【正文】 的同名銀行賬戶D．在交易被拒絕或確認(rèn)失敗時(shí)，應(yīng)主動(dòng)通知投資人當(dāng)開放式基金基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額__的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。)基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供下列__信息。____ A：10%.25% B：5%，25% C：10%，30% D：5%，30%5關(guān)于信用制度的表述錯(cuò)誤的有__。A．32 B．40 C．50 D．8050、我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票要以詢價(jià)方式確定股票的__。A．《證券投資基金銷售管理辦法》 B．《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》 C．《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》 D．《開放式證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定》4對(duì)管理公司本身表現(xiàn)的衡量屬于____ A：基金衡量 B：公司衡量 C：微觀衡量 D：絕對(duì)衡量4按投資市場(chǎng)分類，股票型基金可分為__。A．臨時(shí)信息披露 B．基金報(bào)告 C．基金托管協(xié)議D．基金份額凈值公告3理財(cái)發(fā)展的初級(jí)階段面臨的所有問題中最核心的、最需要明確的是__。A．資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品 B．利率結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品 C．股權(quán)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品D．掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品根據(jù)__不同，可將基金分為封閉式基金與開放式基金。A．股票型基金 B．債券型基金 C．保本型基金 D．貨幣市場(chǎng)基金2《證券投資基金法》實(shí)施以來，我國基金業(yè)在發(fā)展上出現(xiàn)的新變化有__。A．財(cái)務(wù)自由 B．風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 C．豐厚回報(bào) D．資產(chǎn)豐足1，在進(jìn)行分配后基金的份額凈值將會(huì)下降到。A．公司債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益低 B．公司債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益高 C．政府債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益高 D．政府債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益穩(wěn)定我國第一只以債券投資為主的債券基金是__。A．1/2 B．2/3 C．80% D．全體5兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為__。A．直接 B．間接 C．混合 D．分業(yè)5股票投資風(fēng)格指數(shù)是對(duì)股票投資風(fēng)格進(jìn)行____的指數(shù)。A．自律手段 B．法律手段 C．經(jīng)濟(jì)手段 D．行政手段4股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性是指股票的__。A．不會(huì)有變化B． C． D．不確定3在我國基金市場(chǎng)中，__承擔(dān)基金的產(chǎn)品設(shè)計(jì)、營銷、注冊(cè)登記、估值等重要職責(zé)。A．贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的百分之五 B．認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)可以在贖回時(shí)從贖回金額中扣除C．基金管理人可以根據(jù)投資人贖回金額的數(shù)量適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)D．基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)2某投資者認(rèn)購了5 000元的某開放式基金，認(rèn)購費(fèi)率為140%，那么該投資者的凈認(rèn)購金額約為__元，所花費(fèi)的認(rèn)購費(fèi)用約為__元?；鸬纳陥?bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為__元人民幣。 B．T+1A．% B．%～%之間 C．%～%之間 D．%在基金份額認(rèn)購上一般存在兩種收費(fèi)模式，即__。本大題共30小題，每小題2分，60分。)增長型基金具有__特點(diǎn)。A．前端收費(fèi)模式 B．后端收費(fèi)模式 C．全額收費(fèi)模式 D．凈額收費(fèi)模式商業(yè)銀行超額儲(chǔ)備的持有形式一般不包括__。 C．T+2A．1 B． C． D．2初次購買封閉式基金的價(jià)格為__元。A．4 932；68 B．4 931；69 C．4 930；70 D．5 000；70下列屬于我國公司股東權(quán)利的有__。A．商業(yè)銀行基金代銷部門 B．商業(yè)銀行基金托管部門 C．基金管理人 D．基金托管人3關(guān)于有價(jià)證券的期限性，下列描述正確的有__。A．期限性 B．風(fēng)險(xiǎn)性 C．流動(dòng)性 D．永久性4當(dāng)基金管理公司高級(jí)管理人員__時(shí)，督察長應(yīng)當(dāng)在知悉該信息之日起3個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。A：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) B：業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià) C：資產(chǎn)評(píng)價(jià) D：負(fù)債評(píng)價(jià)5外部風(fēng)險(xiǎn)中的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)有__。A．金融期權(quán) B．金融期貨 C．金融互換D．結(jié)構(gòu)化金融衍生工具60、債券型基金中，利率風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)最高的是__。A．銀華優(yōu)選 B．華安富利 C．