【正文】 崗位管理辦法》【XX銀發(fā)（2015）305號(hào)】、《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員輪崗制度意見(jiàn)》的通知【XX銀發(fā)（2015）330號(hào)】、《信貸內(nèi)勤管理辦法》的通知【XX銀發(fā)（2015）314號(hào)】等文件的要求認(rèn)真貫徹執(zhí)行，并對(duì)各部門(mén)、支行提交的離崗稽核報(bào)告、工作考核表、工作移交表等進(jìn)行審查。由于人員緊張，部分無(wú)法實(shí)現(xiàn)強(qiáng)制休假或強(qiáng)制休假的性質(zhì)改變。進(jìn)一步提高員工執(zhí)行規(guī)章制度的自覺(jué)性，用制度規(guī)避操作風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)填寫(xiě)不合規(guī)、審批意見(jiàn)未按要求批注的報(bào)告，要求各部門(mén)、支行及時(shí)補(bǔ)充、修改后留存我部備案并上傳人力資源管理系統(tǒng)。力爭(zhēng)做到及時(shí)、有效監(jiān)督落實(shí)。四、完善部門(mén)崗位職責(zé)，明確各崗位工作要點(diǎn)。（二）員工壓力較大。對(duì)填寫(xiě)不合規(guī)、審批意見(jiàn)未按要求批注的報(bào)告，要求各部門(mén)、支行及時(shí)補(bǔ)充、修改后留存我部備案并上傳人力資源管理系統(tǒng)。進(jìn)一步提高員工執(zhí)行規(guī)章制度的自覺(jué)性，用制度規(guī)避操作風(fēng)險(xiǎn)。由于人員緊張，部分無(wú)法實(shí)現(xiàn)強(qiáng)制休假或強(qiáng)制休假的性質(zhì)改變。根據(jù)XX銀行《重要崗位管理辦法》【XX銀發(fā)（2013）305號(hào)】、《營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員輪崗制度意見(jiàn)》的通知【XX銀發(fā)（2013）330號(hào)】、《信貸內(nèi)勤管理辦法》的通知【XX銀發(fā)（2011）314號(hào)】等文件的要求認(rèn)真貫徹執(zhí)行，并對(duì)各部門(mén)、支行提交的離崗稽核報(bào)告、工作考核表、工作移交表等進(jìn)行審查。對(duì)存在和發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)督促落實(shí)整改，切實(shí)發(fā)揮制度在防范風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程中的作用?；鶎尤藛T不足，將出現(xiàn)部分崗位兼職的情況，使得一些需要相互制衡的崗位無(wú)法全面實(shí)現(xiàn)相互制約。（1）營(yíng)業(yè)柜員未存在共用賬號(hào)、密碼以及持有非本人賬號(hào)和密碼；（2）未存在在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好賬號(hào)、密碼、個(gè)人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證等物品情況下離柜(在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)；（3）未存在沒(méi)有履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、鑰匙、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；(4)未存在利用客戶賬戶過(guò)渡本人資金，或通過(guò)本人、他人賬戶過(guò)渡銀行、客戶資金。對(duì)公賬戶和結(jié)算管理十嚴(yán)禁我行現(xiàn)有對(duì)公開(kāi)戶戶，其中基本戶戶，一般戶戶，保證金專用賬戶 戶，（1）受理開(kāi)戶、法定代表人變更、掛失補(bǔ)辦印鑒以及更換法人預(yù)留印鑒時(shí)不僅要求企業(yè)按照我行相關(guān)規(guī)定提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照等相關(guān)原件、復(fù)印件，還通過(guò)了 “四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營(yíng)業(yè)執(zhí)照信息打印并專夾留存，通過(guò)居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的身份進(jìn)行核查并打印專夾留存；（2）受理單位新開(kāi)戶時(shí)均由雙人上門(mén)核實(shí)，查看是否與開(kāi)戶單位提供的資料相符，在新開(kāi)戶的賬戶檔案中還需留存銀行核實(shí)人員與申請(qǐng)開(kāi)戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的電子信息檔案和文本資料；（3）未存在明知是中介機(jī)構(gòu)代理投資人辦理臨時(shí)驗(yàn)資賬戶不拒絕；（4）針對(duì)已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時(shí)，必須以密碼進(jìn)行驗(yàn)證，未存在員工代客戶領(lǐng)取或保管重空、支付密碼器和網(wǎng)銀K等情況；（5）未存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時(shí)存款賬戶辦理支付結(jié)算；（6）設(shè)立專人負(fù)責(zé)對(duì)賬管理，建立按季度對(duì)賬制度，尚無(wú)單位到對(duì)賬期，未存在對(duì)賬人員以對(duì)公記賬人員打印的對(duì)賬單與企業(yè)進(jìn)行對(duì)賬；（7）未存在不按要求審核對(duì)賬回執(zhí)及驗(yàn)印；（8）未存在銀行對(duì)不反饋對(duì)賬信息、反饋對(duì)賬結(jié)果不符以及對(duì)賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對(duì)賬；（9）未存在違規(guī)辦理賬戶凍結(jié)、解凍、扣劃；（10）關(guān)注沒(méi)有使用支付密碼的賬戶，并列為風(fēng)險(xiǎn)賬戶管理，現(xiàn)無(wú)上門(mén)收款賬戶。我行暫未開(kāi)通電話銀行柜面簽約。結(jié)合農(nóng)商行的實(shí)際，做到“四個(gè)加強(qiáng)”：一是加強(qiáng)形勢(shì)