【正文】 目評(píng)估 ? 必要性評(píng)估 ? 建設(shè)條件評(píng)估 ? 市場(chǎng)潛力評(píng)估 ? 工藝技術(shù)評(píng)估 ? 經(jīng)濟(jì)效益評(píng)估 ? 財(cái)務(wù)評(píng)估 五、 BOT運(yùn)作方式 BOT模式 ? BOT是 Build（建設(shè)）、 Operate（經(jīng)營(yíng)）和 Transfer（轉(zhuǎn)讓）三個(gè)英文單詞第一個(gè)字母的縮寫，有時(shí)也稱BOOT，或 ―暫時(shí)私有化 ‖過程。 ? 第三階段，在項(xiàng)目建設(shè)期，工程承包公司以承包合同的形式建造項(xiàng)目。 – 第二，可能導(dǎo)致大量稅收的流失。 :38:4811:38:48March 17, 2023 ? 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國(guó)見青山。 :38:4811:38Mar2317Mar23 ? 1世間成事，不求其絕對(duì)圓滿，留一份不足，可得無限完美。 , March 17, 2023 ? 閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。 2023年 3月 17日星期五 11時(shí) 38分 48秒 11:38:4817 March 2023 ? 1一個(gè)人即使已登上頂峰，也仍要自強(qiáng)不息。勝人者有力，自勝者強(qiáng)。 。 2023年 3月 17日星期五 11時(shí) 38分 48秒 11:38:4817 March 2023 ? 1做前，能夠環(huán)視四周；做時(shí)，你只能或者最好沿著以腳為起點(diǎn)的射線向前。 , March 17, 2023 ? 雨中黃葉樹，燈下白頭人。 – 第二，由于與項(xiàng)目有關(guān)的資金是由項(xiàng)目公司融資的，不構(gòu)成一國(guó)政府的外債負(fù)擔(dān)。 ? 項(xiàng)目的直接投資者和經(jīng)營(yíng)者，是 BOT模式的主體，一般是一個(gè)專門組織起來的項(xiàng)目公司。該項(xiàng)目事業(yè)主體的一般性信用能力通常不作為重要因素來考慮。為此，河北銀行重點(diǎn)拓展規(guī)模較大、品牌較好的合作銀行網(wǎng)絡(luò)，與國(guó)內(nèi) 60多家中、外資金融機(jī)構(gòu)建立了銀團(tuán)貸款長(zhǎng)效合作機(jī)制。此次，上海中行牽頭七家中外資銀行共同為道康寧 (張家港 )有限公司提供融資，是上海銀行界通力合作支持外商投資企業(yè)在國(guó)內(nèi)業(yè)務(wù)發(fā)展的又一個(gè)里程碑。 ? 此次融資貸款協(xié)議的正式簽訂，為按時(shí)償還境外銀團(tuán)過橋貸款提供了強(qiáng)有力的保證，最大限度地降低了項(xiàng)目融資成本，有效規(guī)避了美元與新元匯率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。華能國(guó)際總經(jīng)理劉國(guó)躍、總會(huì)計(jì)師周暉分別與中國(guó)銀行王永利、中國(guó)建設(shè)銀行代表在貸款協(xié)議和擔(dān)保協(xié)議上簽字。 （ 2）間接銀團(tuán)貸款（參與式銀團(tuán)貸款）：是由牽頭銀行向借款人提供貸款，然后將參加貸款權(quán)出售給其他愿意提供貸款的銀行，這些銀行即為參加貸款銀行，它們將按各自承擔(dān)的數(shù)額向借款人提供貸款，牽頭經(jīng)理要負(fù)責(zé)整個(gè)貸款的管理工作。結(jié)果使國(guó)際銀行貸款銳減，而其中尤以銀團(tuán)貸款和歐洲貨幣貸款下跌最烈。 抵押率 =貸款本息之和 /抵押物估價(jià) *100% （二）抵押貸款限額的測(cè)算 抵押貸款限額是指貸款的最高額度 貸款限額 =抵押物的估價(jià)值 *抵押率 第四節(jié) 票據(jù)貼現(xiàn) 一、票據(jù)貼現(xiàn)的概念 票據(jù)貼現(xiàn)即票據(jù)貼現(xiàn)貸款，是指票據(jù)的持有人用未到期票據(jù)以背書形式向銀行或貼現(xiàn)公司融通資金，貼現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)扣除了從貼現(xiàn)日到票據(jù)到期日的利息，將款項(xiàng)支付給票據(jù)持有人的一種貸款方式 二、票據(jù)貼現(xiàn)的特點(diǎn) ? 