【正文】 答案：A題型： 單選題分值： 難度： 1 知識點(diǎn)： 客戶經(jīng)理營銷技巧第三章 營銷流程第三節(jié) 與客戶進(jìn)行前期溝通題干：客戶經(jīng)理要根據(jù)不同的拜訪目的決定會談時間，如正式商談合作事宜，則以（）時間為宜。 ：（B），主要投資目標(biāo)：積累退休資金，增加當(dāng)前收益，為重大支出積累資金，為緊急需要準(zhǔn)備，日常開支需要?？蛻衾碡斈繕?biāo)：； ； ； 第二篇：理財經(jīng)理試題，如果被保險人現(xiàn)在死亡，遺屬還要生活30年，每年的生活開支是10萬元，目前可變現(xiàn)資產(chǎn)為20萬元，按照遺屬需要法，保額總需求是多少？(A) （D）是營銷策劃六大流程中的第二個流程（1分） 、分析信息（包括被供養(yǎng)家庭成員）的終身養(yǎng)老金需求總額在退休時點(diǎn)的現(xiàn)值，下列哪項(xiàng)是影響?zhàn)B老金總需求的要素？(B)(1)個人預(yù)期余命(2)退休期間的預(yù)期通貨膨脹率(3)資產(chǎn)的投資回報率(4)既得養(yǎng)老金 A.(1)(2)(3)(4)B.(1)(2)(3)C.(1)(3)(4)D.(1)(2)(4)，年收入為20萬元，個人年支出為5萬元，打算60歲退休，如果被保險人現(xiàn)在死亡，遺屬還要生活30年，每年的生活開支是10萬元，目前可變現(xiàn)資產(chǎn)為20萬元，按照遺屬需要法，保額總需求是多少？(A) ，即股票指數(shù)，是由證交所或金融服務(wù)機(jī)構(gòu)編制的表明股票市場(B)變動的相對數(shù)。 3經(jīng)客戶簽字確認(rèn)的銷售文件，商業(yè)銀行和客戶雙方均應(yīng)留存。 2可提前贖回債券的發(fā)行者在發(fā)行債券的同時獲得一個基于債券價格的看漲期權(quán) 上市公司增資擴(kuò)股就會導(dǎo)致股價上漲 3結(jié)構(gòu)性金融衍生產(chǎn)品通常是傳統(tǒng)金融工具和衍生工具的結(jié)合。 2隨著市場的變化，目標(biāo)客戶也是不斷調(diào)整和更新的。 1如果央行宣布降息，那么我行新發(fā)行的郵銀財富御享理財產(chǎn)品的預(yù)期收益率將升高。 盡量為客戶著想，最好由客戶來確定或由客戶主動安排時間，可以說“您看我什么時候來拜訪”這樣的話。A 政府B 企業(yè)債券C 銀行債券D 商業(yè)票據(jù)E 公司股票3屬于個人貸款的是()。銷售人員應(yīng)基本具備的知識和技能有（）商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全（）管理制度我行理財產(chǎn)品已經(jīng)創(chuàng)立的品牌有（）1個人客戶要選擇有（）的本行客戶及其他行的個人優(yōu)質(zhì)客戶。%（費(fèi)后），則客戶收益的具體金額為：3保證收益型理財產(chǎn)品，（）承擔(dān)全部投資風(fēng)險3非保本浮動收益型理財產(chǎn)品，保證（）3理財經(jīng)理的（）對外幣理財業(yè)務(wù)的發(fā)展具有十分重要的影響3期貨交易每個合同的金額是（）3保證收益理財產(chǎn)品保證支付（）本金和（）收益的理財產(chǎn)品、不承諾、承諾、不承諾、承諾3與客戶接觸時，（）可避免吃閉門羹的尷尬，也有助于提高拜訪效率。2中國證監(jiān)會自受理基金募集申請之日起()內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。 以下（）是引起外部營銷風(fēng)險的經(jīng)濟(jì)因素。中國郵政儲蓄銀行有限責(zé)任公司依法整體變更為中國郵政儲蓄銀行股份有限公司的時間為（）。 