某信用社銀行結算賬戶自查報告(完整版)
【正文】 戶的支取現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行。**信用社2012年4月17日第二篇：信用社(銀行)《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》自查報告信用社（銀行）《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》自查報告 為了加強銀行結算帳戶管理工作，維護支付結算的正常秩序，按照辦事處《轉發(fā)〈人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務處理辦法〉（試行）的通知》文件要求，我區(qū)聯(lián)社及時轉發(fā)了文件，結合賬戶管理實施細則，提出了具體的檢查要求，由各信用社安排專人對銀行結算賬戶進行了一次全面詳細的檢查。無變造居民身份證、工商營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證等開戶證明文件騙取開戶的單位對個人、單位銀行結算賬戶現(xiàn)金支取5萬元以上、轉賬10萬元以上大額交易我社建立了大額交易登記簿，大額交易嚴格按照反洗錢的相關規(guī)定逐筆進行了審批，并詳細記錄其交易對手、資金用途、資金流向等重要情況，經(jīng)過抽查大額交易50筆，發(fā)現(xiàn)賬務處理合規(guī)，用途明確，均符合相關規(guī)定。我社無賬戶資金集中轉入，分散轉入，跨區(qū)域交易等情況；無資金快進快出，過渡性質明顯情況；無故意拆分交易，規(guī)避交易限額；未發(fā)現(xiàn)對外資金收付金額與單位經(jīng)營規(guī)模、活動不符等情況?，F(xiàn)檢查工作已經(jīng)結束匯報如下：一、基本情況我區(qū)信用社年4月共有單位銀行結算帳戶1172個，其中，基本帳戶964個、一般帳戶60個、專用帳戶123個、臨時帳戶25個。一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。對臨時賬戶超過一年期限，又未申請延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務且與信用社無債務關系的銀行結算賬戶，通知存款人予以銷戶或轉入久懸未取專戶管理。二、具體情況 〈一〉、銀行結算帳戶的的管理和開立情況我區(qū)信用社銀行結算帳戶的開立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。部分社的個別賬戶，因業(yè)務開展等原因，需經(jīng)人民銀行批準的，未及時報送人行批準核發(fā)開戶核準通知書。至2011年4月1日以來，我部共開出銀行承兌匯票42筆，共計48600萬元，貼現(xiàn)14筆，共計5924萬元。專用存款賬戶的開立具有合法依據(jù)。我部結算收費、中間業(yè)務收費標準均參照總、分行相關收費標準，及時糾正錯誤的收費標準?，F(xiàn)將自查情況報告如下：一、賬戶管理情況我行嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等制度和辦法要求，嚴把柜面審核關，加大賬戶管理力度。同時對會計人員崗位定期輪換和強制休假制度，進一步落實以崗位制約為主要內容的內控機制，防范內控管理隱患。對在綜合業(yè)務系統(tǒng)操作中的每筆大額支付匯劃往來業(yè)務、同城交換業(yè)務等業(yè)務進行核查，嚴格按照操作規(guī)程，規(guī)范業(yè)務操作，確保資金安全，防范操作風險。二是對結算賬戶的開立、使用和撤銷重點審查,對客戶身份資料的變動及時予以更新，對客戶身份實行聯(lián)網(wǎng)核查，進行客戶身份有效的識別，積極做好反洗錢、客戶身份識別、大額及可疑交易數(shù)據(jù)報告工作，杜絕
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