【正文】 CC3） 智慧寶貝終身保險(xiǎn) （分紅型） 躉交 /6/ 繳至 1至 18 30 天 12 18 歲后壽 2 60 歲后 壽 盛世人生B 款（ SSB） 盛世人生 B 款年金保險(xiǎn)（分紅型） 055 壽 X4 雙重關(guān)愛（ DD1） 雙重關(guān)愛重大疾病 躉交 /5/10/15/20/25/30 30 天 55 壽 重疾 健康人生（ DRA） 健康人生重大疾病定期保障計(jì)劃 055/65 重 PRI 如意寶綜合保障計(jì)劃 055 意 少兒住院（ H05） 少兒住院費(fèi)用補(bǔ)償 30 天 17 N 世紀(jì)泰康H01） 世紀(jì)泰康個(gè)人住院醫(yī)療 359 續(xù) 64 N 吉祥兩全（ H09） 吉祥綜合健康保險(xiǎn)計(jì)劃 30 天 50 重 健康人生終身（ DDC） 健康人生終身 060 重 PAI 安心無憂意外傷害保險(xiǎn) 1660 續(xù) 69 意 3 個(gè)險(xiǎn)出單流程圖 受理初審 轉(zhuǎn)賬成功 掃描 外包錄入總公司核保 總公司復(fù)核漏填、錯(cuò)填、補(bǔ)充資料問題件、體檢件、高額生調(diào)件保單簽發(fā)轉(zhuǎn)賬不成功，確認(rèn)賬號(hào)，重轉(zhuǎn)分公司制作保單下發(fā)保單承保出單流程 通勤時(shí)間： 分公司辦公室統(tǒng)一安排通勤，目前每周一、三、五上午服務(wù)部打包需通勤的資料，當(dāng)天下午資料被送達(dá)分公司，并由辦公室分發(fā)給各部門；同時(shí)上午業(yè)管部打包保險(xiǎn)合同，當(dāng)天下午保險(xiǎn)合同被送達(dá)各服務(wù)部。 首期轉(zhuǎn)賬出盤回盤時(shí)間： 財(cái)務(wù)部每天下午三點(diǎn)出盤，四點(diǎn)回盤（中行除外）。 三次轉(zhuǎn)賬不成功系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)撤消，如需投保需重新填寫投保單及提供相關(guān)資料。 投保人親筆簽字： 申請日期： 分公司意見 業(yè)務(wù) 管理部經(jīng)理 審核日期 19 常用的疾病問卷主要有以下幾種，當(dāng)總公司下發(fā)問卷后，需向客戶確認(rèn) 問卷上的相關(guān)信息，并由客戶簽字確認(rèn)，同時(shí)代理人也要簽字確認(rèn)。 本人僅此聲明，以上陳述為事實(shí)的全部及確實(shí)無訛，并將作為投保單內(nèi)容的一部分。 投保人簽名 被保險(xiǎn)人簽名 業(yè)務(wù)代表簽名 日期 腰 椎 疾 病 問 卷 投保單號(hào) 投保人姓名 被保險(xiǎn)人姓名 1 疾病診斷和檢查結(jié)果以及發(fā)病的部位。 聯(lián)系電話：須準(zhǔn)確、真實(shí)，固定電話電話應(yīng)填寫電話號(hào)碼對應(yīng)的區(qū)號(hào)。（ 2 ）身故保險(xiǎn)金受益人大于三人時(shí)：在第三名身故保險(xiǎn)金受益人的下行填寫 “ 余受益人見特別約定 ” 字樣，同時(shí)在特別約定欄按投保書中的格式要求填寫其它身故保險(xiǎn)金受益人信息、受益順序和受益比例1. 投保人資料基本資料填寫與注意事項(xiàng)2. 