【正文】 答案：A題型： 單選題分值： 難度： 1 知識(shí)點(diǎn)： 客戶經(jīng)理營(yíng)銷技巧第三章 營(yíng)銷流程第三節(jié) 與客戶進(jìn)行前期溝通題干：客戶經(jīng)理要根據(jù)不同的拜訪目的決定會(huì)談時(shí)間，如正式商談合作事宜，則以（）時(shí)間為宜。 ：（B），主要投資目標(biāo)：積累退休資金，增加當(dāng)前收益，為重大支出積累資金，為緊急需要準(zhǔn)備，日常開(kāi)支需要。客戶理財(cái)目標(biāo)：； ； ； 第二篇：理財(cái)經(jīng)理試題，如果被保險(xiǎn)人現(xiàn)在死亡，遺屬還要生活30年，每年的生活開(kāi)支是10萬(wàn)元，目前可變現(xiàn)資產(chǎn)為20萬(wàn)元，按照遺屬需要法，保額總需求是多少？(A) （D）是營(yíng)銷策劃六大流程中的第二個(gè)流程（1分） 、分析信息（包括被供養(yǎng)家庭成員）的終身養(yǎng)老金需求總額在退休時(shí)點(diǎn)的現(xiàn)值，下列哪項(xiàng)是影響?zhàn)B老金總需求的要素？(B)(1)個(gè)人預(yù)期余命(2)退休期間的預(yù)期通貨膨脹率(3)資產(chǎn)的投資回報(bào)率(4)既得養(yǎng)老金 A.(1)(2)(3)(4)B.(1)(2)(3)C.(1)(3)(4)D.(1)(2)(4)，年收入為20萬(wàn)元，個(gè)人年支出為5萬(wàn)元，打算60歲退休，如果被保險(xiǎn)人現(xiàn)在死亡，遺屬還要生活30年，每年的生活開(kāi)支是10萬(wàn)元，目前可變現(xiàn)資產(chǎn)為20萬(wàn)元，按照遺屬需要法，保額總需求是多少？(A) ，即股票指數(shù)，是由證交所或金融服務(wù)機(jī)構(gòu)編制的表明股票市場(chǎng)(B)變動(dòng)的相對(duì)數(shù)。 3經(jīng)客戶簽字確認(rèn)的銷售文件，商業(yè)銀行和客戶雙方均應(yīng)留存。 2可提前贖回債券的發(fā)行者在發(fā)行債券的同時(shí)獲得一個(gè)基于債券價(jià)格的看漲期權(quán) 上市公司增資擴(kuò)股就會(huì)導(dǎo)致股價(jià)上漲 3結(jié)構(gòu)性金融衍生產(chǎn)品通常是傳統(tǒng)金融工具和衍生工具的結(jié)合。 2隨著市場(chǎng)的變化，目標(biāo)客戶也是不斷調(diào)整和更新的。 1如果央行宣布降息，那么我行新發(fā)行的郵銀財(cái)富御享理財(cái)產(chǎn)品的預(yù)期收益率將升高。 盡量為客戶著想，最好由客戶來(lái)確定或由客戶主動(dòng)安排時(shí)間，可以說(shuō)“您看我什么時(shí)候來(lái)拜訪”這樣的話。A 政府B 企業(yè)債券C 銀行債券D 商業(yè)票據(jù)E 公司股票3屬于個(gè)人貸款的是()。銷售人員應(yīng)基本具備的知識(shí)和技能有（）商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全（）管理制度我行理財(cái)產(chǎn)品已經(jīng)創(chuàng)立的品牌有（）1個(gè)人客戶要選擇有（）的本行客戶及其他行的個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶。%（費(fèi)后），則客戶收益的具體金額為：3保證收益型理財(cái)產(chǎn)品，（）承擔(dān)全部投資風(fēng)險(xiǎn)3非保本浮動(dòng)收益型理財(cái)產(chǎn)品，保證（）3理財(cái)經(jīng)理的（）對(duì)外幣理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展具有十分重要的影響3期貨交易每個(gè)合同的金額是（）3保證收益理財(cái)產(chǎn)品保證支付（）本金和（）收益的理財(cái)產(chǎn)品、不承諾、承諾、不承諾、承諾3與客戶接觸時(shí)，（）可避免吃閉門羹的尷尬，也有助于提高拜訪效率。2中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理基金募集申請(qǐng)之日起()內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。 以下（）是引起外部營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)因素。中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行有限責(zé)任公司依法整體變更為中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司的時(shí)間為（）。 1國(guó)債面值以人民幣()為單位，國(guó)債交易金額須為()的整數(shù)倍。 2人民幣理財(cái)銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，遵循以下原則不包括（）。