銀行柜面合規(guī)案例學(xué)習(xí)心得(完整版)
【正文】 、保持良好的職業(yè)操守，恪守法規(guī)道德是一個人的靈魂，是支撐人格的金梁玉柱，現(xiàn)代銀行員工必須具備的個人素質(zhì)應(yīng)該是道德自覺。不積小流無以成江河。那么，就讓我們從現(xiàn)在開始，從每一張傳票開始，從每一筆業(yè)務(wù)的操作環(huán)節(jié)做起，要做到，時時合規(guī)，事事合規(guī)，人人合規(guī)。再完善的制度，如果不去認真執(zhí)行，而是疏忽大意，流于形式，都有可能帶來極大的隱患，等到發(fā)現(xiàn)再想去彌補，已經(jīng)悔之晚矣。而在可疑交易發(fā)生時，反洗錢崗位也要對可疑數(shù)據(jù)進行排查，按照人民銀行《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》及時履行報告義務(wù)。目前社會誘惑層出不窮，復(fù)雜的內(nèi)部外部環(huán)境要求我不斷加強文化和觀念的滲透，除了全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)規(guī)章制度的知識外，還要不斷加強合規(guī)意識，努力提高網(wǎng)點所有人的綜合素質(zhì)，規(guī)范操作行為。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有將我行的科技工作做好、做扎實，才能使我行能夠在業(yè)務(wù)開展中更為靈活，才能以耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就科技人員來說，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)流程，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。如此以來，我們的制度才得于實施。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展。所以通過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個銀行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習(xí)，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。XX銀行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同事的無私奉獻精神是不行的。網(wǎng)點負責(zé)人在執(zhí)行規(guī)定上必須以身作則，決不能帶頭違規(guī)，否則就破壞了良好的合規(guī)文化氛圍，鼓勵員工要從保護自己、保護家人的心態(tài)，切實提高自身防微杜漸的能力。讓每個人在自身的崗位上都能循規(guī)蹈矩，真正做到案防警鐘時時敲響，合規(guī)守則處處踐行。在存款迷霧的案例中，我們認識到作為銀行的員工，不僅需要在工作中嚴(yán)格規(guī)范自身行為，更應(yīng)該在生活中，樹立正確的人生觀、價值觀，同時要潔身自好、誠實守信，嚴(yán)格按照總行“五嚴(yán)禁”的要求，絕不沾染不良作風(fēng)，絕不參與違法事件。為信合事情貢獻自己的力量。熱情服務(wù)，合規(guī)辦業(yè)務(wù)。這一名句，表達了中華民族的民族精神和思想道德準(zhǔn)則，也是銀行員工必須具備的思想品質(zhì)和道德情操。通過這點時間的學(xué)習(xí)，我要求自己做到一下幾點：一、努力學(xué)習(xí)，掌握過硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng)社會發(fā)展的步伐日益加快，社會主義事業(yè)突飛猛進，銀行作為一個重要的社會產(chǎn)業(yè)部門，只有符合這種行進的律動，才能真正發(fā)揮其應(yīng)有的作用。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的，比如杜絕為客戶代簽憑條，在操作中按流程查驗存折、身份證真?zhèn)蔚鹊?；還可采取定期或不定期的上級檢查、交互檢查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差，比如從業(yè)人員要克服領(lǐng)導(dǎo)交辦、親朋催辦、同事請辦等因素帶來的違規(guī)操作問題，防止在此過程中缺相關(guān)手續(xù)，有沒有相關(guān)的檢查把關(guān)環(huán)節(jié)，進而導(dǎo)致金融犯罪，造成金融風(fēng)險損失。調(diào)查結(jié)果表明，由于某行的分行、平原支行和營業(yè)室相關(guān)管理人員不認真履職甚至嚴(yán)重失職，使得刁娜輕松越過授權(quán)、查庫、事后監(jiān)督檢查、庫存現(xiàn)金限額管理控
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