南方避險(xiǎn) D．南方寶元在基金營銷組合的四大要素中，__的主要任務(wù)是使投資者在需要的時(shí)間和地點(diǎn)以便捷的方式購買基金產(chǎn)品，提供持續(xù)服務(wù)。____ A： B： C： D：1場(chǎng)外認(rèn)購的LOF基金份額注冊(cè)登記在__。A．實(shí)現(xiàn)從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越 B．基金業(yè)監(jiān)管的法律體系日益完善 C．基金行業(yè)對(duì)外開放程度不斷提高D．基金業(yè)市場(chǎng)營銷和服務(wù)創(chuàng)新日益活躍2關(guān)于貨幣基金風(fēng)險(xiǎn)，正確的說法是__。A．法律形式 B．運(yùn)作方式 C．投資目標(biāo) D．投資對(duì)象二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。A．目標(biāo)客戶的投資意向 B．理財(cái)經(jīng)理的專業(yè)資歷 C．理財(cái)經(jīng)理的定位問題 D．投資人的理性選擇3《證券投資基金銷售管理辦法》及其他規(guī)范性文件對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)的規(guī)范主要包括__。A．國外股票型基金 B．全球股票型基金 C．國內(nèi)股票型基金 D．增長型股票基金4根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)認(rèn)(申)購費(fèi)用及認(rèn)(申)購份額計(jì)算方法的統(tǒng)一規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)率統(tǒng)一按__為基礎(chǔ)收取。A．票面價(jià)格 B．開盤價(jià)格 C．發(fā)行價(jià)格 D．票面價(jià)值5用會(huì)計(jì)方法計(jì)算出來的每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值稱為股票的__。A．信用制度的發(fā)展是促使證券市場(chǎng)發(fā)展的因素之一 B．隨著信用制度的發(fā)展，越來越多的信用工具隨之涌現(xiàn)C．信用工具一般都有流通變現(xiàn)的要求，而證券市場(chǎng)為有價(jià)證券的流通創(chuàng)造了條件D．信用制度的發(fā)展與證券市場(chǎng)的發(fā)展沒有必然聯(lián)系5基金管理人的督察長應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活動(dòng)的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起__日內(nèi)編制專項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。A．基金日常交易情況、異常交易情況 B．內(nèi)部監(jiān)察稽核報(bào)告C．調(diào)查和評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法D．基金投資人認(rèn)購、申購基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的情況匯總__是注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過注冊(cè)登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬的過程。A．15% B．10% C．9% D．5%1場(chǎng)外認(rèn)購的LOF基金份額注冊(cè)登記在__。A．85% B．90% C．95% D．97%1下列各項(xiàng)不屬于金融債券的是__。A：證券業(yè)協(xié)會(huì) B：中國證監(jiān)會(huì) C：中國銀監(jiān)會(huì) D：基金業(yè)委員會(huì)2下列屬于我國基金交易費(fèi)用的有__。A．金額申購原則 B．份額贖回原則 C．未知價(jià)原則 D．價(jià)格優(yōu)先原則3__屬于證券投資的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。A．建立并管理投資者基金份額賬戶 B．負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易 C．發(fā)放紅利D．建立并保管基金投資者名冊(cè)4對(duì)于基金管理費(fèi)，下列說法正確的有__。A：1次 B：3次 C：2次 D：無限制5____不能進(jìn)行公開的發(fā)售和宣傳推廣，投資金額要求較高，投資者的資格和人數(shù)常常受到嚴(yán)格的限制。A．集合 B．集資 C．聯(lián)合 D．合作60、一般來說，期限較長的債券，____，利率應(yīng)該定得高一些。那么，該證券的期望收益率為____ A：% B：% C：% D：%基金組織在契約型證券投資基金中是一個(gè)____ A：代理機(jī)構(gòu) B：中介機(jī)構(gòu) C：無形機(jī)構(gòu) D：有形機(jī)構(gòu)我國證券市場(chǎng)法規(guī)體系由__等部分組成。A．無記名股票 B．記名股票C．記名股票或無記名股票 D．優(yōu)先股票1開放式基金基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不得超過____個(gè)月。A．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B．政策風(fēng)險(xiǎn) C．信用風(fēng)險(xiǎn) D．經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)2考察基金公司營銷能力的要點(diǎn)包括__。__ A．封閉式基金； B．開放式基金； C．開放式基金； D．封閉式基金；3封閉式基金份額上市交易，應(yīng)符合的條件包括__。A．基金托管銀行 B．證券交易所 C．各地證監(jiān)局D．中國證券業(yè)協(xié)會(huì)根據(jù)____的要求，中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。A．證券交易所B．代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)C．非上市股份有限公司股份報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓試點(diǎn) D．銀行間債券市場(chǎng)4__應(yīng)根據(jù)法規(guī)履行與基金估值相關(guān)的披露義務(wù)。A．采用部分延期贖回，并立即向中國證監(jiān)會(huì)備案，在3個(gè)工作日內(nèi)，在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法 B．接受全額贖回C．暫停接受贖回申請(qǐng)D．