【正文】 幣。開業(yè)延的最長限為九。第二十七條外資金融機(jī)構(gòu)在開業(yè)前應(yīng)在中國人民銀行總行指定的全國性報紙和所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)指定的地方性報紙上予以。經(jīng)擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后逐級報至中國人民銀行總行審批。第二十一條??第十四條所稱主要負(fù)責(zé)人是指外資法人機(jī)構(gòu)的董事長或行長首席執(zhí)行官、總經(jīng)理〕外國銀行分行的行長總經(jīng)理〕。第十七條設(shè)立外資法人機(jī)構(gòu)的申請書應(yīng)由出資各方的董事長或行長首席執(zhí)行官、總經(jīng)理〕聯(lián)名簽署致中國人民銀行行長；設(shè)立外國銀行分行的申請書應(yīng)由申請人的董事長或行長首席執(zhí)行官、總經(jīng)理〕簽署致中國人民銀行行長。第十一條??和本細(xì)那么所稱年報應(yīng)經(jīng)審計并附申請人所在或地區(qū)認(rèn)可的會計師事務(wù)所出具的審計書。??第八條第二〕項和第三〕項適用于外方唯一股東或外方股東。第三條本細(xì)那么所稱“外資法人機(jī)構(gòu)〞是指??所稱獨資銀行、合資銀行、獨資財務(wù)和合資財務(wù)。第七章 附那么第五十條 特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)在內(nèi)地設(shè)立和營業(yè)的金融業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)比照適用本。第六章 法律責(zé)任第四十二條 未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)擅自設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)或者從事金融業(yè)務(wù)活動的由中國人民銀行予以取締；按照刑法擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪、吸收公眾存款罪或者其他罪的規(guī)定依法追究刑事責(zé)任；尚不夠刑事處分的由中國人民銀行沒收所得并處所得１倍以上５倍以下的罰款；沒有所得或者所得缺乏１０萬元的處１０萬元以上５０萬元以下的罰款。第三十五條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)定或者隨時檢查、稽核外資金融機(jī)構(gòu)的存款、貸款、結(jié)算、呆賬等情況有權(quán)要求外資金融機(jī)構(gòu)在規(guī)定的限內(nèi)報送有關(guān)、資料和書面有權(quán)對外資金融機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為依法進(jìn)展處分、處理。第二十九條 外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保其資產(chǎn)的流動性。第二十三條 外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營存款業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)向所在地區(qū)的中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)繳存存款準(zhǔn)備金其比率由中國人民銀行制定并根據(jù)需要進(jìn)展調(diào)整。第三章 業(yè)務(wù)范圍第十七條 獨資銀行、外國銀行分行、合資銀行按照中國人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍可以部或者全部依法經(jīng)營以下種類的業(yè)務(wù)：一〕吸收公眾存款；二〕發(fā)放短、中和長貸款；三〕票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；四〕買賣債券、金融債券買賣股票以外的其他外幣有價；五〕提供信譽(yù)證效勞及擔(dān)保；六〕國內(nèi)外結(jié)算；七〕買賣、代理買賣外匯；八〕從事外幣兌換；九〕從事同業(yè)拆借；十〕從事銀行卡業(yè)務(wù)；十一〕提供保箱效勞；十二〕提供資信調(diào)查和咨詢效勞；十三〕經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。受理的發(fā)給申請人正式申請表；不受理的應(yīng)當(dāng)書面申請人并說明理由。第六條 設(shè)立獨資銀行或者獨資財務(wù)申請人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：一〕申請人為金融機(jī)構(gòu)；二〕申請人在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)２年以上；三〕申請人提出設(shè)立申請前１年年末總資產(chǎn)不少于１００億美元；四〕申請人所在或者地區(qū)有完善的金融監(jiān)視理制度并且申請人受到所在或者地區(qū)有關(guān)主當(dāng)?shù)挠行ПO(jiān)；五〕申請人所在或者地區(qū)有關(guān)主當(dāng)同意其申請；六〕中國人民銀行規(guī)定的其他審慎性條件。第三條 外資金融機(jī)構(gòu)必須遵守法律、法規(guī)不得損害的社會公共利益。外資金融機(jī)構(gòu)的正當(dāng)經(jīng)營活動和合法權(quán)益受法律保護(hù)。第七條 設(shè)立外國銀行分行申請人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：一〕申請人在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)２年以上；二〕申請人提出設(shè)立申請前１年年末總資產(chǎn)不少于２００億美元并且資本充足率不低于８％；三〕申請人所在或者地區(qū)有完善的金融監(jiān)視理制度并且申請人受到所在或者地區(qū)有關(guān)主當(dāng)?shù)挠行ПO(jiān)；四〕申請人所在或者地區(qū)有關(guān)主當(dāng)同意其申請；五〕中國人民銀行規(guī)定的其他審慎性條件。