【正文】 是指本行各級(jí)行行長、副行長，各級(jí)營業(yè)部總經(jīng)理、副總經(jīng)理，辦事處、分理處、營業(yè)所主任、副主任。第二章處理方式及規(guī)則第七條 對(duì)違規(guī)責(zé)任人員的處理方式：（一）經(jīng)濟(jì)處罰，包括罰款、扣發(fā)考核性工資；（二）紀(jì)律處分，包括警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、留用察看、開除：（三）其他處理，包括通報(bào)批評(píng)、離崗清收、限期調(diào)離、解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)、辭退、除名、解除勞動(dòng)合同等。受到警告處分的，扣發(fā)1至3個(gè)月考核性工資；受到記過、記大過處分的，扣發(fā)4至6個(gè)月考核性工資；受到降級(jí)、撤職處分的，扣發(fā)7至1 2個(gè)月考核性工資，其工資標(biāo)準(zhǔn)按有關(guān)規(guī)定重新確定：受到留用察看處分的，留用察看期間停發(fā)工資，按當(dāng)?shù)卣?guī)定的最低工資標(biāo)準(zhǔn)發(fā)給生活費(fèi)。受處分人在紀(jì)律處分期間工作表現(xiàn)特別突出或有立功表現(xiàn)的，可以提前解除處分。離崗清收期滿，根據(jù)清收期間的表現(xiàn)以及清收的實(shí)際效果，按照本辦法給予相應(yīng)處理。第二十條有下列情形之一的，可以在第三章規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上從輕、減輕處理：（一）初次違規(guī)且情節(jié)輕微，未造成經(jīng)濟(jì)損失、信譽(yù)損害或其他不良后果的；（二）違規(guī)后認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤態(tài)度較好，能主動(dòng)檢查糾正錯(cuò)誤或者坦白交代問題，并積極采取補(bǔ)救措施，有效避免或者減輕損害后果的；（三）主動(dòng)檢舉揭發(fā)他人違規(guī)行為，經(jīng)調(diào)查屬實(shí)的：（四）主動(dòng)賠償因違規(guī)行為給本行造成的經(jīng)濟(jì)損失的；（五）有其他重大立功表現(xiàn)的。第二十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分：（一）賬外發(fā)放貸款的；（二）擅自提高法定利率或變相提高法定利率吸收存款的；（三）違反貸款利率管理規(guī)定，造成貸款利息少收，損失金額在1O萬元人民幣以上的；（四）挪用信貸資金買賣股票的；（五）違反規(guī)定，利用銀行資金為券商、企業(yè)或個(gè)人墊交證券交割清算資金的。第三十六條 信貸審查過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分：（一）未經(jīng)調(diào)查程序進(jìn)行審查并提交正式審查報(bào)告的；（二）審查通過明顯不符合國家產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策、信貸投向的信貸調(diào)查報(bào)告和評(píng)估報(bào)告的。第四十三條 信貸審批過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分：（一）審批發(fā)放沒有明確調(diào)查、審查、經(jīng)營主責(zé)任人的信貸業(yè)務(wù)的；（二）審批信貸業(yè)務(wù)未明確簽署意見的；（三）違反規(guī)定泄露貸審會(huì)審議的事項(xiàng)及結(jié)果的。第五十一條未按國際慣例、總行有關(guān)規(guī)定辦理國際結(jié)算、對(duì)外擔(dān)保、外匯交易、外匯清算業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過處分。