未經(jīng)審批或?qū)徟掷m(xù)不全用印行為；未有私自將單位介紹信給他人使用的行為； 未有私自將押運(yùn)路線透露給 他人的行為； 無(wú)不按規(guī)定辦理業(yè)務(wù)授權(quán)的情況；不存在混崗操作現(xiàn)象； 1無(wú)故意違章操作，有章不循行為，未有風(fēng)險(xiǎn)苗頭和不安全因素存在