1國債面值以人民幣()為單位，國債交易金額須為()的整數(shù)倍。 2人民幣理財銷售人員從事理財產(chǎn)品銷售活動，遵循以下原則不包括（）?？蛻舻男畔①Y料來源包括（）。 24按照債券的券面形式可以將債券分類為 、2國債是國家向投資者出具的、承諾在一定時期支付利息和到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證，分為（）與()。A．投資者是理性的 B．市場是有效的C．投資者會犯系統(tǒng)性的決策錯誤D．投資者會對非相關(guān)信息作出反應(yīng)3下列關(guān)于基金份額持有人信息披露義務(wù)的表述，正確的有（）。A 市場準(zhǔn)入B 非市場監(jiān)管C 監(jiān)管談話D 現(xiàn)場監(jiān)管E 信息披露監(jiān)管公司設(shè)立的法律特征是()。 理財客戶購買財產(chǎn)保險可以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值的理財目標(biāo) 資產(chǎn)組合的收益率標(biāo)準(zhǔn)差等于組合中各個資產(chǎn)的收益率標(biāo)準(zhǔn)差的加權(quán)平均值 1在客戶投保保險產(chǎn)品過程中，銀行銷售人員不得代抄錄有關(guān)聲明或代投保人或被保險人簽名。 1在我行進(jìn)行客戶風(fēng)險承受力評估時，理財經(jīng)理可以幫助客戶填寫《中國郵政儲蓄銀行客戶風(fēng)險承受力評估報告》內(nèi)容，由客戶本人確認(rèn)簽字。 2固定收益理財計劃是指投資者獲取的收益固定,風(fēng)險完全由銀行承擔(dān),如果資金運(yùn)營不善而產(chǎn)生損失,責(zé)任完全由銀行承受。 3現(xiàn)貨即期合約在成交后立刻完成資金和貨權(quán)的劃轉(zhuǎn)?？蛻舯尘百Y料：張先生29歲，是某股份企業(yè)中層干部，妻子28歲，某股份企業(yè)業(yè)務(wù)員，雙方有企業(yè)養(yǎng)老保險和醫(yī)療保險，工作不太穩(wěn)定，有一女，三歲。，而金融中介向資金盈余單位出售自身發(fā)行的證券的融資方式，間接證券包括商業(yè)本票、存單、存折等金融工具。、需償還的債務(wù)以及所有者擁有的凈資產(chǎn)情況 、利潤表、現(xiàn)金流量表等報表中列示項(xiàng)目的文字描述或明細(xì)資料，以及對未能在這些報表中列示項(xiàng)目的說明等，年投資1萬元，報酬率8%，幾年后可以累計100 萬元退休金?（D）(8%，1，20，100，0)(8%，1，20，100，0)(8%，1，20，100，0)(8%，1，20，100，0)（A），人民幣升值 ，人民幣貶值 ，美元升值 ，美元貶值，每年6第三篇：理財經(jīng)理崗位(初級)資格考試—模擬卷試卷名稱： 理財經(jīng)理崗位（初級）資格考試—模擬卷(2)題型： 單選題分值： 難度： 1 知識點(diǎn)： 客戶經(jīng)理營銷技巧第一章 概述第一節(jié) 郵儲銀行簡介題干：中國郵政儲蓄銀行有限責(zé)任公司成立于（）。？，您要不要看看？答案：B題型： 單選題分值： 難度： 3 知識點(diǎn)： 客戶經(jīng)理營銷技巧第五章 營銷禮儀第一節(jié) 電話溝通的禮儀題干：在接聽對方電話時，力爭在（）聲之內(nèi)接聽。 答案：C題型： 單選題分值： 難度： 2 知識點(diǎn)： 理財業(yè)務(wù)第三章金融理財產(chǎn)品國債題干：老憑債客戶辦理（）交易后，到期兌付流程同新憑債。