第五十九條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員降級(jí)至開除處分：（一）與客戶勾結(jié)，用假報(bào)關(guān)單套匯的；（二）無符合規(guī)定的有效憑證和有效商業(yè)單據(jù)向客戶售匯的：（三）無符合規(guī)定的有效憑證和有效商業(yè)單據(jù)，為客戶辦理外匯匯出手續(xù)的；（四）未按規(guī)定對(duì)進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單進(jìn)行鑒別和核對(duì)的；（五）代理進(jìn)口項(xiàng)下，未按規(guī)定審核進(jìn)口代理協(xié)議向客戶售匯的；（六）未按規(guī)定核對(duì)外匯局的核準(zhǔn)件，為客戶辦理超比例、超金額傭金售匯的；（七）未按規(guī)定核對(duì)外匯局的核準(zhǔn)件，為客戶辦理超比例、超金額預(yù)付貸款售匯的；（八）未按規(guī)定核對(duì)外匯局的核準(zhǔn)件，為客戶辦理先支后收轉(zhuǎn)口貿(mào)易項(xiàng)下售匯的；（九）未按規(guī)定核對(duì)外匯局的核準(zhǔn)件，為客戶辦理資本項(xiàng)下售匯的。第六十八條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）抵債資產(chǎn)變現(xiàn)收入沖銷相關(guān)墊款后，應(yīng)沖減待處理抵債資產(chǎn)而未沖減或未足額沖減的；（二）未對(duì)接收的抵債資產(chǎn)建立分類卡片或登記簿，并記錄抵債資產(chǎn)相關(guān)要素的；（三）未按規(guī)定要求定期對(duì)抵債資產(chǎn)接收、管理、處置等情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，或?qū)Φ謧Y產(chǎn)接收、管理、處置工作中的違規(guī)行為發(fā)現(xiàn)后未及時(shí)處理的；（四）因未認(rèn)真履行管理職責(zé)造成抵債資產(chǎn)損失的；（五）在抵債資產(chǎn)處置變現(xiàn)前，以貨幣資金支付抵債資產(chǎn)接收價(jià)格高于全部貸款本息（含表外利息）差額給借款人或擔(dān)保人的；（六）抵債資產(chǎn)接收后，無特殊原因未及時(shí)辦理有關(guān)過戶手續(xù)的；（七）未經(jīng)批準(zhǔn)將抵債資產(chǎn)自用或無償出借的。第七十六釜有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）違規(guī)使用操作員磁卡、儲(chǔ)蓄重要空白憑證等賬證卡的；（二）未按規(guī)定辦理儲(chǔ)蓄存款的查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)的；（三）事后監(jiān)督未履行監(jiān)督職責(zé)，不按程序逐項(xiàng)逐筆審核憑證、賬表，對(duì)存在的差錯(cuò)或隱患未發(fā)現(xiàn)或未發(fā)（四）違反規(guī)定，辦理存款人死亡后或所有權(quán)有爭(zhēng)議的存款過戶、支付的；（五）違反規(guī)定辦理掛失、托收、提前支取、續(xù)存等手續(xù)的。第八十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）違反規(guī)定對(duì)持卡人透支的；（二）與持卡人勾結(jié)，幫助持卡人利用信用卡惡意套取現(xiàn)金的；（三）超權(quán)限授權(quán)持卡人透支的。第九十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：（一）發(fā)生印、押、證、機(jī)丟失的；（二）故意壓票、退票，拖延支付，受理無理拒付的；（三）未按規(guī)定核對(duì)密押、印鑒即處理業(yè)務(wù)的：（四）未按規(guī)定使用和保管印鑒、密押、簽字樣本等控制文件，造成泄密或遺失的；（五）外匯資金清算業(yè)務(wù)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，不及時(shí)解決或者推諉責(zé)任的；（六）違反操作規(guī)程辦理票據(jù)的出票、付款的。