特殊情況下中國人民銀行不能在前款規(guī)定限內(nèi)完成初步審查并作出受理或者不受理的可以適當(dāng)延長并告知申請人；但是延長限不得超過３個月。第十八條 獨資財務(wù)、合資財務(wù)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍可以部或者全部依法經(jīng)營以下種類的業(yè)務(wù)：一〕吸收每筆不少于１００萬元人民幣或者其等值的兌換貨幣限不少于３個月的存款；二〕發(fā)放短、中和長貸款；三〕票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；四〕買賣債券、金融債券買賣股票以外的其他外幣有價；五〕提供擔(dān)保；六〕買賣、代理買賣外匯；七〕從事同業(yè)拆借；八〕提供資信調(diào)查和咨詢效勞；九〕提供外匯信托效勞；十〕經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。第二十四條 外國銀行分行的營運資金的３０％應(yīng)當(dāng)以中國人民銀行指定的生息資產(chǎn)形式存在包括在中國人民銀行指定的銀行的存款等。流動性資產(chǎn)余額與流動性負(fù)債余額的比例不得低于２５％。第三十六條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)要求外資金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定制定業(yè)務(wù)規(guī)那么建立、健全業(yè)務(wù)理、現(xiàn)金理和平安防范制度。第四十三條 外資金融機(jī)構(gòu)超出中國人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍、業(yè)務(wù)地域范圍或者效勞對象范圍從事金融業(yè)務(wù)活動的按照刑法經(jīng)營罪或者其他罪的規(guī)定依法追究刑事責(zé)任；尚不夠刑事處分的由中國人民銀行給予警告沒收所得并處所得１倍以上５倍以下的罰款；沒有所得或者所得缺乏１０萬元的處１０萬元以上５０萬元以下的罰款。第五十一條 對外國金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的理由中國人民銀行另行制定。第 二 章設(shè) 立 與 登 記第四條根據(jù)??第六條設(shè)立的獨資銀行其唯一股東或股東必須是商業(yè)銀行。第六條??第六條、第七條、第八條所稱申請人或外國合資者在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立的代表機(jī)構(gòu)是指經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立和監(jiān)的代表機(jī)構(gòu)；所稱設(shè)立申請前一年年末是指截至申請日的上一會計年度末。以中文或英文以外的文字印制的年報應(yīng)附中文或英文譯本。第十八條設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)的申請人應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交??第九條、第十條、第十一條規(guī)定的申請資料一式三份〕經(jīng)擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后逐級報至中國人民銀行總行審批。第二十二條籌建內(nèi)申請人應(yīng)當(dāng)完成以下工作并將有關(guān)資料報至所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)：一〕建立控制制度包括組織構(gòu)造、授權(quán)授信、信貸資金理、資金交易、會計核算、計算機(jī)系統(tǒng)的控制政策和操作規(guī)程；二〕裝備符合業(yè)務(wù)開展需要的、適當(dāng)數(shù)量的業(yè)務(wù)人員以滿足對主要業(yè)務(wù)風(fēng)險有效監(jiān)控、業(yè)務(wù)分級審批和復(fù)查、關(guān)鍵崗位分工和互相牽制等要求；三〕印制擬對外使用的重要業(yè)務(wù)憑證和單據(jù)；四〕裝備經(jīng)有關(guān)部門認(rèn)可的平安防范設(shè)施；五〕由中國人民銀行認(rèn)可的會計師事務(wù)所對其控制系統(tǒng)、會計系統(tǒng)、計算機(jī)系統(tǒng)等進(jìn)展開業(yè)前審計。第二十五條中國人民銀行總行應(yīng)當(dāng)自收到設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)完好的正式申請表及相關(guān)資料之日起二個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的。外資金融機(jī)構(gòu)在開業(yè)前應(yīng)將開業(yè)日書面報至所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)。外資金融機(jī)構(gòu)開業(yè)限屆滿而未能開業(yè)的原設(shè)立批準(zhǔn)自動失效。第三十四條符合??第二十條規(guī)定獲準(zhǔn)經(jīng)營??