客戶的信息資料來(lái)源包括（）。 24按照債券的券面形式可以將債券分類為 、2國(guó)債是國(guó)家向投資者出具的、承諾在一定時(shí)期支付利息和到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證，分為（）與()。A．投資者是理性的 B．市場(chǎng)是有效的C．投資者會(huì)犯系統(tǒng)性的決策錯(cuò)誤D．投資者會(huì)對(duì)非相關(guān)信息作出反應(yīng)3下列關(guān)于基金份額持有人信息披露義務(wù)的表述，正確的有（）。A 市場(chǎng)準(zhǔn)入B 非市場(chǎng)監(jiān)管C 監(jiān)管談話D 現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管E 信息披露監(jiān)管公司設(shè)立的法律特征是()。 理財(cái)客戶購(gòu)買財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)可以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值的理財(cái)目標(biāo) 資產(chǎn)組合的收益率標(biāo)準(zhǔn)差等于組合中各個(gè)資產(chǎn)的收益率標(biāo)準(zhǔn)差的加權(quán)平均值 1在客戶投保保險(xiǎn)產(chǎn)品過(guò)程中，銀行銷售人員不得代抄錄有關(guān)聲明或代投保人或被保險(xiǎn)人簽名。 1在我行進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受力評(píng)估時(shí)，理財(cái)經(jīng)理可以幫助客戶填寫《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受力評(píng)估報(bào)告》內(nèi)容，由客戶本人確認(rèn)簽字。 2固定收益理財(cái)計(jì)劃是指投資者獲取的收益固定,風(fēng)險(xiǎn)完全由銀行承擔(dān),如果資金運(yùn)營(yíng)不善而產(chǎn)生損失,責(zé)任完全由銀行承受。 3現(xiàn)貨即期合約在成交后立刻完成資金和貨權(quán)的劃轉(zhuǎn)?？蛻舯尘百Y料：張先生29歲，是某股份企業(yè)中層干部，妻子28歲，某股份企業(yè)業(yè)務(wù)員，雙方有企業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)和醫(yī)療保險(xiǎn)，工作不太穩(wěn)定，有一女，三歲。，而金融中介向資金盈余單位出售自身發(fā)行的證券的融資方式，間接證券包括商業(yè)本票、存單、存折等金融工具。、需償還的債務(wù)以及所有者擁有的凈資產(chǎn)情況 、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表等報(bào)表中列示項(xiàng)目的文字描述或明細(xì)資料，以及對(duì)未能在這些報(bào)表中列示項(xiàng)目的說(shuō)明等，年投資1萬(wàn)元，報(bào)酬率8%，幾年后可以累計(jì)100 萬(wàn)元退休金?（D）(8%，1，20，100，0)(8%，1，20，100，0)(8%，1，20，100，0)(8%，1，20，100，0)（A），人民幣升值 ，人民幣貶值 ，美元升值 ，美元貶值，每年6第三篇：理財(cái)經(jīng)理崗位(初級(jí))資格考試—模擬卷試卷名稱： 理財(cái)經(jīng)理崗位（初級(jí)）資格考試—模擬卷(2)題型： 單選題分值： 難度： 1 知識(shí)點(diǎn)： 客戶經(jīng)理營(yíng)銷技巧第一章 概述第一節(jié) 郵儲(chǔ)銀行簡(jiǎn)介題干：中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行有限責(zé)任公司成立于（）。？，您要不要看看？答案：B題型： 單選題分值： 難度： 3 知識(shí)點(diǎn)： 客戶經(jīng)理營(yíng)銷技巧第五章 營(yíng)銷禮儀第一節(jié) 電話溝通的禮儀題干：在接聽(tīng)對(duì)方電話時(shí)，力爭(zhēng)在（）聲之內(nèi)接聽(tīng)。 答案：C題型： 單選題分值： 難度： 2 知識(shí)點(diǎn)： 理財(cái)業(yè)務(wù)第三章金融理財(cái)產(chǎn)品國(guó)債題干：老憑債客戶辦理（）交易后，到期兌付流程同新憑債。，家庭教育負(fù)擔(dān)增加答案：C3題型： 單選題分值： 難度： 3 知識(shí)點(diǎn)： 理財(cái)業(yè)務(wù)第四章我行商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品理財(cái)經(jīng)理題干：某客戶于2011年7月18日投資10萬(wàn)元購(gòu)買鑫鑫向榮，2011年10月23日全部贖回。 