關(guān)系人多元化 ? 以票據(jù)承兌人的信用為擔(dān)保 ? 期限短 ? 利息事先扣除 三、票據(jù)貼現(xiàn)的程序 （一）審查貼現(xiàn)票據(jù) ? 審查票據(jù)的種類 ? 審查票據(jù)票式和要件 ? 審查票據(jù)的承兌人 ? 審查票據(jù)的背書人 （二）確定貼現(xiàn)額度 貼現(xiàn)利息 =票面金額 *貼現(xiàn)期限 *貼現(xiàn)利率 貼現(xiàn)付款額 =票面金額 貼現(xiàn)利息 銀行承兌匯票的承兌、貼現(xiàn)程序 銷貨方 購(gòu)貨方 貼現(xiàn)銀行 承兌銀行 （ 1）簽發(fā)匯票 （ 4）傳遞承兌匯票 （ 7）提示 （ 8）劃轉(zhuǎn)票款 （5）申請(qǐng)貼現(xiàn) （6）經(jīng)審查辦理 （2）申請(qǐng)承兌 辦理承兌 （3）簽發(fā)承兌契約 貼現(xiàn)例題 ? 某企業(yè)持有一張面額為 500萬元、 4個(gè)月后到期的銀行承兌匯票，因資金周轉(zhuǎn)困難，向其開戶行申請(qǐng)辦理貼現(xiàn)。銀行經(jīng)審查后，同意給予貼現(xiàn)，貼現(xiàn)率 6%。 3．持續(xù)發(fā)展階段 (19871995年 )。方式主要有合同更新（ Novation）、債權(quán)讓與（ Assignment）、轉(zhuǎn)貸款（ Subloan）與隱名代理（Undisclosed agency）等。 ? ? 根據(jù)協(xié)議，華能國(guó)際委托中國(guó)銀行作為牽頭安排行、中國(guó)建設(shè)銀行作為參與行，為大士發(fā)電公司進(jìn)行總額 32億新元的融資貸款。大士公司再融資項(xiàng)目的順利完成，是我國(guó)發(fā)電企業(yè)和金融業(yè)實(shí)現(xiàn)強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合、互利共贏、共對(duì)危機(jī)的成功案例，也是我國(guó)國(guó)有商業(yè)銀行支持國(guó)有大型企業(yè)成功實(shí)施“走出去”戰(zhàn)略的典范。上海中行表示將積極發(fā)揮金融支持作用，為企業(yè)提供多種形式的融資、結(jié)算及避險(xiǎn)工具，為企業(yè)打造更全面的金融服務(wù)平臺(tái)。該行積極利用每次參團(tuán)的機(jī)會(huì)加大自身宣傳力度，同時(shí)向銀行同業(yè)推薦我省的各類建設(shè)項(xiàng)目和優(yōu)質(zhì)企業(yè)，擴(kuò)大我省在其他金融機(jī)構(gòu)中的認(rèn)知度和知名度，為今后繼續(xù)利用外地資金支持我省經(jīng)濟(jì)發(fā)展做好準(zhǔn)備。這是因?yàn)槠漤?xiàng)目主體要么是不具備其它資產(chǎn)的企業(yè)，要么是對(duì)項(xiàng)目主體的所有者（母體企業(yè)）不能直接追究責(zé)任，兩者必居其一。 ? 貸款人，除商業(yè)銀行外，還包括政府的出口信貸機(jī)構(gòu)和世界銀行及地區(qū)性開發(fā)銀行。 – 第三，可以吸引外資，引進(jìn)新技術(shù)，改善和提高項(xiàng)目的管理水平。 11:38:4811:38:4811:383/17/2023 11:38:48 AM ? 1以我獨(dú)沈久，愧君相見頻。 上午 11時(shí) 38分 48秒 上午 11時(shí) 38分 11:38: ? 沒有失敗，只有暫時(shí)停止成功！。 2023年 3月 上午 11時(shí) 38分 :38March 17, 2023 ? 1少年十五二十時(shí)，步行奪得胡馬騎。 :38:4811:38:48March 17, 2023 ? 1意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 2023年 3月 上午 11時(shí) 38分 :38March 17, 2023 ? 1業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 上午 11時(shí) 38分 48秒 上午 11時(shí) 38分 11:38: ? 楊柳散和風(fēng)，青山澹吾慮。 11:38:4811:38:4811:383/17/2023 11:38:48 AM ? 1成功就是日復(fù)一日那一點(diǎn)點(diǎn)小小努力的積累。 11:38: