【正文】 僅在于銀行機構，還在于諸多執(zhí)法、司法部門的密切合作，而現(xiàn)在我國尚未在海關、司法、工商、稅當前外匯反洗錢工作中存在的問題及對策第三篇：當前反洗錢工作存在的主要問題和對策當前反洗錢工作存在的主要問題及對策洗錢是犯罪分子掩飾或者是隱瞞非法收益的一種手段，具有很大的危害性，嚴重威脅著我國社會和經濟的穩(wěn)定，應予以嚴厲打擊。二是核查權限有限，使核查工作難以深人目前外匯部門缺乏必要的強制手段，當被調查對象不配合調查時，常常束手無策。目前，山西省只有少數(shù)銀行采用直接從業(yè)務系統(tǒng)中提取大額和可疑外匯資金交易數(shù)據(jù)（據(jù)了解，目前絕大部分銀行正在開發(fā)相應的系統(tǒng)），大部分銀行尚處于手工采集、逐級匯總數(shù)據(jù)的方式。部分銀行幾乎未履行盡職調查的責任，無原則滿足客戶的各種要求，忽視款項來源及用途合法性。對于銀行工作人員明知是非法交易的存取業(yè)務仍充當“驗鈔機”或“交割臺”的，或涉嫌協(xié)助洗錢的，要依法追究責任。逐步擴大報告主體范圍。建立執(zhí)行報告制度的保密免責制度?，F(xiàn)有反洗錢法規(guī)中，對證券、保險等機構的報告義務規(guī)定不詳，對房地產行業(yè)、法律服務行業(yè)、會計行業(yè)也沒作規(guī)定，加之隨著互聯(lián)網(wǎng)的普及和電子商務的迅速發(fā)展，網(wǎng)絡洗錢已是國際社會面臨的嚴峻問題，而我國有關網(wǎng)絡洗錢的法規(guī)尚是空白，缺乏對這些洗錢“重災區(qū)”的法律監(jiān)控，會直接削弱我國的整體反洗錢能力。就當前重慶外匯部門與公安部門的初步協(xié)作而言，由于在如何認定涉嫌非法外匯買賣證據(jù)等有不同的理解，兩部門實施聯(lián)手行動存在諸多障礙。而公安部門又不能僅以其銀行交易記錄作為立案證據(jù)，立案證據(jù)不足導致其不能依法展開偵察，導致部分可疑對象多次出現(xiàn)在“黑名單”上，有關部門卻無能為力。由于手工統(tǒng)計環(huán)節(jié)多，核對機制薄弱，數(shù)據(jù)錯漏時有發(fā)生。甄別和分析可疑交易的能力不足，報送交易信息質量不高。(一)銀行制度執(zhí)行意識不強，報告信息質量不高沒有正確處理追求效益與執(zhí)行制度的關系。迄今未報送一筆企業(yè)單位的可疑外匯交易信息，也無一家主報告行報送“金融機構甄別可疑外匯資金交易報告表”。囿于監(jiān)測手段及核查權限所限，難以進行深人甄別及核查。從已經實施反洗錢法律的國家經驗表明，如報告制度僅適用于金融機構，洗錢活動還會從受法規(guī)約束的金融行業(yè)轉移到不受該法規(guī)約束的其他行業(yè)，特別是房地產公司以及律師、會計師事務所等中介機構。對洗錢的上游犯罪范圍規(guī)定過于狹窄。據(jù)悉反洗錢法已列入全國人大常委會的立法規(guī)劃，我國應借鑒世界各國反洗錢立法經驗，加快《反洗錢法》立法進程，統(tǒng)一調整與反洗錢有關的權利和義務。金融行動特別工作組(FATF)要求是：“在建立業(yè)務關系時，或進行下列特殊交易(金額超過限額，沒有完整提供匯款者資料的電匯的可疑資金劃轉)時，或對有洗錢嫌疑的交易，或對現(xiàn)有客戶資料的準確性和充分性發(fā)生質疑時均應進行深入的客戶盡職調查。銀行要正確處理報告職責與追求利益的關系，由被動反映型轉向主動核查型，增強主動核查能力，推動反洗錢深入開展。與此同時，必須清醒的看到，金融機構報告信息的質量，外匯部門分析、甄別及核查，部門間的有效協(xié)調配合以及立法本身的局限等等，都亟待改進和完善?！稗k法”中包括了31種的可疑外匯交易類型，但由于”辦法”執(zhí)行時間不長，深度培訓遠遠不夠，導致銀行機構甄別和分析可疑交易的能力明顯不足，除較易判斷的少數(shù)交易有所反映外，絕大部分交易類型都未進行有效監(jiān)測。同時，山西省外管系統(tǒng)相關監(jiān)管工作開展不平衡，所轄中心支局對大額和可疑外匯資金交易信息的采集、匯總、分析、篩選、甄別、核查等工作尚未真正全面展開，全轄的有效監(jiān)管機制尚未形成。按“辦法”的規(guī)定，證券經營機構指令銀行劃出與交易、清算無關的外匯資金、通過銀行頻繁大量拆借外匯資金，保險機構通過銀行頻繁大量對同一家境外投保人發(fā)生賠付和退保行為，報告主體均是銀行機構，外管部門無法了解交易雙方在證券或保險公司外匯資金交易中的明細情況?