身故受益人資料 B 、 先后受益：張三李四男女1 1 0 1 0 8 6 0 0 1 2 5 1 4 71 1 0 1 0 8 6 2 0 7 1 2 0 2 41 9 6 0 0 1 2 51 9 6 2 0 7 1 2父親母親壹貳100 %100 %必須是單稱身故受益人資料身份證身份證A 、同時(shí)受益：張三李四男女身份證身份證1 1 0 1 0 8 6 0 0 1 2 5 1 4 71 1 0 1 0 8 6 2 0 7 1 2 0 2 41 9 6 0 0 1 2 51 9 6 2 0 7 1 2父親母親壹50 %壹 50 % 28 （ 1 ） 險(xiǎn)種名稱：須填寫公司要求的簡稱 ；（ 2 ） 保險(xiǎn)金額：須規(guī)范、大寫，按檔次計(jì)算的險(xiǎn)種則填寫 “ 檔次 ” ；（ 3 ）保費(fèi)：小寫阿拉伯?dāng)?shù)字填寫；（ 4 ）保險(xiǎn)期間：（ 5 ）繳費(fèi)年期：（ 6 ）繳費(fèi)頻率：（ 7 ）繳費(fèi)方式：（ 8 ）滿期生存金領(lǐng)取年齡／比例／期間／頻率：（ 9 ）現(xiàn)金價(jià)值自動(dòng)墊繳保險(xiǎn)費(fèi)：（ 10 ）生存金抵繳保費(fèi)：（ 11 ）紅利領(lǐng)取方式：保險(xiǎn)合同資料保險(xiǎn)項(xiàng)目填寫 健康人生√√√√√貳份 1000701000附生命關(guān)懷險(xiǎn)種名稱必須規(guī)范填寫 29 √ D√若勾 選 “ 是 ” ，請?jiān)敿?xì)說明√告知事項(xiàng)及聲明√√注意：駕照類型容易漏填 （ 1 ）健康告知 / 財(cái)務(wù)及其他告知填寫時(shí) 不能涂、改、劃、擦 ，否則須重新填寫投保書；（ 2 ）第 1 項(xiàng)近期體況：身高填寫單位為 厘米 ，體重填寫單位為 公斤 ，避免把“ 公斤 ” 當(dāng)作 “ 斤 ” 填寫；（ 3 ）對投、被保險(xiǎn)人及其它被保險(xiǎn)人的詢問告知事項(xiàng)在 “ 是 ” 或 “ 否 ” 對應(yīng) “ 囗 ” 處劃 “ √ ” （有問必答）， 凡告知為 “ 是 ” ，必須在 “ 備注及特別約定欄 ” 作進(jìn)一步詳細(xì)說明 ；（ 4 ）第 10 項(xiàng)婦女補(bǔ)充告知： 12 歲以上須填寫 ；（ 5 ） 如果投保含有 投保人保費(fèi)豁免的產(chǎn)品，則必須同時(shí)填寫投保人健康告知 。 被保險(xiǎn)人的額外死亡率在 100%200%之間時(shí)，累計(jì)意外險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)保額應(yīng)小于或等于 300萬元； 額外死亡率 ＞ 200%，拒保 ； 額外死亡率小于 100%時(shí)意外險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)保額不做 限制。 （四）繳費(fèi)方式的規(guī)定 繳費(fèi)方式分為躉繳和期繳。 八、特殊投保規(guī)則 （一）學(xué)生投保規(guī)定 本處所定義的學(xué)生是指年齡介于 1825周歲之間的無固定收入的全職學(xué)生。 孕婦投保需提供圍產(chǎn)期手冊或做普通體檢與尿常規(guī)檢查 ， 并特別約定 ：“在保險(xiǎn)合同有效期間內(nèi)，對被保險(xiǎn)人因妊娠及并發(fā)癥引起的治療，本公司不承擔(dān)保險(xiǎn)金給付責(zé)任。 不受理住院醫(yī)療保險(xiǎn)特約及意外傷害醫(yī)療保險(xiǎn)。 （九）外籍人士、香港、澳門行政特區(qū)及臺(tái)灣地區(qū)人士及長期居住國外人員的投保規(guī)定 外籍人士、香港、澳門行政特區(qū)及臺(tái)灣地區(qū)人士投保，限于在投保地居住一年以上 ，并在投保當(dāng)?shù)赜泄潭ㄗ∷肮ぷ鲉挝徽摺? 醫(yī)療保險(xiǎn)的受益人為被保險(xiǎn)人本人，不接受指定其他受益人。 （ 8） 尿毒癥 。 