，家庭教育負(fù)擔(dān)增加答案：C3題型： 單選題分值： 難度： 3 知識點(diǎn)： 理財業(yè)務(wù)第四章我行商業(yè)銀行理財產(chǎn)品理財經(jīng)理題干：某客戶于2011年7月18日投資10萬元購買鑫鑫向榮，2011年10月23日全部贖回。 答案：B5題型： 判斷題分值： 難度： 2 知識點(diǎn)： 客戶經(jīng)理營銷技巧第三章 營銷流程第二節(jié) 掌握客戶信息題干：可行性研究是決定能否實(shí)施營銷方案的重要依據(jù)。 答案：B6題型： 判斷題分值： 難度： 2 知識點(diǎn)： 理財業(yè)務(wù)第四章我行商業(yè)銀行理財產(chǎn)品創(chuàng)富、天富系列產(chǎn)品部分題干：我行全部“天富”系列產(chǎn)品都應(yīng)用了CPPI保本策略。 答案：B第四篇：理財經(jīng)理(初級)資格考試—模擬卷及答案理財經(jīng)理（初級）資格考試—模擬卷及答案(1)題型： 單選題 分值： 難度： 1 知識點(diǎn)： 客戶經(jīng)理營銷技巧第一章 概述第一節(jié) 郵儲銀行簡介題干： 中國郵政儲蓄銀行有限責(zé)任公司成立于（）。？，您要不要看看？答案：B題型： 單選題分值： 難度： 3知識點(diǎn)： 客戶經(jīng)理營銷技巧第五章營銷禮儀第一節(jié) 電話溝通的禮儀題干：在接聽對方電話時，力爭在（）聲之內(nèi)接聽。 答案： C 題型： 單選題 分值： 難度： 2 知識點(diǎn)： 理財業(yè)務(wù)第三章金融理財 產(chǎn)品國債題干： 老憑債客戶辦理（）交易后，到期兌付流程同新憑債。 ，家庭教育負(fù)擔(dān)增加 答案： C3題型： 單選題 分值： 難度： 3 知識點(diǎn)： 理財業(yè)務(wù)第四章我行商業(yè)銀行理財產(chǎn)品理財經(jīng)理題干： 某客戶于2011年7月18日投資10萬元購買鑫鑫向榮，2011年10月23日全部贖回。 答案： B5題型： 判斷題 分值： 難度： 2 知識點(diǎn)： 客戶經(jīng)理營銷技巧第三章 營銷流程第二節(jié) 掌握客戶信息題干： 可行性研究是決定能否實(shí)施營銷方案的重要依據(jù)。：D題型： 單選題分值： 難度： 4 知識點(diǎn)： 客戶經(jīng)理營銷技巧第六章 營銷風(fēng)險第一節(jié) 營銷風(fēng)險類型題干：以下（）是引起外部營銷風(fēng)險的經(jīng)濟(jì)因素。 答案：D2題型： 單選題分值： 難度： 1知識點(diǎn)： 理財業(yè)務(wù)第四章我行商業(yè)銀行理財產(chǎn)品金蘋果題干：我行金蘋果專戶人民幣理財產(chǎn)品目前針對（）開放。知識點(diǎn)： 客戶經(jīng)理營銷技巧第三章 答案：B3題型： 單選題分值： 難度： 2營銷流程第三節(jié) 與客戶進(jìn)行前期溝通題干：與客戶接觸時，（）可避免吃閉門羹的尷尬，也有助于提高拜訪效率。題干：客戶經(jīng)理通過現(xiàn)場演練法，可將銀行產(chǎn)品“實(shí)證化”介紹給客戶。 答案：B6題型： 判斷題分值： 難度： 1知識點(diǎn)： 理財業(yè)務(wù)第四章我行商業(yè)銀行理財產(chǎn)品創(chuàng)富、天富系列產(chǎn)品部分題干：個人客戶購買“金種子”人民幣理財產(chǎn)品的上限是100萬元人民幣。 知識點(diǎn)： 理財業(yè)務(wù)第四章我行商業(yè)答案：A70、題型： 判斷題分值： 難度： 3銀行理財產(chǎn)品外幣理財題干：銀行不可以代客投資于商品類投資衍生產(chǎn)品，對沖基金以及國際公認(rèn)評級機(jī)構(gòu)評級BB級以下的證券 答案：B。 