定向資產(chǎn)管理通道業(yè)務(wù)實務(wù)及案例(ppt41頁)(完整版)
【正文】 廣義：常規(guī)銀行體系之外的實體及其活動所組成的信用中介系統(tǒng)；n 國內(nèi)： 專家的看法：分歧和爭議大； 大眾的認知：銀行貸款之外的全部融資渠道； 存在即合理，利率雙軌制和信貸資源稀缺下的必然產(chǎn)物；12 影子銀行體系 – 構(gòu)成13 影子銀行體系 – 監(jiān)控n 2023年之前： M2與新增人民幣貸款 n 2023年一季度起：社會融資總量 定義：一定時期內(nèi)實體經(jīng)濟從金融體系獲得的資金總額； 社會融資總量 = 人民幣各項貸款 + 外幣各項貸款 + 委托貸款 + 信托貸款 + 銀行承兌匯票 + 企業(yè)債券 + 非金融企業(yè)股票 + 保險公司賠償 + 保險公司投資性房地產(chǎn) + 其他 ； 統(tǒng)計口徑仍有缺陷；貨幣政策統(tǒng)計監(jiān)測指標和宏調(diào)中間目標：14 影子銀行體系 – 社會融資總量1516一、業(yè)務(wù)源起銀行業(yè)務(wù)影子銀行體系信托和定向資管的大躍進 信托資產(chǎn)規(guī)模大躍進 – 7年近 40倍17 券商資管規(guī)模 – 1年近 7倍1819二、實務(wù)操作及案例三、答疑與討論一、業(yè)務(wù)源起目錄20二、實務(wù)操作及案例業(yè)務(wù)類型 操作要點交易結(jié)構(gòu)及案例 業(yè)務(wù)類型 – 按銀行動因n 消規(guī)模 （存量信貸出表） 票據(jù)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓（轉(zhuǎn)貼） 信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 n 繞規(guī)模 （做大 “類 信貸 ”增量） 資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓： 票據(jù)（直貼）、應(yīng)收賬款、股權(quán)、土地 …… SOT（信托） 委托貸款21 業(yè)務(wù)類型 – 業(yè)務(wù)風險n 信用風險 債務(wù)人不能還本付息、擔保人不履約 n 操作風險 “通道 ”承擔了不應(yīng)承擔的責任、義務(wù)或費用n 市場風險本質(zhì)都是類債權(quán)關(guān)系，風險主要有：2223二、實務(wù)操作及案例 操作要點交易結(jié)構(gòu)及案例業(yè)務(wù)類型 票據(jù)簡介n 票據(jù)分類 特指商業(yè)匯票、主要是銀行承兌匯票；n 票據(jù)功能的異化 結(jié)算工具、融資工具； 獲取收益； 銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)和負債業(yè)務(wù)的調(diào)節(jié)工具；24 票據(jù)簡介n 票據(jù)的風險 35項審查要素： 偽造、變造；填寫規(guī)范；跟單資料； 是否掛失、止付、凍結(jié)、他查； 背書轉(zhuǎn)讓； …… 封包保管； 拒付或逾期；n 票據(jù)大案頻出25柜員
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