第一百條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至撤職處分：（一）固定資產(chǎn)購建中，建筑面積超過批準(zhǔn)面積20%以內(nèi)或者投資額超過批準(zhǔn)10%的；（二）對(duì)建筑、安裝、維修工程和必須按照“政府采購’’方式采購的物品，應(yīng)進(jìn)行招標(biāo)而不招標(biāo)，或采取將招標(biāo)項(xiàng)目化整為零等方式規(guī)避招標(biāo)的；（三）以運(yùn)鈔車名義購置領(lǐng)導(dǎo)用車或其他車輛的；（四）擅自突破固定資產(chǎn)投資計(jì)劃的；（五）未經(jīng)招標(biāo)領(lǐng)導(dǎo)小組同意，擅自發(fā)布中標(biāo)結(jié)果的；（六）違反工程招標(biāo)管理有關(guān)規(guī)定，要求建筑設(shè)計(jì)單位或建筑施工企業(yè)降低安全標(biāo)準(zhǔn)和工程質(zhì)量的。第一百零八條未經(jīng)授權(quán)開辦開放式基金代理銷售、債券柜臺(tái)交易及二級(jí)托管業(yè)務(wù)以及個(gè)人實(shí)盤外匯買賣業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員留用察看至開除處分?；鹜泄芄ぷ魅藛T有前兩款行為的，應(yīng)調(diào)離現(xiàn)崗位。第一百一十九條 違反經(jīng)濟(jì)糾紛案件報(bào)告規(guī)定，有案不報(bào)或越權(quán)處理的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分。第十八節(jié)違反人事工作規(guī)章制度行為及處理第一百二十七條下列違反組織人事工作規(guī)定和紀(jì)律的行為，所作出的干部任免決定一律無效，由上級(jí)行及組織人事部門按照規(guī)定程序予以糾正，并給予有關(guān)責(zé)任人員相應(yīng)處理：（一）以辦公會(huì)、少數(shù)人研究或者圈閱等形式，代替黨委會(huì)集體討論決定領(lǐng)導(dǎo)人員任免的，給予警告處分；（二）違反規(guī)定，臨時(shí)動(dòng)議決定干部任免的，給予提議者和其他負(fù)有責(zé)任的人員警告處分；（三）個(gè)人決定干部任免的，或者個(gè)人改變黨委會(huì)集體作出的任免決定的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分；（四）違反規(guī)定，要求提拔或暗示、授意提拔本人配偶、子女及其他親屬的，給予警告至記過處分：情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分：（五）領(lǐng)導(dǎo)干部違反任職回避和公務(wù)回避制度的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分；（六）違反規(guī)定，指令或指使提拔本人身邊工作人員的，給予警告處分；（七）在工作調(diào)動(dòng)、機(jī)構(gòu)變動(dòng)時(shí)突擊提拔干部的，或在調(diào)離后干預(yù)原單位干部選拔任用的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分；（八）違反規(guī)定，任命（聘任）干部未報(bào)上級(jí)行批復(fù)、備案或資格審查的，給予警告處分。第一百三十五條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至撤職處分：（一）縱容、授意、指使、強(qiáng)迫稽核人員隱瞞事實(shí)或弄虛作假的；（二）拒絕提供與稽核事項(xiàng)有關(guān)的資料，拖延、隱瞞、謊報(bào)情況的；（三）稽核檢查中發(fā)現(xiàn)重大問題不及時(shí)上報(bào)，造成嚴(yán)重后果的；（四）稽核工作人員幫助被稽核對(duì)象徇私舞弊、隱瞞問題、弄虛作假的。第一百四十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分：（一）不落實(shí)槍支管理規(guī)章制度的；（二）對(duì)持（管）槍人員審查、把關(guān)不嚴(yán)的；（三）超范圍、超標(biāo)準(zhǔn)配備槍支的。第一百五十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至降級(jí)處分：（一）因違反管理規(guī)定造成印章丟失、被盜的；（二）印章丟失后不按規(guī)定報(bào)告并未及時(shí)采取有效措施的。第一百五十九條 因玩忽職守造成單位房產(chǎn)流失的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分。