對(duì)已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項(xiàng)，在正常支付時(shí)間后20個(gè)工作日內(nèi)支付，并在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告5基金經(jīng)理任職報(bào)告材料應(yīng)當(dāng)包括__。A．《證券法》 B．《證券投資基金法》 C．《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》 D．《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》下列__不屬于基金的運(yùn)作相關(guān)環(huán)節(jié)。A．10 B．15 C．20 D．301我國貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率為____ A：0 B：% C：% D：%1____是基金運(yùn)作的最重要的環(huán)節(jié) A：基金營銷 B：基金募集C：基金投資運(yùn)作 D：基金后臺(tái)管理1____是指通過對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程。A．債權(quán)債務(wù)；信托；所有權(quán) B．所有權(quán)；債權(quán)債務(wù)；所有權(quán) C．所有權(quán)；債權(quán)債務(wù)；信托 D．債權(quán)債務(wù)；所有權(quán)；信托2基金銷售機(jī)構(gòu)的監(jiān)察稽核負(fù)責(zé)人遇有下列哪些重大問題，應(yīng)及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告__ A．基金銷售機(jī)構(gòu)違規(guī)使用基金銷售專戶 B．基金銷售機(jī)構(gòu)挪用投資人資金或基金資產(chǎn) C．基金代銷機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售多只基金D．基金銷售中出現(xiàn)的其他重大違法違規(guī)行為2__是為投資人選擇合適的基金產(chǎn)品前十分重要的環(huán)節(jié)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。A．股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系 B．永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的 C．股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份D．對(duì)于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的借貸資本3某貨幣市場(chǎng)基金按月結(jié)轉(zhuǎn)份額，則下列說法正確的是__。A．資產(chǎn)價(jià)值 B．賬面價(jià)值 C．清算資金 D．實(shí)際價(jià)值4下列關(guān)于基金分類標(biāo)準(zhǔn)的說法，正確的有__。A．ETF B．貨幣基金 C．LOF D．封閉式基金5根據(jù)《證券投資基金法》，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以授權(quán)__依照法定條件和程序核準(zhǔn)基金份額上市交易。A．份額發(fā)售 B．上市交易 C．投資運(yùn)作 D．經(jīng)營業(yè)績(jī)5根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，在基金宣傳推介材料介紹基金歷史業(yè)績(jī)時(shí)，對(duì)于基金合同生效__的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)的業(yè)績(jī)。A．基金市場(chǎng) B．同業(yè)拆借市場(chǎng) C．債券市場(chǎng) D．股票市場(chǎng)4有價(jià)證券中，由基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行，并約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價(jià)格向發(fā)行人購買或出售標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價(jià)的是__。A．市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管 B．日常持續(xù)監(jiān)管 C．現(xiàn)場(chǎng)檢查 D．非現(xiàn)場(chǎng)檢查4基金賬戶可用于__的認(rèn)購和交易。A：1991 B：2001 C：2002 D：20033跟蹤誤差大致可分為__。A．證券市場(chǎng)價(jià)值 B．證券化率C．證券市場(chǎng)指數(shù) D．證券種類2證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職時(shí)應(yīng)具備的條件包括__。A：基金投資者 B：基金管理人 C：基金托管人 D：監(jiān)管機(jī)構(gòu)1基金銷售市場(chǎng)細(xì)分中，主要的人口因素變量不包括__。A．跨期性 B．期限性 C．聯(lián)動(dòng)性D．不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性下列關(guān)于基金銷售的客戶服務(wù)，說法正確的有__。A．投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股 B．發(fā)行人可自行選擇是否修正利率 C．投資者可自行選擇是否修正轉(zhuǎn)股價(jià)D．發(fā)行人擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán)60、下列情形，經(jīng)基金管理人同意可以進(jìn)行非交易過戶的有__。A．申購和贖回渠道B．申購與贖回的開放日及時(shí)間 C．申購與贖回的程序、原則 D．巨額贖回的處理辦法 51924年3月21日，馬薩諸塞投資信托基金在波士頓成立，這是被認(rèn)為真正具有現(xiàn)代面貌的投資基金，也是第一只____ A：公司型開放式基金 B：契約型投資基金 C：股票基金 D：封閉式基金5下列關(guān)于基金評(píng)級(jí)的說法，不正確的是__。A．向他人貸款或者提供擔(dān)保B．從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng) C．從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資D．買賣其他基金份額(國務(wù)院另有規(guī)定的除外)4以下關(guān)于基金擇時(shí)能力的各衡量方法，說法正確的有__。A．經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn) B