43 凡有下列情況者，不予承保： （ 1）涉及訴訟者。 如指定身故受益人不在上述范圍內(nèi)時(shí)，需在投保單中注明原因并親筆簽名，核保人員根據(jù)實(shí)際情況個(gè)案處理。 （二）壽險(xiǎn)體檢規(guī)則 壽險(xiǎn)體檢規(guī)則 投保年齡體檢項(xiàng)目體檢額度 015 1640 4145 4650 5155 ≥56050,000 免 免 免 免 免 A50,001100,000 免 免 免 免100,001150,000 免 免 免 免150,001200,000 免 免 免 免200,001250,000 免 免 免 免250,001300,000 免 免 免 A+B300,001500,000 NA 免500,001以上 NAA+BA+BAA+B+C+腹部B超+胸片A+B+腹部B超+胸片A+B+胸片 注 1： A=普檢 +尿常規(guī) +心電圖 B=肝功 能（ ALT、 AST、 GGT） +腎功能 (Bun、 Cr)+空腹血糖（ GLU）+血脂（ CHOL、 TG） +乙肝表面抗原（ HbsAg） +血常規(guī) C=丙肝抗體 (HCVAb)+愛滋病病毒抗體（ HIVAb） +梅毒螺旋體（ RPR） +AFP（甲胎蛋白） B超 =腹部 B超 +婦科 B超（其中腹部 B超包括肝、膽、脾、胰、雙腎 婦科 B超包括卵巢、輸卵管、子宮） 泌尿系統(tǒng) B超：雙腎、輸尿管、膀胱 注 2：（ 1）體檢醫(yī)師發(fā)現(xiàn)有貧血貌必須查血常規(guī)。 體檢時(shí)，被保險(xiǎn)人應(yīng)攜帶本人身份證明文件原件、近期免冠照片 1張及體檢通知書。 殘疾人員作為被保險(xiǎn)人投保個(gè)人壽險(xiǎn)以有正常職業(yè)者為限，需經(jīng)體檢，核保人員可視情況增加體檢項(xiàng)目及安排生存調(diào)查。 調(diào)查人員按照約定好的時(shí)間，根據(jù)生存調(diào)查的重點(diǎn)和要求進(jìn)行調(diào)查。 3）企業(yè)資產(chǎn)證明：是指被保險(xiǎn)人所擁有的企業(yè)資產(chǎn)證明，如資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表、貸款抵押證明、企業(yè)驗(yàn)資報(bào)告等； 4）企業(yè)營業(yè)執(zhí)照：是指被保險(xiǎn)人所在企業(yè)的合法企業(yè)營業(yè)執(zhí)照，需有工商管理機(jī)關(guān)有效審核記錄。 上述所需要提供的財(cái)務(wù)證明資料由代理人通知投?？蛻?，調(diào)查人員在完成生存調(diào)查后，與生存調(diào)查報(bào)告一并交送核保人員評(píng)估。生存調(diào)查報(bào)告內(nèi)容包括投保動(dòng)機(jī)、投保經(jīng)歷、客戶的家庭及社會(huì)背景、職業(yè)及環(huán)境、客戶及其家庭成員的財(cái)務(wù)狀況（收入來源及情況、資產(chǎn)及負(fù)債情況、公司經(jīng)營情況等）、家庭成員的投保情況、客戶健康狀況、日常生活習(xí)慣及業(yè)余愛好等。 殘疾人員作為被保險(xiǎn)人在我司投保，凡有殘疾保險(xiǎn)金給付責(zé)任的，其殘疾 保險(xiǎn)金的給付責(zé)任不適用于殘疾人員的原已存在的殘疾部分，在承保時(shí)需做特別約定：“本公司對被保險(xiǎn)人原有的殘疾部分（注明）不承擔(dān)殘疾保險(xiǎn)金的給付責(zé)任”。 體檢時(shí)，體檢醫(yī)師詢問體檢表中關(guān)于被保險(xiǎn)人身體狀況的問題并記錄后，被保險(xiǎn)人應(yīng)簽字確認(rèn)，被保險(xiǎn)人在體檢報(bào)告上的簽名方式應(yīng)與投保單上一致。 （ 3）發(fā)現(xiàn)尿糖陽性的必須查空腹血糖。未同時(shí)滿足以上條件的，按照體檢規(guī)則進(jìn)行體檢。 （ 3）從事《職業(yè)分類表》中拒保職業(yè)者。 （ 10）嚴(yán)重的血液病， 如重度再生障礙性貧血、惡性組織細(xì) 胞病等。 （ 2） 重度殘疾，如：雙目失明、 一 肢以上斷離、手指缺失四指以上而從事危險(xiǎn)工作者。 告知有病史者，須自行提供病歷。 （七）沿海作業(yè)漁民投保規(guī)定 沿海作業(yè)：是指捕魚作業(yè)范圍據(jù)海岸 100海里以內(nèi)，捕魚船的噸位在 300噸以上。 （四）未成年人投保規(guī)定 未成年人：指年齡不滿 18周歲的限制民事行為人及無民事行為能力人。 學(xué)生作為被保險(xiǎn)人，其人身險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)保額應(yīng)小于或等于 30萬元。續(xù)期保險(xiǎn)費(fèi)交付必須采取銀行轉(zhuǎn)賬方式。 職業(yè)與保險(xiǎn)金額：被保險(xiǎn)人的職業(yè)在職業(yè)分類表中屬 14類職業(yè)者累計(jì)人身險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)保額不做最高限制， 56類職業(yè)者投保限額見下表。健康告知 30 170 65深圳 XX 醫(yī)院√√√√注意單位√ √ 告知為 “ 是 ” 時(shí)，請?jiān)敿?xì)填寫10 513√√√3 . 550√√√注意：早產(chǎn)兒兩歲內(nèi)不能承保 31 適用范圍：1 、 特別約定2 、多個(gè)受益人指定3 、健康、財(cái)務(wù)等補(bǔ)充告知事項(xiàng)4 、其它需要說明的事項(xiàng)5 、生日單申請注意要點(diǎn)：投 / 被保人簽名確認(rèn)。 特殊人群：家庭主婦：在 “工作單位 ”處劃斜線刪除，在職業(yè)處填寫 “家庭主婦 ” 。 投保人簽名 被保險(xiǎn)人簽名 業(yè)務(wù)代表簽名 日期 呼 吸 系 統(tǒng) 問 卷 投保單號(hào) 投保人姓名 被保險(xiǎn)人姓名 1 該病癥何時(shí)首次發(fā)生？ 2 a 發(fā)病次數(shù)？ 25 b 通常每次發(fā)病發(fā)持續(xù)多久？ c 是否有一次疾病發(fā)作超過二十四小時(shí)，如有請列明日期。 2 當(dāng)時(shí)血壓的讀數(shù)為多少，和平均讀數(shù)。 b 治療種類。 2）、受理臺(tái)將《生日單申請表》上傳至分公司業(yè)務(wù)管理部，經(jīng)業(yè)務(wù)管理部經(jīng) 理審批同意后方可進(jìn)行受理。 中行需隔天上午回盤。 體檢流程： 當(dāng)總公司下發(fā)體檢 通知書后，代理人可在 MSS 系統(tǒng)自行打印，或者到服務(wù)部受理臺(tái)處領(lǐng)取體檢通知書并與客戶預(yù)約體檢時(shí)間，體檢必須由內(nèi)勤（受理臺(tái)伙伴）陪同客戶體檢，體檢結(jié)果也必須由陪體檢者取回統(tǒng)一打包至分公司掃描并進(jìn)行系統(tǒng)回銷。10 、告知有既往史者需提供相關(guān)病歷資料。 投保受理日、生效日規(guī)定： 受理日是指代理人將 投保資料交至受理臺(tái)，受理臺(tái)將投保資料受理進(jìn)公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)的日期。 四、投保常用單證