；鶎泳W(wǎng)點反洗錢工作面臨著巨大的挑戰(zhàn)，因此，我們應當不斷加強基層網(wǎng)點反洗錢工作。隨著金融業(yè)競爭的日益加劇，在客戶就是上帝的時代，各金融機構為了自身利益的最大化，如果對客戶進行過多的詢問、調查，勢必會影響其日常業(yè)務的經營。金融機構辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)交易可疑的，應當及時報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心。同時，金融機構其他從業(yè)人員也應加強對洗錢類型的學習和研究，提高職業(yè)敏感性，有助于本機構反洗錢人員對各類交易信息及衍生信息的采集，將符合報告標準的可疑交易進行分析后及時報告。本文就如何在新形勢下搞好計劃生育工作，做一粗淺探討。技術服務水平低關愛母親，關愛女孩獎勵扶助等都使工作具有時代性，需要大力宣傳。其次，計劃生育工作是一個循環(huán)式工作，而在鄉(xiāng)鎮(zhèn)一些地第五篇：當前計劃生育工作中存在的主要問題及對策文章標題：當前計劃生育工作中存在的主要問題及對策國家關于人口與計劃生育工作的“一法一例兩個辦法”出臺，《中華人民共和國人口與計劃生育法》規(guī)定：“國家依靠宣傳教育，科學技術進步，綜合服務，建立健全獎勵和社會保障制度，開展人口與計劃生育工作。在計劃生育轉變管理方式上沒有引起重視，對計劃生育工作的安排，人員配備等方面，都不是按照首位工作的考慮。在這種情況下，計劃生育技術服務所人員就是做好整個計劃生育工作的主要人員。而凡是在鄉(xiāng)鎮(zhèn)工作過的人員都知道“最苦最累的是計劃生育專干，挨罵受氣的也是計劃生育專干。宣傳媒體要給計劃生育工作以大力支持，擴大宣傳面，計劃生育宣傳教育工作是全民性的宣傳教育工作，應制定宣傳媒體給計劃生育宣傳教育工作協(xié)調或配合的明文規(guī)定。為了更有效的治理出生人口性別比偏高，能否有效控制人口數(shù)量，提高出生人口素質，保持低生育水平等問題。同時，雙方各有一個子女（不論男女）的再婚夫婦也納入獎勵扶助對象。姜淑琴等老先進、是全國52萬人口和計劃生育工作者的杰出代表，是人口計生精神的集中體現(xiàn)。加大資金投入，為居住地計生管理提供物質保障為確保計劃生育工作不斷深化，必須解決經費問題。為了使計劃生育經費不被擠占，應設立計劃生育專項經費，如獨生子女享受的優(yōu)惠政策、二女戶的養(yǎng)老保險、獎勵扶助資金，以及其他社會保障金，全部通過銀行兌現(xiàn)，這有利于計劃生育經常性工作的開展。廣大計劃生育工作者要以他們?yōu)榭＃瑢W習他們的優(yōu)良品格和道德情操，在本職崗位上為人口和計劃生育事業(yè)再創(chuàng)輝煌，譜寫出更加壯麗人生篇章，同時，加強鄉(xiāng)鎮(zhèn)、站人員工資管理，制定績效分配管理辦法及獎懲標準，加強村（居）計劃生育管理，落實好村（居）計生專干和自管小組長的報酬，從而調動計劃生育工作者的積極性。使計劃生育工作的形式、內容、政策和優(yōu)生優(yōu)育、避孕節(jié)育、生殖健康、科普知識能夠更好的被群眾了解和掌握，變成群眾的自覺行為。嚴禁非醫(yī)學需要的選擇性別的人工終止妊娠。通過媒體單位給予配合與發(fā)達地區(qū)的計生宣傳形成一個有機網(wǎng)絡。二、加強計劃生育工作的對策提高領導班子對計劃生育工作的認識，擴大宣傳面。本來計生站人員就少，再減去技術服務所人員，計劃生育工作只能由計劃生育專干完成，可計生工作量沒有減，以致出現(xiàn)人員分配上過少，心有余力不足的現(xiàn)象。違反生育政策時有發(fā)生由于《人口與計劃生育法》還沒有完全深入人心，部分城市干部職工和農村群眾生育觀念滯后，重男輕女思想嚴重，弄虛作假、偷生、超生，另外還有假雙胞胎、假收養(yǎng)等問題依然存在，非法收養(yǎng)增多。即：由過去的條例制度到現(xiàn)在的法治；由過去的粗放管理到現(xiàn)在的全方位服務；計劃生育的對象不再是被管理者，而是計劃生育的主人。在這種情況下，計劃生育技術服務所人員就是做好整個計劃生育工作的主要人員。在計劃生育轉變