第一百六十七條在申請(qǐng)辭職、辦理工作調(diào)動(dòng)過程中，擅離職守或不辭而別的，給予有關(guān)責(zé)任人員除名處理。第一百七十五條 不執(zhí)行上級(jí)行決議、命令，不服從組織分配拒不執(zhí)行崗位輪換和交流的，給予有關(guān)責(zé)任人員降級(jí)至撤職處分。第一百八十三條搬弄是非、傳播小道消息、破壞安定團(tuán)結(jié)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分。有以下行為之一的，按照前款規(guī)定進(jìn)行處理：（一）利用職務(wù)上的便利，將公物占為個(gè)人使用，長期不予歸還，時(shí)間超過一年的；（二）單位列入固定資產(chǎn)管理的設(shè)備、用具，配備給個(gè)人使用，在崗位、部門變更或調(diào)離后不移交或拒不歸還，時(shí)間超過一年的；（三）采取虛報(bào)冒領(lǐng)等方式騙取本行錢款的。其中，挪用數(shù)額超過3萬元，挪用時(shí)間超過3個(gè)月的，一律給予開除處分。第一百九十五條有以下行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開除處分：（一）購買偽造貨幣，或者利用職務(wù)便利，以偽造貨幣換取真幣，或者故意將偽造貨幣付給客戶的；（二）參與偽造、變?cè)旖鹑谄弊C的；（三）參與非法。第一百九十三條 利用職務(wù)便利，借用本行資金供本人或他人進(jìn)行營利活動(dòng)的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至開除處分。其中受賄數(shù)額超過5000元的，給予開除處分。第一百八十五條有下列行為之一的，給予直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員或主管人員記大過至開除處分：（一）對(duì)金融規(guī)章制度或上級(jí)行業(yè)務(wù)規(guī)章制度、規(guī)定、通知、批示批復(fù)或決定，不按要求及時(shí)傳達(dá)、貫徹和組織實(shí)施，造成不良后果的；（二）工作不負(fù)責(zé)任、玩忽職守，導(dǎo)致業(yè)務(wù)管理混亂，發(fā)生重大事故、案件或經(jīng)濟(jì)糾紛的；（三）應(yīng)當(dāng)監(jiān)督檢查而未進(jìn)行監(jiān)督檢查或監(jiān)督檢查不力，致使違規(guī)經(jīng)營情況長期存在，給本行造成重大經(jīng)濟(jì)損失或經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的。第一百七十七條采取行賄等不正當(dāng)手段謀取職務(wù)或職級(jí)待遇的，所得利益一律取消，并給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開除處分。第一百六十九條 在工作中使用服務(wù)禁語的，服務(wù)項(xiàng)目無正當(dāng)理由不予辦理，或因客觀原因不能辦理，但未作耐心解釋，造成客戶投訴或給本行造成不良影響的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記過處分。第一百六十一條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過處分：（一）因保管或使用不當(dāng)造成本行財(cái)產(chǎn)損壞、丟失的；（二）在庫房內(nèi)私自存放易燃、易爆、易污染等危險(xiǎn)物品的；（三）庫房物品賬物不符的：（四）未按有關(guān)規(guī)定對(duì)設(shè)備設(shè)施進(jìn)行安全檢查，導(dǎo)致設(shè)備帶故障運(yùn)行的，或違規(guī)操作電器、機(jī)械、燃?xì)獾仍O(shè)備的；（五）發(fā)生安全事故隱瞞事實(shí)真相或擅自進(jìn)行處理的；（六）擅自分發(fā)單位物資的；（七）對(duì)調(diào)出人員不按規(guī)定辦理手續(xù)，導(dǎo)致本行資產(chǎn)流失的。