20xx年第二批民間融資登記服務(wù)機構(gòu)批籌公示精選5篇(完整版)
【正文】 基本準則[最終版]（2）外部風險主要考慮以下因素：經(jīng)濟形勢、宏觀政策、金融政策、產(chǎn)業(yè)政策等政策因素；產(chǎn)業(yè)發(fā)展環(huán)境等經(jīng)濟因素；法律法規(guī)、監(jiān)管要求等法律因素；安全穩(wěn)定、社會信用等社會因素；服務(wù)對象（資金出借方、資金借入方）基本信息、誠信記錄、道德風險、資金實力等核心因素；信息系統(tǒng)合規(guī)運作、安全維護等技術(shù)因素；自然災(zāi)害、環(huán)境狀況等其他外部因素。，明確內(nèi)部控制相關(guān)信息的收集、處理和傳遞程度，確保信息及時溝通，促進內(nèi)部控制有效運行。（六）關(guān)于提供投融資中介服務(wù)、債權(quán)轉(zhuǎn)讓中介服務(wù)、咨詢顧問服務(wù)的合同范本和相關(guān)輔助登記材料范本。第四章經(jīng)營規(guī)范與業(yè)務(wù)流程第十七條 民間融資登記服務(wù)公司應(yīng)建立健全法人治理結(jié)構(gòu)，設(shè)立董事會、監(jiān)事會。第二十一條 民間融資借貸雙方應(yīng)到民間融資登記服務(wù)公司進行信息登記，有條件的可以開通網(wǎng)上登記。應(yīng)將設(shè)立批復文件與營業(yè)執(zhí)照一起在經(jīng)營場所明示，并公布縣區(qū)地方金融監(jiān)督管理局的監(jiān)督電話。評級結(jié)果作為對民間融資登記服務(wù)公司享受政策扶持、進行新業(yè)務(wù)試點和實施分類監(jiān)管、重點監(jiān)管的依據(jù)。經(jīng)過半年的籌備，公司的軟硬件設(shè)施已經(jīng)全部更新到位。謝謝各位！第五篇：民間融資登記服務(wù)公司業(yè)務(wù)中的刑事法律風險民間融資登記服務(wù)公司業(yè)務(wù)開展中的刑事責任風險云南昕坤律師事務(wù)所 花鳳第、方益花一、可能涉及的罪名（1）非法吸收公眾存款罪（業(yè)務(wù)開展中最容觸碰的罪名，第二部分作重點講解）（2）集資詐騙罪（平臺自融，無償還能力）（3）擅自設(shè)立金融機構(gòu)罪（超出經(jīng)營范圍，從事吸儲蓄業(yè)務(wù)，形成資金池）（4）非法經(jīng)營罪（構(gòu)成該罪名可能是因為債權(quán)轉(zhuǎn)讓涉及違法銷售理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品；也有可能是因為從事高利放貸業(yè)務(wù)）(5)高利轉(zhuǎn)貸罪（未對投資者的資金合法性盡到審查義務(wù)，如果明知投資者的資金為銀行貸款，可能構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪的共犯）(6)擅自發(fā)行公司企業(yè)債券罪（未經(jīng)過國家有關(guān)主管部門批準，向社會不特定對象發(fā)行公司、企業(yè)債券，或者向特定對象發(fā)行公司、企業(yè)債券累計超過200人）(7)洗錢罪（對投資者的資金來源未盡到審查義務(wù)，或者明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的違法所得及其收益而仍對其提供居間介紹服務(wù)）二、非法吸收公眾存款罪（一）刑法規(guī)定刑法第一百七十六條規(guī)定：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。因此，通過表面觀察債權(quán)轉(zhuǎn)讓模式不符合非法吸存犯罪的構(gòu)成要件，但是，需要看到的是，由于通過債權(quán)轉(zhuǎn)讓所獲得的資金往往并沒有分配給權(quán)益人，而是投入其他項目形成新的債權(quán)，在循環(huán)運作的過程中，并不能完全排除這種模式實質(zhì)同樣可能構(gòu)成資金需求項目通過平臺臨時墊款，然后向社會吸收資金置換墊款的嫌疑，因此，仍然存在非法集資的刑事責任風險。，單位和自然人都可以成為非法吸收公眾存款罪的主體，且從事民間借貸業(yè)務(wù)必須獲得中國人民銀行的批準，而民間融資登記服務(wù)公司只獲得省政府金融辦或者地州金融辦的批準，不具有吸儲的主體資格，所以滿足非法吸收公眾存款的主體要件。這就要求民融登公司在開展日常業(yè)務(wù)時，要把利率控制在法律允許的范圍內(nèi)，即中國人民銀行同期同檔貸款利率的4倍以內(nèi)，以維持金融市場利率穩(wěn)定，不侵犯國家金融管理秩序。所以平臺不能從事吸儲業(yè)務(wù)，不能形成資金池，明確平臺只是中介性質(zhì)。，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪要求行為人在主觀上具有非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款的故意。（一）最高人民法院2010年，最高法院頒布的《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用若干問題的解釋》，規(guī)定了非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款犯罪的四個構(gòu)成要件：；、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報；。（四）實務(wù)中民間融資登記公司要注意的問題平臺原本的作用在為借貸雙方提供中介服務(wù)，因為從
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