答案：B5題型： 判斷題分值： 難度： 2 知識(shí)點(diǎn)： 客戶經(jīng)理營(yíng)銷技巧第三章 營(yíng)銷流程第二節(jié) 掌握客戶信息題干：可行性研究是決定能否實(shí)施營(yíng)銷方案的重要依據(jù)。 答案：B6題型： 判斷題分值： 難度： 2 知識(shí)點(diǎn)： 理財(cái)業(yè)務(wù)第四章我行商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品創(chuàng)富、天富系列產(chǎn)品部分題干：我行全部“天富”系列產(chǎn)品都應(yīng)用了CPPI保本策略。 答案：B第四篇：理財(cái)經(jīng)理(初級(jí))資格考試—模擬卷及答案理財(cái)經(jīng)理（初級(jí)）資格考試—模擬卷及答案(1)題型： 單選題 分值： 難度： 1 知識(shí)點(diǎn)： 客戶經(jīng)理營(yíng)銷技巧第一章 概述第一節(jié) 郵儲(chǔ)銀行簡(jiǎn)介題干： 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行有限責(zé)任公司成立于（）。？，您要不要看看？答案：B題型： 單選題分值： 難度： 3知識(shí)點(diǎn)： 客戶經(jīng)理營(yíng)銷技巧第五章?tīng)I(yíng)銷禮儀第一節(jié) 電話溝通的禮儀題干：在接聽(tīng)對(duì)方電話時(shí)，力爭(zhēng)在（）聲之內(nèi)接聽(tīng)。 答案： C 題型： 單選題 分值： 難度： 2 知識(shí)點(diǎn)： 理財(cái)業(yè)務(wù)第三章金融理財(cái) 產(chǎn)品國(guó)債題干： 老憑債客戶辦理（）交易后，到期兌付流程同新憑債。 ，家庭教育負(fù)擔(dān)增加 答案： C3題型： 單選題 分值： 難度： 3 知識(shí)點(diǎn)： 理財(cái)業(yè)務(wù)第四章我行商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品理財(cái)經(jīng)理題干： 某客戶于2011年7月18日投資10萬(wàn)元購(gòu)買鑫鑫向榮，2011年10月23日全部贖回。 答案： B5題型： 判斷題 分值： 難度： 2 知識(shí)點(diǎn)： 客戶經(jīng)理營(yíng)銷技巧第三章 營(yíng)銷流程第二節(jié) 掌握客戶信息題干： 可行性研究是決定能否實(shí)施營(yíng)銷方案的重要依據(jù)。：D題型： 單選題分值： 難度： 4 知識(shí)點(diǎn)： 客戶經(jīng)理營(yíng)銷技巧第六章 營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)第一節(jié) 營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)類型題干：以下（）是引起外部營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)因素。 答案：D2題型： 單選題分值： 難度： 1知識(shí)點(diǎn)： 理財(cái)業(yè)務(wù)第四章我行商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品金蘋果題干：我行金蘋果專戶人民幣理財(cái)產(chǎn)品目前針對(duì)（）開(kāi)放。知識(shí)點(diǎn)： 客戶經(jīng)理營(yíng)銷技巧第三章 答案：B3題型： 單選題分值： 難度： 2營(yíng)銷流程第三節(jié) 與客戶進(jìn)行前期溝通題干：與客戶接觸時(shí)，（）可避免吃閉門羹的尷尬，也有助于提高拜訪效率。題干：客戶經(jīng)理通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)演練法，可將銀行產(chǎn)品“實(shí)證化”介紹給客戶。 答案：B6題型： 判斷題分值： 難度： 1知識(shí)點(diǎn)： 理財(cái)業(yè)務(wù)第四章我行商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品創(chuàng)富、天富系列產(chǎn)品部分題干：個(gè)人客戶購(gòu)買“金種子”人民幣理財(cái)產(chǎn)品的上限是100萬(wàn)元人民幣。 知識(shí)點(diǎn)： 理財(cái)業(yè)務(wù)第四章我行商業(yè)答案：A70、題型： 判斷題分值： 難度： 3銀行理財(cái)產(chǎn)品外幣理財(cái)題干：銀行不可以代客投資于商品類投資衍生產(chǎn)品，對(duì)沖基金以及國(guó)際公認(rèn)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)BB級(jí)以下的證券 答案：B。 