答案：A6題型： 判斷題分值： 難度： 2 銀行理財產(chǎn)品創(chuàng)富、天富系列產(chǎn)品部分知識點(diǎn)： 理財業(yè)務(wù)第四章我行商業(yè)題干：我行各系列人民幣理財產(chǎn)品中，只有“創(chuàng)富”系列中的“金種子”優(yōu)選投顧計劃可投資股票二級市場。 答案：A5題型： 判斷題分值： 難度： 2知識點(diǎn)： 客戶經(jīng)理營銷技巧第五章營銷禮儀第一節(jié) 電話溝通的禮儀題干：通話結(jié)束時要使用“再見”、“咱們下次再談”等禮貌的結(jié)束語。，對發(fā)生評級下調(diào)的資產(chǎn)及時采取合理措施。答案：B4題型： 多選題分值： 難度： 2 營銷流程第二節(jié) 掌握客戶信息題干：獲取客戶信息的途徑包括（）。 答案：A2題型： 單選題分值： 難度： 1 銀行理財產(chǎn)品財富債券系列知識點(diǎn)： 理財業(yè)務(wù)第四章我行商業(yè)題干：我行于（）年發(fā)售了第一只財富系列理財產(chǎn)品。知識點(diǎn)： 客戶經(jīng)理營銷技巧第七章答案：C題型： 單選題分值： 難度： 2 概述概述知識點(diǎn)： 理財業(yè)務(wù)第一章理財業(yè)務(wù)題干：由銀行向客戶承諾支付最低收益,產(chǎn)生超過最低收益部分則由銀行和客戶按照合同約定進(jìn)行分配的理財計劃是答案：A1題型： 單選題分值： 難度： 3 知識點(diǎn)： 理財業(yè)務(wù)第二章金融市場金融市場題干：下列組織不能作為貨幣資金供方或需方而參與金融市場交易的是 答案：C1題型： 單選題分值： 難度： 1 銀行理財產(chǎn)品我行理財產(chǎn)品題干：結(jié)構(gòu)性理財規(guī)劃方案不包括()知識點(diǎn)： 理財業(yè)務(wù)第四章我行商業(yè)知識點(diǎn)： 理財業(yè)務(wù)第四章我行商業(yè)答案：D1題型： 單選題分值： 難度： 3銀行理財產(chǎn)品我行理財產(chǎn)品題干：、息票率為3%的債券，三年后被以99元提前贖回，則提前贖回收益率為() 答案：B1題型： 單選題分值： 難度： 3 知識點(diǎn)： 理財業(yè)務(wù)第四章我行商業(yè)銀行理財產(chǎn)品我行理財產(chǎn)品題干：目前，各家銀行的個人外匯理財產(chǎn)品實(shí)際上都是()答案：C1題型： 單選題分值： 難度： 2 銀行理財產(chǎn)品我行理財產(chǎn)品題干：基礎(chǔ)金融衍生產(chǎn)品不包括()知識點(diǎn)： 理財業(yè)務(wù)第四章我行商業(yè)知識點(diǎn)： 理財業(yè)務(wù)第四章我行商業(yè)答案：D1題型： 單選題分值： 難度： 3銀行理財產(chǎn)品我行理財產(chǎn)品題干：期權(quán)聯(lián)結(jié)型理財計劃的附加收益是銀行支付的理財計劃() 知識點(diǎn)： 理財業(yè)務(wù)第五章個人理財答案：A1題型： 單選題分值： 難度： 1 理論個人理財概述題干：關(guān)于個人理財以下說法不正確的有知識點(diǎn)： 理財業(yè)務(wù)第二章金融市場 答案：B1題型： 單選題分值： 難度： 2理財產(chǎn)品題干：不屬于投資型保險產(chǎn)品的種類包括答案：A1題型： 單選題分值： 難度： 1知識點(diǎn)： 理財業(yè)務(wù)第三章金融理財產(chǎn)品保險題干：截至2011年底，我行代理保險業(yè)務(wù)累計服務(wù)客戶已達(dá)（）。第五篇：理財經(jīng)理初級資格考試模擬題及答案3理財經(jīng)理（初級）資格考試—模擬卷及答案(3)題型： 單選題分值： 難度： 1 知識點(diǎn)： 客戶經(jīng)理營銷技巧第一章 概述第一節(jié) 郵儲