第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的對各類客戶的全面外匯業(yè)務(wù)對外商企業(yè)、外國駐華機(jī)構(gòu)、澳門、在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國人及、澳門、同胞的人民幣業(yè)務(wù)和非外商企業(yè)部人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)分別符合以下條件：一〕外國銀行分行營運資金應(yīng)不少于三億元人民幣其中人民幣營運資金應(yīng)不少于一億元人民幣外匯營運資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值兌換貨幣；二〕獨資銀行、合資銀行注冊資本應(yīng)不少于五億元人民幣其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣外匯資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值兌換貨幣；三〕獨資財務(wù)、合資財務(wù)注冊資本應(yīng)不少于四億元人民幣其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值兌換貨幣。外資金融機(jī)構(gòu)未能在四個月內(nèi)完成籌備工作的中國人民銀行總行原批準(zhǔn)自動失效。中國人民銀行總行在收到外資金融機(jī)構(gòu)完好申請資料之日起六內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的。第五十二條中國人民銀行對外資金融機(jī)構(gòu)高級理人員的審核采用核準(zhǔn)制和備案制兩種形式。外資金融機(jī)構(gòu)高級理人員不得兼任中國境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)的職務(wù)。七〕中國人民銀行認(rèn)定的其他情形。六個月以上含六個月〕的本、外幣定存款應(yīng)存放中國境內(nèi)經(jīng)營穩(wěn)健、具有一定實力的三家或三家以下中資商業(yè)銀行。??第二十五條所稱資本充足率的計算和考核按照中國人民銀行公布的資本充足率的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)每日按人民幣、外幣分別計算并保持??第二十九條規(guī)定的流動性比例。第七十三條外資金融機(jī)構(gòu)向關(guān)系人的授信條件不得優(yōu)于其他借款人同類授信的條件。外國銀行應(yīng)將初步申請和正式申請資料復(fù)印件提交外國銀行在中國境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)。第八十一條外資金融機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)變更注冊資本或營運資金、變更持有資本總額或者股份總額百分之十以上的股東應(yīng)在接到中國人民銀行總行批準(zhǔn)之日起三內(nèi)聘請中國人民銀行認(rèn)可的注冊會計師事務(wù)所進(jìn)展驗資并將驗資證明提交所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)。外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將內(nèi)容在日前書面報至所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)。第 六 章解 散 與 清 算第九十條??所稱解散與清算包括以下情形：一〕外資法人機(jī)構(gòu)有以下情形之一的經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)后自行解散：章程規(guī)定的營業(yè)限屆滿或章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)時；股東會或解散；因合并或者分立需要解散。外資法人機(jī)構(gòu)清算組還應(yīng)包括股東代表和董事長。第一百零一條清算組應(yīng)在每月前向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報送有關(guān)債務(wù)清償、資產(chǎn)處置、貸款清收、銷戶等情況的。第一百零七條外資法人機(jī)構(gòu)有違規(guī)經(jīng)營、經(jīng)營理不善等情形不予撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序、損害社會公眾利益的由中國人民銀行按照?金融機(jī)構(gòu)撤銷?的規(guī)定撤銷。第一百一十三條本細(xì)那么自2002年2月1日起施行。第三條代表機(jī)構(gòu)必須遵守法律、法規(guī)其合法權(quán)益受法律保護(hù)。第八條代表處的名稱由以下部組成依次為：外資金融機(jī)構(gòu)名稱、所在城名稱和“代表處〞字樣。第十二條申請更換代表機(jī)構(gòu)總代表、首席代表的應(yīng)由外資金融機(jī)構(gòu)向代表機(jī)構(gòu)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交以下資料：一〕外資金融機(jī)構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的致中國人民銀行行長的申請書；二〕外資金融機(jī)構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的授權(quán)書；三〕擬任人的；四〕擬任人明、證明的復(fù)印件；五〕由擬任人簽字的有無不良記錄的陳述書；六〕中國人民銀行要求的其他資料。第十七條代表機(jī)構(gòu)須有的辦公場所、辦公設(shè)施和專職工作人員。第二十二條外資金融機(jī)構(gòu)因合并、分立等重組原因成立新機(jī)構(gòu)而變更其在中國境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)名稱的應(yīng)事先向中國人民銀行總行提出申請并提交以下資料：一〕 由新機(jī)構(gòu)董事長或行長首席執(zhí)行官、總經(jīng)理〕簽署的申請書；二〕 新機(jī)構(gòu)所在或地區(qū)金融監(jiān)當(dāng)同意其機(jī)構(gòu)重組的批準(zhǔn)書；三〕 新機(jī)構(gòu)合并財務(wù)報表；四〕 新機(jī)構(gòu)的章程、成員及十家股東或主要合伙人；五〕 新機(jī)構(gòu)所在或地區(qū)有關(guān)主當(dāng)核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件〕或合法開業(yè)證明復(fù)印件〕；六〕 新機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)的首席代表或總代表的、明以及有無不良記錄的陳述書；七〕 新機(jī)構(gòu)董事長或行長首席執(zhí)行官、總經(jīng)理〕或其授權(quán)簽字人簽署的對中國境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)首席代表或總代表的授權(quán)書；八〕 中國人民銀行要求提交的其他資料。