答案：A6題型： 判斷題分值： 難度： 2 銀行理財(cái)產(chǎn)品創(chuàng)富、天富系列產(chǎn)品部分知識(shí)點(diǎn)： 理財(cái)業(yè)務(wù)第四章我行商業(yè)題干：我行各系列人民幣理財(cái)產(chǎn)品中，只有“創(chuàng)富”系列中的“金種子”優(yōu)選投顧計(jì)劃可投資股票二級(jí)市場(chǎng)。 答案：A5題型： 判斷題分值： 難度： 2知識(shí)點(diǎn)： 客戶經(jīng)理營(yíng)銷技巧第五章?tīng)I(yíng)銷禮儀第一節(jié) 電話溝通的禮儀題干：通話結(jié)束時(shí)要使用“再見(jiàn)”、“咱們下次再談”等禮貌的結(jié)束語(yǔ)。，對(duì)發(fā)生評(píng)級(jí)下調(diào)的資產(chǎn)及時(shí)采取合理措施。答案：B4題型： 多選題分值： 難度： 2 營(yíng)銷流程第二節(jié) 掌握客戶信息題干：獲取客戶信息的途徑包括（）。 答案：A2題型： 單選題分值： 難度： 1 銀行理財(cái)產(chǎn)品財(cái)富債券系列知識(shí)點(diǎn)： 理財(cái)業(yè)務(wù)第四章我行商業(yè)題干：我行于（）年發(fā)售了第一只財(cái)富系列理財(cái)產(chǎn)品。知識(shí)點(diǎn)： 客戶經(jīng)理營(yíng)銷技巧第七章答案：C題型： 單選題分值： 難度： 2 概述概述知識(shí)點(diǎn)： 理財(cái)業(yè)務(wù)第一章理財(cái)業(yè)務(wù)題干：由銀行向客戶承諾支付最低收益,產(chǎn)生超過(guò)最低收益部分則由銀行和客戶按照合同約定進(jìn)行分配的理財(cái)計(jì)劃是答案：A1題型： 單選題分值： 難度： 3 知識(shí)點(diǎn)： 理財(cái)業(yè)務(wù)第二章金融市場(chǎng)金融市場(chǎng)題干：下列組織不能作為貨幣資金供方或需方而參與金融市場(chǎng)交易的是 答案：C1題型： 單選題分值： 難度： 1 銀行理財(cái)產(chǎn)品我行理財(cái)產(chǎn)品題干：結(jié)構(gòu)性理財(cái)規(guī)劃方案不包括()知識(shí)點(diǎn)： 理財(cái)業(yè)務(wù)第四章我行商業(yè)知識(shí)點(diǎn)： 理財(cái)業(yè)務(wù)第四章我行商業(yè)答案：D1題型： 單選題分值： 難度： 3銀行理財(cái)產(chǎn)品我行理財(cái)產(chǎn)品題干：、息票率為3%的債券，三年后被以99元提前贖回，則提前贖回收益率為() 答案：B1題型： 單選題分值： 難度： 3 知識(shí)點(diǎn)： 理財(cái)業(yè)務(wù)第四章我行商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品我行理財(cái)產(chǎn)品題干：目前，各家銀行的個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際上都是()答案：C1題型： 單選題分值： 難度： 2 銀行理財(cái)產(chǎn)品我行理財(cái)產(chǎn)品題干：基礎(chǔ)金融衍生產(chǎn)品不包括()知識(shí)點(diǎn)： 理財(cái)業(yè)務(wù)第四章我行商業(yè)知識(shí)點(diǎn)： 理財(cái)業(yè)務(wù)第四章我行商業(yè)答案：D1題型： 單選題分值： 難度： 3銀行理財(cái)產(chǎn)品我行理財(cái)產(chǎn)品題干：期權(quán)聯(lián)結(jié)型理財(cái)計(jì)劃的附加收益是銀行支付的理財(cái)計(jì)劃() 知識(shí)點(diǎn)： 理財(cái)業(yè)務(wù)第五章個(gè)人理財(cái)答案：A1題型： 單選題分值： 難度： 1 理論個(gè)人理財(cái)概述題干：關(guān)于個(gè)人理財(cái)以下說(shuō)法不正確的有知識(shí)點(diǎn)： 理財(cái)業(yè)務(wù)第二章金融市場(chǎng) 答案：B1題型： 單選題分值： 難度： 2理財(cái)產(chǎn)品題干：不屬于投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品的種類包括答案：A1題型： 單選題分值： 難度： 1知識(shí)點(diǎn)： 理財(cái)業(yè)務(wù)第三章金融理財(cái)產(chǎn)品保險(xiǎn)題干：截至2011年底，我行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)累計(jì)服務(wù)客戶已達(dá)（）。第五篇：理財(cái)經(jīng)理初級(jí)資格考試模擬題及答案3理財(cái)經(jīng)理（初級(jí)）資格考試—模擬卷及答案(3)題型： 單選題分值： 難度： 1 知識(shí)點(diǎn)： 客戶經(jīng)理營(yíng)銷技巧第一章 概述第一節(jié) 郵儲(chǔ)