第一百五十二條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）違反規(guī)定制作、收發(fā)、傳遞、使用、攜帶、復(fù)制、摘抄、保管和銷毀涉及國家秘密和本行商業(yè)秘密的文件、資料和其他物品的，或違反規(guī)定維修和銷毀涉及國家秘密和本行商業(yè)秘密的機(jī)器設(shè)備、信息載體的；（二）非法獲取、持有或者過失泄露本行商業(yè)秘密的；（三）發(fā)現(xiàn)國家秘密已經(jīng)泄露或者可能泄露時(shí)，未及時(shí)報(bào)告有關(guān)機(jī)關(guān)、單位以致影響查處工作，未立即采取補(bǔ)救措施或者妨礙及時(shí)采取補(bǔ)救措施的。第一百四十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過至開除處分：（一）槍支保管不善造成損壞，影響正常使用的；（二）槍支走火致人受傷的。第一百三十七條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過處分：（一）未經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，守庫員擅自讓其他員工替班的；（二）允許本單位非當(dāng)日值班人員進(jìn)入守庫室的；（三）守庫員上崗后門窗不關(guān)或不加鎖，報(bào)警、通訊、監(jiān)控等設(shè)施不開通、不利用的；（四）遇有突發(fā)事件，未按防暴預(yù)案有效處置的；（五）守庫員酒后上崗的。第一百二十九條 下列違反組織人事工作規(guī)定和紀(jì)律的行為，應(yīng)給予有關(guān)責(zé)任人員相應(yīng)處理，如屬組織人事部門工作人員，應(yīng)調(diào)離現(xiàn)崗位：（一）泄露黨委醞釀、討論任免情況的，給予警告或記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記大過至撤職處分；（二）在干部考核工作中，故意隱瞞或者歪曲事實(shí)真相的，給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，記大過至撤職處分；（三）在干部選拔任用工作中，利用職權(quán)對(duì)他人打擊報(bào)復(fù)或營私舞弊的，給予警告或記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分；（四）在干部選拔任用工作中封官許愿或?yàn)榕芄僖僬咛峁┓奖愕模o予警告至記大過處分；（五）在選拔任用干部工作中收受賄賂的，給予撤職至開除處分；（六）長期不歸集應(yīng)存檔的人事資料，或因工作失誤造成人事檔案資料不全的，給予罰款處理或警告處分；（七）發(fā)現(xiàn)員工違法、違規(guī)、違紀(jì)行為不糾正、不報(bào)告、不處理，或故意包庇隱瞞的，給予警告至記大過處分；（八）利用職權(quán)壓制批評(píng)、打擊報(bào)復(fù)他人的，給予記大過至撤職處分。第一百二十一條 在經(jīng)濟(jì)糾紛處理中，有下列行為之一的，對(duì)有關(guān)責(zé)任人員給予記大過至撤職處分：（一）未在法律規(guī)定的期間內(nèi)有效主張權(quán)利的；（二）未在法律規(guī)定的期間內(nèi)向人民法院申請(qǐng)執(zhí)行的；（三）無故不出庭、不答辯，隨意放棄訴訟權(quán)利的；（四）其他嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任造成本行信譽(yù)損害或資產(chǎn)損失的。第一百一十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過處分：（一）對(duì)外簽訂業(yè)務(wù)合同文本存在損害本行正當(dāng)權(quán)益的內(nèi)容和條款的；（二）未正確填寫合同編號(hào)，造成合同編號(hào)重復(fù)或混亂，主從合同及相關(guān)附件不能有效銜接的；（三）未按管理權(quán)限履行審批程序，逆程序操作簽訂合同的；（四）未按規(guī)定填寫合同主體名稱，或填寫合同主體全稱與合同落款簽章不一致的；（五）對(duì)合同內(nèi)容、文字進(jìn)行修改，未按規(guī)定加蓋修改印章的；（六）違反總行有關(guān)合同簽章規(guī)定的；（七）合同文本要素填寫不全或錯(cuò)誤的。第一百一十條 丟失基金文件、憑證等資料的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過至降級(jí)處分。第一百零二條在購建固定資產(chǎn)、物資采購、設(shè)備維修、保險(xiǎn)與索賠中弄虛作假、營私舞弊，從中漁利或收受回扣占為己有的，以受賄論處。第十節(jié)