應(yīng)提交由代表機(jī)構(gòu)首席代表或總代表簽署的遷移申請書由所在地中國人民銀行分行、營業(yè)理部審批并中國人民銀行總行。第三十一條代表機(jī)構(gòu)未按規(guī)定限向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交本第十九條、第二十條、第二十一條規(guī)定的或材料的由所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)給予警告；連續(xù)2年內(nèi)不提供或材料的由所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報請中國人民銀行總行予以撤銷。第三十八條本自2002年7月18日起施行。四、自2001年12月11日起外國者可以按照中國人民銀行公布的?金融租賃理?的規(guī)定申請設(shè)立獨資或合資金融租賃提供金融租賃效勞。符合上述條件的外資金融機(jī)構(gòu)可按法規(guī)規(guī)定向所在地中國銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)提交申請由其逐級轉(zhuǎn)報中國銀監(jiān)會審批?！　〉谌龡l 中國銀行業(yè)監(jiān)視理睬依法對境外金融機(jī)構(gòu)入股中資金融機(jī)構(gòu)的行為進(jìn)展監(jiān)視理?！　〉谖鍡l 境外金融機(jī)構(gòu)向中資金融機(jī)構(gòu)入股應(yīng)當(dāng)老實信譽(yù)并以中長為目的。中國銀行業(yè)監(jiān)視理睬2003年10月24日 返回 境外金融機(jī)構(gòu)入股中資金融機(jī)構(gòu)理 發(fā)布：中國銀行業(yè)監(jiān)視理睬發(fā)布時間：2003128文：中國銀行業(yè)監(jiān)視理睬2003年第6〕?境外金融機(jī)構(gòu)入股中資金融機(jī)構(gòu)理?已經(jīng)批準(zhǔn)現(xiàn)予以發(fā)布。六、外資金融機(jī)構(gòu)已向我行遞交的設(shè)立機(jī)構(gòu)等申請仍然有效但申請者須按修訂后法規(guī)的規(guī)定補(bǔ)充申請材料。第三十九條本由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋。第三十三條代表機(jī)構(gòu)未在有效駐在滿2個月前提交展申請的應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交其代表的外資金融機(jī)構(gòu)出具的抱歉解釋未在規(guī)定限內(nèi)提出展申請的原因。第四章代表機(jī)構(gòu)終止第二十六條申請關(guān)閉代表機(jī)構(gòu)應(yīng)將由外資金融機(jī)構(gòu)董事長或行長首席執(zhí)行官、總經(jīng)理〕簽署的致中國人民銀行行長的申請書提交其所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)初審后轉(zhuǎn)報中國人民銀行總行審查批準(zhǔn)。第二十三條外資金融機(jī)構(gòu)因其他原因變更其在中國境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)名稱的須向中國人民銀行總行提交由外資金融機(jī)構(gòu)董事長或行長首席執(zhí)行官、總經(jīng)理〕簽署的申請書同時將申請書復(fù)印件提交代表機(jī)構(gòu)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)。總代表、首席代表應(yīng)當(dāng)常駐代表機(jī)構(gòu)主持日常工作離任連續(xù)1個月以上應(yīng)當(dāng)指定專人代行其職并所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)。第十四條經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的代表機(jī)構(gòu)由中國人民銀行總行頒發(fā)批準(zhǔn)證書有效駐在限為６年。總代表處的申請設(shè)立程序及理與代表處一樣。在中國境內(nèi)注冊的外資金融機(jī)構(gòu)設(shè)立代表處申請人應(yīng)具備上述三〕、四〕項條件。返回 外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)理 2002718第一章總那么第一條為適應(yīng)對外和經(jīng)濟(jì)開展的需要加強(qiáng)對外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的理根據(jù)?外資金融機(jī)構(gòu)理?的有關(guān)規(guī)定制定本。第一百零八條外資法人機(jī)構(gòu)因解散而清算清算組在清理財產(chǎn)、編制資產(chǎn)負(fù)債表和財產(chǎn)后發(fā)現(xiàn)外資法人機(jī)構(gòu)財產(chǎn)缺乏清償債務(wù)的經(jīng)中國人民銀行同意應(yīng)當(dāng)立即向人民申請宣告破產(chǎn)。第一百零三條清算工作完畢后清算組應(yīng)當(dāng)制作清算報所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)確認(rèn)并報送