反商業(yè)欺詐建設(shè)地方信用體系(完整版)
【正文】 一般都是要組合來用，例如正常的風(fēng)控系統(tǒng)都是黑名單、反欺詐、評(píng)分卡三個(gè)組合在一起。對(duì)已發(fā)生案件應(yīng)建立健全的檔案材料，并專檔保管。 神州融是目前國內(nèi)對(duì)接網(wǎng)貸數(shù)據(jù)最多、最全的大數(shù)據(jù)風(fēng)控平臺(tái)，也是目前查詢功能最快捷、最方便的反欺詐平臺(tái)。 （ 4）客戶在人民銀行征信系統(tǒng)最近 12 個(gè)月內(nèi)曾經(jīng)出現(xiàn)過逾期 60 天以上不良記錄（即逾期狀態(tài)標(biāo)志為 “3” ）。 因此，在一家銀行形成的不良記錄或黑名單會(huì)有兩種途徑被所有銀行共享，一是業(yè)內(nèi)合作，即各家銀行直接共享信用記錄（參考以上 第一條）；二是征信上報(bào)，即銀行將客戶拖欠貸款、信用卡惡意透支等信息上報(bào)征信局，形成征信系統(tǒng)的個(gè)人信用信息基 第 2 頁 共 5 頁 礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫后供所有銀行參考。平臺(tái)致力于降低網(wǎng)貸投資風(fēng)險(xiǎn)，幫助網(wǎng)貸投資 者更安全、更放心的進(jìn)行投資，促進(jìn)網(wǎng)貸行業(yè)陽光化、透明化、規(guī)范化發(fā)展。 第四條 風(fēng)險(xiǎn)控制部必須成立專職部門負(fù)責(zé)處理每天電催、外訪、核保、電話客服、全轄分支機(jī)構(gòu)、全轄網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)部及其他途徑來源的案件或其他可疑信息，進(jìn)行具體的調(diào)查、取證分析，擬定催收計(jì)劃，實(shí)施追索。這是大數(shù)據(jù)和專業(yè)能力的結(jié)合
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